Krüptos vs võlakirjad – kumb on parem investeering?

Võlakirjad on olnud väga stabiilne investeerimisvahend, mida kasutavad väikesed ja suured investorid kogu maailmas. Hiljutised krüptohindade ja -väärtuste plahvatuslikud tõusud on aga pannud paljud investorid mõtlema.

Krüptovarad võivad olla palju muutlikumad kui võlakirjad. Kuid positiivne on see, et need pakuvad potentsiaalselt suuremat investeeringutasuvust. Ja see muudab nad omal moel väga atraktiivseks.

Kui jääte nende kahe turu vahele ja mõtlete, kuidas probleemi lahendada, siis see artikkel on teie jaoks. Selles vaadeldakse mõlema meetodi kõiki peamisi omadusi, et aidata teil otsustada, kumb on parem investeering.

Mis täpselt on võlakiri?

Investeerimismaailmas on võlakiri fikseeritud tuluga investeering, mida hinnatakse selle lihtsuse tõttu. Tegemist on võlakirjade emitendi võlaga, mis lubab laenuandjale koos intressidega tagasi maksta.

Võlakirju võivad konkreetsete projektide jaoks emiteerida kohalikud ja föderaalvalitsused või ettevõtted. Iga võlakiri on ainulaadne instrument, millel on ainulaadsed üksikasjad – kupongimäärad ja lunastamiskuupäevad on erinevad.

Järgmised on mõned võlakirja peamised omadused:

• Lõpptähtaeg – See on kuupäev, mil võlakirja emitent maksab võlakirjaomanikule või investorile võlakirja täisväärtuse. See võib kesta 3 kuud kuni 20 või rohkem aastat.
  
• Nominaal väärtus – See on kogu summa, mida võlakiri väärt on. See on kogusumma, mille emitent lõpptähtpäevaks tagasi maksab. (Eeldades, et ta ei tee vaikimisi)
  
• Emissiooni hind – Emissioonihind on võlakirjainstrumendi omamise eelkulu. See on matemaatiliselt nimiväärtus miinus kupongimäära väärtus. Seega saate osta 1,000% kupongimääraga 10 dollari suuruse võlakirja 900 dollari eest ette.
  
• Kupongi määr – Võlakirja kupongimäär on investori teenitud protsent. Ostate võlakirja diskonteeritud intressimääraga ja emitent peab teile maksma kogu nimiväärtuse tähtaja järgi. Mõned maksavad kupongi määra osamaksetena, näiteks kaks korda aastas.
  
• Kupongi kuupäev – Võlakirja kupongikuupäev on kuupäev, mil emitent maksab investorile kupongimääralt tulu. See kuupäev võib emitenditi erineda.

Võlakirjadesse investeerimine on hea viis maandamiseks inflatsiooni eest, säilitades samal ajal kiire juurdepääsu oma kapitalile pärast võlakirja tähtaja saabumist.

Mõne võlakirjaga saab pärast emissiooni kaubelda ka järelturgudel. See järelturg on mõeldud investoritele, kes võivad soovida oma võlakirjad enne tähtaega likvideerida, ja teiselt poolt investoritele, kes otsivad võlakirju soodushinnaga.

Järgmised on kõige levinumad võlakirjatüübid, millega võite seal kokku puutuda:

1. Valitsuse võlakirjad – Nende hulka kuuluvad nii föderaal- kui ka osariikide valitsuste emiteeritud võlakirjad. Nende tähtaeg võib riigivõlakirjade puhul olla 3–12 kuud ja tavavõlakirjade puhul kuni 20+ aastat.
   
2. Omavalitsuse võlakirjad – Seda tüüpi võlakirjad on sarnased valitsuse võlakirjadega, välja arvatud see, et omavalitsused emiteerivad neid palju väiksemas mahus ühe või teise projekti rahastamiseks.
   
3. Ettevõtte võlakirjad – Väljakujunenud ettevõtted, kellel on tõestatud püsitulu, võivad koguda võlga, et rahastada võlakirjade kaudu uut toodet või kasvukampaaniat.

Mis on krüptoinvesteeringud?

Krüptoinvesteering on mis tahes finantsstrateegia, mis hõlmab krüptoinstrumente, mille eesmärk on teie varasid pikemas perspektiivis kasvatada. Ja kuna seal on üle 1,000 krüptotoote, pole ühtset krüptoinvesteeringute strateegiat.

Siin on kiire ülevaade krüptotingimuste tüüpidest ja investeerimistüüpidest, millega võite igal ajal kokku puutuda:

1. Krüpto mündid – See termin viitab praktiliselt igale krüptovaluutale. See võib tähendada Bitcoini või mõnda muud 1,000+ konkurenti.
   
2. Altcoiinid – See tähendab lihtsalt mis tahes digitaalset krüptovaluuta alternatiivi Bitcoinile. Niisiis, mis tahes krüptomünt, mis ei ole Bitcoin.
   
3. Stabiilkiinid – Need on loodud vähem muutlike alternatiividena tavalistele krüptovaluutadele. Need on seotud kas teiste krüptovaluutade, fiat-valuutade või börsil kaubeldavate toorainetega. Kõige populaarsemate hulka kuuluvad Tether (USDT), DAI, Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC) jne.
   
4. NFT – tähistab mitteasendatavaid märke ja on ka krüptomärk nagu krüptovaluutad. Kuid erinevalt valuutadest, mida saab üksteise vastu vahetada (vahetatavad), on NFT-d mittevahetatavad ja seega on need suurepärased kogumisobjektid. Mõned NFT kunstiteoseid on müüdud miljonite eest.
   
5. Utiliit - Mõnda krüptomünti, nagu XRP ja ETH, kasutatakse tasumiseks plokiahelas, millest nad elavad. Ja seetõttu nimetatakse neid sobivalt kasuliku märgiks.
   
6. Digitaalne kuld – See on mis tahes krüptovara, mis on välja töötatud nii, et see säilitaks võimalikult suure osa oma väärtusest ja täpselt nagu kuld. Täiuslik näide on Bitcoin.

Peaksite arvestama, et erinevalt võlakirjadest, millel on fikseeritud tootlus, mida väljendatakse protsendina instrumendi nimiväärtusest, ei ole krüptovarad sellised traditsioonilised investeerimisvahendid.

See asjaolu tähendab, et krüptomünte kasutatakse investeerimisvahendina üksnes nende kui kogumisobjektide väärtuse tõttu. Lihtsamalt öeldes – ostad pilli ja loodad, et selle hind aja jooksul tõuseb.

Krüptoinvesteeringute tootlus võib ulatuda negatiivsest ROI-st (investeeringutasuvus), mis tähendab raha kaotamist, kuni üle 100% ROI-ni või rohkem aastas.

Kiire kõrvuti võrdlus

Krüptoinvesteeringute ja võlakirjade erinevuse paremaks mõistmiseks on siin mõlema investeerimisinstrumendi kõrvuti võrdlus.

	Krüptoosid	Võlakirjad
Saagikus	Negatiivne kuni 100%+	0–10% aastas keskmiselt
Mõjutatud inflatsioonist	Ei	Jah
Varade kasvumäär	Võib olla kõrge	Madal
Kas tagatist on?	Ei	Võimalik
Määrus	Ei	Jah
Petturid	rohke	Napp
Turvarisk	Keskmine kuni kõrge	Madal
Turu suurus	~2 triljonit dollarit	~100 triljonit dollarit

Võlakirjainvesteeringute plussid ja miinused

Võlakirjad on traditsioonilised investeerimisinstrumendid, millel on palju eeliseid ja kaitsemeetmeid, et muuta need atraktiivseks. Selle tulemusena eraldab enamik professionaalseid investoreid teatud protsendi oma vahenditest võlakirjadele.

Kuid neil on ka mõned miinused, mis muudavad need krüptodest vähem atraktiivseks. Seega jääb otsuse tegemiseks kaaluda nii poolt- kui vastuargumente. Siin on ülevaade mõlemast:

Võlakirjade plussid

1. Fikseeritud tootlus – See on võlakirjade puhul üks hea asi. Teate täpselt, kui palju te oma kapitalist teenite ja millal seda oodata.
   
2. Garanteeritud kapital – Kuigi võlakirjadega kaasnevad maksejõuetuse riskid, on teil siiski paremad tagatised oma kapitali tagasisaamiseks kui krüptotesse investeerides.
   
3. Parem õigusloome – Võlakirjad on järeleproovitud investeerimisvahend. Võlakirjaturg on küps kõigi regulatsioonide ja kaitsemeetmetega, mida võite oodata.
   
4. Madal risk – Võlakirjad on palju vähem riskantsed kui krüptorahad. Seega võivad need, kes otsivad madala riskiga investeeringuid, et oma rikkust aja jooksul säilitada, leida sobivaks võlakirjad.

Võlakirjade miinused

1. Inflatsioon – Enamik majandusi kannatab inflatsiooni all. Seega peate tegeliku kasumi saamiseks alati tootlusest lahutama inflatsioonimäära. Võlakirjad leevendavad inflatsiooni negatiivset mõju.
   
2. Madal tasu – Enamik häid võlakirju pakuvad mõne protsendi madalat tootlust. Muidugi leiate kõrge tootlusega võlakirju, kuid need pärinevad sageli emitentidelt, kelle rahanduse ajalugu on ebastabiilne. Teisisõnu, mida kõrgem on tootlus, seda suurem on emitendi maksejõuetuse risk.

Krüptoinvesteeringute plussid ja miinused

Krüptoinvesteeringutel on ka oma plussid ja miinused, mis muudavad need võlakirjadest rohkem või vähem atraktiivseks. Seega on järgnev üksikasjalikum ülevaade, mis aitab teil teha teadlikku otsust.

Krüptode plussid

1. Tohutu tasu potentsiaal – Paljud krüptovaluutad ja märgid on teadupärast toonud nende omanikele kõrget kasu, nii et siin pole üllatusi. Ainus probleem on võime avastada paljutõotavaid krüptosid.
   
2. Maandamine inflatsiooni vastu – See on krüptovaluutade jaoks veel üks suur pluss. Kui eeldada, et krüptokursid on stabiilsed, pääseksite lihtsalt mündi ostmisega vältimatust varade devalveerimisest, mille põhjustab fiat-majanduse inflatsioon.
   
3. Paindlikkus - Krüptoinvesteeringutega saate alustada nii väikeselt või nii suurelt, kui soovite. See erineb teravalt võlakirjadest, mis tavaliselt nõuavad suurt kapitali.
   
4. Lihtne likvideerimine – Krüptovarade sularahaks muutmine on palju lihtsam kui võlakirjade puhul. Kuigi keegi selle eest ei palveta, võib see võimalus olla elupäästja hädaolukorras, kui peate võib-olla mõne investeeringu rahaks tegema.

Krüptode miinused

1. Riskantsed – Krüptovaluutad on väga kõikuvad – vähemalt praegu. Ja see probleem muudab krüptoinvesteeringud riskantsemaks kui muidu. Siiski on probleemi lahendamiseks viise. Näiteks oodates enne ostmist, kuni hinnad jõuavad tugiliinile.
   
2. Pettused ja küberohud – Internet on metsik koht ja see tõsiasi kehtib eriti krüptovarade puhul. Tundub, et häkkide ja pettuste arv kasvab iga aastaga. Enamikku pettusi saate siiski vältida, kui teete enne iga investeeringut kodutöö. Ja enamiku turvaohtudest jäädes külma rahakoti juurde.
   
3. Valitsuse karmid – Kuigi Bitcoin on nüüd seaduslik maksevahend sellistes riikides nagu El Salvador ja Kesk-Aafrika Vabariik, jälestavad enamik teisi riike krüptosüsteemide mõju oma majandusele. Paljud riigid üritavad krüptosid reguleerida, samas kui teised piiravad selle kasutamist tõsiselt ja mõned lihtsalt keelavad selle täielikult.

Mõned krüptoinvesteeringute näpunäited

Võlakirjadesse investeerimine on lihtne – välja arvatud juhul, kui otsustate ahneks minna. Krüptodega on aga hoopis teine ​​lugu. Seega, kui kaalute krüptoinvesteeringuid, siis siin on mõned näpunäited, mis teid sellel teel aitavad.

Vihje 1. Tea, millega tegu

Haridus on siin teie parim valik. Teil läheb paremini, kui mõistate krüptotehnoloogiaid, termineid ja filosoofiaid. Pidage meeles, et oletuste kaudu investeerimine on lihtsalt hasartmäng.

Vihje 2. Keskenduge pikaajalisele

Investeeringud on pikaajalised. Peate eraldama raha, mida te järgmise paari aasta jooksul ei vaja. Seejärel vaadake, kuidas nad kasvavad – loodetavasti.

Vihje 3. Tehke oma kodutöö

Uurige turgu ja saage aru, mida iga instrument tähistab ja kuidas see töötab. Lugege ka kirjeldusi ja võtke aega, et vältida üllatusi. Pidage meeles, et regulaatoreid pole.

Vihje 4. Oodake põrget

Kui ostate valuutat pikaajaliseks perioodiks, on kõige parem oodata, kuni see tugiliinilt tagasi põrkub. Ärge kunagi ostke takistusjoonte ümbert.

Joonis 1 Tugi ja takistus

Vihje 5. Jää külmade rahakottide juurde

Parim viis oma krüptovarade hoidmiseks on külm rahakott. See on salvestusmehhanism, mis pole Internetiga ühendatud. Lahendused nagu pearaamat or Trezor on kõige populaarsemad.

Alternatiivsed investeerimismeetodid

Tugeva investeerimisstrateegia hing on oma jõupingutuste ja kapitali paigutamise mitmekesistamine. Seega, kui keskendute võlakirjadele ja krüptoinvesteeringutele, on siin teised rikkuse säilitamise ja kasvu parimad meetodid:

• Kuldne – Vanim ja usaldusväärseim meetod väärtuse säilitamiseks ja inflatsiooni maandamiseks. Negatiivne külg on see, et peate varud füüsiliselt kindlustama.
  
• Hõbe ja muud väärismaterjalid – Peale kulla võid kasutada ka hõbedat ja muid väärtuslikke materjale. Niikaua kui need on hinnalised ja suhteliselt haruldased. Nende hulka kuuluvad pallaadium, plaatina, teemandid ja muud vääriskivid jne.
  
• Tarbekaubad – Kaupade kokkuostmine ja ladustamine on veel üks vähem populaarne rikkuse säilitamise ja kasvu meetod. Kuid siin peate teadma, mis müüb või mitte. Lisaks peate tagama piisava salvestusruumi.
  
• Kogutav – Need võivad ulatuda ehetest kunstiteosteni, piiratud koguses esemete, nagu kellad ja autod jne.
  
• varud – Kui teil on silma peal võitjate valimisel, võivad vähesed ettevõtmised olla nii kasulikud kui aktsiate valimine.
  
• Inflatsiooniga seotud võlakirjad – Siin on eesmärk säilitada oma võlakirjade tootluse tegelik väärtus, kohandades makseid aja jooksul, et kajastada muutuvaid inflatsioonimäärasid.
  
• Nutikad võlakirjad – Paljud organisatsioonid valivad oma võlakirjade automaatseks emiteerimiseks ja haldamiseks Blockchaini lahendusi. Neid uusi tüüpe nimetatakse nutikateks võlakirjadeks.

Järeldus

Oleme selle krüptode ja võlakirjade võrdluse lõpuni jõudnud. Ja olete näinud iga varaklassi plusse ja miinuseid, samuti riske ja potentsiaalset kasumitaset.

Lõplik otsus sõltub aga teist. Võtke aega ja mõelge asjad läbi, enne kui tegutsete.