Top 10 cele mai mari escrocherii criptografice vreodată

Criminalitatea cibernetică este în creștere și aceasta include diferite dimensiuni de escrocherii cripto care au loc în fiecare an. Deși există nenumărate incidente până în prezent, ne uităm aici la primele 10 escrocherii criptografice vreodată.

În afară de hack-uri și furturi, înșelătoriile reprezintă următorul cel mai mare pericol de a face față criptomonedelor. Deși s-au pierdut în total 4.26 miliarde de dolari în 2019, această cifră a urcat la 14 miliarde de dolari pierdute în 2021. Deci, toată lumea trebuie să fie mai atentă.

Această postare listează primele 10 escrocherii criptografice vreodată. Se analizează cum și de ce s-au întâmplat, astfel încât și tu să poți deveni puțin mai înțelept despre lumea interlopă cripto și să înveți să fii în siguranță.

Related: CEscrocherii rypto: Cum să le identificați și să le evitați

Cele mai mari 10 escrocherii criptografice

rang	Nume	Sumă	Tip	An
1.	Onecoin	$ 4 de miliarde de	Ponzi	2014
2.	Bitconnect	$ 3.5 de miliarde de	Ponzi	2016
3.	PlusToken	$ 3 de miliarde de	Ponzi	2019
4.	Thodex	$ 2.2 de miliarde de	Ieșire înșelătorie	2021
5.	Pincoin	$ 600 de milioane de	Ieșire înșelătorie/Ponzi	2018
6.	GainBitcoin	$ 300 de milioane de	Ponzi	2017
7.	Frații Gigi	$ 100 de milioane de	Phishing/hacking	2019
8.	ACChain	$ 60 de milioane de	Ieșire înșelătorie	2018
9.	Savedroid	$ 50 de milioane de	Înșelătorie de ieșire falsă	2018
10.	Plexcoin	$ 8 de milioane de	Ieșire înșelătorie	2017

1. Onecoin

Sumă înșelătorie: 4 miliarde dolari +

An: 2014

Fondată de cripto-regina bulgară Ruja Ignatova, Onecoin a fost o schemă Ponzi care arăta cât de proaste pot fi ființele umane. Era menită să fie o monedă cripto minată, dar nu exista Blockchain.

Onecoin nici măcar nu a fost descentralizat. Mai degrabă, fondatorii au păstrat moneda centralizată pe servere private și au mințit lumea. Sistemul era o schemă piramidală, un tip de afacere în care mulți dintre membrii săi de bază aveau experiență.

Membrii puteau cumpăra pachete educaționale, care includeau cărți și jetoane pe care apoi le puteau investi în extragerea de noi Onecoins pentru a face avere. Schimbul de monede în alte monede a fost posibil doar printr-o altă piață internă, xcoinx Onecoin Exchange.

Majoritatea fondatorilor au dispărut de atunci sau sunt în închisoare, dar nu există nicio urmă de fondatoare, Ruja Ignatova. Există totuși un film viitor despre Onecoin și se numește Fake! În ea, Ignatova va fi interpretată de Kate Winslet.

Iată câteva lucruri de învățat din această înșelătorie. 1.) Dacă nu este descentralizat, atunci nu este un sistem Blockchain. 2.) Dacă nu sunteți sigur cum funcționează, atunci lăsați-l în pace.

2. Bitconnect

Sumă înșelătorie: $ 3.5 de miliarde de

An: 2016

Bitconnect a fost o criptomonedă open-source, ceea ce este în regulă. Cu toate acestea, a fost conectat la un HYIP (High Yield Investment Program) numit bitconnect.co.

Scopul a fost de a permite utilizatorilor criptomonedei să împrumute fonduri în schimbul plăților de dobândă. Totuși, ar trebui să tranzacționați Bitcoin-urile pentru jetoanele Bitconnect.

Interesant este că dobânda pe monedă a fost de 1% zilnic și ai putea să o agravezi. Acest lucru a atras mulți investitori, dar a ridicat și suspiciunile mai multor autorități, determinând investigații asupra Bitconnect până în 2017.

Până în ianuarie 2018, programul de câștiguri s-a închis, iar utilizatorii au fost rambursați în jetoane BCC (Bitconnect) și nu Bitcoins. Acest lucru a dus la o pierdere a încrederii în monedă și a intrat rapid într-o vânzări de la nivelul maxim de aproape 500 USD la doar 0.40 USD un an mai târziu.

Lecția de aici este că HYIP-urile sunt aproape întotdeauna o înșelătorie. Exista si exceptii. Dar nu întotdeauna.

3. PlusToken

Sumă înșelătorie: $ 3 de miliarde de

An: 2018

Fondată de Chen Bo în 2018, PlusToken a fost o altă schemă Ponzi de criptomonede. A vizat utilizatorii din China și Coreea de Sud, dar metoda sa de operare a rămas aceeași.

Utilizatorii au primit o plată lunară a dobânzii pentru utilizarea portofelului PlusToken și achiziționarea monedei cripto PLUS folosind Bitcoin sau Ethereum. În realitate, plățile de dobânzi ale utilizatorilor veneau din depozitele utilizatorilor mai noi.

PlusToken a fost conceput de 27 de persoane, plus alte 55 pentru a alcătui 82 de persoane în total. Deși escrocii au dispărut în Cambodgia când înșelătoria a ieșit la iveală, cei mai mulți dintre ei au fost arestați și închiși.

4. Thodex

Sumă înșelătorie: 2.2 USD. miliard

An: 2021

Prima înșelătorie de ieșire din această listă și cea mai recentă, de asemenea. Thodex a fost un schimb de criptomonede turcesc, care a avut inițial volume de tranzacționare de miliarde de dolari înainte de ieșirea sa bruscă.

Thodex a anunțat în aprilie 2021 că suspendă tranzacționarea și că va fi indisponibilă pentru câteva zile, în timp ce o procedură de investiție în parteneriat era în desfășurare pentru companie.

Întrucât mii de utilizatori nu și-au putut accesa conturile și au dat alarme, autoritățile au intrat în acțiune și au lansat investigații.

În cele din urmă, peste 300 de utilizatori au pierdut peste 2 miliarde prin intermediul platformei. Autoritățile i-au arestat și urmărit penal pe unii dintre escroci, dar fondatorul, Faruk Fatih Özer, părăsise de atunci țara.

5. Pincoin

Sumă înșelătorie: $ 600 de milioane de

An: 2018

În jurul anului 2018, compania vietnameză Modern Tech a dezvoltat o criptomonedă și a lansat-o printr-o ICO. Campania Pincoin a avut succes, iar compania a strâns peste 600 de milioane de dolari de la aproximativ 32,000 de investitori.

Pincoin trebuia să ofere venituri constante investitorilor săi. Promisiunea a fost de peste 40% randamente lunare, plus 8% comisioane pentru fiecare membru nou pe care l-ați introdus.

Modern Tech a plătit inițial aceste returnări în numerar. Cu toate acestea, compania a trecut apoi la plata investitorilor cu un token complet nou pe care l-au creat, numit iFan. Și pe măsură ce au apărut probleme, echipa a dispărut.

Din nou, lecția de la această înșelătorie este că programele de investiții cu randament ridicat sunt adesea înșelătorii. Aceasta a fost o schemă clasică de piramidă/Ponzi. Iar comisionul mare de 8% a însemnat că investitorii își aduceau adesea prietenii și rudele pentru a se jupui împreună.

În al doilea rând, oricine cu cunoștințe fundamentale de tehnologie sau finanțe ar fi știut să evite proiectul PIN. Cu siguranță, unele proiecte de afaceri pot reveni cu până la 40% pe lună. Dar dacă elementele fundamentale nu au sens pentru tine, atunci stai departe.

6. GainBitcoin

Sumă înșelătorie: 300 milioane de dolari +

An: 2017

Promițând investitorilor o rentabilitate lunară de 10% a capitalului lor, escrocheria GainBitcoin a strâns peste 300 de milioane de dolari de la investitori indieni nebănuiți.

Fondată de Amit Bhardwaj, escrocheria a vândut investitorilor săi povestea minării Bitcoin. Cumpărând simbolul Gainbitcoin, un investitor contribuie la operațiunile de cloud-mining ale companiei și ar primi profituri lunare.

Singura problemă a fost că cei mai mulți bani au fost folosiți pentru plata dobânzilor false și nu pentru achiziționarea de unelte miniere.

Bhardwaj a fost arestat în martie 2018, dar i s-a acordat cauțiune un an mai târziu. A murit în ianuarie 2022, la vârsta de 38 de ani, din cauza stopului cardiac și a problemelor renale.

7. Frații Gigi

Sumă înșelătorie: $ 100 de milioane de

An: 2019

Frații Gigi sunt israelianul Eli, în vârstă de 31 de ani, și Assaf, în vârstă de 21 de ani. Acești frați au fost conectați cu diverse crime online și cripto, inclusiv phishing și hack-ul Bitfinex.

Înșelătoria lor de tip phishing merge așa. 1.) Ei ar atrage potențialii investitori de pe site-uri de socializare sau forumuri precum Telegram și Reddit să facă schimburi criptografice false. 2.) Când potențialii investitori încearcă să se autentifice, frații le vor fura informațiile. 3.) Apoi vor folosi detaliile pentru a se conecta la conturile reale ale victimelor și pentru a-și transfera monedele cripto.

Alte trucuri pe care le-au folosit posibil includ promovarea de link-uri către software-ul de gestionare a portofelului. Și atunci când au fost descărcate, aceste software le-au permis să ștergă contul utilizatorului. 

Eli, cel mai în vârstă dintre cei doi, este un fost expert în computere și hacker al IDF. Hack-ul Bitfinex a implicat 119,000 de Bitcoin furați, deși nivelul de implicare a acestora nu este bine cunoscut. Ambii frați au fost acuzați că au furat peste 100 de milioane de dolari în criptomonede de-a lungul multor ani.

8. ACChain

Sumă înșelătorie: $ 60 de milioane de

An: 2018

ACChain este o platformă descentralizată de tokenizare a activelor fondată în Shenzhen, China în jurul anului 2017. Scopul său a fost furnizarea de lichiditate cripto prin tokenizarea activelor fizice.

Tokenizarea activelor are o mulțime de potențiale viitoare, așa că investiția într-un astfel de startup are un sens financiar foarte bun. Mulți investitori au considerat că ACChain este foarte promițător, iar compania a reușit să strângă peste 60 de milioane de dolari.

Cu toate acestea, un utilizator Reddit a postat o fotografie a unui birou ACChain gol în 2018, spunând că echipa tocmai și-a părăsit computerele și a dispărut. Și biroul a mai fost percheziționat câteva zile mai târziu.

Ar trebui să fie evident că acest lucru nu este ca alte escrocherii. În timp ce proiectul ACChain are un sens total, fondatorii nu au fost dedicați. Mai degrabă, ei și-au propus să fraudeze, deoarece au fost implicați și în alte scheme de fraudă, cum ar fi moneda Puyin și BioLifeChain.

9. Savedroid

Sumă înșelătorie: $ 50 de milioane de

An: 2018

Savedroid este o firmă germană de software cu criptomoneda SVD. Firma din Frankfurt este fondată de Yassin Hankir, care a postat pe Twitter „Mulțumesc băieți! Over and out...” pe 18 aprilie 2018. Apoi site-ul web și canalele companiei au dispărut, pagina principală afișând mesajul „Aannd It’s Gone”.

S-a raportat că au strâns peste 50 de milioane de dolari, investitorii Savedroid au fost furioși în legătură cu presupusa înșelătorie de ieșire. Cu toate acestea, mai târziu a reieșit că totul a fost o cascadorie publicitară, concepută pentru a crește gradul de conștientizare a oamenilor cu privire la escrocherii ICO.

Majoritatea escrocilor nu se laudă cu escrocherii lor cu postări online ridicole. Deci, este posibil ca escrocheria de ieșire din Savedroid să fi fost doar o cascadorie și nu că Dr. Hankir a furat inițial fondurile, dar apoi s-a speriat și a revenit. Cu toate acestea, a pierdut încrederea multor susținători.

10. Plexcoin

Sumă înșelătorie: $8

An: 2017

Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA, care reglementează piețele financiare americane, a folosit o înghețare de urgență a activelor pentru a opri o potențială înșelătorie ICO în decembrie 2017.

Plexcoin le-a promis investitorilor profituri de până la 13 ori într-o lună. A fost susținută de trei persoane, toate din Canada. De asemenea, au transferat toate fondurile strânse în conturile lor private și le-au folosit pentru cheltuieli personale.

Dominic Lacroix este unul dintre indivizii din spatele Plexcorp. Avea un dosar de fraudare a investitorilor într-o afacere de micro-împrumut și, prin urmare, i s-a interzis tranzacționarea cu valori mobiliare. El a fost obligat să ramburseze 3 milioane de dolari în Bitcoin în 24 de ore, iar autoritățile au trebuit să-i aducă computerul confiscat în sala de judecată, unde a făcut transferul.

Lacroix și ceilalți doi fondatori ai Plexcorp, Sabrina Parais-Royer și Yan Ouellet, au fost inculpați de un mare juriu din SUA în iulie 2020 pentru valori mobiliare și fraudă electronică.

Concluzie

Am ajuns la sfârșitul acestei liste cu cele mai mari 10 escrocherii criptografice vreodată și ați văzut ce au toate în comun - lăcomia umană și puține cercetări.

Înșelătoriile vor face întotdeauna parte din viața umană, dar depinde de tine să te protejezi - rămânând mereu liniștit și făcându-ți cercetări înainte de a investi.