Ponzi-suunnitelmat: Kuinka tunnistaa ja välttää

Pelkäätkö joutuvasi Ponzi-suunnitelman uhriksi, mutta et ole varma, missä olet? Tässä on perusasiat, jotka sinun tulee tietää näistä huijauksista.

Ponzi-suunnitelmat ovat kaikkialla, joten miten tunnistat ja vältät ne? Ponzi-järjestelmä on sijoituspetos, joka on suunniteltu huijaamaan niitä, jotka etsivät helppoa ja taattua tuloa.

Vuonna 60 lopetettiin 2019 järjestelmää, jotka keräsivät uhreilta 3.2 miljardia dollaria. Vuonna 2020 46 järjestelmää keräsi yli miljardi dollaria. Ja vuonna 1 2021 järjestelmää keräsi 34 miljardia dollaria.

Ponzi-ohjelmat ansaitsivat keskimäärin 98 miljoonaa dollaria vuosina 2008–2013. Useimmat järjestelmät kuitenkin nostavat 10 miljoonaa dollaria tai vähemmän, kun taas muutamat keräävät yli 100 miljoonaa dollaria. 

Tämä opas näyttää, kuinka Ponzi-järjestelmät toimivat. Joten voit helposti tunnistaa ja välttää ne.

Mikä on Ponzi-järjestelmä?

Ponzi-järjestelmä on eräänlainen sijoituspetos, joka käyttää uusien jäsenten sijoitustalletuksia koron maksamiseen vanhemmille jäsenille ja organisaation kulujen hallintaan ilman, että sillä itse asiassa on tuotetta. Ponzi-järjestäjä houkuttelee potentiaalisia sijoittajia tyypillisesti väitteillä helpoista ja turvallisista sijoituksista, kun taas vanhemmat jäsenet todistavat liiketoiminnan edistymisestä, koska he saavat palkkaa.

Nimi tulee italialaiselta liikemieheltä Charles Ponzilta, joka huijasi menestyksekkäästi monia uhreja 1920-luvulla ja sai lopulta paljon mainetta rikoksistaan.

Tyypillinen Ponzi-järjestelmä mainostaa yhtä tai toista yritystä ja kutsuu sinut sijoittajaksi houkuttelevilla ja taatuilla säännöllisillä maksuilla. Valitettavasti ihmiset, jotka tunnet tai joihin luotat, voivat jo olla osa järjestelmää ja vahvistaa, että heille maksetaan säännöllisesti.

Jos he vakuuttavat sinut ja sinä sijoitat järjestelmään, nämä vanhemmat jäsenet saavat maksun osasta talletuksestasi, kun taas loput varat menevät järjestelmän perustajille. Nämä tuntemasi ystävät tai julkkikset uskovat kuitenkin saavansa laillista voittoa, mikä auttaa petoksen tekemisessä.

Useimmat Ponzi-järjestelmät houkuttelevat myös jäseniä tuomaan uusia jäseniä tai sijoittajia. Näitä tyyppejä kutsutaan pyramidipeleiksi ja niiden avulla saat myös osan talletuksista jokaiselta alallesi rekisteröityviltä jäseniltä provisioina. Ja joskus jopa niiltä, ​​jotka rekisteröityvät niiden alle.

Ponzi- tai Pyramid-pelien ongelmana on, että taustalla oleva liiketoiminta ei luo arvoa millään tavalla – todellisia palveluita ei tarjota tai tuotteita myydä. Joten jossain linjan alapuolella uuden sijoittajan pääoman virtaus kuivuu ja järjestelmä lopulta romahtaa.

Kuinka tunnistaa Ponzi-skeemat

Ponzi-suunnitelmia on erilaisia, joten niiden tunnistamiseen ei ole yhtä menetelmää. Seuraavat kohdat voivat kuitenkin auttaa sinua tunnistamaan mahdolliset Ponzi-huijaukset:

  • Korkea tuotto lyhyessä ajassa – Jos promoottori lupaa korkeaa tuottoa suhteellisen lyhyessä ajassa, se on punainen lippu. Tietysti jotkut lailliset yritykset voivat toimittaa tällaisia ​​palautuksia, mutta se on silti punainen lippu.
  • Ei aitoa tuotetta tai palvelua – Tämä erottaa Ponzi- ja Pyramid-huijaukset kaikista muista huijauksista. Ponzi-yrityksillä ei ole aitoja tuotteita tai palveluita, joista he tienaavat suurimman osan rahoistaan. Jos jostakin yritysehdotuksesta puuttuu tuote tai palvelu, joka ansaitsee rahaa asiakkailta, kyseessä on todennäköisesti Ponzi-huijaus.
  • Painopiste uusien osallistujien rekrytoinnissa – Monet lailliset MLM-yritykset tekevät näin, ja se on ok, kun yrityksellä on kannattava tuote tai palvelu. Mutta kun yritykseltä puuttuu kannattava tuote tai palvelu, mutta se painottaa enemmän uusien jäsenten rekrytointia, se on iso punainen lippu.
  • Promoottorin avoin varallisuusnäyttö – Suurin osa rikkaista elää normaalia elämää. Joten kun promoottori keskittyy jatkuvasti rikkaaseen elämään, se on usein vain saadakseen sinut luopumaan rahoistasi.
  • Rekisteröimätön & sääntelemätön – Älä koskaan sijoita yritykseen, joka ei ole asianmukaisesti rekisteröity arvostetulla lainkäyttöalueella tai jolla ei ole toimivaltaisen finanssialan sääntelyviranomaisen toimilupaa.
  • Varjoisa, monimutkainen tai salaperäinen – Jos aistit taustalla tapahtuvan niin paljon, ettet ymmärrä, niin kannattaa ehkä unohtaa investointi.
  • Kotiutuksen vaikeus – Rahasi ovat sinun rahojasi ja sinulla pitäisi olla pääsy niihin milloin haluat. Joten jos näet ohjelman monimutkaisilla säännöillä, jotka rajoittavat sinua nostamasta sijoitustasi sinulle sopivana ajankohtana, se on punainen lippu.
  • Liittyminen aikaisempiin järjestelmiin – Jos teet pienen taustatarkistuksen sijoituksen perustajista ja huomaat, että he ovat olleet osa aiempaa Ponzi-järjestelmää, on erittäin todennäköistä, että myös nykyinen liiketoiminta on huijausta.
  • Regulaattorin varoitukset – Jos finanssialan sääntelyviranomainen on antanut varoituksen yrityksestä tai vastaavasta yrityksestä, kyseessä on todennäköisesti Ponzi-järjestelmä.
  • Kuuntele rohkeuttasi – Jos jokin näyttää pieleen, kiinnitä enemmän huomiota liikeehdotukseen, esitä kysymyksiä ja tee lisää tutkimusta.

Ponzi-järjestelmät vs. monitasoinen markkinointi

Ponzi-pelit sekoitetaan usein Pyramidi- ja MLM-järjestelmiin (Multi-Level Marketing), joten pieni selitys saattaa olla tarpeen tässä.

Ensinnäkin Ponzi-järjestelmän täytyy vain ansaita rahaa pahaa-aavistamattomilta sijoittajilta. Uhri ei tiedä, että yritys on petos, koska se maksaa tietyn prosenttiosuuden aiemmille sijoittajille.

Pyramidipeli sen sijaan on monitasoinen markkinointiyritys ilman tuotetta. Sinun tulee huomata, että on olemassa useita laillisia MLM-yrityksiä, jotka tekevät jatkuvasti voittoa laillisista tuotteista.

MLM maksaa jokaiselle jäsenelle, joka värvää uuden jäsenen, korkeamman palkkion. Tämä houkuttelee jäseniä rekrytoimaan uusia jäseniä ja siten levittämään verkostoa. Ja niin kauan kuin heidän tuotteensa on loistava, kaikki voittavat.

Pyramidipeli toimii samalla tavalla kuin MLM. Mutta kuten Ponzi-pelit, pyramidipelissä ei ole myytävää tuotetta, joten se on petos.

Kuinka välttää Ponzi-järjestelmiä

Ponzi-suunnitelmat ovat kaikkialla ja juonittelijat etsivät aina uusia uhreja. Tietysti jokaiseen liiketoimintaan liittyy riskejä, ja tämä on ymmärrettävää. Mutta sinun tehtäväsi sijoittajana on varmistaa, että asetat pääomasi oikeisiin käsiin.

Seuraavat ovat asioita ja vaiheita, jotka sinun tulee harkita ennen kuin aloitat yrityksen:

  1. Sijoita vain siihen, minkä ymmärrät. Vältä liikeehdotuksia, joita et ymmärrä.
  2. Älä ole ahne.
  3. Tutustu promoottoriin ja yritykseen. Suorita aina taustatarkistukset.
  4. Varo ei-toivottuja tarjouksia.
  5. Varmista, että yritys on rekisteröity ja säännelty. Tämä auttaa karsimaan useimmat huijaukset.
  6. Varo vähäriskisiä sijoituksia.
  7. Konsultoi rahoitusalan asiantuntijaa ennen kuin sitoudut mihinkään sijoitukseen.

Älykkäät Ponzi-järjestelmät

Sen lisäksi, että älykkäät Ponzi-järjestelmät näyttävät vain herkkäuskoisilta sijoittajilta, ne hyödyntävät usein uusien teknologioiden ympärillä olevaa hypeä saadakseen ne näyttämään moderneilta ja monimutkaisilta yrityksiltä, ​​joilla on valoisa tulevaisuus.

Joitakin näistä teknologioista ovat kryptovaluutat, Blockchain, älykkäät sopimukset, Forex-teollisuus, osakkeet ja niin edelleen. Niillä kaikilla on kuitenkin yhteistä muiden Ponzi-järjestelmien kanssa, että niiden perustajat eivät ole mukana yrityksissä, joihin he väittävät osallistuvansa.

Merkittäviä Smart-Ponzi-järjestelmiä ovat mm Onecoin, Bitconnect, PlusTokenja Louhinta max. Löydät myös järjestelmiä, kuten Maa Kuu hocus-pocus-algoritmeilla, jotka kuulostavat niin fiksuilta, että kaikki haluavat investoida niihin – kunnes ne törmäävät ja palaa.

Merkittävät Ponzi-suunnitelmat ja -suunnitelmat

Siellä on niin monia Ponzi-suunnitelmia ja juonittelijoita, mutta jotkut ovat suurempia kuin toiset. Tässä ovat suosituimmat:

  • Charles Ponzi – Mies, jonka mukaan tämä rikos on nimetty. Hän kuoli köyhänä ja murtui.
  • Bernie Madoff – Sai arviolta 62 miljardia dollaria. Tuomittiin 150 vuodeksi ja kuoli vankilassa.
  • Onecoin - Kryptovaluutta Ponzi -järjestelmä. Sen perustaja Ruja Ignatova on edelleen karkuteillä.
  • Zeek Rewards - Internet Ponzi -järjestelmä.
  • MMM – Massiivinen Ponzi-suunnitelma, jossa on miljoonia uhreja.

UKK

K: Luulen joutuneeni Ponzi-suunnitelman uhriksi, mitä teen?

V: Ilmoita ensin pankille ja estä huijareiden mahdolliset lisävarat. Seuraava raportti asianomaisille viranomaisille. (Katso resurssit alla)

K: Voinko saada rahani takaisin Ponzi-ohjelmasta?

V: Se riippuu. Jos huijaus on edelleen käynnissä, ehkä voit. Mutta toimi varoen ja hälytä viranomaisia ​​tarvittaessa. Jos huijari on jo kadonnut, se on vähemmän todennäköistä.

K: Ovatko kaikki kryptovaluutat Ponzi-järjestelmiä?

V: Kaikki kryptovaluutat eivät ole Ponzi-järjestelmiä tai aloitettu sellaisina. Markkinavoimat kuitenkin muuttavat ihmisiä ja raha voi olla hyvin houkuttelevaa. Joten kryptovaluuttateollisuutta on säädeltävä, muuten Ponzi-järjestelmät ja muut huijaukset jatkuvat.

K: Kuinka kauan Ponzi-järjestelmät kestävät?

V: Ponzi-järjestelmä voi kestää useita vuosia, ja tämä antaa heille usein vaikutelman laillisuudesta. Vaikka Bernie Madoffin huijaus kesti 17 vuotta, Ponzi-järjestelmän keskimääräinen elinikä on 4.3 vuotta, ja suunnittelija ansaitsee noin 30 prosenttia kaikista tuotoista. –lähde

K: Ovatko High Yield -sijoitusohjelmat myös Ponzi-järjestelmiä?

V: Kyllä. Vähintään 99 % HYIP:stä (High Yield Investment Programs) on Ponzi-järjestelmiä.

Esittelymateriaalit

https://en.m.wikipedia.org/wiki/List_of_Ponzi_schemes

https://www.investor.gov/protect-your-investments/fraud/types-fraud/ponzi-scheme

https://adviserinfo.sec.gov/IAPD/Default.aspx

https://www.sec.gov/edgar.shtml

https://www.fca.org.uk

https://www.ponzitracker.com

https://www0.gsb.columbia.edu/mygsb/faculty/research/pubfiles/12962/ponzi%20draft%20may%2013%202015.pdf

Online High Yield -sijoitusohjelmat

  1. https://reviewparking.com/top-hyip/
  2. https://hyip-zanoza.me/vote-hyips
  3. https://bitmoneytalk.com/top-hyip/

Yhteenveto

Jos kohtaat rahantekomahdollisuuden, joka lupaa helpot tulot tai hämmästyttävän, tasaisen tuoton sijoituksellesi, kyseessä on todennäköisesti huijaus.

Muista, että jos se on liian hyvää ollakseen totta, se todennäköisesti on sitä.

Nnamdi Okeke

Nnamdi Okeke

Nnamdi Okeke on tietokoneharrastaja, joka rakastaa lukea monenlaisia ​​kirjoja. Hän pitää Linuxista parempana kuin Windows/Mac ja on käyttänyt
Ubuntu alusta alkaen. Voit saada hänet kiinni Twitterissä bongotrax

Artikkelit: 178

Vastaanota teknisiä tavaroita

Tekniset trendit, startup-trendit, arvostelut, online-tulot, verkkotyökalut ja markkinointi kerran tai kahdesti kuukaudessa

Jätä vastaus

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista.