ポンジースキーム:識別して回避する方法

ポンジースキームの犠牲者になることを恐れていますが、あなたがどこに立っているのかわかりませんか? これらの詐欺について知っておく必要のある基本事項は次のとおりです。

ポンジースキームはいたるところにありますが、どのようにしてそれらを識別して回避しますか? ポンジースキームは、簡単で保証された収益を探している人を詐欺するために設計された投資詐欺です。

60年に2019のスキームが無効になり、犠牲者から3.2億ドルが調達されました。 2020年には、46億ドル以上を調達したのは1のスキームでした。 そして2021年には、34のスキームが3.8億ドルを調達しました。

ポンジースキームは98年から2008年までの平均で2013万ドルを稼ぎました。しかし、ほとんどのスキームは10万ドル以下を調達し、いくつかは100億ドル以上を調達します。 

このガイドでは、ポンジースキームがどのように機能するかを示します。 したがって、それらを簡単に識別して回避できます。

ポンジスキームとは何ですか?

ポンジースキームは、新しいメンバーからの投資預金を使用して、古いメンバーに利息を支払い、実際に製品を持たずに組織の費用を管理する一種の投資詐欺です。 ポンジーオーガナイザーは通常、簡単で安全な投資の主張で潜在的な投資家を誘惑しますが、年配のメンバーは彼らが支払われているのでビジネスの進歩を証言します。

この名前は、1920年代に多くの犠牲者を首尾よく詐欺し、最終的に彼の犯罪で多くの名声を得たイタリアの実業家チャールズポンジに由来しています。

典型的なポンジースキームは、どちらかのビジネスを宣伝し、魅力的で保証された定期的な支払いで投資家になるようにあなたを招待します。 残念ながら、あなたが知っている、または信頼している人々は、すでにシステムの一部であり、彼らが定期的に支払いを受けていることを確認している可能性があります。

彼らがあなたを納得させ、あなたがスキームに投資する場合、これらの年配のメンバーはあなたの預金の一部から支払われ、残りの資金はスキームの創設者に送られます。 しかし、あなたが知っているこれらの友人や有名人は、彼らが正当な利益を上げていると信じており、これは詐欺を実行するのに役立ちます。

ほとんどのポンジースキームはまた、新しいメンバーや投資家を呼び込むようにメンバーを誘惑します。 これらのタイプはネズミ講と呼ばれ、それらを使用すると、コミッションとして登録する新しいメンバーごとにデポジットの一部を受け取ることもできます。 そして時には彼らの下に登録している人々からさえ。

ポンジースキームまたはネズミ講の問題は、基礎となるビジネスが決して価値を生み出さないことです。実際のサービスが提供されたり、製品が販売されたりすることはありません。 したがって、どこかで、新しい投資家資本の流入が枯渇し、スキームは最終的に崩壊します。

ポンジースキームを認識する方法

ポンジースキームにはさまざまなスタイルがあるため、それらを識別する単一の方法はありません。 ただし、次の点は、潜在的なPonzi詐欺を特定するのに役立ちます。

  • 短期間で高収益 –プロモーターが比較的短期間で高収益を約束している場合、それは危険信号です。 もちろん、一部の合法的な企業はそのような利益をもたらすことができますが、それでもまだ危険信号です。
  • 本物の製品やサービスはありません –これが、ポンジースキームとネズミ講を他のすべてのタイプの詐欺とは一線を画すものです。 ポンジービジネスは、彼らが彼らのお金の大部分を稼ぐ本物の製品やサービスを持っていません。 顧客からお金を稼ぐ製品やサービスがビジネス提案に欠けている場合、それはおそらくポンジー詐欺です。
  • 新規参加者の募集に重点を置く –多くの合法的なマルチ商法会社はこれを行います、そして会社が有益な製品またはサービスを持っているときそれは大丈夫です。 しかし、企業が収益性の高い製品やサービスを欠いているが、新会員の勧誘に重点を置いている場合、それは大きな危険信号です。
  • プロモーターの明白な富の表示 –ほとんどの金持ちは普通の生活を送っています。 ですから、プロモーターが豊かな生活を送ることに集中し続けるとき、それはあなたにあなたのお金を手放すためだけのものであることがよくあります。
  • 未登録および規制なし –立派な管轄区域に正式に登録されておらず、管轄の金融規制当局から認可を受けていない会社に投資しないでください。
  • 日陰、複雑、または秘密 –バックグラウンドで多くのことが起こっているので理解できないと感じた場合は、投資を忘れるべきかもしれません。
  • キャッシュアウトの難しさ –あなたのお金はあなたのお金であり、あなたはいつでもそれにアクセスできるはずです。 したがって、都合の良いときに投資を引き出すことを制限する複雑なルールを持つプログラムを見つけた場合、それは危険信号です。
  • 以前のスキームとの提携 –投資の創設者について少し身元調査を行い、彼らが以前のポンジースキームの一部であったことがわかった場合、現在のビジネスも詐欺である可能性が高いです。
  • レギュレーターの警告 –金融規制当局がその会社または同様の会社について警告を発した場合、それはおそらくポンジースキームです。
  • あなたの内臓に耳を傾ける –何かがおかしいと思われる場合は、ビジネス提案に注意を払い、質問をして、さらに調査を行います。

ポンジースキーム対マルチ商法

ポンジースキームは、ネズミ講やマルチ商法(マルチレベルマーケティング)システムと混同されることが多いため、ここで少し説明する必要があるかもしれません。

まず、ポンジースキームは無防備な投資家からお金を稼ぐ必要があります。 被害者は、以前の投資家に一定の割合を支払い続けているため、ビジネスが詐欺であることに気づいていません。

一方、ねずみ講は、製品のないマルチ商法の会社です。 あなたはそこに合法的な製品から一貫して利益を上げている合法的なマルチ商法会社がたくさんあることに注意する必要があります。

マルチ商法は、新しいメンバーを募集する各メンバーに、より高いコミッションを支払うだけです。 これにより、メンバーは新しいメンバーを募集し、それによってネットワークを広めることができます。 そして、彼らの製品が素晴らしい限り、誰もが勝ちます。

ネズミ講はマルチ商法と同じように機能します。 しかし、ポンジースキームと同様に、ネズミ講には販売する製品がないため、詐欺です。

ポンジースキームを回避する方法

ポンジースキームはいたるところにあり、スキーム担当者は常に新鮮な犠牲者を探しています。 もちろん、すべてのベンチャー企業にはリスクが伴いますが、これは理解できることです。 しかし、投資家としてのあなたの仕事は、あなたが自分の資本を正しい手に持っていることを確認することです。

以下は、ビジネスに従事する前に考慮すべき問題と手順です。

  1. あなたが理解していることにのみ投資してください。 あなたが理解できないビジネス提案を避けてください。
  2. 欲張るな。
  3. プロモーターと会社をチェックしてください。 常にバックグラウンドチェックを実行します。
  4. 未承諾の申し出には注意してください。
  5. 会社が登録および規制されていることを確認してください。 これは、ほとんどの詐欺を取り除くのに役立ちます。
  6. 低リスクの投資には注意してください。
  7. 投資を行う前に、金融の専門家に相談してください。

スマートポンジースキーム

スマートなポンジースキームは、単に騙されやすい投資家に見えるだけでなく、新しいテクノロジーを取り巻く誇大宣伝を利用して、明るい未来を持つ現代的で複雑なビジネスのように見せることがよくあります。

これらのテクノロジーには、暗号通貨、ブロックチェーン、スマートコントラクト、外国為替業界、株式などが含まれます。 しかし、彼ら全員が他のポンジースキームと共通しているのは、彼らの創設者が彼らが従事していると主張する事業に従事していないということです。

注目すべきSmart-Ponziスキームには次のものがあります オネコイン, Bitconnect, プラストークン, マイニングマックス。 また、次のようなシステムがあります テラLUNA 誰もがそれらに投資したいと思うほどスマートに聞こえるhocus-pocusアルゴリズムを使用して– 彼らが墜落するまで 焼く。

注目すべきポンジースキームとスキーム

そこには非常に多くのポンジースキームとスキームがありますが、いくつかは他のものよりも大きいです。 最も人気のあるものは次のとおりです。

  • チャールズポンチ –この犯罪の名前にちなんで名付けられた男。 彼は貧しく死んで壊れた。
  • バーニー・マドフ –推定62億ドルを受け取りました。 150年の刑を言い渡され、刑務所で亡くなりました。
  • オネコイン –暗号通貨ポンジースキーム。 その創設者であるRujaIgnatovaはまだ実行中です。
  • ジークリワード –インターネットポンジースキーム。
  • 3000 –数百万人の犠牲者がいる大規模なポンジースキーム。

よくある質問

Q:ポンジースキームの犠牲になったと思いますが、どうすればよいですか?

A:最初に銀行に報告し、詐欺師へのそれ以上の資金をブロックします。 次の関係当局への報告。 (以下のリソースセクションを参照してください)

Q:ポンジースキームからお金を取り戻すことはできますか?

A:状況によります。 詐欺がまだ実行されている場合は、おそらく可能です。 ただし、慎重に進め、必要に応じて当局に警告してください。 詐欺師がすでに姿を消している場合は、その可能性は低くなります。

Q:すべての暗号通貨はポンジースキームですか?

A:すべての暗号通貨がポンジースキームである、またはそのように開始されているわけではありません。 しかし、市場の力は人々を変え、お金は非常に魅力的です。 したがって、暗号通貨業界を規制する必要があります。そうしないと、ポンジースキームやその他の詐欺が続きます。

Q:ポンジースキームはどのくらい続きますか?

A:ポンジースキームは何年も続く可能性があり、これはしばしば彼らに合法であるという印象を与えます。 バーニーマドフの詐欺は17年間続きましたが、ポンジースキームの平均寿命は4.3年で、スキーム担当者はすべての収益の約30%を稼いでいます。 –source

Q:高利回り投資プログラムもポンジースキームですか?

A:はい。 HYIP(高利回り投資プログラム)の少なくとも99%はポンジースキームです。

リソース

https://en.m.wikipedia.org/wiki/List_of_Ponzi_schemes

https://www.investor.gov/protect-your-investments/fraud/types-fraud/ponzi-scheme

https://adviserinfo.sec.gov/IAPD/Default.aspx

https://www.sec.gov/edgar.shtml

https://www.fca.org.uk

https://www.ponzitracker.com

https://www0.gsb.columbia.edu/mygsb/faculty/research/pubfiles/12962/ponzi%20draft%20may%2013%202015.pdf

オンライン高利回り投資プログラム

  1. https://reviewparking.com/top-hyip/
  2. https://hyip-zanoza.me/vote-hyips
  3. https://bitmoneytalk.com/top-hyip/

結論

簡単な収益や投資に対する驚くべき一貫した利益を約束する金儲けの機会に出くわした場合、それはおそらく詐欺です。

覚えておいてください、それが真実であるには良すぎるなら、それはおそらく真実です。

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ンナムディ・オケケ

Nnamdi Okekeは、さまざまな本を読むのが大好きなコンピューター愛好家です。 彼はWindows/MacよりもLinuxを好み、使用しています。
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