Криптошахрайство: як їх розпізнати та уникнути

Криптошахрайство — це будь-яка шахрайська діяльність, пов’язана з криптовалютами. Зазвичай вони орієнтовані на нових користувачів криптовалюти, хоча жертвами стають і більш досвідчені люди.

Розширення Інтернету призвело до поширення злочинності в Інтернеті. Отже, хоча шахрайство не є чимось новим, Всесвітня павутина відкриває нові можливості для шахраїв.

Chainalysis повідомляє, наприклад, що незаконні крипто-транзакції у 2021 році досягли 14 мільярдів доларів, що також є новим рекордом доходів від злочинних злочинів в Інтернеті. Єдина проблема з криптовалютою полягає в тому, що у вас обмежені засоби відшкодування втрат.

Тож вам залишається познайомитися з найпопулярнішими криптошахрайствами та навчитися їх уникати. Ця публікація допоможе вам у цьому, перерахувавши найпопулярніші методи.

Поради щодо уникнення криптошахрайства

Хоча різні криптошахрайства вимагають різних рішень або підходів, щоб їх уникнути, є кілька основних прийомів, які кожен повинен знати, щоб не стати жертвою шахраїв. Ось короткий список:

• Ви ніколи не повинні повідомляти нікому свої особисті ключі чи будь-який код, призначений для конфіденційності. Це якщо вони не приставили пістолет до вашої голови. Інакше будь-хто, хто запитує у вас будь-яку інформацію чи код, ймовірно, є злодієм.
• Також не надсилайте жодних криптовалют нікому з обіцянками роботи, виграшів, безкоштовних грошей або особам, які стверджують, що належать до уряду.
• Завжди перевіряйте, чи ви підключаєтеся https:// і ні http:// для вашої безпеки
• Завжди перевіряйте, чи немає в адресі сайту орфографічних помилок.
• Завжди вмикайте багатофакторну автентифікацію для своїх облікових записів, щоб запобігти крадіжці.
• Утікайте від веб-сайтів, які мають погану граматику, будь-яким чином підіймають червоний прапорець або які вам просто не подобаються.
• Щоразу, коли ви збираєтеся здійснити криптовалютний платіж під тиском. Зупиніться і подумайте, чи не пошкодуєте ви пізніше про свої дії.

Найпопулярніші криптошахрайства

Ось найпоширеніші види криптошахрайства в Інтернеті:

1. Підроблені ICO

ICO або Initial Coin Offering — це одна з найновіших концепцій у криптовалютному та фінансовому світі. І це породило багато нових мільйонерів і навіть мільярдерів. Отже, є вагома причина, чому всі хочуть взяти участь у акції.

Однак проблема полягає в тому, що шахраї також знають про бажання звичайних людей стати криптомільйонерами, і з цього все починається.

Шахрайство з підробленим ICO зазвичай оголошує про майбутнє ICO через соціальні мережі та закликає вас діяти якомога швидше, оскільки це наступна велика подія з часів Cardano. Вони також можуть наводити факти, але всі їхні цифри, як правило, нісенітниця і не витримують критики.

Визначити фальшиве ICO просто; перевірте монету або попросіть криптоексперта.

2. Підроблені програми та веб-сайти

Деякі шахраї видають себе за біржі криптовалют, які пропонують багато привабливих винагород. Інші можуть запропонувати вам допомогти інвестувати ваші монети для отримання апетитних прибутків або просто змусити вас повірити, що ви користуєтеся авторитетною послугою.

Підроблені веб-сайти також існують для збору вашої реєстраційної інформації, метод також відомий як фішинг. Після того, як ви ввійдете на підроблений веб-сайт, шахрай отримає всі ваші дані та зможе використати їх, щоб заволодіти вашим обліковим записом.

За допомогою обміну та інших послуг мета полягає в тому, щоб ви якнайшвидше розлучилися зі своїми коштами. Потім, як тільки ви це зробите, стає надто пізно.

Щоб виявити та уникнути підроблених програм і веб-сайтів, потрібно стежити за назвою служби, щоб переконатися, що це не підроблена копія справжньої компанії. Крім того, проведіть деякі дослідження, перш ніж реєструватися в будь-якій новій службі або завантажувати їхню програму. Однак найкращим заходом є вибір відомих брендів.

3. Традиційне шахрайство

Це схоже на традиційне шахрайство в Інтернеті, але з криптографічним відтінком, щоб зробити все новим і цікавим. Вони варіюються від романтичних шахрайств до ринків, фішингу, працевлаштування та схем Понці.

Ось короткий опис кожного типу:

• Romance – Ви самотні, тому заходите в Інтернет і зустрічаєте дуже цікавого нового коханця. Він заробляє багато грошей на фінансових ринках і живе добре. Він часто буде говорити про цю нову монету, яка обов’язково зробить вас обох базіліонерами. Зрештою, він або пропонує вам допомогти інвестувати, або ви самі вирішуєте віддати йому свої заощадження.
  
• ринкова площа – Традиційно ви купуєте щось в Інтернеті та отримуєте інструкції щодо оплати. Тільки те, що продавець зникає після отримання вашої оплати. Те ж саме з криптовалютними шахрайствами, за винятком того, що ви платите криптовалютою.
  
• Трудове право – Це ще одна старовинка. Якщо ви вмієте читати від А до Я і рахувати від 1 до 20, то ви маєте право на цю нову роботу, яка може приносити вам до 5 мільйонів доларів щомісяця. Просто подивіться на Ендрю, він навіть заробляє більше, ніж це, і живе життям в Інтернеті. Все, що вам потрібно зробити, це придбати «цей пакет» за 399 доларів, і ви на шляху до того, щоб стати інтернет-мільйонером. Зрозумів?
  
• Фішинг – Тут шахрай намагається отримати вашу особисту інформацію. Наприклад, доступ до гаманця, ключів тощо. Фішинг може мати різні форми: від використання фальшивих веб-сайтів для отримання вашої інформації до надсилання вам фальшивих електронних листів, телефонних дзвінків і будь-яких інших способів отримання інформації. Це велика сфера, і наука називається соціальною інженерією.
  
• Понци – Названа на честь італійського шахрая Чарльза Понці, схема Понці дозволяє інвестувати гроші в нібито прибутковий бізнес. Але проблема в тому, що бізнесу немає. По-перше, менеджер схеми використовуватиме ваші інвестиції, щоб платити старим інвесторам, і використовуватиме інвестиції нових інвесторів, щоб платити вам. Звичайно, весь цей час вони будуть добре жити за рахунок доходів, але схема з часом руйнується. Тому завжди спочатку проводите дослідження.

4. Накачування та скидання

Команда Шахрайство Pump & Dump бере свій початок на фінансових ринках і заборонений багатьма біржами. Його механізм простий – група шахраїв-спекулянтів зосереджується на певному цінному папері та агресивно продовжує його купувати протягом певного періоду.

Результатом є постійне зростання ціни цінних паперів, яке помічають інші спекулянти та вирішують приєднатися до них. Саме тоді відбувається шахрайство, оскільки початкові спекулянти продають усе, що купували. Іншими словами, вони скидають цінні папери на нових учасників.

Pump & Dump працює так само з криптовалютами. Купа шахраїв націлюється на погано ефективну монету та повільно створює навколо неї шалену купівлю. І як тільки сподівається інвестор побачить монету в списку «трендових монет», він автоматично поспішить купити.

Уникнути шахрайства Pump & Dump дуже просто; інвестуйте лише ті інвестиції, які ви розумієте. Якщо ви не знаєте, чому криптовалюта зростає, ви також не знатимете, чому вона падає. Тому завжди проводите дослідження.

5. Килимок

Витягування крипто-килимка — це саме те, що випливає з назви — розробники криптовалюти раптово залишають проект і зникають разом із коштами інвесторів. Це шахрайство часто трапляється на децентралізованих біржах або в екосистемі DeFi (децентралізовані фінанси).

Основною причиною відкликання криптовалюти є те, що децентралізовані біржі дозволяють користувачам перераховувати токени без належного процесу аудиту. І вихід може відбутися або за допомогою бекдору в смарт-контракті, або розробником швидко скинути свої активи.

Криптобіржі є централізованими Binance та Coinbase, або вони можуть бути децентралізованими, як Exodus. Кожен підхід має свої плюси і мінуси. Але для кращого регулювання та уникнення таких шахрайств, як Rug Pulls, вам краще вибрати централізований обмін.

6. Шкідливі NFT

Це шахрайство засноване на зломі криптоплатформ і нещодавно було виконано в системі OpenSea NFT. OpenSea є найбільшим ринком NFT, щомісячний обсяг торгів становить до 3.5 мільярдів доларів.

Одна з уразливостей системи нещодавно дозволила шахраям купити популярні Bored Apes NFT всього за 0.77 ефіру (1,760 доларів США) і швидко перепродати їх за 84.2 ефіру (192,000 XNUMX доларів США).

Ще один виявлений системний недолік дозволив би зловмиснику навіть очистити гаманець користувача, просто запустивши NFT і змусивши користувача натиснути на них.

7. Токени, які ви не можете перепродати

Як щодо того, щоб купити крипто монету, а потім зрозуміти, що ви не можете її перепродати? Ця афера також використовує розумні контракти. Шахрай додає в код пункт про те, що ви не можете перепродати токен.

Отже, банда шахраїв починає скуповувати їхні монети, і їх ціна починає зростати. Тоді ви та багато інших можете помітити цю нову монету, тож купіть її. Проблема в тому, що ніхто, крім шахраїв, не може перепродати куплену монету. Тому його ціна продовжує зростати.

Уникнути такого шахрайства може бути складно, якщо ви постійно шукаєте нові монети. Найкращий спосіб уникнути цього — триматися подалі від нещодавно запущених криптовалют. Інший варіант — спочатку купити трохи і спробувати перепродати, щоб побачити, як підуть справи.

8. Шахрайство з роздачами знаменитостей

Знаменитості часто роздають подарунки в соціальних мережах. Але якщо знаменитість просить у вас невеликий депозит, щоб ви могли претендувати на безкоштовні гроші, які вони роздають, тоді настав час бігти.

Це шахрайство працює так: спочатку шахраї зламують популярний обліковий запис. У Твіттері це навіть може бути один із облікових записів із синіми перевіреними значками. По-друге, вони змінюють ім’я та фотографії в обліковому записі, щоб вони відображали ім’я відомої знаменитості. Потім вони запускають кампанії.

Щоб виявити таке шахрайство, завжди перевіряйте адресу профілю знаменитості, щоб підтвердити її оригіналом. По-друге, будьте розумні – немає потреби спочатку платити тому, хто хоче платити вам.

9. Шахрайство зі шкідливим програмним забезпеченням

Зловмисне програмне забезпечення включає всі типи шкідливих програм, які працюють на вашому комп’ютері чи смартфоні. Концепція зловмисного програмного забезпечення не є новою, але замість того, щоб націлитися на дані вашої кредитної картки, криптозловмисне програмне забезпечення націлюється на ваші криптогаманці.

Деякі будуть стежити за вашим буфером обміну на наявність криптоадрес, тоді як інші можуть бути ще більш підступними. Зрештою вони або викрадуть ваші ключі, або обміняються платіжними адресами криптовалюти з адресою шахрая.

Ще один метод, про який варто згадати, хоча і не є чистим шахрайством, це програми-вимагачі. Вони блокують ваш пристрій і вимагають викуп у криптовалютах.

Висновок

Ми підійшли до кінця цієї публікації про виявлення та уникнення криптошахрайства. І ви бачили різні методи та найкращі підходи до того, щоб уникнути того, щоб стати жертвою.

Важливо зазначити, що успіх інвестицій дуже малоймовірний без певного ризику. Таким чином, хоча ваш капітал завжди буде під загрозою в тій чи іншій формі, ви можете принаймні позбутися шахрайства.