Escrocherii criptografice: cum să le identificați și să le evitați

Escrocherii criptografice sunt orice activitate frauduloasă asociată cu criptomonede. Aceștia sunt, de obicei, vizați către noii utilizatori cripto, deși și oamenii cu experiență sunt victime.

Extinderea internetului a adus extinderea criminalității online. Așadar, deși înșelătoriile nu sunt nimic nou, World Wide Web creează noi căi pentru escrocii de a-și desfășura activitatea.

Chainalysis raportează, de exemplu, că tranzacțiile ilicite cripto în 2021 au atins 14 miliarde de dolari, ceea ce reprezintă, la fel, un nou record pentru veniturile din infracțiuni online. Singura problemă cu cripto-ul este că aveți mijloace limitate de a vă recupera pierderea.

Vă rămâne, așadar, să cunoașteți cele mai populare escrocherii criptografice și să învățați și cum să le evitați. Această postare vă ajută în acest sens, listând cele mai bune metode de acolo.

Sfaturi pentru evitarea înșelătoriilor criptografice

În timp ce diferitele escrocherii criptografice necesită soluții sau abordări diferite pentru a le evita, există câteva inteligențe de bază pe care toată lumea ar trebui să le cunoască pentru a evita să cadă victima înșelătoriilor. Iată o listă rapidă:

• Nu ar trebui să împărtășiți nimănui cheile private sau orice cod menit să fie privat. Asta dacă nu au o armă la cap. În rest, oricine vă solicită informații sau coduri este probabil un hoț.
• De asemenea, nu trimiteți monede cripto la nimeni cu promisiuni de muncă, câștiguri, bani gratuiti sau care pretinde că este de la guvern.
• Verificați întotdeauna dacă vă conectați https:// si nu http:// pentru securitatea ta
• Verificați întotdeauna că nu există greșeli de ortografie pe adresa site-ului web.
• Activați întotdeauna autentificarea cu mai mulți factori pentru conturile dvs. pentru a ajuta la prevenirea furtului.
• Fugiți de site-urile web care au gramatică proastă, ridicați un steag roșu în orice fel sau care pur și simplu nu vă plac.
• Oricând sunteți pe cale să efectuați o plată criptografică sub presiune. Oprește-te și gândește-te dacă ai putea regreta acțiunile tale mai târziu.

Cele mai populare escrocherii criptografice

Iată cele mai comune tipuri de escrocherii criptografice de pe internet:

1. ICO-uri false

ICO sau Oferta inițială de monede este unul dintre cele mai noi concepte care a lovit lumea cripto și financiară. Și a bătut mulți milionari noi și chiar miliardari. Deci, există un motiv bun pentru care toată lumea vrea să intre în acțiune.

Problema, însă, este că escrocii sunt, de asemenea, conștienți de dorințele oamenilor obișnuiți de a deveni criptomilionari și așa începe totul.

O înșelătorie ICO falsă va anunța de obicei o viitoare ICO prin intermediul rețelelor sociale și vă va îndemna să acționați cât mai repede posibil, deoarece este următorul lucru important de la Cardano. Ei pot afirma, de asemenea, fapte, dar toate cifrele lor sunt de obicei prostii și nu țin apă.

Găsirea unui ICO fals este simplă; verificați antecedentele monedei sau întrebați un expert în criptografii.

2. Aplicații și site-uri web false

Unii escroci se prezintă drept schimburi de criptomonede care oferă multe recompense atrăgătoare. Alții s-ar putea oferi să vă ajute să vă investiți monedele pentru profituri delicioase sau pur și simplu să vă facă să credeți că utilizați un serviciu de renume.

Site-urile web false sunt, de asemenea, acolo pentru a vă colecta informațiile de conectare, o metodă cunoscută și sub numele de phishing. Odată ce vă conectați la site-ul fals, escrocul are toate detaliile dvs. și le poate folosi pentru a vă prelua contul.

Cu schimburi și alte servicii, scopul este să vă faceți să vă despărțiți de fonduri cât mai repede posibil. Apoi, odată ce faci, devine prea târziu.

Pentru a identifica și a evita aplicațiile și site-urile web false, trebuie să fii cu ochii pe numele serviciului pentru a te asigura că nu este o copie falsă a unei companii autentice. De asemenea, faceți câteva cercetări înainte de a vă înscrie pentru orice serviciu nou sau de a descărca aplicația. Cea mai bună măsură, însă, este să mergi cu mărci consacrate.

3. Înșelătorii tradiționale

Acestea sunt ca înșelătoriile tradiționale pe internet, dar cu o întorsătură cripto pentru a face totul nou și interesant. Acestea variază de la escrocherii romantice la piață, phishing, angajare și scheme Ponzi.

Iată un rezumat al fiecărui tip:

• Romantism – Ești singur, așa că intri online și cunoști un nou iubit foarte interesant. Câștigă mulți bani de pe piețele financiare și trăiește bine. El va vorbi adesea despre această nouă monedă care vă va face pe amândoi bazzilionares. În cele din urmă, fie se oferă să te ajute să investești, fie te decizi să-i oferi singur economiile tale.
  
• Piata – În mod tradițional, cumperi ceva de pe Internet și primești instrucțiuni de plată. Doar că vânzătorul dispare după primirea plății tale. Este la fel și în cazul înșelătoriilor cripto, cu excepția faptului că plătiți cu criptomonede.
  
• Angajarea – Acesta este un alt bătrân. Dacă poți să citești de la A la Z și să numeri de la 1 la 20, atunci ești calificat pentru acest nou loc de muncă care te poate aduce până la 5 milioane de dolari în fiecare lună. Uită-te doar pe Andrew, chiar face mai mult decât atât și trăiește viața pe internet. Tot ce trebuie să faceți este să cumpărați „acest pachet” pentru 399 USD și sunteți pe cale să deveniți milionar pe internet. Ia-l?
  
• Phishing – Aici, escrocul încearcă să obțină informațiile tale private. De exemplu, acces la portofel, chei și așa mai departe. Phishingul poate lua diferite forme, de la utilizarea site-urilor web false pentru a vă captura informațiile, la trimiterea de e-mailuri false, prin apeluri telefonice și orice alte mijloace pentru a obține informații. Acesta este un domeniu vast și știința se numește inginerie socială.
  
• Ponzi – Numit după escrocul italian Charles Ponzi, o schemă Ponzi vă permite să investiți bani într-o afacere presupus profitabilă. Dar problema este că nu există afaceri. În primul rând, managerul schemei va folosi investiția dvs. pentru a plăti investitorii mai vechi și va folosi investițiile de la investitorii mai noi pentru a vă plăti. Desigur, ei vor trăi mult din venituri în tot acest timp, dar schema se prăbușește în cele din urmă. Așadar, faceți întotdeauna cercetarea mai întâi.

4. Pump & Dump

Înșelătorie Pump & Dump își are originile pe piețele financiare și este interzisă de multe burse. Mecanica sa este simplă – un grup de speculatori frauduloși se concentrează pe o anumită securitate și continuă să o cumpere în mod agresiv pe o perioadă.

Rezultatul este o creștere constantă a prețului acelei titluri pe care alți speculatori o observă și decid să se alăture cursei. Acesta este momentul în care se întâmplă frauda, ​​deoarece speculatorii originali vând tot ce cumpărau. Cu alte cuvinte, ei aruncă valorile mobiliare asupra noilor intrați.

Pump & Dump funcționează în același mod cu criptomonede. O grămadă de escroci vizează o monedă cu performanțe slabe și creează încet o frenezie de cumpărare în jurul ei. Și odată ce un investitor plin de speranță vede moneda pe lista de „monede în tendințe”, se grăbesc automat să cumpere.

Evitarea înșelătoriilor Pump & Dump este simplă; faceți doar investiții pe care le înțelegeți. Dacă nu știți de ce se ridică o monedă cripto, atunci nu veți ști nici de ce scade. Deci, fă-ți întotdeauna cercetările.

5. Tragerea covorului

O tragere de covor cripto este exact așa cum sugerează și numele – dezvoltatorii cripto abandonează brusc un proiect și dispar cu fondurile investitorilor. Această înșelătorie se întâmplă frecvent în schimburile descentralizate sau în ecosistemul DeFi (finanțare descentralizată).

Motivul principal din spatele tragerilor de covor criptografic este că schimburile descentralizate permit utilizatorilor să listeze jetoane fără un proces de audit adecvat. Și ieșirea poate avea loc fie folosind o ușă din spate în contractul inteligent, fie de către dezvoltatorul care își aruncă rapid activele.

Schimburile cripto sunt fie centralizate ca Binance și Coinbase, sau pot fi descentralizate ca Exodus. Fiecare abordare are avantajele și dezavantajele sale. Dar pentru o mai bună reglementare și pentru a evita escrocherii precum Rug Pulls, este mai bine cu un schimb centralizat.

6. NFT rău intenționate

Această înșelătorie se bazează pe piratarea platformelor cripto și a fost recent executată pe sistemul OpenSea NFT. OpenSea este cea mai mare piață NFT, înregistrând până la 3.5 miliarde USD în volum lunar de tranzacționare.

Una dintre vulnerabilitățile sistemului său le-a permis recent escrocilor să cumpere popularul Bored Apes NFT pentru doar 0.77 eter (1,760 USD) și să le revandă rapid pentru 84.2 ether (192,000 USD).

Un alt defect de sistem descoperit i-ar fi permis chiar unui atacator să curețe portofelul unui utilizator doar prin lansarea NFT-urilor și făcând utilizatorul să facă clic pe ele.

7. Jetoane pe care nu le puteți revânzare

Ce zici să cumperi o monedă cripto și mai târziu să-ți dai seama că nu o poți revinde? Această înșelătorie folosește și contracte inteligente. Escrocul adaugă o clauză în cod prin care nu puteți revândi jetonul.

Așadar, banda de escrocheri începe să-și cumpere monedele și prețul acesteia începe să crească. Tu și mulți alții s-ar putea să observați această nouă monedă emergentă, așa că cumpărați o parte din ea. Problema este că nimeni, în afară de escroci, nu poate revânde o monedă odată cumpărată. Deci, acest lucru face ca prețul său să continue să crească.

Evitarea unei astfel de escrocherii poate fi dificilă dacă ești mereu în căutarea unor monede noi. Cel mai bun mod de a o evita este să stai departe de criptomonedele nou lansate. O altă opțiune este să cumperi puțin la început și să încerci să-l revânzi pentru a vedea cum merg lucrurile.

8. Înșelătoriile cu cadouri de celebrități

Celebritățile se angajează adesea în cadouri pe rețelele sociale. Dar dacă celebritatea îți cere un mic depozit, ca să te poți califica pentru banii gratuiti pe care îi oferă, atunci este timpul să alergi.

Această înșelătorie funcționează astfel: în primul rând, escrocii pirata într-un cont popular. Pe Twitter, acesta ar putea fi chiar unul dintre acele conturi cu insigne albastre verificate. În al doilea rând, schimbă numele și imaginile de pe cont pentru a reflecta pe cel al unei celebrități binecunoscute. Apoi, lansează campaniile.

Pentru a identifica astfel de escrocherii, verificați întotdeauna adresa de profil a celebrității pentru a confirma cu originalul. În al doilea rând, fii inteligent – ​​nu este nevoie să plătești mai întâi pe cineva care vrea să te plătească.

9. Escrocherii cu programe malware

Programele malware includ toate tipurile de aplicații dăunătoare care rulează pe computerul sau smartphone-ul tău. Conceptul de criminalitate malware nu este nou, dar în loc să vizeze detaliile cardului dvs. de credit, cripto-malware vizează portofelele dvs. cripto.

Unele îți vor monitoriza clipboard-ul pentru adrese cripto, în timp ce altele pot fi și mai insidioase. În cele din urmă, fie îți vor fura cheile, fie vor schimba adresele de plată cripto cu cea a escrocului.

O altă metodă care merită menționată, deși nu este doar o înșelătorie, este ransomware-ul. Acestea vă blochează dispozitivul și cer o răscumpărare în monede cripto.

Concluzie

Am ajuns la sfârșitul acestei postări despre identificarea și evitarea înșelătoriilor cripto. Și ați văzut diferitele metode și cele mai bune abordări pentru a evita să deveniți o victimă.

Este important să rețineți că succesul investiției este foarte puțin probabil fără un anumit risc. Așadar, deși capitalul tău va fi mereu în pericol într-o formă sau alta, poți cel puțin să scapi de escrocherii.