Bitcoin เป็นการลงทุน: ข้อดีและข้อเสีย

Bitcoin ได้รับความนิยมและมีประโยชน์เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง และเมื่อพิจารณาจากอัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้นและข่าวคราวเกี่ยวกับการเติบโตของ Bitcoin ที่ไม่หยุดนิ่ง จึงเป็นเรื่องธรรมดาที่จะใช้เหรียญคริปโตเป็นการลงทุน

อย่างไรก็ตาม Bitcoin ไม่ใช่เครื่องมือการลงทุนมาตรฐาน เนื่องจากไม่มีเปอร์เซ็นต์กำไรที่แน่นอนที่คาดว่าจะได้รับในแต่ละเดือนหรือแต่ละปี แม้ว่า Bitcoin จะให้ผลตอบแทนที่สำคัญแก่ผู้ลงทุน แต่ Bitcoin ก็ถือกำเนิดขึ้นเพื่อเป็นช่องทางแลกเปลี่ยนและจัดเก็บมูลค่าที่ไม่ก่อให้เกิดเงินเฟ้อ

โพสต์นี้จะกล่าวถึงคุณสมบัติต่างๆ ที่ทำให้ Bitcoin เป็นระบบที่โดดเด่น และพิจารณาวิธีต่างๆ ในการทำกำไรจากคุณสมบัติเหล่านี้ อย่างไรก็ตาม คุณยังคงต้องวางแผนและทำงานในส่วนของคุณอีกเล็กน้อย

ความจำเป็นในการลงทุน

สภาพความเป็นมนุษย์เป็นดาบสองคม ชีวิตมีทั้งให้และรับ เมื่อคุณยังเด็กและเต็มไปด้วยพลังงาน คุณสามารถหาเงินได้มากกว่าที่จำเป็นเพื่อดำรงชีวิตอย่างสบายๆ แต่เมื่ออายุมากขึ้น คุณแทบจะทำงานไม่เพียงพอที่จะเลี้ยงตัวเองได้

มนุษย์รู้จักเรื่องนี้มาช้านาน และวิธีแก้ปัญหาที่เก่าแก่ที่สุดคือการมีบุตรและเลี้ยงดูบุตรซึ่งจะดูแลคุณเมื่อแก่ชรา อีกวิธีหนึ่งคือการออมเงินส่วนหนึ่งเมื่อคุณยังเด็ก คุณสามารถดูแลตัวเองได้เมื่อแก่ชรา วิธีแก้ปัญหาที่สองนี้เหมาะกับการใช้ทองคำและสิ่งของมีค่าอื่นๆ แต่ไม่ค่อยเหมาะกับการใช้สกุลเงินทั่วไป

เงินกระดาษตามที่เรารู้จักกันในปัจจุบัน เดิมทีเป็นธนบัตร IOU ของช่างทองที่เก็บทองคำไว้สำหรับบุคคลที่มีฐานะร่ำรวย จากนั้นพวกเขาพบว่าผู้ฝากเงินแทบจะไม่เคยกลับมาเก็บทองคำเลย แต่กลับแลกเปลี่ยน IOU ระหว่างทำธุรกรรมแทน ซึ่งทำให้ช่างทอง (หรือเจ้าหน้าที่ธนาคารในยุคแรกๆ) ออก IOU มากกว่าทองคำที่มีอยู่ ทำให้เกิด มาตรฐานสำรองทองคำเศษส่วน ในการธนาคาร

รัฐบาลต่างๆ ก็เริ่มเลียนแบบสิ่งที่ธนาคารเหล่านี้ทำ และเมื่อเวลาผ่านไป หลายประเทศก็ตัดสินใจว่าไม่จำเป็นต้องมีทองคำสำรองไว้เป็นเศษเสี้ยวของสกุลเงินอีกต่อไป นั่นคือที่มาของสกุลเงินเฟียต หรือเงินกระดาษที่สร้างขึ้นจากอากาศธาตุ

สกุลเงิน Fiat มาพร้อมกับระบบในตัว ผู้ลดค่า; พวกเขาให้อำนาจแก่รัฐบาลในการพิมพ์เงินได้มากเท่าที่ต้องการ และผลที่ตามมาจากการพิมพ์เงินจำนวนมากนี้มักจะทำให้เกิดภาวะเงินเฟ้อ ซึ่งจะทำให้มูลค่าเงินออมในธนาคารลดลง

ต้องมีวิธีที่ดีกว่านี้

บล็อคเชนที่เก่าแก่ที่สุด

เห่า เป็นเกาะเล็กๆ ที่มีประชากรมากกว่า 11,000 คนเล็กน้อยในสหพันธรัฐไมโครนีเซียในมหาสมุทรแปซิฟิก ชาวยาเปสซึ่งเรียกกันว่าชาวยาเปสเป็นที่รู้จักกันว่าใช้แผ่นหินปูนขนาดใหญ่แทนเงินตราในอดีตและแม้กระทั่งทุกวันนี้

แผ่นดิสก์เหล่านี้อาจมีเส้นผ่านศูนย์กลางได้ถึง 3 เมตร และมีน้ำหนักมากจนต้องทิ้งไว้ในจุดเดียว แผ่นดิสก์เหล่านี้กระจัดกระจายอยู่ทั่วเกาะ และทุกคนต่างก็รู้ประวัติการบอกเล่าและประวัติการเป็นเจ้าของของแผ่นดิสก์เหล่านี้

สิ่งที่จำเป็นในการเปลี่ยนความเป็นเจ้าของคือข้อตกลงแบบปากเปล่าที่ทุกคนทราบดี เช่นเดียวกับระบบบัญชีแยกประเภทแบบกระจายอำนาจของ Blockchain แต่ส่วนที่ดีที่สุดของระบบการเงินนี้คือมูลค่าของหินแต่ละก้อนจะคำนวณจากปริมาณงานที่ต้องใช้ในการผลิต

ชาว Yap เดินทางไปยังเกาะต่างๆ เป็นเวลานานหลายยุคหลายสมัย เพื่อที่จะขุดและขึ้นรูปแผ่นหินปูนเหล่านี้ จากนั้นพวกเขาจะต้องขนแผ่นหินปูนเหล่านี้ขึ้นแพพร้อมกับเรือแคนูกลับไปยัง Yap การเดินทางบางครั้งกินเวลานานหลายปี และบางคนก็เสียชีวิตระหว่างการเดินทาง

เงื่อนไขเหล่านี้กำหนดกฎเกณฑ์บางอย่าง เช่น ยิ่งดิสก์มีขนาดใหญ่ขึ้น การเดินทางใช้เวลานานขึ้น หรือมีคนเสียชีวิตเพื่อดิสก์มากขึ้นเท่าใด มูลค่าที่รับรู้ก็จะสูงขึ้นเท่านั้น ในโลกของ Blockchain เรียกสิ่งนี้ว่า หลักฐานการทำงาน

แม้ว่าชาวยุโรปจะช่วยชาวเยปซีบางส่วนในการขุดและขนย้ายหินด้วยเครื่องมือและเรือสมัยใหม่ แต่หินใหม่กลับมีมูลค่าต่ำกว่า และสาเหตุก็คือหินใหม่เหล่านี้ด้อยกว่าจานดั้งเดิมที่มีขนาดใกล้เคียงกัน ซึ่งใช้กันตามประเพณี

ต่างจากสกุลเงินทั่วไปที่รัฐบาลสามารถพิมพ์ออกมาได้เป็นล้านล้านตามอำเภอใจ Bitcoin หลักฐานการทำงาน ระบบบัญชีแยกประเภทแบบกระจายอำนาจและกลไกจำกัดจำนวนเหรียญ 21 ล้านเหรียญช่วยให้แน่ใจว่าเหรียญแต่ละเหรียญจะเก็บมูลค่าได้มากกว่าสกุลเงินทั่วไปในระยะยาว

สิ่งนี้ทำให้ Bitcoin เป็นเครื่องมือในการออมเงินที่มีกำไรมากกว่าเงินฝากธนาคาร แต่แล้วการสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนล่ะ?

ข้อดีของการลงทุน Bitcoin

จากมุมมองการลงทุน มีนักลงทุนอยู่ 2 ประเภท: นักลงทุนที่มองในแง่ดีเกี่ยวกับ Bitcoin และนักลงทุนที่มองว่าเป็นโครงการ Ponzi ที่ท้ายที่สุดแล้วจะต้องล่มสลาย

นี่คือสาเหตุหลักที่ทำให้ Bitcoin เป็นขาขึ้น และเหตุใดพวกเขาจึงมั่นใจว่ามูลค่าของมันจะยังคงเพิ่มขึ้นต่อไป:

• ศักยภาพผลตอบแทนสูง – นี่คือคุณสมบัติอันดับหนึ่งที่คนส่วนใหญ่รู้จักเกี่ยวกับ Bitcoin 1 BTC มีมูลค่าต่ำกว่า 0.01 ดอลลาร์ในปี 2009 แต่ในปัจจุบันมีมูลค่าเกือบ 40,000 ดอลลาร์
  
• นานาชาติ – ใครๆ ก็เข้าร่วมได้ ไม่มีอุปสรรคทางการเมือง ไม่มีลัทธิฟาสซิสต์บนเครือข่าย เป็นเครือข่ายระดับนานาชาติอย่างแท้จริง
  
• ไฟไนต์ซัพพลาย – ต่างจากสกุลเงินทั่วไปที่สามารถพิมพ์ออกมาเป็นล้านล้านได้ บิตคอยน์จำกัดจำนวนเหรียญไว้ที่ 21 ล้านเหรียญ ซึ่งหมายความว่าไม่มีปัญหาเรื่องเงินเฟ้อ และทำให้เป็นของสะสมที่สมบูรณ์แบบสำหรับการเก็บมูลค่า
  
• เหลวมาก – เนื่องจากความนิยมที่สูงและจำนวนผู้เข้าร่วม คุณจะพบคนที่ยินดีจะซื้อขายกับคุณอยู่เสมอ
  

• การชำระบัญชีทันที – คุณสามารถถอนเงิน BTC ที่คุณถืออยู่ได้อย่างง่ายดาย
  
• เข้าถึงได้ง่าย – แพลตฟอร์มนับไม่ถ้วนนำเสนอบริการ Bitcoin นับไม่ถ้วน
  
• ไม่เปิดเผยชื่อ แม้ว่าจะไม่ใช่สื่อที่ไม่เปิดเผยตัวตน 100% แต่ Bitcoin ก็ยังให้ระดับความเป็นส่วนตัวและการไม่เปิดเผยตัวตนที่สูงกว่าระบบธนาคารแบบดั้งเดิม
  
• อิสรภาพจากการกดขี่ – มันสมบูรณ์แบบสำหรับพลเมืองของรัฐบาลที่กดขี่
  
• ทางเลือกการชำระเงินตามกฎหมาย – นอกจากนี้ยังเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับพลเมืองของประเทศที่บริหารจัดการไม่ดีและเศรษฐกิจที่กำลังล่มสลาย ซึ่งสกุลเงินของประเทศเหล่านั้นเต็มไปด้วยอัตราเงินเฟ้อสูง

ข้อเสียของการลงทุน Bitcoin

แน่นอนว่าการลงทุน Bitcoin ก็มีข้อเสียเช่นกัน นี่คือข้อเสียหลักๆ

• ภัยคุกคามจากการแฮ็ก – เว้นแต่คุณจะใช้กระเป๋าเงินแบบเย็นที่ไม่เชื่อมต่อกับอินเทอร์เน็ต สินทรัพย์ดิจิทัลของคุณอาจเสี่ยงต่อการถูกโจมตีจากแฮ็กเกอร์ และในอีก 30-50 ปีข้างหน้า คอมพิวเตอร์ควอนตัม สามารถทำให้การแคร็กคีย์ส่วนตัวจากกระเป๋าเงินแบบเย็นเป็นเรื่องง่ายได้
  
• ความผันผวนของราคา – Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลยอดนิยมอื่นๆ ส่วนใหญ่มักมีราคาผันผวนอย่างมาก แน่นอนว่าการแกว่งตัวของราคาเป็นเรื่องปกติของสกุลเงินต่างๆ แต่ความผันผวนของสกุลเงินดิจิทัลนั้นค่อนข้างรุนแรง
  
• ไม่มีประกันความสูญเสีย – หากมีคนแฮ็กบัญชีของคุณและขโมย Bitcoins ของคุณ หรือแฮ็กการแลกเปลี่ยนและขโมย Bitcoins ของคุณ หรือหากคุณส่ง Bitcoins ไปยังผู้รับที่ไม่ถูกต้อง เงินของคุณก็จะสูญหายไป Bitcoin ส่วนใหญ่ไม่ได้รับการควบคุมทั่วโลก ดังนั้นจึงไม่มีการแทรกแซงจากรัฐบาล
  
• ไม่มีการกู้คืนรหัสผ่าน – หากคุณทำกุญแจส่วนตัวหาย นั่นก็จบ โชคลาภของคุณจะหายไปตลอดกาล ไม่มีการกู้คืนรหัสผ่านที่นี่
  
• ปัญหาสิ่งแวดล้อม – Bitcoin ใช้พลังงานมหาศาล มากกว่า 100 TWh ต่อปี ซึ่งหมายความว่าใช้พลังงานมากกว่าอาร์เจนตินา สวีเดน หรือเนเธอร์แลนด์
  
• ข้อห้ามและข้อจำกัดของรัฐบาล นับตั้งแต่ประเทศจีนไปจนถึงตุรกีและไนจีเรีย รัฐบาลทั่วโลกต่างก็สั่งห้ามสกุลเงินดิจิทัลอย่างเด็ดขาดหรือจำกัดการใช้อย่างเข้มงวดในการทำธุรกรรมในชีวิตประจำวัน
  
• ไม่มีผลตอบแทนที่กำหนด เครื่องมือการลงทุนมาตรฐานส่วนใหญ่มี ROI (ผลตอบแทนจากการลงทุน) ที่กำหนดไว้ ซึ่งคุณสามารถวางใจได้ แต่ Bitcoin ไม่มีเลย มูลค่าของ Bitcoin ขึ้นอยู่กับมูลค่าที่คนส่วนใหญ่รับรู้เท่านั้น ทำให้เป็นของสะสมมากกว่า
  
• ความกลัวต่อโครงการพีระมิด – เช่นเดียวกับการ ฟองทะเลใต้ และ ทิวลิปมาเนียนักลงทุนจำนวนมากสงสัยว่าราคา Bitcoin อาจร่วงลงสักวันหนึ่ง และเมื่อเกิดความตื่นตระหนกขึ้น ผู้ถือครองส่วนใหญ่จะเทขายสินทรัพย์ที่ถือครอง ส่งผลให้สูญเสียเงินจำนวนมาก

เคล็ดลับการลงทุน Bitcoin

หากคุณตัดสินใจที่จะลองลงทุน Bitcoin ต่อไปนี้คือเคล็ดลับดีๆ ที่จะช่วยให้คุณประสบความสำเร็จได้

1. ลงทุนเฉพาะส่วนที่คุณสามารถเสียได้

การลงทุนเป็นธุรกิจที่มีความเสี่ยง ดังนั้น วิธีที่ดีที่สุดในการลดความเสี่ยงคือลงทุนเฉพาะในส่วนที่คุณสามารถรับความสูญเสียได้ ซึ่งหมายความว่าอย่างไร

คุณลงทุนไปในจำนวนที่ไม่เลวร้ายนักหากคุณสูญเสียมันไป โปรดจำไว้ว่าเครื่องมือการลงทุนที่อยู่ภายใต้การควบคุมส่วนใหญ่ค่อนข้างปลอดภัยเมื่อเทียบกับ Bitcoin อาจมีประกันเงินฝากและการคุ้มครองจากรัฐบาลอื่นๆ แต่กรณีนี้ไม่ใช่สำหรับ Bitcoin

กลยุทธ์ของคุณที่นี่ควรเป็นดังนี้: หวังสิ่งที่ดีที่สุดและวางแผนรับมือสิ่งเลวร้ายที่สุด สิ่งเลวร้ายมากมายอาจเกิดขึ้นและส่งผลกระทบต่อการลงทุนของคุณ แต่ถึงแม้คุณจะไม่ปรารถนาให้เกิดขึ้น แต่ควรวางแผนรับมือ และวิธีที่ดีที่สุดในการทำเช่นนั้นคือเริ่มต้นด้วยเงินที่คุณสามารถยอมเสียได้

2. ซื้อถูก – ขายแพง

นักลงทุนหน้าใหม่หลายคนสามารถกระโดดเข้าสู่ตลาดและซื้อ Bitcoins ได้อย่างง่ายดาย แต่เมื่อตลาดตกต่ำ การผจญภัยก็กลับกลายเป็นเรื่องเลวร้าย ดังนั้น ควรเรียนรู้ที่จะหาจุดสูงสุดและจุดต่ำสุดก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน

ลองดูรูปที่ 1 ซึ่งแสดงระดับแนวรับและแนวต้านของตราสารทางการเงิน การซื้อในราคาต่ำหมายถึงการซื้อสินทรัพย์เฉพาะเมื่อราคาอยู่บริเวณแนวต้าน และขายเฉพาะเมื่อราคาอยู่บริเวณแนวรับ

แน่นอนว่าจะมีข้อยกเว้นสำหรับกฎนี้ แต่เกิดขึ้นไม่บ่อยนัก โดยส่วนใหญ่แล้วราคาจะเริ่มไต่ขึ้นหลังจากแตะแนวรับ และในทางกลับกัน

ดังนั้น หากคุณต้องการให้การลงทุนของคุณเติบโตอย่างมีนัยสำคัญในระยะยาว ให้รอจังหวะที่เหมาะสมในการซื้อ และช่วงเวลาดังกล่าวคือช่วงเวลาที่ราคาจะแตะแนวรับสำคัญ

3. ระยะยาว

ความแตกต่างระหว่างการเก็งกำไรและการลงทุนคือระยะเวลา หากคุณต้องการทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของตลาดในระยะสั้นอย่างรวดเร็ว แสดงว่าคุณกำลังเก็งกำไร แต่หากคุณต้องการทำกำไรจากการเพิ่มขึ้นของมูลค่าสินทรัพย์ในระยะยาว แสดงว่าคุณกำลังลงทุน

ดังนั้น หากต้องการใช้ Bitcoin เป็นเครื่องมือในการลงทุน คุณจะต้องคิดในระยะยาว ซื้อในปริมาณน้อยที่สุดเท่าที่ทำได้ในวันนี้ โดยไม่ต้องรอถอนออกมาภายในหนึ่งหรือสองสัปดาห์ ความอดทนคือกุญแจสำคัญในเรื่องนี้

4. บริจาคเป็นระยะๆ

วิธีที่ดีที่สุดในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มั่นคงคือการเพิ่มเป็นระยะๆ เว้นแต่คุณจะมีเงินทุนสำรองไว้ลงทุนแบบต่อเนื่อง

การจ่ายเงินสมทบเป็นระยะๆ จะทำให้มูลค่าสินทรัพย์ของคุณมีแนวโน้มจะเท่ากันเมื่อเวลาผ่านไป ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถซื้อสินทรัพย์ได้เสมอเมื่อราคาสูงกว่าปกติอย่างเห็นได้ชัด สายสนับสนุนไม่ได้หมายความว่าคุณควรซื้อในราคาที่สูงมาก และโดยเฉพาะอย่างยิ่งอย่าซื้อในราคาที่ใกล้เคียงกับ เส้นต้านทาน

5 Diversify

วิธีการสร้างความมั่งคั่งอีกวิธีหนึ่งที่ได้รับการพิสูจน์แล้วคือการกระจายความเสี่ยง เนื่องจากจะช่วยลดความเสี่ยงได้ หลักการง่ายๆ คือ ทิ้งเงินออมไว้ในบัญชีธนาคารของคุณเสมอ ซื้อ Bitcoin และรวมสกุลเงินดิจิทัลยอดนิยมอื่นๆ เช่น Ethereum, Solana, Cardano และอื่นๆ

6. รักษาการลงทุนของคุณให้ปลอดภัย

หากคุณต้องการรักษาความปลอดภัยการลงทุนของคุณโดยลดภัยคุกคามจากการแฮ็กให้น้อยที่สุด คุณจะต้องมีกระเป๋าเงินแบบเย็นเพื่อเก็บเงินของคุณ

กระเป๋าเงินแบบเย็นที่สมบูรณ์แบบนั้นทำได้ง่ายดายเพียงคัดลอกที่อยู่ Bitcoin สาธารณะและส่วนตัวของคุณลงบนกระดาษ หรือจัดเก็บไว้ในโทรศัพท์หรือคอมพิวเตอร์โดยไม่ต้องเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตเลย

คุณยังสามารถใช้แอปพลิเคชันของบุคคลที่สามได้ เช่น บัญชีแยกประเภท or นิรภัย กระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์ แต่โปรดจำไว้ว่ามันยังสามารถ ถูกแฮ็ก ผ่านการโจมตีแบบฟิชชิ่ง นอกจากนี้ ให้หลีกเลี่ยงเว็บไซต์ทั้งหมดที่เสนอกระเป๋าเงินแบบเย็นโดยพิมพ์ที่อยู่ Blockchain ของคุณลงบนกระดาษ

อย่างไรก็ตามหากคุณตัดสินใจที่จะใช้บริการกระเป๋าเงินออนไลน์ ต่อไปนี้คือเคล็ดลับที่ต้องคำนึงถึงเมื่อสร้างรหัสผ่าน

• ให้มันยาวและซับซ้อนมากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้
• หลีกเลี่ยงการใช้คำและวลีทั่วไป
• ห้ามใช้ข้อมูลส่วนบุคคล
• รวมอักขระตัวอักษรและตัวเลขในรหัสผ่านของคุณ
• อย่าใช้รหัสผ่านซ้ำกันในทุกแพลตฟอร์ม

สรุป

เราได้มาถึงจุดสิ้นสุดของการสำรวจ Bitcoin ในฐานะเครื่องมือการลงทุนแล้ว และหวังว่าคุณคงได้เห็นถึงธรรมชาติที่น่าดึงดูดใจในแง่ของผลกำไร รวมถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

คำแนะนำคือให้ลองลงทุน Bitcoin ด้วยเงินทุนเพียงเล็กน้อยโดยยังคงลงทุนในรูปแบบเดิมและออมเงินต่อไป นี่เรียกว่าการกระจายความเสี่ยง และจะทำให้คุณเป็นนักลงทุนที่ดีขึ้น