Топ 20 на финтех компаниите и какво правят

Стартиращите финтех фирми процъфтяват, като инвеститорите се стремят да се присъединят към прекъсването на традиционното финансиране и също да получат заплащане.

Получава се от комбинацията от Финансови технологии, Fintech компаниите разработват софтуер, който използва модерни технологии и инфраструктурни разработки, за да повиши ефективността и пазарния обхват на финансовите услуги.

От изчислителни облаци до изкуствен интелект, блокчейн, големи данни и интернет на нещата, финтех компаниите предлагат всички видове иновативни услуги в области като инвестиране, плащания, кредитиране, необанкиране, крипто и т.н.

Следва списък на 20-те най-добри Fintech компании и какво правят.

Съдържание крия

Топ 20 на финтех компаниите

Заключение

Топ 20 на финтех компаниите

ранг	Име	Продукт	уебсайт
1.	Нашивка	обработка на плащане	stripe.com
2.	Кашап	Парични преводи	cash.app
3.	Robinhood	Инвестиционно приложение	robinhood.com
4.	Мъдър	Парични преводи	мъдър.com
5.	BlackLine	Автоматизация на счетоводството	blackline.com
6.	Revolut	Нео банка	revolut.com
7.	М1 Финанси	Приложение за лични финанси	m1.com
8.	БхаратПе	Приложение за плащане на търговеца	bharatpe.com
9.	Klarna	Купете сега, платете по-късно	klarna.com
10.	Рапид	Обработка на местни плащания	rapyd.net
11.	Binance	обмен Cryptocurrency	binance.com
12.	Квадрат	Решение за плащания на МСП	squareup.com
13.	Фенерго	CLM & KYC услуги	fenergo.com
14.	благозвучие	Необанка	chime.com
15.	Кредитех	Онлайн кредитор	kreditech.com
16.	Търговска република	Онлайн брокер	traderepublic.com
17.	Платен	Японски Купете сега, платете по-късно	payy.com
18.	Висок радиус	Автономни финанси	highradius.com
19.	Nubank	Необанка	nubank.com.br/en
20.	жълъди	Инвестиционно приложение	acorns.com

1. райе

Основен бизнес: Обработка на плащане

Година на основаване: 2010

Оценка: 74 млрд. долара

уебсайт: stripe.com

Stripe е SaaS платежен процесор, който улеснява онлайн бизнеса да обработва всички видове плащания. Компанията предлага софтуер и API за всички размери на компании, с акцент върху лесните интеграции.

Stripe е основана през 2010 г. от двама братя и получава първия си рисков капитал през 2011 г. Тя направи приходи от 12 милиарда долара през 2021 г. и в момента има над 7,000 служители.

В допълнение към простата интеграция на плащания за уебсайтове и приложения, Stripe предлага също инструменти за борба с измамите, POS терминали, предварителна търговска услуга, както и инструменти за управление на абонаменти и фактуриране.

В момента инфраструктурата на Stripe обработва над 250 милиона ежедневни API заявки и до 13K в секунда. Поддържа 135+ валути и се предлага в 35+ страни.

2. Cashapp

Основен бизнес: P2P парични преводи

Година на основаване: 2013

Оценка: 70+ милиарда долара

уебсайт: cash.app

Докато Stripe е B2B предложение, Cashapp е B2C приложение, което се фокусира върху мобилни плащания. Стартира през 2013 г. като Square Cash и в момента има над 70 милиона потребители.

Платформата позволява на потребителите да прехвърлят пари на други потребители, като използват телефонен номер, имейл адрес или потребителско име, наречено $cashtag. Потребителят може също да включи съобщение с прехвърлянето.

Cashapp допълнително предлага биткойни и функции за търговия с акции.

3. Робин Худ

Основен бизнес: Инвестиционно приложение

Година на основаване: 2013

Оценка: 30+ милиарда долара

уебсайт: robinhood.com

Robinhood е инвестиционно приложение, известно със своята проста и безкомисионна търговия с акции, криптовалути и ETF.

Компанията е основана през 2013 г. и в момента има над 2 милиона потребители, около 4,000 служители и 1.8 милиарда долара приходи през 2021 г.

Както подсказва името, Robinhood е основана, за да направи финансовите пазари по-достъпни за всички, а не само за богатите. Прави пари от лихви, спечелени от парични салда и маржин заеми.

4. Мъдър

Основен бизнес: Нео банка и парични преводи

Година на основаване: 2011

Оценка: $10+ милиарда пазарна капитализация

уебсайт: wise.com

Основана като TransferWise през 2011 г., Wise е онлайн услуга за парични преводи, която има за цел да помогне на потребителите да спестят от високите такси на традиционните трансгранични и валутни преводи.

В допълнение към спестяващите разходи трансфери, Wise предлага мултивалутна сметка, бизнес сметка и дебитна карта, за да я превърне в международна нео-банка, която е идеална за широк кръг от професионалисти.

Компанията е обработила над 10 милиона евро през първата си година на работа, с приходи от £550+ милиона през 2021 г.

5. BlackLine

Основен бизнес: Автоматизация на счетоводството

Година на основаване: 2001

Оценка: $4 милиарда пазарна капитализация.

уебсайт: blackline.com

BlackLine е финтех компания, която предлага счетоводна автоматизация за бързо и надеждно счетоводно приключване.

Компанията е основана през 2001 г. от жена, чиято първоначална цел е била да помогне на клиентите да заменят използването на Excel за счетоводство. Понастоящем предлага базирани на облак услуги, които автоматизират и контролират цялото счетоводство и затворени процеси на компанията.

BlackLine се използва от 300K+ счетоводители по целия свят и близо 4,000 компании, включително половината от компаниите от Fortune 500 и Fortune 50. Тя направи приходи от $400+ милиона през 2021 г. и има 1,000+ служители в 11 глобални локации.

6. Революция

Основен бизнес: Нео банка

Година на основаване: 2015

Оценка: 30+ милиарда долара

уебсайт: revolut.com

Основана през 2015 г., Revolut е базирана в Лондон нео-банка, която предлага всичко от текущи сметки до дебитни карти, търговия с акции без комисионна, застраховка, валутна и крипто търговия.

Инвестирането в платформата Revolut започва от едва $1. Можете да разделяте сметки, лесно да поискате пари или да правите преводи в над 200 държави.

Revolut има 3,500+ служители с приходи от £222 милиона през 2020 г. Потребителите могат да поддържат акаунти в GBP и EUR, а мобилното приложение поддържа тегления от банкомат и тегления в над 100 валути.

7. M1 Финанси

Основен бизнес: Приложение за лични финанси

Година на основаване: 2015

Оценка: 1.5 млрд. долара

уебсайт: m1.com

С $6+ милиарда активи под управление за своите 500 1 потребители, MXNUMX е приложение за лични финанси, което има за цел да предостави всички функции на едно място.

Приложението предлага инвестиции без комисионни, гъвкава кредитна линия при само 5.75% лихва за маржин сметки, безплатна дебитна карта с до 1.7% APY и програма за награди с до 10% кешбек.

8. БхаратПе

Основен бизнес: Приложение за плащания на търговеца

Година на основаване: 2016

Оценка: 2.8 млрд. долара

уебсайт: bharatpe.com

Bharat е друго име за Индия, а BharatPe, както можете да си представите, е предназначено за Индия. Въпреки това, това е гениална система, която има подкрепата на Индийската резервна банка.

BharatQR е QR код, който приема плащания от над 150 приложения за плащане, включително Google Pay, и изпраща парите директно до банковата сметка на търговеца. Това го прави интеграция на Mastercard, Visa и RuPay с банкови сметки на местни търговци.

Приемането на плащания с BharatPe е напълно безплатно. Освен това търговецът допълнително има достъп до заеми, дебитна/кредитна карта и може да плаща всички сметки от платформата. Над 5 милиона търговци в момента използват BharatPe и има и POS решения.

9. Кларна

Основен бизнес: Купете сега, платете по-късно

Година на основаване: 2005

Оценка: 6.7 млрд. долара

уебсайт: klarna.com

Klarna Bank AB е шведска финтех компания, която предоставя обработка на онлайн плащания, както и купи сега плати по-късно начин на плащане след покупка.

Потребителите могат да купят всичко онлайн или в магазина, след което или да платят веднага, или да разделят плащанията на 4 безлихвени вноски. Процесът е плавен и идва с незабавно одобрение.

Klarna има над 4,000 служители, обработва почти половината от всички шведски продажби за електронна търговия и е обработила глобално около 80 милиарда долара през 2021 г. Освен това отбеляза най-висока оценка от 45.6 милиарда долара през 2021 г., което я прави най-добрият Fintech в Европа, но тази оценка се срина с 85% до 6.7 милиарда долара през 2022 г.

10. Бързо

Основен бизнес: Обработка на местни плащания

Година на основаване: 2016

Оценка: 15 млрд. долара

уебсайт: rapyd.net

Rapyd е локален процесор за плащане, което означава, че позволява на бизнеса лесно да приема и изпраща плащания с най-популярните местни методи за плащане във всяка част на света.

Основана през 2016 г., Rapyd работи в над 100 държави и се предлага както като UI платформа, така и като API за бизнеса. Поддържа над 600 метода на плащане, включително банкови преводи, пари в брой и електронни портфейли.

11. Binance

Основен бизнес: Обмен на криптовалута

Година на основаване: 2017

Оценка: N / A

уебсайт: binance.com

С $120 милиарда в пиковите 24-часови транзакции на 15 юни 2022 г. и $7+ трилиона в общия обем на транзакциите през 2021 г. Binance остава най-голямата борса за криптовалута в света.

Binance имаше 1.5 милиона потребители през 2017 г. и нетен доход от $7.5 милиона. До 2020 г. потребителите нараснаха до 21+ милиона, с 900 милиона долара нетен доход. Binance предлага търговия с над 350 криптовалути.

Регулаторите отдавна оказват натиск върху компанията да поддържа дейностите и разширяването си под контрол, тъй като платформата привлича много разнообразни тълпи. Binance.US вече се отдели и в много страни се водят регулаторни преговори.

12. Квадрат

Основен бизнес: Обработка на плащания на МСП

Година на основаване: 2009

Оценка: Пазарна капитализация от 110 милиарда долара

уебсайт: squareup.com

Square е платежна платформа за малки и средни предприятия. Започна като просто квадратно прикачване към смартфони, което позволява на продавачите да приемат плащания с кредитни карти, използвайки своите телефони като система за продажба.

Днес Square има пазарна капитализация от над $110 милиарда, приема над 130 валути и предлага много решения за бизнеси от всякакъв размер от САЩ до Обединеното кралство, Канада и Япония.

13. Фенерго

Основен бизнес: CLM & KYC услуги

Година на основаване: 2008

Оценка: 1.1 млрд. долара

уебсайт: fenergo.com

Fenergo е ирландска финтех компания, която предоставя услуги за управление на жизнения цикъл на клиента и решения за съответствие с нормативните изисквания. Компанията работи със стотици водещи финансови институции в света, за да им предостави персонализирани решения.

Основана през 2008 г., Fenergo се разрасна до управление на активи и богатство. Компанията има 1,000+ работници и около 100 милиона евро приходи.

14. Звънец

Основен бизнес: Neo-bank

Година на основаване: 2012

Оценка: 25+ милиарда долара

уебсайт: chime.com

Chime е американска нео-банка, която има за цел да направи своите услуги възможно най-прости и безплатни. Не начислява месечни такси, предлага овърдрафти без такси до $200, 1.5% APY върху спестяванията и ви позволява да прехвърляте пари безплатно.

Chime няма физически клонове, но има над 12 милиона клиенти, които използват банката чрез своите приложения за смартфони или уебсайта. Все пак компанията реализира 200 милиона долара приходи през 2019 г. и 950 милиона долара през 2021 г.

15. Кредитех

Основен бизнес: Онлайн кредитор

Година на основаване: 2012

Оценка: N / A

уебсайт: kreditech.com

Kreditech е базирана на AI Fintech компания от Хамбург, Германия. Компанията предлага кредитни услуги като потребителски кредити и a “кредит като услуга” предлагане на бизнеса да използва като метод на плащане или източник на финансиране.

Kreditech се отличава с използването на нетрадиционни методи за анализиране на кредитоспособността на кредитоискателите. Системата AI използва до 20,000 XNUMX точки от данни като GPS местоположение, информация от социалните медии, поведение при пазаруване и т.н., за да изчисли кредитния рейтинг само за секунди.

В момента компанията има 500 служители и е активна в много европейски и азиатски страни, включително Полша, Румъния, Испания и Индия.

16. Търговска република

Основен бизнес: Онлайн посредничество

Година на основаване: 2015

Оценка: 5 милиарда евро

уебсайт: traderepublic.com

Trade Republic е друга немска финтех компания. Предлага онлайн брокерски услуги и се контролира от германските власти. Trade Republic улеснява инвестирането в акции, криптовалути и ETF с относително ниски такси.

Компанията има над 1 милион клиенти, с 6 милиарда евро активи под управление и 400 служители.

17. Платен

Основен бизнес: Купете сега, платете по-късно

Година на основаване: 2014

Оценка: Продаден за 2.7 милиарда долара

уебсайт: payy.com

Пейди е пионерът на Купете сега, платете по-късно платежно решение на японския пазар. Той използва AI, за да определи кредитоспособността на потребителя, свързана с конкретни покупки, и ако е добър, след това гарантира плащане на търговеца и позволява на потребителя да плаща на вноски.

Услугата Paidy има над 6 милиона потребители и може да работи без кредитни карти. Наскоро беше закупен от Paypal за 2.7 милиарда долара, предимно в брой.

18. Висок радиус

Основен бизнес: Автономни финанси

Година на основаване: 2006

Оценка: 3.1 млрд. долара

уебсайт: highradius.com

HighRadius е компания за софтуер като услуга, която използва изкуствен интелект за автоматизиране на процесите на вземанията и касата на компанията.

Компанията има над 700 корпоративни клиенти и обработва над $2 трилиона за тях годишно. От кредитни прегледи до електронно фактуриране, удръжки и събирания, управление на парични средства и прогнозиране, HighRadius помага на екипите да автоматизират ефективно и точно.

19. Нубанк

Основен бизнес: Neo-bank

Година на основаване: 2013

Оценка: 40+ милиарда долара

уебсайт: nubank.com.br/en

Nubank е бразилска необанка с над 50 милиона потребители в Бразилия и още милиони в Мексико и Колумбия. Тя е със седалище в Сао Паоло, Бразилия, и има приходи от 1.69 милиарда долара през 2021 г., с нетни приходи от 165 милиона долара.

Nubank предлага цифрови банкови сметки, които нарича NuConta, и международна кредитна карта безплатно. След това има допълнителни услуги, като застраховка, лични заеми и инвестиции, всички управлявани от едно приложение.

Потребителят може да проследява всички свои транзакции в реално време в приложението и това включва блокиране на картата, извършване на промени в лимита и свързване с обслужване на клиенти.

20. жълъди

Основен бизнес: Инвестиционно приложение

Година на основаване: 2012

Оценка: 1.9 млрд. долара

уебсайт: acorns.com

Стартиран през 2012 г. от дуо баща и син, Acorns ви помага да спестявате и инвестирате пари с едва 3 долара на месец. Acorns улеснява отварянето на инвестиционна сметка за около 5 минути и започнете да се грижите за бъдещето си от ресто.

Всеки път, когато купувате с вашата свързана дебитна карта, системата закръгля сумата нагоре и инвестира малкото ресто в Acorns. Освен това можете също да депозирате пари ръчно, ако желаете. Системата Acorns инвестира в няколко портфейла, които потребителят избира при регистрация.