โครงการพอนซี: วิธีการระบุและหลีกเลี่ยง

โครงการพอนซีมีอยู่ทุกที่ แล้วเราจะระบุและหลีกเลี่ยงโครงการเหล่านี้ได้อย่างไร โครงการพอนซีเป็นการฉ้อโกงการลงทุนที่ออกแบบมาเพื่อหลอกลวงผู้ที่ต้องการรายได้ที่ง่ายและรับประกัน

ในปี 60 มีการทลายแผนการ 2019 แผน ซึ่งระดมทุนจากเหยื่อได้ 3.2 พันล้านดอลลาร์ ในปี 2020 มีแผนการ 46 แผนซึ่งระดมทุนได้เกิน 1 พันล้านดอลลาร์ และในปี 2021 มีแผนการ 34 แผนซึ่งระดมทุนได้ 3.8 พันล้านดอลลาร์

โครงการ Ponzi สร้างรายได้เฉลี่ย 98 ล้านเหรียญสหรัฐ ตั้งแต่ปี 2008 ถึง 2013 แต่โครงการส่วนใหญ่ระดมทุนได้ 10 ล้านเหรียญสหรัฐหรือต่ำกว่า ขณะที่บางโครงการระดมทุนได้มากกว่า 100 ล้านเหรียญสหรัฐ 

คู่มือนี้จะแสดงให้คุณเห็นว่าโครงการ Ponzi ทำงานอย่างไร เพื่อให้คุณสามารถระบุและหลีกเลี่ยงโครงการเหล่านี้ได้อย่างง่ายดาย

โครงการ Ponzi คืออะไร?

โครงการ Ponzi เป็นรูปแบบหนึ่งของการฉ้อโกงการลงทุนที่ใช้เงินฝากจากสมาชิกใหม่เพื่อจ่ายดอกเบี้ยให้กับสมาชิกเก่าและจัดการค่าใช้จ่ายขององค์กรโดยไม่ได้มีผลิตภัณฑ์จริง ผู้จัดงาน Ponzi มักจะล่อลวงนักลงทุนที่มีศักยภาพด้วยการอ้างว่าการลงทุนนั้นง่ายและปลอดภัย ในขณะที่สมาชิกเก่าจะยืนยันถึงความก้าวหน้าของธุรกิจเพราะพวกเขาได้รับเงิน

ชื่อนี้มาจากชาร์ลส์ พอนซี นักธุรกิจชาวอิตาลี ผู้ที่ประสบความสำเร็จในการหลอกลวงเหยื่อจำนวนมากในปี ค.ศ. 1920 และในที่สุดก็ได้รับชื่อเสียงมากมายจากการก่ออาชญากรรมของเขา

โครงการ Ponzi ทั่วไปจะโฆษณาธุรกิจหนึ่งหรืออีกธุรกิจหนึ่งและเชิญชวนให้คุณเป็นนักลงทุนพร้อมผลตอบแทนที่น่าดึงดูดใจและรับประกันเป็นประจำ น่าเสียดายที่คนที่คุณรู้จักหรือไว้วางใจอาจเป็นส่วนหนึ่งของระบบอยู่แล้วและยืนยันว่าพวกเขาได้รับเงินเป็นประจำ

หากพวกเขาโน้มน้าวคุณและคุณลงทุนในโครงการ สมาชิกที่อายุมากกว่าเหล่านี้จะได้รับเงินจากเงินฝากของคุณบางส่วน ในขณะที่เงินส่วนที่เหลือจะมอบให้กับผู้ก่อตั้งโครงการ เพื่อนหรือคนดังที่คุณรู้จักเหล่านี้จะเชื่อว่าพวกเขาทำกำไรได้อย่างถูกกฎหมาย และนี่จะช่วยในการกระทำการฉ้อโกง

โครงการ Ponzi ส่วนใหญ่มักจะดึงดูดสมาชิกให้ดึงดูดสมาชิกใหม่หรือนักลงทุนเข้ามา โครงการประเภทนี้เรียกว่าโครงการแบบพีระมิด และคุณจะได้รับส่วนแบ่งเงินฝากจากสมาชิกใหม่แต่ละคนที่ลงทะเบียนภายใต้คุณในฐานะค่าคอมมิชชัน และบางครั้งอาจได้รับจากผู้ที่ลงทะเบียนภายใต้โครงการเหล่านี้ด้วย

ปัญหาของธุรกิจแบบพอนซีหรือแบบพีระมิดก็คือธุรกิจหลักไม่ได้สร้างมูลค่าเพิ่มแต่อย่างใด ไม่มีการให้บริการหรือขายสินค้าจริง ดังนั้น ในอนาคต เงินทุนจากนักลงทุนรายใหม่จะหมดลง และในที่สุดแล้วโครงการก็จะล่มสลาย

วิธีการรับรู้โครงการ Ponzi

มีโครงการ Ponzi หลายรูปแบบ ดังนั้นจึงไม่มีวิธีการเดียวในการระบุโครงการเหล่านี้ อย่างไรก็ตาม ประเด็นต่อไปนี้อาจช่วยให้คุณระบุโครงการ Ponzi ที่อาจเกิดขึ้นได้:

• ผลตอบแทนสูงในช่วงเวลาสั้น – หากผู้ส่งเสริมการขายสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงในช่วงเวลาอันสั้น นั่นถือเป็นสัญญาณอันตราย แน่นอนว่าธุรกิจที่ถูกกฎหมายบางแห่งสามารถให้ผลตอบแทนดังกล่าวได้ แต่นั่นก็ยังถือเป็นสัญญาณอันตรายอยู่ดี
  
• ไม่มีผลิตภัณฑ์หรือบริการที่แท้จริง – นี่คือสิ่งที่ทำให้ Ponzi และโครงการพีระมิดแตกต่างจากการหลอกลวงประเภทอื่น ๆ ธุรกิจ Ponzi ไม่มีผลิตภัณฑ์หรือบริการที่แท้จริงซึ่งสร้างรายได้ส่วนใหญ่จากพวกเขา หากข้อเสนอทางธุรกิจใด ๆ ขาดผลิตภัณฑ์หรือบริการที่ทำเงินจากลูกค้า ก็มีแนวโน้มสูงว่าจะเป็นกลลวง Ponzi
  
• เน้นการสรรหาผู้เข้าร่วมใหม่ บริษัท MLM ที่ถูกกฎหมายหลายแห่งทำเช่นนี้ และก็ไม่เป็นไรหากบริษัทมีผลิตภัณฑ์หรือบริการที่สร้างกำไร แต่เมื่อบริษัทไม่มีผลิตภัณฑ์หรือบริการที่สร้างกำไร แต่กลับให้ความสำคัญกับการหาสมาชิกใหม่มากกว่า นั่นถือเป็นสัญญาณอันตราย
  
• การแสดงความมั่งคั่งอย่างเปิดเผยของผู้ส่งเสริม – คนรวยส่วนใหญ่ใช้ชีวิตปกติ ดังนั้น เมื่อโปรโมเตอร์มุ่งเน้นที่จะใช้ชีวิตอย่างร่ำรวย มักจะเป็นเพียงการให้คุณยอมควักเงินจ่าย
  
• ไม่ได้ลงทะเบียน & ไม่ได้รับการควบคุม – อย่าลงทุนในบริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียนอย่างถูกต้องในเขตอำนาจศาลที่มีชื่อเสียง หรือได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินที่มีอำนาจ
  
• ร่มรื่น ซับซ้อน หรือลึกลับ – หากคุณรู้สึกว่ามีเรื่องเกิดขึ้นมากมายเบื้องหลังจนคุณไม่เข้าใจ ก็แสดงว่าคุณควรลืมเรื่องการลงทุนนั้นไปได้เลย
  
• ความยากลำบากในการถอนเงิน – เงินของคุณคือเงินของคุณ และคุณควรเข้าถึงเงินของคุณได้ทุกเมื่อที่ต้องการ ดังนั้น หากคุณพบโปรแกรมที่มีกฎเกณฑ์ซับซ้อนซึ่งจำกัดไม่ให้คุณถอนการลงทุนของคุณได้ตามสะดวก นั่นถือเป็นสัญญาณเตือน
  
• การเข้าร่วมโครงการก่อนหน้านี้ – หากคุณตรวจสอบประวัติผู้ก่อตั้งการลงทุนสักเล็กน้อยแล้วพบว่าพวกเขาเคยเป็นส่วนหนึ่งของโครงการ Ponzi มาก่อน ก็มีความเป็นไปได้สูงมากที่ธุรกิจปัจจุบันจะเป็นการฉ้อโกงเช่นกัน
  
• คำเตือนของหน่วยงานกำกับดูแล – หากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินออกคำเตือนเกี่ยวกับบริษัทหรือบริษัทที่คล้ายคลึงกัน ก็อาจเป็นโครงการพอนซี
  
• ฟังสัญชาตญาณของคุณ – หากดูมีสิ่งใดผิดปกติ ให้ใส่ใจข้อเสนอทางธุรกิจมากขึ้น ถามคำถาม และค้นคว้าเพิ่มเติม

โครงการ Ponzi กับการตลาดแบบหลายระดับ

โครงการ Ponzi มักถูกสับสนกับโครงการพีระมิดและระบบ MLM (การตลาดหลายระดับ) ดังนั้นอาจจำเป็นต้องมีคำอธิบายเล็กน้อย

ประการแรก โครงการ Ponzi จำเป็นต้องทำเงินจากนักลงทุนที่ไม่สงสัย เหยื่อไม่รู้ว่าธุรกิจนี้เป็นการฉ้อโกง เนื่องจากธุรกิจนี้จ่ายเงินตามเปอร์เซ็นต์บางส่วนให้กับนักลงทุนก่อนหน้าอยู่เรื่อยๆ

ในทางกลับกัน ระบบพีระมิดเป็นบริษัทการตลาดแบบหลายระดับที่ไม่มีผลิตภัณฑ์ คุณควรทราบว่ามีบริษัท MLM ที่ถูกกฎหมายมากมายที่ทำกำไรจากผลิตภัณฑ์ที่ถูกกฎหมายอย่างสม่ำเสมอ

MLM จ่ายค่าคอมมิชชั่นที่สูงขึ้นให้กับสมาชิกทุกคนที่รับสมัครสมาชิกใหม่ ซึ่งสิ่งนี้จะดึงดูดให้สมาชิกรับสมัครสมาชิกใหม่และทำให้เครือข่ายขยายออกไป และตราบใดที่ผลิตภัณฑ์ของพวกเขายอดเยี่ยม ทุกคนก็จะชนะ

ระบบพีระมิดทำงานในลักษณะเดียวกับ MLM แต่คล้ายกับระบบพอนซี ระบบพีระมิดไม่มีผลิตภัณฑ์ที่จะขาย จึงถือเป็นการฉ้อโกง

วิธีหลีกเลี่ยงโครงการ Ponzi

โครงการพอนซีมีอยู่ทุกที่และคนวางแผนมักจะคอยมองหาเหยื่อรายใหม่อยู่เสมอ แน่นอนว่าการทำธุรกิจทุกประเภทมีความเสี่ยง ซึ่งเป็นเรื่องที่เข้าใจได้ แต่เป็นหน้าที่ของคุณในฐานะนักลงทุนที่จะต้องแน่ใจว่าคุณวางเงินทุนของคุณไว้ในมือที่ถูกต้อง

ต่อไปนี้เป็นปัญหาและขั้นตอนที่คุณควรพิจารณาก่อนจะดำเนินธุรกิจใดๆ:

1. ลงทุนเฉพาะสิ่งที่คุณเข้าใจเท่านั้น หลีกเลี่ยงข้อเสนอทางธุรกิจที่คุณคิดไม่ออก
2. อย่าโลภมาก
3. ตรวจสอบโปรโมเตอร์และบริษัท ตรวจสอบประวัติอยู่เสมอ
4. ระวังข้อเสนอที่ไม่ได้ร้องขอ
5. ตรวจสอบให้แน่ใจว่าบริษัทได้รับการจดทะเบียนและอยู่ภายใต้การควบคุม ซึ่งจะช่วยกำจัดกลโกงส่วนใหญ่ได้
6. ระวังการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ
7. ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินก่อนที่จะตัดสินใจลงทุนใดๆ

โครงการพอนซีอัจฉริยะ

โครงการพอนซีที่ชาญฉลาดไม่เพียงแต่จะมองหาแต่ผู้ลงทุนที่หลงเชื่อง่ายเท่านั้น แต่ยังมักใช้ประโยชน์จากกระแสฮือฮาที่เกิดขึ้นจากเทคโนโลยีใหม่ๆ เพื่อทำให้ธุรกิจเหล่านั้นดูเหมือนเป็นธุรกิจที่ทันสมัย ​​ซับซ้อน และมีอนาคตที่สดใส

เทคโนโลยีเหล่านี้ได้แก่ สกุลเงินดิจิทัล บล็อกเชน สัญญาอัจฉริยะ อุตสาหกรรมฟอเร็กซ์ หุ้น และอื่นๆ อย่างไรก็ตาม สิ่งที่ทั้งหมดนี้มีเหมือนกับโครงการพอนซีอื่นๆ ก็คือผู้ก่อตั้งไม่ได้มีส่วนร่วมในธุรกิจที่พวกเขาอ้างว่าทำอยู่

โครงการสมาร์ทพอนซีที่โดดเด่นได้แก่ วันคอยน์, Bitconnect, พลัสโทเค็นและ ขั้นต่ำสูงสุด. คุณยังจะพบระบบเช่น LUNA แลนด์ ด้วยอัลกอริทึมอันชาญฉลาดที่ฟังดูแล้วทุกคนอยากจะลงทุนกับมัน จนกว่าพวกเขาจะชนกัน และเผาไหม้

แผน Ponzi และผู้วางแผนที่น่าจับตามอง

มีโครงการ Ponzi และผู้วางแผนมากมาย แต่บางโครงการก็ใหญ่โตกว่าโครงการอื่นๆ ต่อไปนี้เป็นโครงการที่ได้รับความนิยมมากที่สุด:

• ชาร์ลส์พอนไซ – ชายผู้เป็นต้นเหตุของอาชญากรรมนี้ เขาเสียชีวิตอย่างยากจนและหมดตัว
• เบอร์นีแมดอฟฟ์ – ได้รับเงินประมาณ 62 ล้านดอลลาร์ ถูกตัดสินจำคุก 150 ปี และเสียชีวิตในเรือนจำ
• วันคอยน์ – โครงการ Ponzi สกุลเงินดิจิทัล ผู้ก่อตั้ง Ruja Ignatova ยังคงหลบหนีอยู่
• รางวัลซีค – โครงการพอนซีทางอินเตอร์เน็ต
• MMM – โครงการพอนซีขนาดใหญ่ที่มีเหยื่อเป็นล้าน

คำถามที่พบบ่อย

ถาม: ฉันคิดว่าฉันตกเป็นเหยื่อของโครงการพอนซี ฉันควรทำอย่างไร?

ก. รายงานไปยังธนาคารก่อนและระงับการโอนเงินจากผู้ฉ้อโกง จากนั้นรายงานไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง (ดูส่วนทรัพยากรด้านล่าง)

ถาม: ฉันจะได้เงินคืนจากโครงการ Ponzi ได้หรือไม่?

A: ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ หากการหลอกลวงยังคงเกิดขึ้นอยู่ คุณก็อาจจะทำได้ แต่ควรดำเนินการด้วยความระมัดระวังและแจ้งให้เจ้าหน้าที่ทราบหากจำเป็น หากผู้หลอกลวงหายตัวไปแล้ว โอกาสที่จะเกิดขึ้นก็จะน้อยลง

ถาม: สกุลเงินดิจิทัลทั้งหมดเป็นโครงการ Ponzi หรือเปล่า?

A: ไม่ใช่ว่าสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมดจะเป็นโครงการแชร์ลูกโซ่หรือเริ่มต้นขึ้นจากโครงการดังกล่าว อย่างไรก็ตาม กลไกของตลาดสามารถเปลี่ยนแปลงผู้คนได้ และเงินก็เป็นสิ่งที่ล่อตาล่อใจได้ ดังนั้น จึงจำเป็นต้องควบคุมอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล มิฉะนั้น โครงการแชร์ลูกโซ่และการหลอกลวงอื่นๆ จะยังคงดำเนินต่อไป

ถาม: โครงการ Ponzi มีระยะเวลาดำเนินการนานเพียงใด?

A: โครงการพอนซีสามารถดำเนินไปได้หลายปี และมักจะทำให้คนมองว่าโครงการนี้ถูกกฎหมาย ในขณะที่การหลอกลวงของเบอร์นี แมดอฟฟ์ดำเนินไปนานถึง 17 ปี แต่โครงการพอนซีมีอายุเฉลี่ยอยู่ที่ 4.3 ปี โดยผู้หลอกลวงจะได้รับรายได้ประมาณ 30% ของรายได้ทั้งหมดแหล่ง

ถาม: โปรแกรมการลงทุนผลตอบแทนสูงก็เป็นโครงการพอนซีด้วยหรือไม่?

A: ใช่ อย่างน้อย 99% ของ HYIP (โปรแกรมการลงทุนผลตอบแทนสูง) เป็นโครงการ Ponzi

แหล่งข้อมูล

https://en.m.wikipedia.org/wiki/List_of_Ponzi_schemes

https://www.investor.gov/protect-your-investments/fraud/types-fraud/ponzi-scheme

https://adviserinfo.sec.gov/IAPD/Default.aspx

https://www.sec.gov/edgar.shtml

https://www.fca.org.uk

https://www.ponzitracker.com

https://www0.gsb.columbia.edu/mygsb/faculty/research/pubfiles/12962/ponzi%20draft%20may%2013%202015.pdf

โปรแกรมการลงทุนออนไลน์ที่ให้ผลตอบแทนสูง

1. https://reviewparking.com/top-hyip/
2. https://hyip-zanoza.me/vote-hyips
3. https://bitmoneytalk.com/top-hyip/

สรุป

หากคุณพบโอกาสในการทำเงินที่สัญญาว่าจะสร้างรายได้อย่างง่ายดาย หรือผลตอบแทนที่น่าทึ่งและสม่ำเสมอจากการลงทุนของคุณ แสดงว่าอาจเป็นการหลอกลวง

จำไว้ว่า หากดีเกินจริง ก็อาจเป็นเช่นนั้น