Крипто измами: Как да ги идентифицираме и избягваме

Крипто измамите са всяка измамна дейност, свързана с криптовалути. Те обикновено са насочени към нови потребители на крипто, въпреки че по-опитните хора също стават жертва.

Разрастването на интернет доведе до разрастване на престъпността онлайн. И така, докато измамите не са нещо ново, световната мрежа създава нови пътища за измамниците да извършват търговията си.

Chainalysis докладва например, че незаконните крипто транзакции през 2021 г. са достигнали 14 милиарда долара, което също е нов рекорд за приходи от онлайн престъпления. Единственият проблем с крипто е, че имате ограничени средства за възстановяване на загубата си.

Затова ви остава да се запознаете с най-популярните крипто измами и да научите как да ги избягвате. Тази публикация ви помага с това, като изброява най-добрите методи.

Съвети за избягване на крипто измами

Въпреки че различните крипто измами изискват различни решения или подходи за избягването им, има няколко основни умения, които всеки трябва да знае, за да не стане жертва на измами. Ето кратък списък:

• Никога не трябва да споделяте личните си ключове или какъвто и да е код, предназначен да бъде личен с никого. Това е, освен ако не са опряли пистолет в главата ви. В противен случай всеки, който иска информация или код от вас, вероятно е крадец.
• Също така не изпращайте никакви крипто монети на никого с обещания за работа, печалби, безплатни пари или който твърди, че е от правителството.
• Винаги проверявайте дали се свързвате https:// и не http:// за вашата сигурност
• Винаги проверявайте дали няма правописни грешки в адреса на уебсайта.
• Винаги активирайте многофакторно удостоверяване за вашите акаунти, за да предотвратите кражба.
• Бягайте от уебсайтове, които имат лоша граматика, вдигат червен флаг по какъвто и да е начин или които просто не ви харесват.
• Всеки път, когато сте на път да извършите крипто плащане под напрежение. Спрете и помислете дали може да съжалявате за действията си по-късно.

Най-популярните крипто измами

Ето най-често срещаните видове крипто измами в интернет:

1. Фалшиви ICO

ICO или първоначално предлагане на монети е една от най-новите концепции, които се появиха в крипто и финансовия свят. И изсече много нови милионери и дори милиардери. Така че има добра причина, поради която всеки иска да се включи в действието.

Проблемът обаче е, че измамниците също са наясно с желанията на обикновените хора да станат крипто милионери и така започва всичко.

Фалшивата ICO измама обикновено ще обяви предстоящо ICO чрез социалните медии и ще ви подкани да действате възможно най-бързо, защото това е следващото голямо нещо след Cardano. Те също могат да излагат факти, но всичките им цифри обикновено са глупости и не издържат на вода.

Забелязването на фалшив ICO е лесно; направете основна проверка на монетата или попитайте крипто експерт.

2. Фалшиви приложения и уебсайтове

Някои измамници се представят за борси за криптовалута, които предлагат много примамливи награди. Други може да ви предложат да ви помогнат да инвестирате вашите монети за апетитна възвръщаемост или просто да ви накарат да повярвате, че използвате услуга с добра репутация.

Фалшивите уебсайтове също са там, за да събират вашата информация за вход, метод, известен също като фишинг. След като влезете във фалшивия уебсайт, измамникът разполага с всичките ви данни и може да ги използва, за да превземе акаунта ви.

С борсите и други услуги целта е да ви накарат да се разделите със средствата си възможно най-бързо. След това, след като го направите, става твърде късно.

За да забележите и избегнете фалшиви приложения и уебсайтове, трябва да следите името на услугата, за да сте сигурни, че не е фалшиво копие на истинска компания. Освен това направете проучване, преди да се регистрирате за нова услуга или да изтеглите тяхното приложение. Най-добрата мярка обаче е да изберете утвърдени марки.

3. Традиционни измами

Това са като традиционните интернет измами, но с крипто обрат, за да бъде всичко ново и интересно. Те варират от романтични измами до пазара, фишинг, заетост и схеми на Понци.

Ето обобщение на всеки тип:

• Романтика – Вие сте свободен, така че влизате в интернет и срещате много интересен нов любовник. Той прави много пари от финансовите пазари и живее добре. Той често ще говори за тази нова монета, която със сигурност ще направи и двамата bazzilionares. Накрая той или предлага да ви помогне да инвестирате, или вие сами решавате да му дадете спестяванията си.
  
• Пазар – Традиционно купувате нещо в интернет и получавате инструкции за плащане. Само, че продавачът изчезва след получаване на плащането ви. Същото е и с крипто измамите, само че плащате с криптовалута.
  
• Работа – Това е поредното старо. Ако можете да четете от А до Я и да броите от 1 до 20, значи сте квалифицирани за тази нова работа, която може да ви направи до $5 милиона всеки месец. Просто вижте Андрю, той дори прави повече от това и живее живота в Интернет. Всичко, което трябва да направите, е да закупите „този пакет“ за $399 и сте на път да станете интернет милионер. Разбра ли?
  
• Фишинг – Тук измамникът се опитва да получи вашата лична информация. Например достъп до вашия портфейл, вашите ключове и т.н. Фишингът може да приеме различни форми, от използване на фалшиви уебсайтове за улавяне на вашата информация, до изпращане на фалшиви имейли, чрез телефонни обаждания и всякакви други средства за получаване на информацията. Това е обширна област и науката се нарича социално инженерство.
  
• Понци – Наречена на италианския измамник Чарлз Понци, схемата на Понци ви позволява да инвестирате пари в уж доходоносен бизнес. Но проблемът е, че няма бизнес. Първо, мениджърът на схемата ще използва вашата инвестиция, за да плаща на по-стари инвеститори и ще използва инвестициите от по-новите инвеститори, за да ви плаща. Разбира се, те ще живеят добре от приходите през цялото това време, но схемата в крайна сметка се срива. Така че винаги първо правете проучване.

4. Изпомпване и изхвърляне

- Pump & Dump измама води началото си от финансовите пазари и е забранен от много борси. Неговата механика е проста – група измамни спекуланти се фокусират върху определена ценна книга и агресивно продължават да я купуват за определен период.

Резултатът е постоянно повишаване на цената на тази ценна книга, което други спекуланти забелязват и решават да се присъединят към надпреварата. Това е моментът, в който се случва измамата, тъй като първоначалните спекуланти продават всичко, което са купували. С други думи, те изхвърлят ценните книжа на новите участници.

Pump & Dump работи по същия начин с криптовалутите. Куп мошеници се насочват към слабо представяща се монета и бавно създават лудост за купуване около нея. И щом обнадежден инвеститор види монетата в списъка с „актуални монети“, той автоматично се втурва да купи.

Избягването на измамите Pump & Dump е лесно; правете само инвестиции, които разбирате. Ако не знаете защо една крипто монета расте, тогава няма да знаете и защо пада. Така че винаги правете вашите проучвания.

5. Дърпането на килима

Издърпването на крипто килим е точно както подсказва името – крипто разработчиците внезапно изоставят проект и изчезват със средствата на инвеститорите. Тази измама се случва често в децентрализирани борси или екосистемата DeFi (децентрализирано финансиране).

Основната причина за изтеглянето на крипто килим е, че децентрализираните борси позволяват на потребителите да изброяват токени без подходящ процес на одит. И изходът може да се случи или чрез използване на заден ход в интелигентния договор, или чрез бързо изхвърляне на активите от разработчика.

Крипто борсите са или централизирани Binance намлява Coinbase, или могат да бъдат децентрализирани като Exodus. Всеки подход има своите плюсове и минуси. Но за по-добро регулиране и избягване на измами като Rug Pulls, по-добре е централизирана борса.

6. Злонамерени NFT

Тази измама се основава на хакване на крипто платформи и наскоро беше изпълнена в системата OpenSea NFT. OpenSea е най-големият NFT пазар, записващ до 3.5 милиарда долара месечен обем на търговия.

Една от нейните системни уязвимости наскоро позволи на измамници да купят популярните Bored Apes NFT само за 0.77 ether ($1,760) и бързо да ги препродадат за 84.2 ether ($192,000 XNUMX).

Друг открит системен недостатък дори би позволил на нападател да изчисти портфейла на потребителя само чрез airdropping NFT и накара потребителя да кликне върху тях.

7. Токени, които не можете да препродадете

Какво ще кажете да купите крипто монета и по-късно да разберете, че не можете да я препродадете? Тази измама също използва интелигентни договори. Измамникът добавя клауза в кода, че не можете да препродадете токена.

И така, бандата измамници започва да купува техните монети и цената им започва да расте. След това вие и много други може да забележите тази нова появяваща се монета, така че да купите малко от нея. Проблемът е, че никой освен измамниците не може да препродаде веднъж купена монета. Така че това кара цената му да продължава да расте.

Избягването на такава измама може да бъде трудно, ако винаги сте нащрек за нови монети. Най-добрият начин да го избегнете е да стоите далеч от новите криптовалути. Друг вариант е първо да купите малко и да опитате да го препродадете, за да видите как вървят нещата.

8. Измами с подаръци на знаменитости

Знаменитостите често участват в раздаване на подаръци в социалните медии. Но ако знаменитостта поиска малък депозит от вас, за да можете да се класирате за безплатните пари, които те раздават, тогава е време да бягате.

Тази измама работи по следния начин: Първо, измамниците проникват в популярен акаунт. В Twitter това може дори да е един от онези акаунти със сини потвърдени значки. Второ, те променят името и снимките в акаунта, за да отразяват това на известна знаменитост. След това стартират кампаниите.

За да идентифицирате такива измами, винаги проверявайте адреса на профила на знаменитостта, за да потвърдите с оригинала. Второ, бъдете умни – няма нужда първо да плащате на някой, който иска да ви плати.

9. Измами със зловреден софтуер

Зловреден софтуер включва всички видове вредни приложения, които работят на вашия компютър или смартфон. Концепцията за злонамерен софтуер не е нова, но вместо да се насочва към данните на вашата кредитна карта, крипто-зловреден софтуер се насочва към вашите крипто портфейли.

Някои ще следят клипборда ви за крипто адреси, докато други могат да бъдат още по-коварни. В крайна сметка те или ще откраднат вашите ключове, или ще разменят адресите за крипто плащане с този на измамника.

Друг метод, който си струва да се спомене, въпреки че не е чисто измама, е рансъмуерът. Те заключват вашето устройство и изискват плащане на откуп в крипто монети.

Заключение

Стигнахме до края на тази публикация за идентифициране и избягване на крипто измами. И вие сте виждали различните методи и най-добрите подходи за избягване да станете жертва.

Важно е да се отбележи, че успехът на инвестицията е много малко вероятен без известен риск. Така че, докато вашият капитал винаги ще бъде изложен на риск под една или друга форма, можете поне да се отървете от измамите.