Kripto v primerjavi z obveznicami – katera je boljša naložba?

Obveznice so bile zelo stabilno naložbeno sredstvo, ki so ga uporabljali mali in veliki vlagatelji po vsem svetu. Vendar so nedavne eksplozije cen in vrednotenj kriptovalut mnoge vlagatelje spodbudile k razmišljanju.

Kripto sredstva so lahko veliko bolj nestanovitna kot obveznice. Pozitivno pa je, da ponujajo potencialno višje donose naložbe. In zaradi tega so na svoj način zelo privlačni.

Če ste ujeti med tema trgoma in se sprašujete, kako bi se lotili težave, potem je ta članek za vas. Pregleduje vse glavne značilnosti obeh metod, da se vam pomaga odločiti, katera je boljša naložba.

Kaj točno je obveznica?

V naložbenem svetu je obveznica naložba s fiksnim donosom, ki je cenjena zaradi svoje preprostosti. To je dolg izdajatelja obveznic, ki posojilodajalcu obljublja vrnitev z obrestmi.

Obveznice lahko izdajo lokalne in zvezne vlade ali korporacije za posebne projekte. Vsaka obveznica je edinstven instrument z edinstvenimi podrobnostmi – z različnimi stopnjami kuponov in datumi zapadlosti.

Sledi nekaj glavnih značilnosti, ki jih boste našli na obveznici:

• Datum zapadlosti – To je datum, ko bo izdajatelj obveznice plačal imetniku obveznice ali vlagatelju celotno nominalno vrednost obveznice. Lahko traja od 3 mesecev do 20 ali več let.
  
• Nominalna vrednost – To je celoten znesek, kolikor je vredna obveznica. To je skupni znesek, ki ga izdajatelj vrne do datuma zapadlosti. (Ob predpostavki, da ne zamudi)
  
• Cena izdaje – Cena izdaje je vnaprejšnji strošek lastništva obvezniškega instrumenta. Matematično je to nominalna vrednost minus vrednost kuponske stopnje. Torej lahko kupite obveznico v vrednosti 1,000 USD z 10-odstotno stopnjo kupona za 900 USD vnaprej.
  
• Stopnja kupona – Kuponska stopnja obveznice je odstotek, ki ga zasluži vlagatelj. Obveznico kupite po znižani obrestni meri in izdajatelj vam mora plačati celotno nominalno vrednost do zapadlosti. Nekateri bodo plačali kuponsko stopnjo na obroke, na primer dvakrat letno.
  
• Datum kupona – Datum kupona obveznice je datum, ko izdajatelj plača vlagatelju donos iz stopnje kupona. Ta datum se lahko razlikuje od izdajatelja do izdajatelja.

Vlaganje v obveznice je dober način za zaščito pred inflacijo, hkrati pa ohranite hiter dostop do svojega kapitala, ko obveznica zapade.

Z nekaterimi obveznicami je po izdaji mogoče trgovati tudi na sekundarnih trgih. Ta sekundarni trg je namenjen vlagateljem, ki morda želijo unovčiti svoje obveznice pred zapadlostjo, in na drugi strani vlagateljem, ki iščejo obveznice po znižanih cenah.

Sledijo najpogostejše vrste obveznic, ki jih lahko srečate:

1. Državne obveznice – Sem spadajo obveznice, ki so jih izdale zvezne in državne vlade. Njihova zapadlost se lahko giblje od 3 do 12 mesecev za zakladne menice in do 20+ let za standardne obveznice.
   
2. Mestne obveznice – Te vrste obveznic so podobne državnim obveznicam, le da jih v veliko manjšem obsegu izdajajo občine za financiranje enega ali drugega projekta.
   
3. Obveznice podjetja – Uveljavljene družbe z dokazano zgodovino stalnih zaslužkov se lahko zadolžijo za financiranje novega izdelka ali kampanje rasti prek obveznic.

Kaj so kripto naložbe?

Kripto naložbe so vse finančne strategije, ki vključujejo kripto instrumente, katerih cilj je dolgoročno povečati vaše premoženje. In ker obstaja več kot 1,000 kripto produktov, ni enotne strategije kripto naložb.

Tukaj je kratek pregled vrst kripto izrazov in vrst naložb, na katere lahko kadar koli naletite:

1. Kripto kovanci – Ta izraz se nanaša na praktično vsako kriptovaluto. To bi lahko pomenilo Bitcoin ali katerega koli od drugih 1,000+ konkurentov.
   
2. Altcoins – To preprosto pomeni katero koli digitalno kriptovaluto, alternativo Bitcoinu. Torej vsak kripto kovanec, ki ni Bitcoin.
   
3. Stablecoins – Te so zasnovane kot manj volatilne alternative standardnim kriptovalutam. Vezani so na druge kriptovalute, fiat valute ali blago, s katerim se trguje na borzi. Najbolj priljubljeni so Tether (USDT), DAI, Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC) in tako naprej.
   
4. NFT – Označuje nezamenljive žetone in je prav tako kripto žeton kot kriptovalute. Toda za razliko od valut, ki jih je mogoče zamenjati med seboj (zamenljive), so NFT nezamenljivi in ​​so zato odlični zbirateljski predmeti. nekaj Umetnine NFT so bile prodane za milijone.
   
5. Uporabniški žeton – Nekateri kripto kovanci, kot sta XRP in ETH, se uporabljajo kot plačilo za delo v verigi blokov, od katere živijo. Zato se ustrezno imenujejo žetoni uporabnosti.
   
6. Digitalno zlato – To je vsako kripto sredstvo, ki je razvito tako, da ohrani čim več svoje vrednosti in tako kot zlato. Popoln primer je Bitcoin.

Upoštevati morate, da v nasprotju z obveznicami s fiksnim donosom, ki je izražen kot odstotek nominalne vrednosti instrumenta, kripto sredstva niso takšna tradicionalna naložbena sredstva.

To dejstvo pomeni, da se kripto kovanci uporabljajo kot naložbeno sredstvo izključno zaradi svoje vrednosti zbirateljskih predmetov. Preprosto povedano – kupite instrument in upate, da bo njegova cena sčasoma narasla.

Donosi kripto naložb se lahko gibljejo od negativne ROI (Return On Investment), kar pomeni izgubo denarja, do več kot 100 % ROI ali več na leto.

Hitra vzporedna primerjava

Za boljše razumevanje razlike med kripto naložbami in obveznicami je tukaj vzporedna primerjava obeh naložbenih instrumentov.

	Cryptos	Obveznice
Donosi	Negativno do 100 %+	povprečno 0%-10% na leto
Prizadeta inflacija	Ne	Da
Stopnja rasti sredstev	Lahko je visoka	nizka
Ali ima zavarovanje?	Ne	Mogoče
Uredba	Ne	Da
Goljufije	Veliko	Gladina
Varnostno tveganje	Srednje do visoko	nizka
Velikost trga	~ 2 bilijona dolarjev	~ 100 bilijona dolarjev

Prednosti in slabosti naložb v obveznice

Obveznice so tradicionalni naložbeni instrumenti, ki imajo številne prednosti in zaščitne ukrepe, zaradi katerih so privlačni. In posledično večina profesionalnih vlagateljev nameni odstotek svojih sredstev obveznicam.

Vendar pa imajo tudi nekaj slabosti, zaradi katerih so manj privlačni kot kriptovalute. Torej vam preostane, da pretehtate prednosti in slabosti, da sprejmete odločitev. Tukaj je pogled na oba:

Prednosti obveznic

1. Fiksni donos – To je dobra stvar z obveznicami. Natančno veste, koliko zaslužite s svojim kapitalom in kdaj to pričakujete.
   
2. Zajamčeni kapital – Čeprav obveznice prinašajo tveganje neplačila, imate boljša jamstva, da boste svoj kapital dobili nazaj, kot če vlagate v kriptovalute.
   
3. Boljši predpisi – Obveznice so preizkušeno sredstvo naložbe. Trg obveznic je zrel z vsemi predpisi in zaščitnimi ukrepi, ki jih lahko pričakujete.
   
4. Low Risk – Obveznice so veliko manj tvegane kot kriptovalute. Tistim, ki iščejo naložbe z nizkim tveganjem, da bi sčasoma ohranili svoje bogastvo, se lahko zdijo obveznice primerne.

Slabosti obveznic

1. inflacija – Večina gospodarstev trpi zaradi inflacije. Torej boste morali vedno odšteti stopnjo inflacije od donosa, da dobite svoj pravi dobiček. Obveznice služijo za ublažitev negativnega učinka inflacije.
   
2. Nizka nagrada – Večina dobrih obveznic ponuja nizke donose nekaj odstotkov. Seveda boste našli obveznice z visokim donosom, vendar te pogosto prihajajo od izdajateljev s slabo zgodovino nestabilnih financ. Z drugimi besedami, višji kot je donos, večje je tveganje izdajateljevega neizpolnjevanja obveznosti.

Prednosti in slabosti kripto naložb

Kripto naložbe imajo tudi svoje prednosti in slabosti, zaradi katerih so bolj ali manj privlačne kot obveznice. Sledi torej podrobnejši pregled, ki vam bo pomagal sprejeti premišljeno odločitev.

Prednosti kriptovalut

1. Velik potencial za nagrajevanje – Znano je, da številne kriptovalute in žetoni svojim imetnikom prinašajo visoke nagrade, zato tu ni presenečenj. Edina težava je zmožnost odkrivanja obetavnih kriptovalut.
   
2. Varovanje pred inflacijo – To je še en velik plus za kriptovalute. Ob predpostavki, da so tečaji kriptovalut stabilni, bi se s preprostim nakupom kovanca izognili neizogibnemu razvrednotenju sredstev, ki ga povzroča inflacija fiat gospodarstev.
   
3. prilagodljivost – S kripto naložbami lahko začnete tako majhne kot velike, kot želite. To je v močnem nasprotju z obveznicami, ki običajno zahtevajo veliko količino kapitala.
   
4. Enostavna likvidacija – Spreminjanje kripto sredstev v denar je veliko lažje kot z obveznicami. Čeprav nihče ne moli za to, je ta možnost lahko rešilna v nujnih primerih, ko boste morda morali unovčiti nekaj naložb.

Slabosti kriptovalut

1. Visoko tveganje – Kriptovalute so zelo spremenljive – vsaj za zdaj. Zaradi te težave so naložbe v kriptovalute bolj tvegane kot sicer. Kljub temu obstajajo načini za reševanje težave. Na primer s čakanjem, da cene dosežejo podporno linijo, preden opravijo nakup.
   
2. Prevare in kibernetske grožnje – Internet je divji kraj in to dejstvo še posebej velja, ko gre za kripto sredstva. Zdi se, da število vdorov in prevar vsako leto narašča. Večini goljufij se lahko izognete tako, da pred vsako naložbo naredite domačo nalogo. In večina varnostnih groženj z vztrajanjem pri hladnih denarnicah.
   
3. Vladne zapore – Čeprav je Bitcoin zdaj zakonito plačilno sredstvo v državah, kot sta Salvador in Srednjeafriška republika, večina drugih držav sovraži učinke kriptosistemov na njihova fiat gospodarstva. Številne države poskušajo regulirati kriptovalute, medtem ko druge močno omejujejo njihovo uporabo, nekaj pa jih preprosto popolnoma prepove.

Nekaj ​​nasvetov za kripto naložbe

Vlaganje v obveznice je preprosto – razen če se odločite postati pohlepni. S kriptovalutami pa je druga zgodba. Torej, če razmišljate o kripto naložbah, potem je tukaj nekaj nasvetov, ki vam bodo pomagali na poti.

Nasvet 1. Vedite, s čim imate opravka

Izobrazba je vaša najboljša stava tukaj. Bolje vam bo, če razumete kripto tehnologije, izraze in filozofije. Ne pozabite, da je vlaganje z ugibanjem preprosto igranje na srečo.

Nasvet 2. Osredotočite se na dolgi rok

Naložbe so dolgoročne. Morate se ločiti od sredstev, ki jih naslednjih nekaj let ne boste potrebovali. Nato jih opazujte, kako rastejo – upajmo.

Nasvet 3. Naredite domačo nalogo

Raziščite trg in razumejte, kaj vsak instrument predstavlja in kako deluje. Preberite tudi opise in si vzemite čas, da se izognete presenečenjem. Ne pozabite, da regulatorjev ni.

Namig 4. Počakajte na odboj

Če kupujete valuto na dolgi rok, potem je najbolje počakati, da se odbije od podporne linije. Nikoli ne kupujte okoli odpornih linij.

Slika 1 Podpora in odpor

Nasvet 5. Držite se hladnih denarnic

Najboljši način za shranjevanje vaših kripto sredstev je s hladno denarnico. To je mehanizem za shranjevanje, ki ni povezan z internetom. Rešitve, kot so Ledger or Trezor so najbolj priljubljeni.

Alternativne naložbene metode

Bistvo trdne naložbene strategije je diverzifikacija vaših prizadevanj in razporeditve kapitala. Torej, medtem ko se vi osredotočate na obveznice in kripto naložbe, so tu še druge najboljše metode za ohranjanje bogastva in rast:

• Gold – Najstarejši in najbolj zaupanja vreden način shranjevanja vrednosti in varovanja pred inflacijo. Slaba stran je, da boste morali fizično zavarovati zalogo.
  
• Srebro in drugi dragoceni materiali – Poleg zlata lahko uporabite tudi srebro in druge dragocene materiale. Dokler so dragoceni in razmeroma redki. Sem spadajo paladij, platina, diamanti in drugi dragi kamni itd.
  
• Blago – Odkup in shranjevanje blaga je še en manj priljubljen način ohranjanja in rasti bogastva. Tukaj pa morate vedeti, kaj se prodaja ali ne. Poleg tega boste morali zagotoviti ustrezen prostor za shranjevanje.
  
• zbirateljstvo – Lahko segajo od nakita do umetniških del, predmetov omejene izdaje, kot so ure in avtomobili itd.
  
• Zaloge – Če imate oko za izbiranje zmagovalcev, je le malo prizadevanj lahko tako nagrajujočih kot izbiranje delnic.
  
• Obveznice, vezane na inflacijo – Tukaj je cilj ohraniti pravo vrednost donosa vaše obveznice s prilagajanjem plačil skozi čas, da odražajo spreminjajoče se stopnje inflacije.
  
• Pametne obveznice – Številne organizacije izbirajo rešitve Blockchain za samodejno izdajanje in upravljanje svojih obveznic. Te nove vrste so znane kot pametne obveznice.

zaključek

Prišli smo do konca te primerjave kriptovalut in obveznic. Videli ste prednosti in slabosti vsakega razreda sredstev, pa tudi tveganja in možne stopnje dobička.

Končna odločitev pa bo odvisna od vas. Vzemite si čas in dobro premislite, preden ukrepate.