20 найкращих фінтех-компаній і чим вони займаються

Фінтех-стартапи процвітають, а інвестори поспішають приєднатися до підриву традиційних фінансів і теж отримувати гроші.

Похідні від поєднання фінансових технологій , фінтех-компанії розробляють програмне забезпечення, яке використовує сучасні технології та інфраструктурні розробки для підвищення ефективності та охоплення ринку фінансових послуг.

Від хмарних обчислень до штучного інтелекту, блокчейну, великих даних та Інтернету речей, фінтех-компанії пропонують усі типи інноваційних послуг у таких сферах, як інвестиції, платежі, кредитування, необанкінг, криптовалюти тощо.

Нижче наведено список 20 найкращих фінтех-компаній і те, чим вони займаються.

Зміст приховувати

Топ 20 фінтех-компаній

Висновок

Топ 20 фінтех-компаній

Ранг	ІМ'Я	Продукт	веб-сайт
1.	Смуга	Обробка платежів	stripe.com
2.	Cashapp	Грошові перекази	cash.app
3.	Робін Гуд	Інвестиційний додаток	robinhood.com
4.	Wise	Грошові перекази	мудрий.com
5.	BlackLine	Автоматизація обліку	blackline.com
6.	Revolut	Нео банк	revolut.com
7.	M1 Фінанси	Додаток для особистих фінансів	m1.com
8.	БхаратПе	Платіжний додаток продавця	bharatpe.com
9.	Кларна	Купуйте зараз, платіть пізніше	klarna.com
10.	Рапид	Обробка місцевих платежів	rapyd.net
11.	Binance	Обмін криптовалютою	binance.com
12.	Площа	Платіжне рішення для МСП	squareup.com
13.	Фенерго	Сервіси CLM і KYC	fenergo.com
14.	Перезвон	Необанк	chime.com
15.	Кредитех	Онлайн кредитор	kreditech.com
16.	Республіка торгівлі	Онлайн брокер	traderepublic.com
17.	Платні	Японський Купуй зараз, плати пізніше	payy.com
18.	Високий радіус	Автономні фінанси	highradius.com
19.	Нубанк	Необанк	nubank.com.br/en
20.	Жолудь	Інвестиційний додаток	acorns.com

1. нашивка

Основний бізнес : обробка платежів

Рік заснування : 2010

Оцінка: 74 мільярда доларів

Вебсайт : stripe.com

Stripe — це платіжний процесор SaaS, який полегшує онлайн-бізнесу обробку всіх видів платежів. Компанія пропонує програмне забезпечення та API для компаній будь-якого розміру, зосереджуючись на легкій інтеграції.

Компанія Stripe була заснована в 2010 році двома братами та отримала свій перший венчурний капітал у 2011 році. У 12 році вона заробила 2021 мільярдів доларів доходу та наразі має понад 7,000 співробітників.

Окрім простої інтеграції платежів для веб-сайтів і додатків, Stripe також пропонує інструменти для боротьби з шахрайством, POS-термінали, авансовий сервіс для продавців, а також інструменти для керування передплатою та виставленням рахунків.

Наразі інфраструктура Stripe обробляє понад 250 мільйонів щоденних запитів API і до 13 тис. за секунду. Він підтримує 135+ валют і доступний у 35+ країнах.

2. Cashapp

Основний бізнес : грошові перекази P2P

Рік заснування : 2013

Оцінка: понад 70 мільярдів доларів

Вебсайт : cash.app

У той час як Stripe — це пропозиція B2B, Cashapp — це програма B2C, яка зосереджена на мобільних платежах. Він був запущений у 2013 році як Square Cash і наразі має понад 70 мільйонів користувачів.

Платформа дозволяє користувачам переказувати гроші іншим користувачам за допомогою номера телефону, адреси електронної пошти або імені користувача під назвою $cashtag. Користувач також може додати повідомлення до переказу.

Cashapp додатково пропонує біткойни та функції торгівлі акціями.

3 Робінство

Основний бізнес : Інвестиційний додаток

Рік заснування : 2013

Оцінка: понад 30 мільярдів доларів

Вебсайт : robinhood.com

Robinhood — інвестиційний додаток, відомий своєю простою та безкомісійною торгівлею акціями, криптовалютами та ETF.

Компанію було засновано в 2013 році, наразі вона має понад 2 мільйони користувачів, близько 4,000 співробітників і 1.8 мільярда доларів доходу в 2021 році.

Як випливає з назви, Robinhood було засновано, щоб зробити фінансові ринки доступнішими для всіх, а не лише для багатих. Він заробляє гроші з відсотків, отриманих від залишків готівки, і маржинального кредитування.

4. Мудрий

Основний бізнес : Нео-банк та грошові перекази

Рік заснування : 2011

Оцінка: ринкова капіталізація понад 10 мільярдів доларів

Вебсайт : wise.com

Заснована як TransferWise у 2011 році, Wise – це онлайн-сервіс грошових переказів, який має на меті допомогти користувачам заощадити на високих комісіях за традиційні транскордонні та валютні перекази.

Окрім економних переказів, Wise пропонує мультивалютний рахунок, бізнес-рахунок і дебетову картку, щоб зробити його міжнародним необанком, ідеальним для широкого кола професіоналів.

За перший рік роботи компанія обробила понад 10 мільйонів євро, у 550 році дохід склав понад 2021 мільйонів фунтів стерлінгів.

5. BlackLine

Основний бізнес : Автоматизація бухгалтерського обліку

Рік заснування : 2001

Оцінка: ринкова капіталізація 4 мільярди доларів.

Вебсайт : blackline.com

BlackLine – це фінансово-технологічна компанія, яка пропонує автоматизацію бухгалтерського обліку для швидкого та надійного закриття бухгалтерського обліку.

Компанію було засновано в 2001 році жінкою, яка спочатку мала на меті допомогти клієнтам замінити використання Excel для бухгалтерського обліку. Наразі він пропонує хмарні послуги, які автоматизують і контролюють увесь бухгалтерський облік і закриті процеси компанії.

BlackLine використовують понад 300 тисяч бухгалтерів у всьому світі та майже 4,000 компаній, включаючи половину компаній зі списку Fortune 500 і Fortune 50. У 400 році він отримав понад 2021 мільйонів доларів доходу та має понад 1,000 співробітників у 11 глобальних локаціях.

6. Революція

Основний бізнес : Необанк

Рік заснування : 2015

Оцінка: понад 30 мільярдів доларів

Вебсайт : revolut.com

Revolut, заснований у 2015 році, є лондонським нео-банком, який пропонує все: від поточних рахунків до дебетових карток, торгівлю акціями без комісії, страхування, торгівлю валютою та криптовалютою.

Інвестиції на платформі Revolut починаються від 1 долара США. Ви можете розділяти рахунки, легко запитувати гроші або здійснювати перекази в понад 200 країн.

У Revolut понад 3,500 співробітників із доходом у 222 мільйони фунтів стерлінгів у 2020 році. Користувачі можуть вести облікові записи в фунтах стерлінгів і євро, а мобільний додаток підтримує зняття коштів у банкоматах і зняття коштів у понад 100 валютах.

7. М1 Фінанси

Основний бізнес : додаток для особистих фінансів

Рік заснування : 2015

Оцінка: 1.5 мільярда доларів

Вебсайт : m1.com

6 тис. користувачів управляють активами на суму понад 500 мільярдів доларів США. M1 — це програма для особистих фінансів, яка має надавати всі функції в одному місці.

Додаток пропонує інвестиції без комісії, гнучку кредитну лінію під відсоток лише 5.75% для маржинальних рахунків, безкоштовну дебетову картку з APY до 1.7% і програму винагород із кешбеком до 10%.

8. БхаратПе

Основний бізнес : платіжний додаток для продавців

Рік заснування : 2016

Оцінка: 2.8 мільярда доларів

Вебсайт : bharatpe.com

Бхарат – це ще одна назва Індії, і BharatPe, як ви можете собі уявити, розроблений для Індії. Однак це геніальна система, яка має підтримку Резервного банку Індії.

BharatQR – це QR-код, який приймає платежі з понад 150 платіжних програм, включаючи Google Pay, і надсилає гроші безпосередньо на банківський рахунок продавця. Це забезпечує інтеграцію Mastercard, Visa та RuPay з банківськими рахунками місцевих продавців.

Прийом платежів через BharatPe абсолютно безкоштовний. Крім того, продавець додатково має доступ до кредитів, дебетової/кредитної картки та може оплачувати всі рахунки з платформи. Понад 5 мільйонів продавців зараз використовують BharatPe, а також існують POS-рішення.

9. Кларна

Основний бізнес : Купуй зараз, плати потім

Рік заснування : 2005

Оцінка: 6.7 мільярда доларів

Вебсайт : klarna.com

Klarna Bank AB — шведська фінтех-компанія, яка надає послуги з обробки онлайн-платежів, а також методу «купи зараз, плати пізніше» для здійснення платежів після покупки.

Споживачі можуть купити будь-що в Інтернеті або в магазині, а потім або сплатити відразу, або розділити платіж на 4 безвідсоткові платежі. Процес проходить плавно та отримує миттєве схвалення.

Klarna має понад 4,000 співробітників, обробляє майже половину всіх шведських продажів електронної комерції та обробила загальну суму близько 80 мільярдів доларів у 2021 році. У 45.6 році вона також отримала найвищу оцінку в 2021 мільярда доларів, що робить її найкращою фінансово-технологічною компанією Європи. оцінка впала на 85% до 6.7 мільярда доларів у 2022 році.

10. Швидкий

Основний бізнес : обробка місцевих платежів

Рік заснування : 2016

Оцінка: 15 мільярда доларів

Вебсайт : rapyd.net

Rapyd — це місцевий платіжний процесор, який дозволяє компаніям легко приймати та надсилати платежі за допомогою найпопулярніших місцевих методів оплати в будь-якій частині світу.

Заснована в 2016 році, Rapyd працює в понад 100 країнах і доступна як платформа інтерфейсу користувача, так і API для компаній. Він підтримує понад 600 способів оплати, включаючи банківські перекази, готівку та електронні гаманці.

11 Бінанс

Основний бізнес : Обмін криптовалют

Рік заснування : 2017

Оцінка: Немає даних

Вебсайт : binance.com

Binance залишається найбільшою криптовалютною біржею в світі: 120 червня 24 року максимальні 15-годинні транзакції становили 2022 мільярдів доларів США, а загальний обсяг транзакцій у 7 році склав понад 2021 трильйонів доларів.

У 1.5 році у Binance було 2017 мільйона користувачів, а чистий дохід склав 7.5 мільйона доларів. До 2020 року кількість користувачів зросла до 21+ мільйона з 900 мільйонами доларів чистого прибутку. Binance пропонує торгівлю понад 350 криптовалютами.

Регулятори протягом тривалого часу тиснули на компанію, щоб тримати під контролем свою діяльність і розширення, оскільки платформа приваблює дуже різноманітні натовпи. Binance.US вже відокремився, і в багатьох країнах ведуться регуляторні переговори.

12. квадрат

Основний бізнес : обробка платежів для малого та середнього бізнесу

Рік заснування : 2009

Оцінка: ринкова капіталізація 110 мільярдів доларів

Вебсайт : squareup.com

Square — платіжна платформа для малих і середніх підприємств. Це почалося як простий квадратний додаток до смартфонів, який дозволяє продавцям приймати платежі кредитними картками, використовуючи свої телефони як систему торгових точок.

Сьогодні Square має ринкову капіталізацію понад 110 мільярдів доларів США, приймає понад 130 валют і пропонує багато рішень для компаній будь-якого розміру від США до Великобританії, Канади та Японії.

13. Фенерго

Основний бізнес : послуги CLM та KYC

Рік заснування : 2008

Оцінка: 1.1 мільярда доларів

Вебсайт : fenergo.com

Fenergo — це ірландська фінансово-технологічна компанія, яка надає послуги з управління життєвим циклом клієнтів і рішення для дотримання нормативних вимог. Компанія співпрацює з сотнями провідних фінансових установ світу, щоб надати їм індивідуальні рішення.

Компанія «Фенерго», заснована в 2008 році, розширилася до сфери управління активами та активами. У компанії понад 1,000 працівників і близько 100 мільйонів євро доходу.

14. Передзвін

Основний бізнес : Нео-банк

Рік заснування : 2012

Оцінка: понад 25 мільярдів доларів

Вебсайт : chime.com

Chime — американський необанк, який прагне зробити свої послуги максимально простими та безкоштовними. Він не стягує щомісячної комісії, пропонує безкоштовні овердрафти до 200 доларів США, 1.5% APY на заощадження та дозволяє безкоштовно переказувати гроші.

Chime не має фізичних відділень, але має понад 12 мільйонів клієнтів, які користуються банком через програми для смартфонів або веб-сайт. Тим не менш, компанія отримала 200 мільйонів доларів доходу в 2019 році та 950 мільйонів доларів у 2021 році.

15. Кредитех

Основний бізнес : онлайн-кредитор

Рік заснування : 2012

Оцінка: Немає даних

Вебсайт : kreditech.com

Kreditech — це фінтех-компанія з Гамбурга, Німеччина, що працює на базі штучного інтелекту. Компанія пропонує кредитні послуги, такі як споживчі позики та пропозицію «кредит як послуга» для бізнесу, які можна використовувати як спосіб оплати або джерело фінансування.

Kreditech вирізняється використанням нетрадиційних методів аналізу кредитоспроможності позичальників. Система штучного інтелекту використовує до 20,000 XNUMX точок даних, таких як місцезнаходження GPS, інформація з соціальних мереж, поведінка покупців тощо, щоб обчислити кредитну оцінку за лічені секунди.

Зараз компанія налічує 500 співробітників і працює в багатьох країнах Європи та Азії, включаючи Польщу, Румунію, Іспанію та Індію.

16. Торгова республіка

Основний бізнес : онлайн-брокерство

Рік заснування : 2015

Оцінка: 5 мільярдів євро

Вебсайт : traderepublic.com

Trade Republic — ще одна німецька фінтех-компанія. Він пропонує онлайн-брокерські послуги та контролюється німецькими органами влади. Trade Republic дозволяє легко інвестувати в акції, криптовалюти та ETF з відносно низькими комісіями.

Компанія має понад 1 мільйон клієнтів, має 6 мільярдів євро активів під управлінням і 400 співробітників.

17. Оплачуваний

Основний бізнес : Купуй зараз, плати потім

Рік заснування : 2014

Оцінка: Продано за 2.7 мільярда доларів

Вебсайт : paydy.com

Paidy є піонером платіжного рішення « Купи зараз, плати пізніше» на японському ринку. Воно використовує штучний інтелект для визначення кредитоспроможності споживача, пов’язаної з певними покупками, і якщо вона є позитивною, то гарантує оплату продавцю та дозволяє споживачеві оплачувати її частинами.

Сервіс Paidy має понад 6 мільйонів користувачів і може працювати без кредитних карт. Нещодавно його придбала Paypal за 2.7 мільярда доларів, переважно готівкою.

18. Високий радіус

Основний бізнес : Автономні фінанси

Рік заснування : 2006

Оцінка: 3.1 мільярда доларів

Вебсайт : highradius.com

HighRadius — це компанія, яка надає програмне забезпечення як послугу і використовує ШІ для автоматизації процесів дебіторської заборгованості та казначейства.

Компанія має понад 700 корпоративних клієнтів і щорічно обробляє для них понад 2 трильйони доларів. Від перевірки кредитів до електронного виставлення рахунків, відрахувань і стягнень, управління готівкою та прогнозування, HighRadius допомагає командам ефективно й точно автоматизувати роботу.

19. Нубанк

Основний бізнес : Нео-банк

Рік заснування : 2013

Оцінка: понад 40 мільярдів доларів

Вебсайт : nubank.com.br/en

Nubank — це бразильський нео-банк із понад 50 мільйонами користувачів у Бразилії та мільйонами користувачів у Мексиці та Колумбії. Штаб-квартира розташована в Сан-Паулу, Бразилія, і мала дохід у 1.69 мільярда доларів у 2021 році, а чистий дохід – 165 мільйонів доларів.

Nubank безкоштовно пропонує цифрові банківські рахунки, які він називає NuConta, і міжнародну кредитну картку. Крім того, є додаткові послуги, такі як страхування, персональні позики та інвестиції, усіма якими можна керувати з однієї програми.

Користувач може відстежувати всі свої транзакції в режимі реального часу в додатку, включаючи блокування картки, зміну ліміту та звернення до служби підтримки клієнтів.

20 Жолудь

Основний бізнес : Інвестиційний додаток

Рік заснування : 2012

Оцінка: 1.9 мільярда доларів

Вебсайт : acorns.com

Acorns, запущений у 2012 році двома батьком і сином, допомагає вам заощаджувати та інвестувати гроші всього за 3 долари на місяць. Acorns дозволяє легко відкрити інвестиційний рахунок приблизно за 5 хвилин і почати піклуватися про своє майбутнє з дрібних грошей.

Кожного разу, коли ви здійснюєте покупку за допомогою пов’язаної дебетової картки, система округлює суму в більшу сторону та інвестує невеликі зміни в Acorns. Крім того, ви також можете внести гроші вручну, якщо хочете. Система Acorns інвестує в кілька портфелів, які користувач обирає при реєстрації.