Разбиране на кръговете за финансиране на стартиращи фирми

Стартирането на бизнес определено не е шега!

Представете си всичките дълги часове на мозъчна атака с вашия екип, за да създадете перфектния продукт за пазара, събирайки големи цифри и бази данни в опит да съживите марката, която само вие можете да видите в главата си.

Опитвали ли сте някога да осигурите финансиране за вашия стартъп и да сте се объркали с термини като серия А, кръг на предварително стартиране на финансиране и други подобни? 

Тогава тази статия ще изясни несигурността ви относно това какво означават тези термини във връзка с набирането на средства за вашия бизнес. Имате нужда от сериозен капитал, за да финансирате бизнеса си и точно тук идват инвеститорите.

Бизнесът се нуждае от няколко капиталови инвестиции, за да може да расте, да се разширява и да достигне пълния си потенциал, независимо от индустрията. Има различни видове капиталово финансиране за всеки бизнес, независимо дали е стартираща или утвърдена компания. 

Етапът на растеж и оценката на даден бизнес определят колко инвеститори искат да вложат в него. Те се наричат ​​кръгове на финансиране. Обикновено стартиращите фирми и новите бизнеси се финансират от семейството и приятелите (зареждане), но за да се разширят и да продължат да тестват своя пазар, те се нуждаят от повече финансиране. 

Това финансиране е осигурено от ангел инвеститори намлява дружества за рисков капитал който ще оцени жизнеспособността на бизнеса и ще оцени неговия потенциал. 

Всеки кръг на финансиране зависи от етапа на растеж на бизнеса. Например, бизнес, който все още не е започнал работа или все още е в етап на разработване и тестване на продукта, ще търси предварително финансиране. Тези кръгове могат да бъдат завършени за всичко от месец до шест месеца в зависимост от индустрията и бизнеса.

Стартъпите са високорискови предприятия без сигурни доказателства за оцеляване на пазара, поради което банките не им дават заеми. Намирането на инвеститор би било трудно за всеки предприемач, който не знае какво представляват кръговете на финансиране.

Какво е кръг на финансиране?

Кръгът на финансиране е просто период на набавяне на инвестиции за бизнес от рискови капиталисти с цел разширяване, развитие на вашия продукт според вкуса на пазара или просто за стартиране и стартиране на вашата бизнес идея. Тъй като банковите заеми са извън картината, най-добрият ви залог са рискови капиталисти като ангелски инвеститори и фирми за рисков капитал. 

Обикновено тези кръгове се ръководят от една или две фирми, след което останалите ги следват. Все едно, че ако един предприемач успее да намери инвеститор, неговото присъствие привлича интереса на други инвеститори към бизнеса. 

Ангелски инвеститори са лица, които финансират компании на ранен етап с висок потенциал в замяна на собствен капитал. Това обикновено са високорискови бизнеси, тъй като на този ранен етап те обикновено нямат никакви досиета, които да докажат тяхната рентабилност или дори оцеляване на пазара в дългосрочен план. 

Те предлагат и други предимства освен финансирането, като експертни познания, връзки, бизнес менторство и подкрепа.

Фирми за рисков капитал се интересуват най-вече от финансиране на дългосрочния потенциал на бизнес в замяна на собствен капитал. 

Какво да правим, когато търсим инвеститори?

• Оценете текущия етап на растеж на вашия бизнес.
• Направете проучване на пазара и определете колко ви е необходимо, за да преминете към следващия етап въз основа на проверими данни.
• Изберете рисков капиталист, който е най-подходящ за вашия бизнес.
• Създайте интересна пич дек.
• Потърсете възможности да представите своята бизнес идея и да се свържете с потенциални инвеститори.
• Проследете вашите презентации, изградете стабилни бизнес отношения след кръгове.
• Документирайте процеса си и повторете.

Различни видове кръгове за финансиране на стартиращ бизнес?

Предварителни кръгове на финансиране, семена, серия A, серия B, серия C, серия D, E и F.

Кръг на предварително начално финансиране

Точно както в селското стопанство, когато семената се подготвят преди периода на засаждане, това е финансиране за тръгване на бизнес. В този момент финансираният бизнес все още едва има някакво сцепление, най-вече е просто „идея“, която се продава на инвеститори. Това е едно от първите средства, които бизнесът получава от инвеститори в началния си етап.

Някои стартиращи компании имат само MVP или прототип на своя продукт за пазарно тестване (и валидиране), когато търсят този тип финансиране. Обикновено това е краткосрочно финансиране със суми, вариращи от $150,000 500,000 до $625,000 1.5. Въпреки че някои стартиращи фирми като Spleet в Нигерия събраха $XNUMX XNUMX, Chatterbox успя да набере XNUMX милиона евро за предварително стартиране на финансиране.

Заслужава обаче да се отбележи, че предприятията в тази категория трябва да имат висок потенциал за доходност, за да могат да привлекат интереса на инвеститорите. Той също така трябва да бъде такъв, който може да се мащабира със свежо финансиране.

Ангелските инвеститори инвестират предимно в стартиращи компании на ранен етап в замяна на процент от собствеността. 

Финансиране на семена

Това е следващият кръг на финансиране. На този етап бизнесът е придобил известно сцепление, но все още е в процес на разработване и тестване на продукта. Все още не е получил този „перфектен“ продукт за пазара. 

Все още има толкова много риск на този етап, защото бизнесът има малък опит с пазара и може да не стигне до следващия етап. 

Първоначалното финансиране се използва най-вече за провеждане на пазарни проучвания, допълнително тестване на продукта и извършване на корекции, за да отговарят на нуждите на пазара, и за заемане на ключови позиции в организацията.

В зависимост от индустрията, бизнесът може да емитира конвертируем дълг или прости споразумения за бъдещ дялов капитал (SAFE) на инвеститорите, ако е твърде млад, за да емитира акции или иска да отложи оценката за следващи кръгове.

Финансирането е около $3 милиона до $30 милиона въз основа на индивидуалните изисквания на индустрията. Бизнес инкубаторите, акселераторите и ангелските инвеститори са основните инвеститори за компаниите на този етап.

Финансиране от серия А

Докато началните кръгове на финансиране се използват за тестване и разработване на продукти, серийното финансиране се получава, когато бизнесът е готов да излезе на пазара. Тоест, за мащабиране на производството и надграждане върху съществуващата потребителска база, всички действия на компанията сега са насочени към дългосрочен план.

Първият етап се нарича цикъл на финансиране от Серия А. Този кръг на финансиране се използва за разширяване въз основа на данните от предишно финансиране. 

По това време етапът на тестване е приключил, вече имате подходящ за пазара продукт, има действителни потребители на вашия продукт и бизнесът е готов за широкомащабно производство. Не много стартиращи фирми стигат до този етап поради неговата сложност.

Инвеститорите обикновено са фирми за рисков капитал или ангели, които ще дадат между $3 и $30 милиона и очакват възвръщаемост обикновено в рамките на една година.

Финансиране от серия Б

В този кръг на финансиране даден бизнес отбеляза известен успех. Има готова потребителска база и много потенциал за растеж. 

Една фирма на този етап може да се нуждае от повече финансиране, за да диверсифицира своя целеви пазар, да разработи повече разнообразие от продукти, да стартира нови маркетингови стратегии и да отвори повече клонове в чуждестранни местоположения.

Стартирането също може да бъде оценено на това ниво. Инвестицията в серия B обикновено е голяма, тъй като бизнесът се е доказал като успешен и две или повече фирми за рисков капитал могат да изберат да го финансират на тази фаза. 

Финансиране от серия C

Кръговете от серия C се финансират предимно от големи фирми за рисков капитал поради необходимия огромен капитал. Компаниите на този етап вече са добре установени, те могат да търсят нов капитал, за да спонсорират разширяването си в нови територии, като придобиване на друг бизнес, стартиране на нови продуктови линии и т.н. 

Това е една от най-скъпите, но доходоносни инвестиции за инвеститор. Освен това носи по-малък риск. Въпреки това, това е един от най-трудните кръгове за собствениците на бизнес.

Финансиране от серии D, E и F

Повечето фирми спират да търсят инвестиционно финансиране при серия C, тъй като дотогава компанията вече е добре установена и може да осигурява собствени приходи. Въпреки това малкото компании, които се стремят към кръг D и след това, се стремят да получат глобално признание на пазара. Следователно те се нуждаят от повече капитал и партньорство от инвеститори.

В заключение

За да знаете кой кръг на финансиране е най-подходящ за вашето стартиране, първо трябва да определите нивото на растеж и след това да планирате по подходящ начин да продадете вашата бизнес идея на потенциални инвеститори. Защото определено всеки стартиращ бизнес се нуждае от външно финансиране в даден момент, за да се мащабира и разширява с времето.

Разбирането как работи стартиращото финансиране ще ви позиционира по-добре за инвеститорското пространство. Така че сега можете да започнете да планирате как да ускорите бизнеса си до следващото ниво със заплатата на други хора. Набирането на средства може да е трудно в даден момент, но със сигурност се плаща добре, ако бъде получено.