Топ-10 найбільших криптовалютних шахрайств

Кіберзлочинність зростає, і це включає різноманітні масштаби криптовалютного шахрайства, які відбуваються щороку. Хоча на сьогоднішній день існує незліченна кількість випадків, ми розглянемо тут 10 найпопулярніших криптошахрайств.

Окрім зломів і крадіжок, шахрайство є наступною найбільшою небезпекою в роботі з криптовалютами. Хоча в 4.26 році було втрачено 2019 мільярда доларів США, у 14 році ця цифра зросла до 2021 мільярдів доларів. Отже, усім потрібно бути обережнішими.

У цьому дописі перераховано 10 найпопулярніших криптовалютних шахрайств. Потрібно поглянути на те, як і чому це сталося, щоб ви також могли трохи порозумнішати про криптопідземний світ і навчитися залишатися в безпеці.

За темою: CШахрайство rypto: як їх розпізнати та уникнути

10 найбільших криптошахрайств

Ранг	ІМ'Я	сума	тип	рік
1.	Onecoin	4 млрд доларів	Понци	2014
2.	Bitconnect	3.5 млрд доларів	Понци	2016
3.	PlusToken	3 млрд доларів	Понци	2019
4.	Тодекс	2.2 млрд доларів	Вийти з афери	2021
5.	Пінкойн	$ 600 мільйонів	Вийти з афери/Ponzi	2018
6.	GainBitcoin	$ 300 мільйонів	Понци	2017
7.	Брати Гігі	$ 100 мільйонів	Фішинг/злом	2019
8.	ACChain	$ 60 мільйонів	Вийти з афери	2018
9.	Збережений Android	$ 50 мільйонів	Шахрайство підробленого виходу	2018
10.	Plexcoin	$ 8 мільйонів	Вийти з афери	2017

1. Onecoin

Сума шахрайства: 4 мільярдів доларів +

рік: 2014

Заснований болгарською крипто-королевою Руєю Ігнатовою, Onecoin був схемою Понці, яка показала, наскільки дурними можуть бути люди. Це мала бути криптовалюта, яку можна було видобувати, але не було блокчейну.

Onecoin навіть не був децентралізований. Швидше, засновники зберігали валюту централізованою на приватних серверах і брехали світу. Система була пірамідною схемою, бізнесом, у якому багато її основних членів мали досвід.

Учасники могли придбати освітні пакети, які включали книги та токени, які вони могли потім інвестувати в видобуток нових Onecoin, щоб заробити статок. Обмін монет на інші валюти був можливий лише через інший внутрішній ринок, xcoinx Onecoin Exchange.

Більшість засновників з тих пір зникли або перебувають у в'язниці, але від засновниці, Ружі Ігнатової, немає жодного сліду. Проте є майбутній фільм про Onecoin, і він називається Fake! У ньому Ігнатову зіграє Кейт Вінслет.

Ось кілька речей, які можна навчитися з цього шахрайства. 1.) Якщо вона не децентралізована, то це не система Blockchain. 2.) Якщо ви не впевнені, як це працює, залиште це.

2. Bitconnect

Сума шахрайства: 3.5 млрд доларів

рік: 2016

Bitconnect був криптовалютою з відкритим кодом, і це нормально. Однак він був підключений до HYIP (програма високоприбуткових інвестицій) під назвою bitconnect.co.

Мета полягала в тому, щоб дозволити користувачам крипто монети позичати кошти в обмін на виплату відсотків. Однак вам доведеться обміняти свої біткойни на токени Bitconnect.

Цікаво, що відсоток на монету становив 1% щодня, і ви могли скласти його. Це привернуло увагу багатьох інвесторів, але також викликало підозри у кількох органів влади, що спонукало до розслідування Bitconnect до 2017 року.

До січня 2018 року програма заробітку була закрита, і користувачі отримували відшкодування в токенах BCC (Bitconnect), а не в біткойнах. Це призвело до втрати довіри до монети, і вона швидко пішла в розпродаж з майже $500 максимуму до $0.40 через рік.

Урок тут полягає в тому, що HYIP майже завжди є шахрайством. Хоча є винятки. Але не завжди.

3. PlusToken

Сума шахрайства: 3 млрд доларів

рік: 2018

PlusToken, заснований Чен Бо в 2018 році, був ще однією криптовалютною схемою Понці. Він націлений на користувачів у Китаї та Південній Кореї, але метод його роботи залишився тим самим.

Користувачі отримували щомісячну відсоткову виплату за використання гаманця PlusToken і купівлю криптовалюти PLUS за допомогою Bitcoin або Ethereum. Насправді процентні платежі користувачів надходили з депозитів нових користувачів.

PlusToken був створений 27 особами, а також 55 іншими, щоб загалом скласти 82 людини. Хоча шахраї зникли в Камбоджі, коли шахрайство стало відомо, більшість із них було заарештовано та ув’язнено.

4. Тодекс

Сума шахрайства: 2.2 доларів. млрд

рік: 2021

Перша афера з виходом у цьому списку, а також остання. Thodex була турецькою криптовалютною біржею, яка спочатку мала обсяги торгів у мільярди доларів до свого раптового виходу.

Thodex оголосив у квітні 2021 року, що призупиняє торгівлю та буде недоступний протягом кількох днів, поки для компанії тривають інвестиційні процедури партнерства.

Оскільки тисячі користувачів не могли отримати доступ до своїх облікових записів і почали тривогу, влада вжила заходів і розпочала розслідування.

Зрештою понад 300 тисяч користувачів втратили 2 мільярди+ через платформу. Влада заарештувала та притягнула до відповідальності деяких шахраїв, але засновник Фарук Фатіх Озер покинув країну.

5. Пінкойн

Сума шахрайства: $ 600 мільйонів

рік: 2018

Приблизно у 2018 році в’єтнамська компанія Modern Tech розробила криптовалюту та запустила її через ICO. Кампанія Pincoin була успішною, і компанія залучила понад 600 мільйонів доларів від приблизно 32,000 XNUMX інвесторів.

Pincoin повинен був забезпечувати постійний прибуток своїм інвесторам. Обіцянка складала понад 40% щомісячних прибутків плюс 8% комісійних за кожного нового учасника, якого ви представили.

Modern Tech спочатку виплачувала ці прибутки готівкою. Однак потім компанія перейшла на оплату інвесторам за допомогою абсолютно нового токена, який вони створили, під назвою iFan. І як виникла біда, команда зникла.

Знову ж таки, урок цього шахрайства полягає в тому, що високоприбуткові інвестиційні програми часто є шахрайством. Це була класична піраміда/схема Понці. А високі 8% комісії означали, що інвестори часто залучали своїх друзів і родичів, щоб разом зняти шкіру.

По-друге, будь-хто, хто володіє фундаментальними знаннями про технології чи фінанси, повинен уникати проекту PIN. Безумовно, деякі бізнес-підприємства можуть окупатися до 40% на місяць. Але якщо основи не мають для вас сенсу, тоді тримайтеся подалі.

6. Прибуток біткойн

Сума шахрайства: $ 300 млн+

рік: 2017

Обіцявши інвесторам 10% щомісячного прибутку від їхнього капіталу, афера GainBitcoin заробила понад 300 мільйонів доларів від нічого не підозрюючих індійських інвесторів.

Заснований Амітом Бхардваєм, аферист продав історію видобутку біткойнів своїм інвесторам. Купуючи токен Gainbitcoin, інвестор робить внесок в операції компанії з хмарного майнінгу та отримує щомісячний прибуток.

Єдина проблема полягала в тому, що більша частина грошей використовувалася для виплати фальшивих відсотків, а не для придбання обладнання для майнінгу.

Бхардваджа заарештували в березні 2018 року, але рік потому випустили під заставу. Він помер у січні 2022 року у віці 38 років від зупинки серця та проблем з нирками.

7. Брати Гігі

Сума шахрайства: $ 100 мільйонів

рік: 2019

Брати Гігі – ізраїльтянин 31-річний Елі та 21-річний Ассаф. Ці брати були пов’язані з різними онлайн-злочинами та крипто-злочинами, включаючи фішинг і злом Bitfinex.

Їхня фішингова афера виглядає так. 1.) Вони заманюють потенційних інвесторів із соціальних сайтів або форумів, таких як Telegram і Reddit, на підроблені криптовалютні біржі. 2.) Коли потенційні інвестори намагаються увійти, брати викрадають їхню інформацію. 3.) Потім вони використовуватимуть дані для входу в реальні облікові записи жертв і переказу їхніх криптовалют.

Інші трюки, які вони, можливо, використовували, включають просування посилань на програмне забезпечення для керування гаманцями. І після завантаження це програмне забезпечення дозволило їм очистити обліковий запис користувача. 

Елі, старший із них, колишній комп’ютерний експерт і хакер ЦАХАЛу. Злом Bitfinex залучив 119,000 100 вкрадених біткойнів, хоча рівень їх участі невідомий. Обох братів звинуватили в крадіжці понад XNUMX мільйонів доларів у криптовалютах протягом багатьох років.

8. ACChain

Сума шахрайства: $ 60 мільйонів

рік: 2018

ACChain — це децентралізована платформа токенізації активів, заснована в Шеньчжені, Китай приблизно в 2017 році. Її метою було забезпечення ліквідності криптовалюти шляхом токенізації фізичних активів.

Токенізація активів має великий потенціал у майбутньому, тому інвестиції в такий стартап мають дуже хороший фінансовий сенс. Багато інвесторів також вважали ACChain дуже перспективним, і компанії вдалося залучити понад 60 мільйонів доларів.

Однак користувач Reddit опублікував фотографію порожнього офісу ACChain у 2018 році, сказавши, що команда просто залишила свої комп’ютери та зникла. А через кілька днів в офісі ще й обшукали.

Має бути очевидно, що це не схоже на інші афери. Хоча проект ACChain має повний сенс, засновники не були відданими. Швидше, вони мали намір обманювати, оскільки вони також були причетні до інших шахрайських схем, таких як Puyin coin і BioLifeChain.

9. Збережено Android

Сума шахрайства: $ 50 мільйонів

рік: 2018

Savedroid — це німецька фірма, що розробляє програмне забезпечення, яка використовує криптовалюту SVD. Франкфуртська фірма заснована Ясіном Ханкіром, який написав у Twitter: «Дякую, хлопці! Знову…» 18 квітня 2018 року. Потім веб-сайт і канали компанії припинили роботу, а на домашній сторінці з’явилося повідомлення «Aannd It’s Gone».

Інвестори Savedroid, як повідомляється, залучили понад 50 мільйонів доларів, були в люті через передбачувану аферу з виходом. Однак пізніше з'ясувалося, що все це був рекламний хід, спрямований на підвищення обізнаності людей про шахрайство з ICO.

Більшість шахраїв не радіють своїм шахрайствам безглуздими публікаціями в Інтернеті. Тож цілком можливо, що афера з виходом із Savedroid була просто трюком, а не тим, що доктор Ханкір спочатку вкрав кошти, але потім злякався та повернувся. І все-таки він втратив довіру багатьох прихильників.

10. Plexcoin

Сума шахрайства: $8

рік: 2017

Комісія з цінних паперів і бірж США, яка регулює американські фінансові ринки, використала екстрене заморожування активів, щоб зупинити потенційне шахрайство з ICO у грудні 2017 року.

Plexcoin пообіцяв інвесторам до 13-кратного повернення прибутку протягом місяця. Його підтримали три особи, всі з Канади. Усі зібрані кошти вони також перераховували на свої особисті рахунки та використовували на власні витрати.

Домінік Лакруа є одним із тих, хто стоїть за Plexcorp. Він мав досвід обману інвесторів у мікропозиках, тому йому було заборонено торгувати цінними паперами. Його зобов’язали повернути 3 мільйони доларів у біткойнах протягом 24 годин, а влада була змушена доставити його конфіскований комп’ютер у зал суду, де він здійснив переказ.

У липні 2020 року велике журі США висунуло звинувачення Лакруа та двом іншим засновникам Plexcorp, Сабріні Параіс-Ройєр і Яну Уелле, у шахрайстві з цінними паперами та банківськими рахунками.

Висновок

Ми підійшли до кінця цього списку 10 найбільших криптовалютних шахрайств, і ви побачили, що їх об’єднує – людська жадібність і мало досліджень.

Шахрайство завжди буде частиною людського життя, але ви повинні захистити себе, завжди залишаючись розважливими та досліджуючи, перш ніж інвестувати.