Розуміння раундів фінансування для стартапів

Відкриття бізнесу – це точно не жарт!

Уявіть собі всі довгі години мозкового штурму з вашою командою, щоб створити ідеальний продукт для ринку, обробляючи великі цифри та бази даних у спробі втілити в життя бренд, який можете бачити лише у своїй голові.

Ви коли-небудь намагалися отримати фінансування для свого стартапу і заплуталися в таких термінах, як серія А, раунд попереднього фінансування тощо? 

Тоді ця стаття розвіє вашу невпевненість щодо того, що означають ці терміни щодо пошуку коштів для вашого бізнесу. Вам потрібен серйозний капітал для фінансування вашого бізнесу, і саме тут приходять інвестори.

Компанії потребують кількох капіталовкладень, щоб мати змогу рости, розширюватися та досягати повного потенціалу незалежно від галузі. Існують різні типи капітального фінансування для кожного бізнесу, незалежно від того, стартап чи зареєстрована компанія. 

Етап зростання та оцінка бізнесу визначають, скільки інвестори хочуть вкласти в нього. Це так звані раунди фінансування. Зазвичай стартапи та нові підприємства фінансуються родиною та друзями (завантаження), але для розширення та продовження тестування свого ринку їм потрібно більше фінансування. 

Це фінансування забезпечується ангели інвестори та фірми венчурного капіталу хто оцінить життєздатність бізнесу та оцінить його потенціал. 

Кожен раунд фінансування залежить від стадії розвитку бізнесу. Наприклад, бізнес, який ще не розпочав роботу або все ще перебуває на стадії розробки та тестування продукту, шукатиме передпочаткове фінансування. Ці раунди можуть тривати від місяця до шести місяців залежно від галузі та бізнесу.

Стартапи – це підприємства з високим ризиком, які не мають певних доказів виживання на ринку, тому банки не дають їм кредитів. Будь-якому підприємцю, який не знає, що таке раунди фінансування, буде важко залучити інвестора.

Що таке раунд фінансування?

Раунд фінансування — це просто період пошуку інвестицій для бізнесу від венчурних капіталістів, щоб розширити, розвинути свій продукт відповідно до смаків ринку або просто запустити вашу бізнес-ідею. Оскільки банківські позики не враховуються, найкращим вибором є венчурні капіталісти, такі як інвестори-ангели та фірми венчурного капіталу. 

Зазвичай ці раунди ведуть одна або дві фірми, за якими йдуть інші. Це як якщо підприємцю вдається залучити інвестора, то його присутність привертає до бізнесу інтерес інших інвесторів. 

Ангел-інвестори це особи, які фінансують компанії на ранній стадії з високим потенціалом в обмін на акціонерний капітал. Зазвичай це підприємства з високим ризиком, оскільки на цій ранній стадії вони зазвичай не мають жодних послужних даних, які б підтверджували їх прибутковість або навіть виживання на ринку в довгостроковій перспективі. 

Вони також пропонують інші переваги, окрім фінансування, такі як досвід, зв’язки, бізнес-наставництво та підтримка.

Фірми венчурного капіталу переважно зацікавлені у фінансуванні довгострокового потенціалу бізнесу в обмін на власний капітал. 

Що робити при пошуку інвесторів?

• Оцініть поточний етап розвитку вашого бізнесу.
• Проведіть дослідження ринку та визначте, скільки вам потрібно для переходу до наступного етапу на основі даних, які можна перевірити.
• Виберіть венчурного капіталіста, який найкраще підходить для вашого бізнесу.
• Створіть цікаву презентацію.
• Шукайте можливості представити свою бізнес-ідею та спілкуйтеся з потенційними інвесторами.
• Слідкуйте за своїми презентаціями, будуйте міцні ділові відносини після раундів.
• Задокументуйте свій процес і повторіть.

Різні типи раундів фінансування стартапів?

Раунди фінансування попереднього, початкового, серії A, серії B, серії C, серії D, E та F.

Раунд попереднього фінансування

Як і в сільському господарстві, коли насіння готується перед посівом, це фінансування для запуску бізнесу. На даний момент бізнес, який фінансується, ще майже не розвивається, це здебільшого лише «ідея», яку продають інвесторам. Це одне з перших коштів, які компанія отримує від інвесторів на ранній стадії.

Деякі стартапи мають лише MVP або прототип свого продукту для ринкового тестування (і перевірки), коли шукають цей тип фінансування. Зазвичай це короткострокове фінансування із сумами від 150,000 500,000 до 625,000 1.5 доларів США. Хоча деякі стартапи, такі як Spleet у Нігерії, зібрали XNUMX XNUMX доларів, а Chatterbox вдалося залучити XNUMX мільйона євро перед початковим фінансуванням.

Однак варто зазначити, що підприємства цієї категорії повинні мати високий потенціал прибутковості, щоб мати можливість зацікавити інвесторів. Він також має бути таким, який можна масштабувати за допомогою свіжого фінансування.

Ангели-інвестори переважно інвестують у стартапи на ранніх стадіях в обмін на відсоток власності. 

Насіннєве фінансування

Це наступний раунд фінансування. На цьому етапі бізнес набув певної популярності, але все ще перебуває в процесі розробки та тестування продукту. Він ще не отримав такого «ідеального» продукту для ринку. 

На цьому етапі все ще існує великий ризик, тому що бізнес має невеликий досвід роботи на ринку і може не досягти наступного етапу. 

Початкове фінансування використовується здебільшого для проведення дослідження ринку, подальшого тестування продукту та внесення змін відповідно до потреб ринку, а також для заповнення важливих посад в організації.

Залежно від галузі компанія може випускати конвертовані боргові зобов’язання або прості угоди щодо майбутніх акцій (SAFE) для інвесторів, якщо вона надто молода для випуску акцій або хоче відкласти оцінку до наступних раундів.

Фінансування становить від 3 до 30 мільйонів доларів США залежно від потреб окремої галузі. Бізнес-інкубатори, акселератори та інвестори-ангели є основними інвесторами для компаній на цьому етапі.

Фінансування серії А

У той час як початкове фінансування використовується для тестування та розробки продуктів, серійне фінансування отримується, коли бізнес готовий вийти на ринок. Тобто, щоб масштабувати виробництво та спиратися на існуючу базу користувачів, усі дії компанії тепер орієнтовані на довгострокову перспективу.

Перший етап називається раунд фінансування серії А. Цей раунд фінансування використовується для розширення на основі даних попереднього фінансування. 

До цього часу етап тестування закінчився, у вас є продукт, який підходить для ринку, є реальні користувачі вашого продукту, і бізнес готовий до великомасштабного виробництва. Не так багато стартапів досягають цієї стадії через її складність.

Інвестори, як правило, є венчурними фірмами або ангелами, які віддадуть від 3 до 30 мільйонів доларів США та очікують прибутку зазвичай протягом року.

Фінансування серії B

Під час цього раунду фінансування компанія досягла певного успіху. Він має готову базу користувачів і великий потенціал для зростання. 

Фірмі на цій стадії може знадобитися більше фінансування, щоб диверсифікувати свій цільовий ринок, розробити більше різноманітних продуктів, запровадити нові маркетингові стратегії та відкрити більше філій за кордоном.

На цьому рівні також можна оцінити стартап. Інвестиції в серії B зазвичай значні, оскільки бізнес виявився успішним і дві або більше фірм венчурного капіталу можуть вирішити фінансувати його на цьому етапі. 

Фінансування серії C

Раунди серії C здебільшого фінансуються великими венчурними компаніями через величезний потрібний капітал. Компанії на цій стадії вже добре зарекомендували себе, вони можуть шукати новий капітал, щоб спонсорувати свою експансію на нові території, як-от придбання іншого бізнесу, запуск нових продуктових ліній тощо. 

Це одна з найдорожчих, але прибуткових інвестицій для інвестора. Це також несе менший ризик. Хоча це один із найскладніших раундів для власників бізнесу.

Фінансування серії D, E та F

Більшість підприємств припиняють шукати інвестиційне фінансування на серії C, тому що на той час компанія вже добре відома та може отримувати власний дохід. Проте кілька компаній, які прагнуть до раунду D і далі, прагнуть отримати глобальне визнання на ринку. Тому їм потрібно більше капіталу та партнерства з боку інвесторів.

Підсумок

Щоб знати, який раунд фінансування найкраще підходить для вашого стартапу, ви повинні спочатку визначити рівень зростання, а потім належним чином спланувати продаж своєї бізнес-ідеї потенційним інвесторам. Тому що, безперечно, кожному стартапу в якийсь момент потрібне зовнішнє фінансування, щоб з часом масштабуватися та розширюватися.

Розуміння того, як працює фінансування стартапів, покращить вашу позицію серед інвесторів. Тож тепер ви можете почати планувати, як вивести свій бізнес на новий рівень за рахунок зарплати інших людей. Збір коштів може бути складним у певний момент, але він точно окупається, якщо його отримати.