20 najboljih Fintech kompanija i što rade

Fintech startupi su u procvatu, a investitori žure da se pridruže poremećaju tradicionalnog financiranja i također budu plaćeni.

Dobiva se kombinacijom Financijska tehnologija, Fintech tvrtke razvijaju softver koji iskorištava moderne tehnologije i razvoj infrastrukture za povećanje učinkovitosti i tržišnog dosega financijskih usluga.

Od računalstva u oblaku do umjetne inteligencije, Blockchaina, velikih podataka i Interneta stvari, Fintech tvrtke nude sve vrste inovativnih usluga u područjima kao što su ulaganje, plaćanja, kreditiranje, neo-bankarstvo, kriptovalute i tako dalje.

Slijedi popis 20 najboljih Fintech tvrtki i čime se bave.

Pregled sadržaja sakriti

20 najboljih Fintech kompanija

Zaključak

20 najboljih Fintech kompanija

Poredak	Ime	Proizvod	Web stranica
1.	Pruga	Plaćanje obrade	pruga.com
2.	Cashapp	Novčani prijenosi	gotovina.app
3.	Robin Hood	Aplikacija za ulaganje	robinhood.com
4.	mudar	Novčani prijenosi	mudar.com
5.	BlackLine	Automatizacija računovodstva	blackline.com
6.	Revolut	Neo banka	revolut.com
7.	M1 Financije	Aplikacija za osobne financije	m1.com
8.	BharatPe	Aplikacija za plaćanje trgovca	bharatpe.com
9.	Klarna	Kupi sada, plati kasnije	klarna.com
10.	Rapid	Obrada lokalnih plaćanja	rapyd.net
11.	Binance	Razmjena šifriranja	binance.com
12.	Trg	Rješenje za plaćanja za mala i srednja poduzeća	squareup.com
13.	Fenergo	CLM & KYC usluge	fenergo.com
14.	Zvoniti	Neo-banka	zvoniti.com
15.	Zasluge	Online zajmodavac	kreditech.com
16.	Trgovačka Republika	Internetski posrednik	traderepublic.com
17.	Plaćeno	Japanci Kupite sada, platite kasnije	payy.com
18.	Visoki radijus	Autonomne financije	highradius.com
19.	Nubank	Neo-banka	nubank.com.br/en
20.	žir	Aplikacija za ulaganje	žirevi.com

1. pruga

Osnovna djelatnost: Obrada plaćanja

Godina osnivanja: 2010

vrednovanje: $ 74 milijardi

Web stranica: stripe.com

Stripe je SaaS procesor plaćanja koji internetskim tvrtkama olakšava obradu svih vrsta plaćanja. Tvrtka nudi softver i API-je za sve veličine poduzeća, s fokusom na jednostavne integracije.

Stripe su 2010. osnovala dva brata, a prvi rizični kapital dobio je 2011. Ostvario je 12 milijardi dolara prihoda 2021. i trenutno ima više od 7,000 zaposlenika.

Uz jednostavnu integraciju plaćanja za web stranice i aplikacije, Stripe također nudi alate protiv prijevara, POS terminale, uslugu trgovačkog unaprijed, kao i alate za upravljanje pretplatama i fakturiranjem.

Infrastruktura Stripe trenutno obrađuje više od 250 milijuna dnevnih API zahtjeva i do 13K u sekundi. Podržava 135+ valuta i dostupan je u 35+ zemalja.

2. Cashapp

Osnovna djelatnost: P2P prijenos novca

Godina osnivanja: 2013

vrednovanje: 70+ milijardi dolara

Web stranica: gotovina.app

Dok je Stripe B2B ponuda, Cashapp je B2C aplikacija koja se fokusira na mobilna plaćanja. Pokrenut je 2013. kao Square Cash i trenutno ima preko 70 milijuna korisnika.

Platforma omogućuje korisnicima prijenos novca drugim korisnicima pomoću telefonskog broja, adrese e-pošte ili korisničkog imena pod nazivom $cashtag. Korisnik također može uključiti poruku uz prijenos.

Cashapp dodatno nudi Bitcoin i značajke trgovanja dionicama.

3. Robinhood

Osnovna djelatnost: Aplikacija za ulaganje

Godina osnivanja: 2013

vrednovanje: 30+ milijardi dolara

Web stranica: robinhood.com

Robinhood je investicijska aplikacija poznata po jednostavnom trgovanju dionicama, kriptovalutama i ETF-ovima bez provizije.

Tvrtka je osnovana 2013. godine i trenutno ima preko 2 milijuna korisnika, oko 4,000 zaposlenika i 1.8 milijardi dolara prihoda u 2021. godini.

Kao što naziv govori, Robinhood je osnovan kako bi financijska tržišta učinio dostupnijima svima, a ne samo bogatima. Zarađuje od kamata zarađenih na saldu gotovine i margin lending-a.

4. Mudri

Osnovna djelatnost: Neo banka i prijenos novca

Godina osnivanja: 2011

vrednovanje: Tržišna kapitalizacija od 10+ milijardi dolara

Web stranica: wise.com

Osnovan kao TransferWise 2011., Wise je internetska usluga prijenosa novca čiji je cilj pomoći korisnicima da uštede na visokim naknadama tradicionalnih prekograničnih i deviznih prijenosa.

Uz prijenose koji štede troškove, Wise nudi viševalutni račun, poslovni račun i debitnu karticu kako bi postao međunarodna neo-banka koja je savršena za širok raspon profesionalaca.

Tvrtka je obradila više od 10 milijuna eura u prvoj godini rada, s prihodima od £550+ milijuna u 2021.

5. BlackLine

Osnovna djelatnost: Automatizacija računovodstva

Godina osnivanja: 2001

vrednovanje: Tržišna kapitalizacija od 4 milijarde dolara.

Web stranica: blackline.com

BlackLine je Fintech tvrtka koja nudi automatizaciju računovodstva za brzo i pouzdano zaključivanje računovodstva.

Tvrtku je 2001. godine osnovala žena čiji je početni cilj bio pomoći korisnicima da zamijene korištenje Excela za računovodstvo. Trenutno nudi usluge temeljene na oblaku koje automatiziraju i kontroliraju cjelokupne računovodstvene i završne procese tvrtke.

BlackLine koristi 300 računovođa diljem svijeta i gotovo 4,000 kompanija, uključujući polovicu Fortune 500 i Fortune 50 kompanija. Ostvario je prihod od 400+ milijuna dolara u 2021. i ima više od 1,000 zaposlenika na 11 globalnih lokacija.

6. Revolucija

Osnovna djelatnost: Neo banka

Godina osnivanja: 2015

vrednovanje: 30+ milijardi dolara

Web stranica: revolut.com

Osnovana 2015., Revolut je Neo-banka sa sjedištem u Londonu koja nudi sve, od tekućih računa do debitnih kartica, trgovanje dionicama bez provizije, osiguranje, trgovanje valutama i kripto.

Ulaganje na platformi Revolut počinje već od 1 USD. Možete podijeliti račune, jednostavno zatražiti novac ili izvršiti transfere u više od 200 zemalja.

Revolut ima 3,500+ zaposlenika s prihodom od £222 milijuna u 2020. Korisnici mogu održavati račune u GBP i EUR, a mobilna aplikacija podržava podizanje na bankomatu i podizanje u više od 100 valuta.

7. M1 Financije

Osnovna djelatnost: Aplikacija za osobne financije

Godina osnivanja: 2015

vrednovanje: $ 1.5 milijardi

Web stranica: m1.com

S više od 6 milijardi dolara imovine pod upravljanjem za svojih 500 tisuća korisnika, M1 je aplikacija za osobne financije koja ima za cilj pružiti sve značajke na jednom mjestu.

Aplikacija nudi ulaganja bez provizije, fleksibilnu kreditnu liniju uz kamatu od samo 5.75% za margin račune, besplatnu debitnu karticu s do 1.7% APY-a i program nagrađivanja s povratom gotovine do 10%.

8. BharatPe

Osnovna djelatnost: Aplikacija za plaćanje trgovca

Godina osnivanja: 2016

vrednovanje: $ 2.8 milijardi

Web stranica: bharatpe.com

Bharat je drugo ime za Indiju, a BharatPe je, kao što možete zamisliti, dizajniran za Indiju. Međutim, to je genijalan sustav koji ima podršku Indijska rezervna banka.

BharatQR je QR kod koji prihvaća plaćanja iz više od 150 aplikacija za plaćanje uključujući Google Pay i šalje novac izravno na bankovni račun trgovca. To ga čini integracijom Mastercarda, Vise i RuPaya s bankovnim računima lokalnih trgovaca.

Prihvaćanje plaćanja s BharatPe potpuno je besplatno. Osim toga, trgovac dodatno ima pristup zajmovima, debitnoj/kreditnoj kartici i može platiti sve račune s platforme. Više od 5 milijuna trgovaca trenutno koristi BharatPe, a tu su i POS rješenja.

9. Pojasnite

Osnovna djelatnost: Kupi sada plati kasnije

Godina osnivanja: 2005

vrednovanje: $ 6.7 milijardi

Web stranica: klarna.com

Klarna Bank AB je švedska Fintech tvrtka koja pruža online obradu plaćanja, kao i kupi sada plati kasnije način naknadnog plaćanja.

Potrošači mogu kupiti bilo što online ili u trgovini, a zatim ili platiti odmah ili podijeliti plaćanja u 4 rate bez kamata. Proces je gladak i dolazi s trenutnim odobrenjem.

Klarna ima više od 4,000 zaposlenika, obrađuje gotovo polovicu svih švedskih e-trgovinskih prodaja i obradila je globalno ukupno oko 80 milijardi dolara u 2021. Također je postigla vrhunsku procjenu od 45.6 milijardi dolara u 2021., što je čini europskom najboljom Fintech organizacijom, međutim, da procjena se srušila za 85% na 6.7 milijardi dolara u 2022.

10. Rapyd

Osnovna djelatnost: Obrada lokalnih plaćanja

Godina osnivanja: 2016

vrednovanje: $ 15 milijardi

Web stranica: rapyd.net

Rapyd je lokalni procesor plaćanja, što znači da tvrtkama omogućuje jednostavno prihvaćanje i slanje plaćanja najpopularnijim lokalnim metodama plaćanja u bilo kojem dijelu svijeta.

Osnovan 2016., Rapyd radi u više od 100 zemalja i dostupan je i kao UI platforma i kao API za tvrtke. Podržava više od 600 načina plaćanja, uključujući bankovne transfere, gotovinu i e-novčanike.

11. Binance

Osnovna djelatnost: Mjenjačnica kriptovaluta

Godina osnivanja: 2017

vrednovanje: N / A

Web stranica: binance.com

Sa 120 milijardi dolara u najvećim 24-satnim transakcijama 15. lipnja 2022. i 7+ trilijuna dolara u ukupnom volumenu transakcija 2021., Binance ostaje najveća svjetska mjenjačnica kriptovaluta.

Binance je 1.5. imao 2017 milijuna korisnika i neto prihod od 7.5 milijuna dolara. Do 2020. korisnici su narasli na 21+ milijun, s 900 milijuna dolara neto prihoda. Binance nudi trgovanje u više od 350 kriptovaluta.

Regulatori su dugo vršili pritisak na tvrtku da zadrži svoje aktivnosti i širenje pod kontrolom jer platforma privlači vrlo različite skupine. Binance.US se već odvojio i regulatorni razgovori su u tijeku u mnogim zemljama.

12. kvadrat

Osnovna djelatnost: Obrada SME plaćanja

Godina osnivanja: 2009

vrednovanje: Tržišna kapitalizacija od 110 milijardi dolara

Web stranica: squareup.com

Square je platna platforma za mala i srednja poduzeća. Započelo je kao jednostavan četvrtasti dodatak za pametne telefone koji prodavačima omogućuje prihvaćanje plaćanja kreditnom karticom koristeći svoje telefone kao sustav prodajnog mjesta.

Danas Square ima tržišnu kapitalizaciju od preko 110 milijardi dolara, prihvaća više od 130 valuta i nudi mnoga rješenja za tvrtke svih veličina od SAD-a do UK-a, Kanade i Japana.

13. Fenergo

Osnovna djelatnost: CLM & KYC usluge

Godina osnivanja: 2008

vrednovanje: $ 1.1 milijardi

Web stranica: fenergo.com

Fenergo je irska Fintech tvrtka koja pruža usluge upravljanja životnim ciklusom klijenata i rješenja za usklađenost s propisima. Tvrtka surađuje sa stotinama vrhunskih financijskih institucija u svijetu kako bi im pružila prilagođena rješenja.

Osnovan 2008., Fenergo je narastao na upravljanje imovinom i bogatstvom. Tvrtka ima 1,000+ radnika i oko 100 milijuna eura prihoda.

14. Zvoniti

Osnovna djelatnost: Neo-banka

Godina osnivanja: 2012

vrednovanje: 25+ milijardi dolara

Web stranica: chime.com

Chime je američka neobanka kojoj je cilj učiniti svoje usluge što jednostavnijim i besplatnim. Ne naplaćuje mjesečne naknade, nudi prekoračenja bez naknade do 200 USD, 1.5% APY na uštedu i omogućuje vam besplatan prijenos novca.

Chime nema fizičkih poslovnica, ali ima više od 12 milijuna klijenata koji koriste banku putem svojih aplikacija za pametne telefone ili web stranice. Ipak, tvrtka je ostvarila 200 milijuna dolara prihoda u 2019. i 950 milijuna dolara u 2021. godini.

15. Kreditech

Osnovna djelatnost: online zajmodavac

Godina osnivanja: 2012

vrednovanje: N / A

Web stranica: kreditech.com

Kreditech je Fintech tvrtka iz Hamburga u Njemačkoj koja se temelji na umjetnoj inteligenciji. Tvrtka nudi usluge kreditiranja kao što su potrošački krediti i a “Kredit kao usluga” nudi se tvrtkama kao način plaćanja ili kao izvor financiranja.

Kreditech se ističe korištenjem netradicionalnih metoda u analizi kreditne sposobnosti tražitelja kredita. Sustav umjetne inteligencije koristi do 20,000 podatkovnih točaka kao što su GPS lokacija, informacije na društvenim mrežama, ponašanje pri kupnji i tako dalje za izračunavanje kreditne sposobnosti u samo nekoliko sekundi.

Tvrtka trenutno ima 500 radnika i aktivna je u mnogim europskim i azijskim zemljama, uključujući Poljsku, Rumunjsku, Španjolsku i Indiju.

16. Trgovačka Republika

Osnovna djelatnost: Online posredovanje

Godina osnivanja: 2015

vrednovanje: 5 milijardi eura

Web stranica: traderepublic.com

Trade Republic još je jedna njemačka Fintech tvrtka. Nudi online brokerske usluge i nadziru ga njemačke vlasti. Trade Republic olakšava ulaganje u dionice, kriptovalute i ETF-ove uz relativno niske naknade.

Tvrtka ima više od milijun klijenata, sa 1 milijardi eura imovine pod upravljanjem i 6 zaposlenika.

17. Plaćeno

Osnovna djelatnost: Kupi sada, plati kasnije

Godina osnivanja: 2014

vrednovanje: Prodano za 2.7 milijardi dolara

Web stranica: payy.com

Paidy je pionir u Kupi sada, plati kasnije rješenje za plaćanje na japanskom tržištu. Umjetnom inteligencijom utvrđuje kreditnu sposobnost potrošača vezanu uz određene kupnje, a ako je dobra, jamči plaćanje trgovcu i omogućuje potrošaču plaćanje na rate.

Usluga Paidy ima više od 6 milijuna korisnika i može raditi bez kreditnih kartica. Nedavno ga je kupio Paypal za 2.7 milijardi dolara, uglavnom u gotovini.

18. Veliki radijus

Osnovna djelatnost: Autonomne financije

Godina osnivanja: 2006

vrednovanje: $ 3.1 milijardi

Web stranica: highradius.com

HighRadius je tvrtka softvera kao usluge koja koristi AI za automatizaciju procesa potraživanja i riznice tvrtke.

Tvrtka ima više od 700 poslovnih klijenata i za njih obrađuje više od 2 trilijuna dolara godišnje. Od pregleda kredita do elektroničkog fakturiranja, odbitaka i naplata, upravljanja gotovinom i predviđanja, HighRadius pomaže timovima u učinkovitoj i preciznoj automatizaciji.

19. Nubank

Osnovna djelatnost: Neo-banka

Godina osnivanja: 2013

vrednovanje: 40+ milijardi dolara

Web stranica: nubank.com.br/en

Nubank je brazilska neo-banka s više od 50 milijuna korisnika u Brazilu i još milijunima širom Meksika i Kolumbije. Sjedište joj je u Sao Paolu u Brazilu, a prihod je iznosio 1.69 milijardi dolara u 2021., uz neto prihod od 165 milijuna dolara.

Nubank besplatno nudi digitalne bankovne račune, koje naziva NuConta, i međunarodnu kreditnu karticu. Zatim, tu su i dodatne usluge, kao što su osiguranje, osobni zajmovi i investicije, kojima se upravlja iz jedne aplikacije.

Korisnik može pratiti sve svoje transakcije u stvarnom vremenu na aplikaciji, a to uključuje blokadu kartice, promjenu limita i kontaktiranje korisničke službe.

20. žir

Osnovna djelatnost: Aplikacija za ulaganje

Godina osnivanja: 2012

vrednovanje: $ 1.9 milijardi

Web stranica: acorns.com

Pokrenut 2012. godine od strane dvojca oca i sina, Acorns vam pomaže da uštedite i uložite novac sa samo 3 USD mjesečno. Acorns olakšava otvaranje investicijskog računa u otprilike 5 minuta i počnite brinuti o svojoj budućnosti od svog sitniša.

Svaki put kada kupujete svojom povezanom debitnom karticom, sustav zaokružuje iznos i ulaže sitniš u Acorns. Osim toga, novac možete uplatiti i ručno, ako želite. Acorns sustav ulaže u nekoliko portfelja koje korisnik odabire prilikom registracije.