Bitcoin jako investice: Klady a zápory

Bitcoin stále roste v popularitě a užitečnosti. A vzhledem k rostoucí úrovni inflace a neustálým zprávám o ziscích bitcoinů je přirozené zvážit použití kryptoměny jako investice.

Bitcoin však není standardní investiční nástroj, protože nelze očekávat žádný pevný procentuální zisk každý měsíc nebo rok. Přestože přinesl investorům značné výnosy, byl bitcoin koncipován jako neinflační prostředek směny a ukládání hodnoty.

Tento příspěvek se zabývá různými funkcemi, které dělají z bitcoinu výjimečný systém, a zvažuje různé způsoby, jak z nich profitovat. Stále však budete potřebovat nějaké plánování a trochu práce z vaší strany.

Potřeba investovat

Lidský stav je dvousečný meč; život dává a bere. Když jste mladí a plní energie, můžete si vydělat více, než potřebujete, abyste snadno přežili. Ale se stářím sotva uděláte dost práce, abyste se uživili.

Lidé to vědí od věků a nejstarším řešením je rodit a vychovávat děti, které se pak o vás ve stáří postarají. Dalším řešením je ušetřit si část výdělku v mládí. Na stáří se pak o sebe můžete postarat. Toto druhé řešení je skvělé se zlatem a jinými drahocennými předměty, ale méně s fiat měnami.

Papírové peníze, jak je známe dnes, byly původně bankovkami IOU od zlatníků, kteří skladovali zlato pro bohaté jedince. Poté zjistili, že vkladatelé se téměř nikdy nevraceli pro své zlato, ale spíše vyměňovali IOU během transakcí. To vedlo zlatníky (nebo první bankéře) k tomu, že vydávali více IOU, než měli ve zlatě, čímž se zrodilo standard frakční zlaté rezervy v bankovnictví.

Vlády pak kopírovaly, co tyto banky dělaly. A postupem času se mnoho zemí dokonce rozhodlo, že není potřeba mít zásoby zlata kryté zlomkem měny. Tak tedy vznikly fiat měny – papírové peníze vytvořené ze vzduchu.

Fiat měny přicházejí s vestavěným devalvátor; dávají vládám možnost tisknout si tolik peněz, kolik chtějí. A výsledkem tohoto tiskařského řádění bývá inflace, která nahlodá hodnotu vašich úspor v bance.

Musí existovat lepší způsob.

Nejstarší blockchain

dělat je malý ostrov s mírně přes 11,000 XNUMX obyvatel ve Federativních státech Mikronésie v Tichém oceánu. Yapese, jak se jim říká, jsou známí tím, že v minulosti a dokonce dodnes používali velké vápencové kotouče jako peníze.

Tyto disky mohou měřit až 3 metry v průměru a jsou tak těžké, že jsou ponechány na jediném místě. Jsou rozptýleni po celém ostrově a každý zná jejich ústní a vlastnickou historii.

Vše, co je potřeba ke změně vlastnictví, je ústní dohoda, kterou si je každý vědom, stejně jako systém distribuované účetní knihy blockchainu. Ale nejlepší na tomto peněžním systému je, že hodnota každého kamene se vypočítává podle toho, kolik práce na něm bylo vynaloženo.

Po věky podnikali Yapese cesty na vzdálené ostrovy, aby mohli těžit a tvarovat tyto vápencové kotouče. Poté je musí dovézt na raftech se svými kánoemi zpět do Yapu. Některé z těchto cest trvaly roky a někteří muži při tom zemřeli.

Tyto podmínky stanovují určitá pravidla, například že čím větší je disk, tím déle cesta trvala nebo čím více mužů na něj zemřelo, tím vyšší je jeho vnímaná hodnota. Ve světě blockchainu se tomu říká Doklad o práci.

I když Evropané pomáhali některým Yapesům snadno těžit a převážet kameny pomocí moderních nástrojů a lodí, hodnota nových kamenů byla nižší. A důvodem bylo, že byly horší než originální disky podobné velikosti, které se vyhrávaly tradičně.

Na rozdíl od fiat měn, kterých by vláda mohla z rozmaru vytisknout biliony, bitcoinů doklad o práci, distribuovaná účetní kniha a mechanismy limitu 21 milionů mincí zajišťují, že každá mince bude v průběhu času uchovávat větší hodnotu než jakákoli fiat měna.

Díky tomu je bitcoin výnosnějším nástrojem spoření než bankovní vklady, ale co produkovat výnosy jako investice?

Výhody bitcoinu jako investice

Z investičního hlediska existují dva typy investorů: Ti, kteří jsou k bitcoinu pozitivní. A ti, kteří to vidí jako Ponziho schéma, které musí nakonec ztroskotat.

Zde jsou hlavní důvody pro bitcoinové býky a proč si jsou jisti, že jejich hodnota bude i nadále stoupat:

• Vysoký potenciál návratnosti – Toto je funkce číslo jedna, kterou většina lidí zná o bitcoinech. 1 BTC měl v roce 0.01 hodnotu méně než 2009 $, ale dnes téměř 40,000 XNUMX $.
  
• International – Kdokoli odkudkoli se může připojit. Na síti nejsou žádné politické překážky, žádný fašismus. Je skutečně mezinárodní.
  
• Konečná nabídka – Na rozdíl od fiat měn, které lze tisknout v bilionech, je bitcoin omezen na 21 milionů coinů. To znamená, že neexistují žádné problémy s inflací a je to perfektní sběratelský předmět pro ukládání hodnoty.
  
• Velmi tekuté – Vzhledem k vysoké popularitě a počtu účastníků se vždy najdou lidé ochotní s vámi obchodovat.
  

• Okamžitá likvidace – Své držby BTC můžete snadno vyplatit.
  
• Jednoduchý přístup – Nespočet platforem nabízí nespočet bitcoinových služeb.
  
• anonymita – Ačkoli to není 100% anonymní médium, bitcoin stále nabízí vyšší úroveň soukromí a anonymity než tradiční bankovnictví.
  
• Svoboda od útlaku – Je ideální pro občany represivních vlád.
  
• Alternativní právní platidlo – Je to také skvělá alternativa pro občany špatně spravovaných a kolabujících ekonomik, jejichž měny jsou prošpikovány vysokou inflací.

Nevýhody bitcoinu jako investice

Bitcoin jako investice má samozřejmě i své nevýhody. A tady jsou ty hlavní.

• Hackerská hrozba – Pokud nepoužíváte chladnou peněženku, která není připojena k internetu, vaše kryptografické zásoby jsou ohroženy útoky hackerů. A za 30-50 let kvantové počítače může dokonce usnadnit prolomení soukromých klíčů i z chladných peněženek.
  
• Cenová volatilita – Bitcoin a většina dalších populárních kryptoměn trpí extrémně volatilními cenami. Cenové výkyvy jsou samozřejmě běžnou vlastností měn, ale volatilita kryptoměn je poměrně divoká.
  
• Žádné pojištění ztráty – Pokud někdo hackne váš účet a ukradne vaše bitcoiny nebo hackne burzu a ukradne vaše bitcoiny. Nebo pokud pošlete bitcoiny nesprávnému příjemci, vaše prostředky jsou ztraceny. Bitcoin je po celém světě většinou neregulovaný, takže nedochází k žádným vládním zásahům.
  
• Žádné obnovení hesla – Pokud ztratíte svůj soukromý klíč, je to. Vaše jmění je navždy ztraceno. Zde nedochází k obnově hesla.
  
• Otázky životního prostředí – Bitcoin spotřebuje obrovské množství energie, přes 100 TWh ročně. To znamená, že spotřebuje více energie než Argentina, Švédsko nebo Nizozemsko.
  
• Vládní zákazy a omezení – Od Číny po Turecko a Nigérii vlády po celém světě buď přímo zakazují kryptoměny, nebo výrazně omezují jejich používání v každodenních transakcích.
  
• Žádné definované výnosy – Většina standardních investičních nástrojů má definovanou ROI (Return On Investment), na kterou se můžete spolehnout. Bitcoin žádné nemá. Jeho hodnota závisí pouze na jeho hodnotě vnímané masami, což z něj činí spíše sběratelský předmět.
  
• Strach z pyramidových schémat – Stejně jako u Jižní mořská bublina si Tulipánová mánieMnoho investorů má podezření, že ceny bitcoinů mohou jednoho dne spadnout. A že v následné panice většina držitelů své držby zahodí, což povede k rozsáhlým ztrátám.

Několik tipů pro investování do bitcoinů

Pokud jste se rozhodli vyzkoušet bitcoin jako investici, pak zde jsou solidní tipy, které vám pomohou na cestě k úspěchu.

1. Investujte pouze to, co si můžete dovolit ztratit

Investování je riskantní podnikání. Nejlepším řešením ke zmírnění rizika je tedy investovat pouze to, co si můžete dovolit ztratit. Co to znamená?

Investujete částku, která nebude život otřesná, pokud ji ztratíte. Mějte na paměti, že většina regulovaných investičních nástrojů je ve srovnání s bitcoiny relativně bezpečná. Mohlo by existovat pojištění vkladů a další vládní záruky, ale to není případ bitcoinu.

Vaše strategie by zde měla být: Doufejte v nejlepší a plánujte na nejhorší. Mnoho špatných věcí může ovlivnit vaši investici. Ale i když si je nepřejete, je nejlepší plánovat proti nim. A nejlepší způsob, jak toho dosáhnout, je začít s penězi, které si můžete dovolit ztratit.

2. Kupujte nízko – prodávejte vysoko

Pro mnoho nových investorů je snadné skočit na trhy a začít skupovat bitcoiny. Ale když trhy tankují, pak se dobrodružství zvrtne. Naučte se tedy nejprve najít vrcholy a pády, než do toho skočíte.

Podívejte se na obr. 1, který ukazuje úrovně podpory a odporu finančního nástroje. Nízký nákup znamená nákup aktiva pouze tehdy, když jsou ceny kolem úrovní odporu. A prodávat pouze tehdy, když se ceny pohybují kolem podpory.

Samozřejmě budou existovat výjimky z tohoto pravidla, ale jsou vzácné. Častěji než ne, ceny začnou stoupat po dosažení podpůrné linie a naopak.

Pokud tedy chcete, aby vaše investice v průběhu času podstatně rostla, počkejte na správný okamžik k nákupu. A tento okamžik je okamžikem, kdy ceny narazí na hlavní linii podpory.

3. Jděte dlouhodobě

Rozdíl mezi spekulací a investicí je doba trvání. Pokud chcete profitovat z rychlých krátkodobých pohybů trhu, pak spekulujete. Pokud ale chcete profitovat z dlouhodobého růstu hodnoty aktiv, pak investujete.

Chcete-li tedy používat bitcoiny jako investiční nástroj, budete muset přemýšlet v dlouhodobém horizontu. Kupte si dnes to málo, co můžete, aniž byste to museli za týden nebo dva vyplatit. Klíčem je zde trpělivost.

4. Provádějte pravidelné příspěvky

Nejlepší metodou budování solidního portfolia je pravidelné přidávání. To znamená, že pokud nemáte zásobu kapitálu, který můžete investovat najednou.

Díky pravidelným příspěvkům bude mít hodnota vašeho majetku tendenci se časem vyrovnat. I když to znamená, že aktivum můžete koupit vždy, když jsou ceny zjevně vyšší linka podpory, neznamená to, že byste měli nakupovat za velmi vysoké ceny, a zejména ne blízko odporová linie.

5. Diverzifikovat

Další osvědčenou metodou tvorby bohatství je diverzifikace, protože pomáhá zmírňovat rizika. Moudrost je zde jednoduchá – vždy ponechejte fiat úspory na svém bankovním účtu. Kupte si nějaké bitcoiny a zahrňte další populární kryptoměny, jako je Ethereum, Solana, Cardano a tak dále.

6. Zabezpečte své investice

Chcete-li zabezpečit svou investici snížením hrozeb hackerů na minimum, budete potřebovat chladnou peněženku, abyste mohli držet své prostředky.

Perfektní chladnou peněženkou je jednoduše zkopírovat vaše veřejné a soukromé bitcoinové adresy na kus papíru nebo je uložit do telefonu nebo počítače bez připojení k internetu.

Můžete také použít aplikace třetích stran, jako je např účetní kniha or trezor hardwarové peněženky. Ale mějte na paměti, že mohou také nechat se hacknout prostřednictvím phishingových útoků. Vyhněte se také všem webům, které nabízejí studené peněženky tím, že si své adresy Blockchain vytisknete na papír.

Pokud byste se však rozhodli používat službu online peněženky, pak zde jsou tipy, na které byste měli při vytváření hesla pamatovat.

• Udělejte to co nejdelší a nejkomplexnější
• Vyhněte se používání běžných slov a frází
• Nepoužívejte osobní údaje
• Zahrňte do hesla alfanumerické znaky
• Nepoužívejte opakovaně hesla na různých platformách

Závěr

Dospěli jsme ke konci tohoto zkoumání bitcoinu jako investičního nástroje. A doufejme, že jste viděli jeho slibnou povahu, pokud jde o zisky, stejně jako potenciální rizika.

Doporučuje se vyzkoušet bitcoin s malou částí vašeho kapitálu a přitom se držet svých tradičních investic a úspor. Tomu se říká diverzifikace a udělá z vás lepšího investora.