Come utilizzare la protezione del saldo negativo nel trading Forex

Protezione del saldo negativo (NBP) in Forex trading è una funzionalità che impedisce al tuo conto di trading di perdere tutto il suo saldo a causa di una cattiva operazione e di farti ulteriormente indebitare. È un servizio offerto da broker selezionati in alcune giurisdizioni. Il broker numero uno che offre questa funzionalità è Exness.
Il motivo della protezione del saldo negativo è che la volatilità del mercato può sfuggire di mano, costringendo i prezzi ad andare fortemente contro di te e senza sufficiente liquidità di mercato per il tuo broker per onorare il tuo stop loss in tempo. Se questo ti accade, solo un servizio di protezione del saldo negativo può salvarti dall'indebitamento.
Questo articolo esplora i meccanismi della protezione del saldo negativo, nonché i pro e i contro del suo utilizzo. Quindi, se sei seriamente intenzionato a rimanere un trader redditizio a lungo termine, allora questa guida è per te.
Che cos'è la protezione dal saldo negativo?
La protezione del saldo negativo è una promessa da parte di un broker che tu, in quanto trader, non perderai più soldi negoziando sui mercati rispetto al saldo del tuo account. Non esiste un metodo standard su come funziona, quindi ogni broker è libero di implementare protezioni di sicurezza nella propria piattaforma di trading.
Le tutele come le margin call e la leva finanziaria dinamica prevengono già la maggior parte dei rischi associati a un trader che rischia di far saltare l'intero conto e di andare in saldo negativo. Tuttavia, ci sono momenti in cui eventi di mercato inaspettati possono rendere impossibile il funzionamento di queste tutele, quindi il broker deve comunque offrire una garanzia ai clienti potenziali e attuali per aggiudicarsi il loro business. Un evento del genere si è verificato nel 2015.
Un esempio di saldo negativo
Un buon esempio per dimostrare la necessità di una protezione del saldo negativo è il crollo del franco svizzero del 2015. All'epoca, il franco svizzero (CHF) era agganciato all'euro, con l'Eurozona come principale partner commerciale della Svizzera. Le esportazioni dalla Svizzera erano in sofferenza da alcuni anni prima e gli esportatori si lamentavano che il franco svizzero stava diventando troppo forte.
L'intero fiasco è iniziato a causa dell'eccessivo denaro immesso in Svizzera dalla crisi finanziaria del 2008. Quindi, la Banca nazionale svizzera ha dovuto trovare una soluzione al problema. Hanno iniziato con pagamenti di interessi negativi sul denaro parcheggiato in Svizzera, quindi le banche hanno iniziato a far pagare interessi ai clienti sui loro depositi, l'esatto opposto del pagamento di interessi ai clienti. Tuttavia, sono arrivati più soldi.
Il 15 gennaio 2015, la Banca nazionale svizzera ha deciso di smettere di provare a svalutare il franco svizzero, quindi ha rimosso il suo ancoraggio di CHF1.20 rispetto all'euro senza preavviso. Ciò ha mandato in delirio tutti i mercati, poiché coloro che hanno cercato di chiudere le loro posizioni in perdita non hanno trovato acquirenti. È stato un evento catastrofico sia per i trader che per i broker, con centinaia di milioni di dollari persi senza preavviso. Alcuni broker come FXCM sono addirittura falliti durante la notte e hanno dovuto essere salvati con un salvagente da 300 milioni di $. Altri come Citibank avrebbero perso 150 milioni di $.
Sebbene queste perdite fossero state subite dai trader che ora avevano saldi negativi sui loro conti, erano ancora i broker a dover saldare i debiti con altri istituti finanziari. Quindi, spettava ai broker richiedere pagamenti ai loro clienti per coprire il loro onere finanziario e rischiare di perderli o offrire una protezione del saldo negativo come un modo per mantenere i clienti e attirarne di nuovi.
Pro e contro dell'NBP
Sebbene in generale sia una buona cosa, la protezione NBP o Negative Balance ha comunque i suoi pro e contro, quindi è importante conoscerli. Ecco i principali.
PRO:
- Fidati del Broker: Un broker che ti offre una protezione del saldo negativo sembra più affidabile perché lo è davvero, al contrario di coloro che cercano di imbrogliare i propri clienti in ogni momento. Quindi, la protezione del saldo negativo è un segno di un buon broker.
- Tranquillità assoluta
: Sei più rilassato e in pace quando fai trading su una piattaforma con protezione del saldo negativo perché sai che non ci saranno sorprese inaspettate. NBP porta tranquillità al tuo trading, il che ti consente di concentrarti meglio sulla tua strategia ed esecuzione.
- Migliore protezione dell'account: In termini pratici, un conto di trading con protezione del saldo negativo è meglio protetto di uno senza. Non solo non è possibile perdere tutti i soldi nel tuo conto e persino contrarre debiti, ma quasi certamente non verrai nemmeno imbrogliato dal broker.
Contro:
- Rischi eccessivi per i trader: Sapere che il saldo del tuo conto è in buone mani può indurre un trader a correre rischi eccessivi che vanno contro i principi di comportamento responsabile che ci si aspetta da ogni buon trader. Naturalmente, quando tali comportamenti diventano frequenti, puoi aspettarti un impatto negativo sul successo a lungo termine del trader.
- Costi di negoziazione più elevati: Un altro svantaggio della protezione del saldo negativo è che, poiché si tratta di un servizio offerto da un broker ai propri clienti, il broker deve comunque trovare il modo di convincere i clienti a pagare per il servizio. Quindi, c'è una tendenza per un broker che offre NBP ad addebitare costi di negoziazione più elevati rispetto a quelli che non lo offrono, anche quando questi costi più elevati sono relativamente minimi.
- Opportunità limitate: I broker sono anche costretti ad aumentare i loro requisiti di margine per aiutare a prevenire saldi negativi dei conti e, così facendo, riducono la potenziale leva finanziaria che un trader potrebbe utilizzare. Sebbene la maggior parte dei broker consenta queste limitazioni di leva finanziaria durante i periodi di prevista elevata volatilità del mercato per proteggere il trader, è comunque il trader a perdere potenziali opportunità di profitto perché se volesse effettuare alcune di quelle negoziazioni, non avrebbe abbastanza margine per entrare nel mercato.
Come utilizzare la protezione del saldo negativo
Se ora sei convinto dei vantaggi positivi della protezione del saldo negativo e vuoi assicurarti di utilizzarla nelle tue attività di trading, ecco alcuni suggerimenti da seguire.
- Scelta del broker: Il primo punto da tenere a mente è che la protezione del saldo negativo è offerta dai broker ai loro clienti. Quindi, se vuoi NBP, dovresti assicurarti che un broker offra questo servizio prima di registrarti. Ti consigliamo di utilizzare Exness. Se sei già con un broker, assicurati che lo offra. Altrimenti, potresti prendere in considerazione di trovare un altro broker che offra il servizio.
- Paesi e regolatori: Un altro punto da considerare è il tuo paese di residenza e gli enti normativi competenti. Ad esempio, l'UE, il Regno Unito e l'Australia supportano tutti i broker che offrono protezione del saldo negativo ai loro clienti, mentre gli Stati Uniti e il Giappone proibiscono ai broker Forex al dettaglio di offrire tali protezioni.
Altri modi per proteggere il tuo account
Esistono ancora altri modi per proteggere il tuo account e gestire il tuo rischio di trading complessivo. Questi vanno dalla diversificazione del tuo portafoglio al controllo delle dimensioni delle tue posizioni. Ecco una rapida occhiata:
- Stop Loss: Ogni trade che fai non sarà redditizio, alcuni saranno perdenti. Quindi, è sempre nel tuo interesse aggiungere uno stop-loss a ogni trade perché in questo modo, impedisci al tuo account una perdita di saldo improvvisa e ripida.
- Dimensionamento della posizione: Fare trading con il giusto numero di lotti è altrettanto importante. La dimensione del lotto e lo stop loss sono le due metriche che producono il rischio massimo per trade. Quindi, assicurati sempre di calcolare correttamente le dimensioni del lotto per il saldo del tuo account. Esistono anche calcolatori gratuiti delle dimensioni delle posizioni che puoi scaricare e utilizzare se hai difficoltà a calcolare manualmente.
- Diversificazione: Un altro modo per mitigare il rischio sul tuo account è diversificare le tue operazioni. Ad esempio, invece di scommettere il 2% del tuo account su un'operazione, potresti scommettere l'1% su una coppia di valute e un altro 1% su un'altra coppia di valute, diversificando così il rischio.
- Fai attenzione alla leva finanziaria: La semplice verità è che la leva finanziaria è un'arma a doppio taglio. Può aiutarti a ottenere guadagni enormi e allo stesso tempo a distruggere rapidamente il tuo account, soprattutto se non sai cosa stai facendo. Quindi, fai sempre attenzione a quanta leva finanziaria stai utilizzando. Per sicurezza, qualsiasi valore superiore a 1:100 dovrebbe preoccuparti.
- Strategia: Questo è forse lo strumento più importante per proteggere il saldo del tuo account. Se la tua strategia produce molti trade in perdita, prima o poi farai saltare quell'account. Quindi, conviene avere una strategia con un tasso di vincita alto o accettabile per ottenere i migliori risultati.
- Money Management: Utilizzare un buon rapporto rischio/rendimento manterrà anche il saldo del tuo conto più alto rispetto a quando non lo fai. La saggezza qui è che è meglio rischiare $ 1 cercando di guadagnare $ 3 che rischiare $ 1 cercando di guadagnare solo $ 1.
I migliori broker per la protezione del saldo negativo
Se stai cercando un buon broker con protezione dal saldo negativo, tieni presente che non tutti i broker offrono questa funzionalità. Exness è il broker leader con questa caratteristica e sono stati loro a renderla piuttosto popolare prima che altri iniziassero ad adottarla. Altri come IC Markets, XM.com e RoboForex ora la offrono anche loro.
Domande frequenti
Di seguito sono riportate alcune delle domande più frequenti sulla protezione dal saldo negativo nel trading Forex.
D: La protezione dal saldo negativo è accompagnata da una garanzia?
R: Sì, il servizio di protezione del saldo negativo è di per sé la garanzia che il tuo conto di trading non perderà mai più denaro del saldo che hai versato.
D: Posso fare trading sul Forex con un conto con saldo pari a zero?
R: No, non puoi fare trading sul Forex con un saldo del conto pari a $ 0 perché hai bisogno di denaro come margine per aprire una posizione di trading.
D: Cos'è una margin call?
R: La margin call è un messaggio del tuo broker quando il saldo del tuo conto raggiunge una certa percentuale bassa durante una transazione negativa. Ha lo scopo di avvisarti del saldo basso nel tuo conto che potrebbe essere completamente azzerato se il mercato continua ad andare contro di te. In questo caso, sceglierai di chiudere la transazione, aggiungere più denaro al tuo conto o semplicemente lasciarla andare e vedere cosa succede.
D: Posso fare trading sul Forex senza leva finanziaria o margine?
R: Sì, puoi fare trading sul Forex senza leva finanziaria, ma avrai bisogno di un'enorme somma di denaro per ottenere profitti sostanziali. Ad esempio, un broker potrebbe richiedere un margine di $ 3,500 per consentirti di fare trading su un contratto standard di $ 100,000 di valore nominale e potresti aprire e gestire senza problemi un account del genere con $ 10,000. Se volessi fare trading sui $ 100,000 senza leva finanziaria, tuttavia, allora avrai bisogno di almeno $ 100,000 di saldo dell'account per aprire una singola posizione standard.
D: Tutti i trader Forex hanno bisogno della protezione dal saldo negativo?
R: Sì, tutti i trader possono trarre vantaggio dalla protezione del saldo negativo perché la verità è che i mercati possono essere imprevedibili. Quindi, non si è mai sicuri al 100% che il proprio stop-loss (se presente) verrà rispettato.
Conclusione
Hai visto i vantaggi della protezione del saldo negativo e come la tua attività di trading può trarre vantaggio dall'utilizzo di broker che offrono il servizio. Hai anche visto i broker elencati sopra che puoi controllare per le tue esigenze di trading. Ma se sei ancora indeciso, allora scegli Exness.