Les startups Fintech sont en plein essor, les investisseurs se précipitant pour rejoindre la perturbation de la finance traditionnelle et être également payés.
Issu de la combinaison de Technologie financière, les entreprises Fintech développent des logiciels qui tirent parti des technologies modernes et des développements infrastructurels pour accroître l'efficacité et la portée des services financiers sur le marché.
Du cloud computing à l'intelligence artificielle, en passant par la blockchain, le big data et l'internet des objets, les entreprises Fintech proposent tous types de services innovants dans des domaines tels que l'investissement, les paiements, les prêts, la néo-banque, les cryptos, etc.
Voici une liste des 20 meilleures entreprises Fintech et ce qu'elles font.
Top 20 des entreprises Fintech
| Rang | Nom | Produit | Site Web |
|---|---|---|---|
| 1. | Stripe | Traitement des paiements | bande.com |
| 2. | CashApp | Transferts d'argent | cash.app |
| 3. | Robin des Bois | Application d'investissement | robinhood.com |
| 4. | Sage | Transferts d'argent | sage.com |
| 5. | Ligne noire | Automatisation comptable | blackline.com |
| 6. | Revolut | Néo banque | revolut.com |
| 7. | M1 Finances | Application de finances personnelles | m1.com |
| 8. | Bharatpe | Application de paiement du marchand | bharatpe.com |
| 9. | Klarna | Achète maintenant, paye plus tard | klarna.com |
| 10. | Rapide | Traitement des paiements locaux | rapyd.net |
| 11. | Binance | échange de crypto-monnaie | binance.com |
| 12. | Carré | Solution de paiement PME | squareup.com |
| 13. | Phenergo | Services CLM & KYC | fenergo.com |
| 14. | Carillon | Néo-banque | carillon.com |
| 15. | Kreditech | Prêteur en ligne | kreditech.com |
| 16. | République commerciale | Courtier en ligne | traderepublic.com |
| 17. | Payé | Achetez maintenant, payez plus tard | payé.com |
| 18. | Rayon élevé | Finance autonome | highradius.com |
| 19. | Nubank | Néo-banque | nubank.com.br/en |
| 20. | Glands | Application d'investissement | glands.com |
1. Bande
Core Business: Traitement des paiements
Année de fondation: 2010
évaluation: 74 milliard de dollars
Site Web: stripe.com
Stripe est un processeur de paiement SaaS qui permet aux entreprises en ligne de traiter facilement toutes sortes de paiements. La société propose des logiciels et des API pour toutes les tailles d'entreprise, en mettant l'accent sur des intégrations faciles.
Stripe a été fondée en 2010 par deux frères et a reçu son premier capital-risque en 2011. Elle a réalisé un chiffre d'affaires de 12 milliards de dollars en 2021 et compte actuellement plus de 7,000 XNUMX employés.
En plus d'une intégration de paiement simple pour les sites Web et les applications, Stripe propose également des outils anti-fraude, des terminaux de point de vente, un service d'avance marchand, ainsi que des outils de gestion des abonnements et de la facturation.
L'infrastructure Stripe gère actuellement plus de 250 millions de requêtes API quotidiennes et jusqu'à 13 135 requêtes par seconde. Il prend en charge plus de 35 devises et est disponible dans plus de XNUMX pays.
2. CashApp
Core Business: Transferts d'argent P2P
Année de fondation: 2013
évaluation: 70 + milliards de dollars
Site Web: cash.app
Alors que Stripe est une offre B2B, Cashapp est une application B2C qui se concentre sur les paiements mobiles. Il a été lancé en 2013 sous le nom de Square Cash et compte actuellement plus de 70 millions d'utilisateurs.
La plate-forme permet aux utilisateurs de transférer de l'argent à d'autres utilisateurs en utilisant soit un numéro de téléphone, une adresse e-mail ou un nom d'utilisateur appelé $cashtag. Un utilisateur peut également inclure un message avec le transfert.
Cashapp propose en outre des fonctionnalités de trading de Bitcoin et d'actions.
3 Robin des Bois
Core Business: Application d'investissement
Année de fondation: 2013
évaluation: 30 + milliards de dollars
Site Web: robinhood.com
Robinhood est une application d'investissement connue pour son trading simple et sans commission d'actions, de crypto-monnaies et d'ETF.
La société a été fondée en 2013 et compte actuellement plus de 2 millions d'utilisateurs, environ 4,000 1.8 employés et 2021 milliard de dollars de revenus en XNUMX.
Comme son nom l'indique, Robinhood a été fondée pour rendre les marchés financiers plus accessibles à tous, et pas seulement aux riches. Il gagne de l'argent grâce aux intérêts gagnés sur les soldes de trésorerie et les prêts sur marge.
4. Sage
Core Business: Néo banque & Transferts d'argent
Année de fondation: 2011
évaluation: Capitalisation boursière de plus de 10 milliards de dollars
Site Web: sage.com
Fondé sous le nom de TransferWise en 2011, Wise est un service de transfert d'argent en ligne qui vise à aider les utilisateurs à économiser sur les frais élevés des transferts transfrontaliers et de devises traditionnels.
En plus des transferts économiques, Wise propose un compte multidevises, un compte professionnel et une carte de débit pour en faire une néo-banque internationale parfaite pour un large éventail de professionnels.
La société a traité plus de 10 millions d'euros au cours de sa première année d'exploitation, avec des revenus de plus de 550 millions de livres sterling en 2021.
5. Ligne noire
Core Business: Automatisation comptable
Année de fondation: 2001
évaluation: Capitalisation boursière de 4 milliards de dollars.
Site Web: blackline.com
BlackLine est une société Fintech qui propose une automatisation comptable pour des clôtures comptables rapides et fiables.
L'entreprise a été fondée en 2001 par une femme dont l'objectif initial était d'aider les clients à remplacer leur utilisation d'Excel pour la comptabilité. Il propose actuellement des services basés sur le cloud qui automatisent et contrôlent l'ensemble des processus comptables et de clôture d'une entreprise.
BlackLine est utilisé par plus de 300 4,000 comptables dans le monde et près de 500 50 entreprises, dont la moitié des entreprises Fortune 400 et Fortune 2021. Il a réalisé plus de 1,000 millions de dollars de revenus en 11 et compte plus de XNUMX XNUMX employés dans XNUMX sites mondiaux.
6. Revolut
Core Business: Néo banque
Année de fondation: 2015
évaluation: 30 + milliards de dollars
Site Web: www.revolut.com
Fondée en 2015, Revolut est une néo-banque basée à Londres qui propose tout, des comptes courants aux cartes de débit, en passant par le trading d'actions sans commission, l'assurance, la devise et le trading de crypto.
Investir sur la plateforme Revolut commence à partir de 1 $ seulement. Vous pouvez fractionner les factures, demander facilement de l'argent ou effectuer des virements vers plus de 200 pays.
Revolut compte plus de 3,500 222 employés avec un chiffre d'affaires de 2020 millions de livres sterling en 100. Les utilisateurs peuvent gérer des comptes en livres sterling et en euros et l'application mobile prend en charge les retraits aux guichets automatiques et les retraits dans plus de XNUMX devises.
7. M1 Finances
Core Business: Application de finances personnelles
Année de fondation: 2015
évaluation: 1.5 milliard de dollars
Site Web: m1.com
Avec plus de 6 milliards de dollars d'actifs sous gestion pour ses 500 1 utilisateurs, MXNUMX est une application de finances personnelles qui vise à fournir toutes les fonctionnalités en un seul endroit.
L'application propose des investissements sans commission, une ligne de crédit flexible à seulement 5.75 % d'intérêt pour les comptes sur marge, une carte de débit gratuite avec jusqu'à 1.7 % d'APY et un programme de récompenses avec jusqu'à 10 % de remise en argent.
8. BharatPe
Core Business: Application de paiement du marchand
Année de fondation: 2016
évaluation: 2.8 milliard de dollars
Site Web: bharatpe.com
Bharat est un autre nom pour l'Inde et BharatPe, comme vous pouvez l'imaginer, est conçu pour l'Inde. Cependant, c'est un système ingénieux qui a le soutien de Banque de réserve indienne.
BharatQR est un code QR qui accepte les paiements de plus de 150 applications de paiement, y compris Google Pay, et envoie l'argent directement sur le compte bancaire du commerçant. Cela en fait une intégration de Mastercard, Visa et RuPay avec les comptes bancaires des commerçants locaux.
Accepter les paiements avec BharatPe est entièrement gratuit. De plus, le commerçant a également accès à des prêts, à une carte de débit/crédit et peut payer toutes les factures à partir de la plateforme. Plus de 5 millions de commerçants utilisent actuellement BharatPe et il existe également des solutions de point de vente.
9. Clarifier
Core Business: Achetez maintenant payez plus tard
Année de fondation: 2005
évaluation: 6.7 milliard de dollars
Site Web: www.klarna.com
Klarna Bank AB est une société suédoise Fintech qui fournit le traitement des paiements en ligne, ainsi que la acheter maintenant payer plus tard mode de paiement après achat.
Les consommateurs peuvent acheter n'importe quoi en ligne ou en magasin, puis payer immédiatement ou diviser les paiements en 4 versements sans intérêt. Le processus est fluide et s'accompagne d'une approbation instantanée.
Klarna compte plus de 4,000 80 employés, traite près de la moitié de toutes les ventes de commerce électronique suédois et a traité un total mondial d'environ 2021 milliards de dollars en 45.6. Elle a également obtenu une valorisation maximale de 2021 milliards de dollars en 85, ce qui en fait la première Fintech d'Europe. la valorisation a chuté de 6.7% à 2022 milliards de dollars en XNUMX.
10. Rapide
Core Business: Traitement des paiements locaux
Année de fondation: 2016
évaluation: 15 milliard de dollars
Site Web: www.rapyd.net
Rapyd est un processeur de paiement local, ce qui signifie qu'il permet aux entreprises d'accepter et d'envoyer facilement des paiements avec les méthodes de paiement locales les plus populaires partout dans le monde.
Fondée en 2016, Rapyd travaille dans plus de 100 pays et est disponible à la fois en tant que plateforme d'interface utilisateur et en tant qu'API pour les entreprises. Il prend en charge plus de 600 méthodes de paiement, y compris les virements bancaires, les espèces et les portefeuilles électroniques.
11. Binance
Core Business: Échange de crypto-monnaie
Année de fondation: 2017
évaluation: N/D
Site Web:binance.com
Avec 120 milliards de dollars de transactions de pointe sur 24 heures le 15 juin 2022 et plus de 7 2021 milliards de dollars en volume total de transactions en XNUMX, Binance reste le plus grand échange de crypto-monnaie au monde.
Binance comptait 1.5 million d'utilisateurs en 2017 et un revenu net de 7.5 millions de dollars. En 2020, le nombre d'utilisateurs est passé à plus de 21 millions, avec un revenu net de 900 millions de dollars. Binance propose le trading de plus de 350 crypto-monnaies.
Les régulateurs ont longtemps fait pression sur l'entreprise pour qu'elle contrôle ses activités et son expansion, car la plate-forme attire des foules très diverses. Binance.US a déjà essaimé et des discussions réglementaires sont en cours dans de nombreux pays.
12. Carré
Core Business: Traitement des paiements des PME
Année de fondation: 2009
évaluation: Capitalisation boursière d'un milliard de 110
Site Web: squareup.com
Square est une plateforme de paiement pour les petites et moyennes entreprises. Cela a commencé comme une simple pièce jointe carrée aux smartphones qui permet aux vendeurs d'accepter les paiements par carte de crédit en utilisant leur téléphone comme système de point de vente.
Aujourd'hui, Square a une capitalisation boursière de plus de 110 milliards de dollars, accepte plus de 130 devises et propose de nombreuses solutions pour les entreprises de toutes tailles, des États-Unis au Royaume-Uni, au Canada et au Japon.
13. Fenergo
Core Business: Prestations CLM & KYC
Année de fondation: 2008
évaluation: 1.1 milliard de dollars
Site Web: fenergo.com
Fenergo est une société Fintech irlandaise qui fournit des services de gestion du cycle de vie des clients et des solutions de conformité réglementaire. La société travaille avec des centaines d'institutions financières de premier plan dans le monde pour leur fournir des solutions personnalisées.
Fondée en 2008, Fenergo s'est développée pour inclure la gestion d'actifs et de patrimoine. L'entreprise compte plus de 1,000 100 employés et environ XNUMX millions d'euros de chiffre d'affaires.
14. Carillon
Core Business: Néo-banque
Année de fondation: 2012
évaluation: 25 + milliards de dollars
Site Web: carillon.com
Chime est une néo-banque américaine qui vise à rendre ses services aussi simples et gratuits que possible. Il ne facture aucun frais mensuel, offre des découverts sans frais jusqu'à 200 $, 1.5% APY sur l'épargne et vous permet de transférer de l'argent gratuitement.
Chime n'a pas de succursales physiques, mais plus de 12 millions de clients utilisent la banque via leurs applications pour smartphone ou le site Web. Pourtant, la société a réalisé 200 millions de dollars de revenus en 2019 et 950 millions de dollars en 2021.
15. Kreditech
Core Business: Prêteur en ligne
Année de fondation: 2012
évaluation: N/D
Site Web: kreditech.com
Kreditech est une société Fintech basée sur l'IA basée à Hambourg, en Allemagne. La société propose des services de prêt tels que des prêts à la consommation et un "le crédit en tant que service" offre aux entreprises à utiliser comme méthode de paiement ou source de financement.
Kreditech se démarque en utilisant des méthodes non traditionnelles pour analyser la solvabilité des demandeurs de prêt. Le système d'intelligence artificielle utilise jusqu'à 20,000 XNUMX points de données tels que la localisation GPS, les informations sur les réseaux sociaux, le comportement d'achat, etc. pour calculer le pointage de crédit en quelques secondes.
L'entreprise compte actuellement 500 employés et est active dans de nombreux pays européens et asiatiques, dont la Pologne, la Roumanie, l'Espagne et l'Inde.
16. République commerciale
Core Business: Courtage en ligne
Année de fondation: 2015
évaluation: 5 milliards d'euros
Site Web: traderepublic.com
Trade Republic est une autre société allemande de Fintech. Elle propose des services de courtage en ligne et est supervisée par les autorités allemandes. Trade Republic permet d'investir facilement dans des actions, des crypto-monnaies et des ETF avec des frais relativement bas.
La société compte plus d'un million de clients, 1 milliards d'euros d'actifs sous gestion et 6 employés.
17. Payant
Core Business: Achetez maintenant, payez plus tard
Année de fondation: 2014
évaluation: Vendu pour 2.7 milliards de dollars
Site Web: payé.com
Paydy est le pionnier de la Achète maintenant, paye plus tard solution de paiement sur le marché japonais. Il utilise l'IA pour déterminer la solvabilité d'un consommateur liée à des achats spécifiques, et s'il est bon, il garantit ensuite le paiement au commerçant et permet au consommateur de payer en plusieurs fois.
Le service Paidy compte plus de 6 millions d'utilisateurs et peut fonctionner sans carte de crédit. Il a récemment été acheté par Paypal pour 2.7 milliards de dollars, principalement en espèces.
18. Rayon élevé
Core Business: Finance autonome
Année de fondation: 2006
évaluation: 3.1 milliard de dollars
Site Web: highradius.com
HighRadius est une société de logiciels en tant que service qui utilise l'IA pour automatiser les processus de comptabilité clients et de trésorerie d'une entreprise.
La société compte plus de 700 entreprises clientes et traite pour elles plus de 2 XNUMX milliards de dollars par an. Des études de solvabilité à la facturation électronique, aux déductions et recouvrements, à la gestion de trésorerie et aux prévisions, HighRadius aide les équipes à automatiser efficacement et avec précision.
19 Nubank
Core Business: Néo-banque
Année de fondation: 2013
évaluation: 40 + milliards de dollars
Site Web: nubank.com.br/en
Nubank est une néo-banque brésilienne avec plus de 50 millions d'utilisateurs au Brésil et des millions d'autres répartis au Mexique et en Colombie. Son siège social est à Sao Paolo, au Brésil, et a réalisé un chiffre d'affaires de 1.69 milliard de dollars en 2021, avec un bénéfice net de 165 millions de dollars.
Nubank propose gratuitement des comptes bancaires numériques, qu'elle appelle NuConta, et une carte de crédit internationale. Ensuite, il existe des services supplémentaires, tels que l'assurance, les prêts personnels et les investissements, tous gérés à partir d'une seule application.
Un utilisateur peut suivre toutes ses transactions en temps réel sur l'application, ce qui inclut le blocage de la carte, la modification des limites et la prise de contact avec le service client.
20. Glands
Core Business: Application d'investissement
Année de fondation: 2012
évaluation: 1.9 milliard de dollars
Site Web: glands.com
Lancé en 2012 par un duo père et fils, Acorns vous aide à économiser et à investir de l'argent avec aussi peu que 3 $ par mois. Acorns facilite l'ouverture d'un compte d'investissement en 5 minutes environ et commence à prendre soin de votre avenir à partir de votre petite monnaie.
Chaque fois que vous achetez avec votre carte de débit liée, le système arrondit le montant et investit la petite monnaie dans des glands. De plus, vous pouvez également déposer de l'argent manuellement, si vous le souhaitez. Le système Acorns investit dans plusieurs portefeuilles que l'utilisateur sélectionne lors de son inscription.
Conclusion
En arrivant à la fin de notre liste des 20 meilleures entreprises Fintech, vous pouvez voir qu'il se passe beaucoup de choses dans le monde de technologies financières.
Cependant, personne ne sait où vont les choses, car bon nombre de ces grandes entreprises Fintech sont pratiquement encore des startups.
