Криптовалути срещу облигации – коя е по-добра инвестиция?

Облигациите са много стабилен инвестиционен инструмент, използван от малки и големи инвеститори по целия свят. Въпреки това, скорошните експлозии в цените и оценките на криптовалутите накараха много инвеститори да се замислят.

Криптоактивите може да са много по-нестабилни от облигациите. Но от положителната страна те предлагат потенциално по-висока възвръщаемост на инвестицията. И това ги прави много привлекателни по свой начин.

Ако сте хванати между тези два пазара и се чудите как да се справите с проблема, тогава тази статия е за вас. Той разглежда всички основни характеристики на двата метода, за да ви помогне да решите кой е по-добра инвестиция.

Какво точно е облигация?

В инвестиционния свят облигацията е инвестиция с фиксиран доход, която се цени заради своята простота. Това е дълг, дължим от емитента на облигации, който обещава да изплати на заемодателя обратно с лихва.

Облигациите могат да бъдат емитирани от местни и федерални правителства или корпорации за конкретни проекти. Всяка облигация обаче е уникален инструмент с уникални детайли – с различни купонни проценти и дати на падеж.

Следват някои от основните характеристики, които ще намерите на облигация:

• Дата на падеж – Това е датата, на която емитентът на облигации ще плати на притежателя на облигацията или инвеститора пълната номинална стойност на облигацията. Може да варира от 3 месеца до 20 или повече години.
  
• Номинална стойност – Това е пълната стойност на облигацията. Това е общата сума, която емитентът изплаща до датата на падежа. (Ако приемем, че не е по подразбиране)
  
• Цена на издаване – Емисионната цена е предварителна цена за притежаване на облигационен инструмент. Математически това е номиналната стойност минус стойността на купонния процент. Така че можете да закупите облигация от $1,000 с 10% купон за $900 предварително.
  
• Купонна ставка – Купонният процент на облигацията е процентът, спечелен от инвеститора. Вие купувате облигация на намалена цена и емитентът трябва да ви плати цялата номинална стойност до падежа. Някои ще плащат купонната ставка на вноски, например на два пъти годишно.
  
• Дата на купона – Датата на купона на облигация е датата, на която емитентът плаща на инвеститора дохода от купонния процент. Тази дата може да варира от емитент до емитент.

Инвестирането в облигации е добър начин да се предпазите от инфлацията, като същевременно запазите бърз достъп до капитала си след падежа на облигацията.

Някои облигации могат да се търгуват и на вторичните пазари след емисията. Този вторичен пазар обслужва инвеститори, които може да пожелаят да ликвидират облигациите си преди падежа, и от друга страна, инвеститори, които търсят облигации на намалени цени.

Следват най-често срещаните видове облигации, които можете да срещнете:

1. Държавни облигации – Те включват облигации, емитирани от федерални и щатски правителства. Техните падежи могат да варират от 3 до 12 месеца за съкровищни ​​бонове и до 20+ години за стандартни облигации.
   
2. Общински облигации – Тези видове облигации са подобни на държавните облигации, с изключение на това, че се емитират в много по-малък мащаб от общините за финансиране на един или друг проект.
   
3. Фирмени облигации – Утвърдени корпорации с доказан опит в постоянни печалби могат да набират дълг, за да финансират нов продукт или кампания за растеж чрез облигации.

Какво представляват крипто инвестициите?

Крипто инвестицията е всяка финансова стратегия, включваща крипто инструменти, която има за цел да увеличи вашите активи в дългосрочен план. И тъй като има над 1,000 крипто продукта, няма единна крипто инвестиционна стратегия.

Ето кратък преглед на типовете крипто термини и типове инвестиции, които можете да срещнете по всяко време:

1. Крипто монети – Този термин се отнася за практически всяка криптовалута. Това може да означава биткойн или някой от другите 1,000+ конкурента.
   
2. Altcoins – Това просто означава всяка цифрова криптовалута, алтернатива на биткойн. И така, всяка крипто монета, която не е биткойн.
   
3. Stablecoins – Те са проектирани като по-малко променливи алтернативи на стандартните криптовалути. Те са обвързани с други криптовалути, фиатни валути или борсово търгувани стоки. Най-популярните включват Tether (USDT), DAI, Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC) и т.н.
   
4. NFT – Означава незаменими токени и също е крипто токен като криптовалутите. Но за разлика от валутите, които могат да се обменят една за друга (заменяеми), NFT са незаменими и затова са страхотни колекционерски предмети. някои NFT произведения на изкуството са продадени за милиони.
   
5. Помощна токен – Някои крипто монети като XRP и ETH се използват като плащане за работа в Blockchain, от която живеят. И затова те се наричат ​​подходящо токени за полезност.
   
6. Цифрово злато – Това е всеки крипто актив, който е разработен, за да запази възможно най-голяма част от стойността си и точно като златото. Перфектен пример е биткойн.

Трябва да имате предвид, че за разлика от облигациите, които идват с фиксирана доходност, която се изразява като процент от номиналната стойност на инструмента, крипто активите не са такива традиционни инвестиционни средства.

Този факт означава, че крипто монетите се използват като инвестиционен инструмент единствено заради тяхната стойност като колекционерска стойност. С прости думи – купувате инструмента и се надявате цената му да се покачи с времето.

Доходността на крипто инвестициите може да варира от отрицателна ROI (възвръщаемост на инвестицията), което означава загуба на пари, до над 100% ROI или повече на година.

Бързо сравнение рамо до рамо

За да разберете по-добре разликата между крипто инвестициите и облигациите, ето едно сравнение между двата инвестиционни инструмента.

	Cryptos	Облигации
Добивите	Отрицателно до 100%+	0%-10% годишно средно
Засегнати от инфлацията	Не	Да
Темп на растеж на активите	Може да бъде високо	ниско
Има ли обезпечение?	Не	Възможен
Регулиране	Не	Да
Scams	много	Оскъден
Риск за сигурността	Средно до високо	ниско
Размер на пазара	~2 трилиона долара	~100 трилиона долара

Плюсове и минуси на инвестициите в облигации

Облигациите са традиционни инвестиционни инструменти, които идват с много предимства и предпазни мерки, които ги правят привлекателни. И в резултат на това повечето професионални инвеститори отделят процент от средствата си за облигации.

Те обаче имат и някои недостатъци, които ги правят по-малко привлекателни от крипто. Така че остава да претеглите плюсовете и минусите, за да вземете решение. Ето един поглед към двете:

Плюсовете на облигациите

1. Фиксирана доходност – Това е едно добро нещо с облигациите. Знаете точно колко печелите от капитала си и кога да го очаквате.
   
2. Гарантиран капитал – Въпреки че облигациите идват с рискове от неизпълнение, все пак имате по-добри гаранции за връщане на капитала си, отколкото когато инвестирате в крипто.
   
3. По-добро регулиране – Облигациите са изпитан и изпитан инвестиционен инструмент. Пазарът на облигации е зрял с всички регулации и предпазни мерки, които можете да очаквате.
   
4. Нисък риск – Облигациите са много по-малко рискови от крипто. Така че онези, които търсят инвестиции с нисък риск, за да запазят богатството си с течение на времето, могат да намерят облигациите за подходящи.

Минусите на облигациите

1. Инфлация – Повечето икономики страдат от инфлация. Така че винаги ще трябва да извадите процента на инфлация от доходността, за да получите истинската си печалба. Облигациите служат за смекчаване на негативния ефект от инфлацията.
   
2. Ниска награда – Повечето добри облигации предлагат ниска доходност от няколко процента. Разбира се, ще намерите облигации с висока доходност, но те често идват от емитенти с лоша история на нестабилни финанси. С други думи, колкото по-висока е доходността, толкова по-висок е рискът от фалит на емитента.

Плюсове и минуси на крипто инвестициите

Крипто инвестициите също имат своите плюсове и минуси, които ги правят повече или по-малко привлекателни от облигациите. И така, следното е по-отблизо, за да ви помогне да вземете информирано решение.

Плюсовете на криптовалутите

1. Огромен потенциал за възнаграждение – Известно е, че много криптовалути и токени осигуряват високи награди за своите притежатели, така че тук няма изненади. Единственият проблем е способността да се откриват обещаващи криптовалути.
   
2. Хеджиране срещу инфлацията – Това е друг голям плюс за криптовалутите. Ако приемем, че курсовете на крипто са стабилни, тогава чрез просто закупуване на монета човек би избягал от неизбежното обезценяване на активите, причинено от инфлацията на фиатните икономики.
   
3. Гъвкавост – Можете да започнете колкото искате с малки или големи с крипто инвестиции. Това рязко контрастира с облигациите, които обикновено изискват голям капитал.
   
4. Лесна Ликвидация – Превръщането на вашите крипто активи в пари е много по-лесно, отколкото с облигации. Въпреки че никой не се моли за това, тази възможност може да бъде спасителна в спешни моменти, когато може да се наложи да осребрите някои инвестиции.

Минусите на криптовалутите

1. Висок риск – Криптовалутите са много нестабилни – поне засега. И този проблем прави крипто инвестициите по-рискови, отколкото иначе. Все пак има начини за справяне с проблема. Например като изчакате цените да достигнат линия за поддръжка, преди да купите.
   
2. Измами и киберзаплахи – Интернет е диво място и този факт е особено верен, когато става въпрос за крипто активи. Тъй като хаковете и измамите изглежда нарастват всяка година. Можете обаче да избегнете повечето измами, като си напишете домашното преди всяка инвестиция. И повечето от заплахите за сигурността, като се придържате към студените портфейли.
   
3. Правителствени ограничения – Въпреки че Bitcoin вече е законно платежно средство в страни като Ел Салвадор и Централноафриканската република, повечето други държави ненавиждат ефектите на криптосистемите върху своите фиатни икономики. Много държави се опитват да регулират криптовалутите, докато други силно ограничават използването им, а някои просто го забраняват направо.

Някои съвети за крипто инвестиране

Инвестирането в облигации е лесно – освен ако не решите да станете алчни. С крипто обаче историята е различна. Така че, ако обмисляте крипто инвестиции, ето няколко съвета, които да ви помогнат по пътя.

Съвет 1. Знайте с какво си имате работа

Образованието е най-добрият ви залог тук. Ще бъдете по-добре, ако разбирате крипто технологиите, термините и философиите. Не забравяйте, че инвестирането чрез предположения е просто хазарт.

Съвет 2. Съсредоточете се върху дългосрочния план

Инвестициите са дългосрочни. Трябва да се разделите със средства, които няма да ви трябват през следващите няколко години. След това ги гледайте как растат – надяваме се.

Съвет 3. Направете си домашното

Проучете пазара и разберете какво представлява всеки инструмент и как работи. Освен това прочетете описанията и отделете време, за да избегнете изненади. Не забравяйте, че няма регулатори.

Съвет 4. Изчакайте отскока

Ако купувате валута в дългосрочен план, най-добре е да изчакате тя да отскочи от линията на подкрепа. Никога не купувайте около линиите на съпротива.

Фиг. 1 Подкрепа и съпротива

Съвет 5. Придържайте се към студените портфейли

Най-добрият начин за съхранение на вашите крипто активи е със студен портфейл. Това е механизъм за съхранение, който не е свързан с интернет. Решения като надгробна плоча or сейф са най-популярни.

Алтернативни методи за инвестиране

Душата на една солидна инвестиционна стратегия е да разнообразите вашите усилия и разпределение на капитала. И така, докато се фокусирате върху облигации и крипто инвестиции, ето другите топ методи за запазване и растеж на богатството:

• ЗЛАТO – Най-старият и най-доверен метод за съхранение на стойност и хеджиране на инфлацията. Недостатъкът е, че ще трябва физически да осигурите запасите.
  
• Сребро и други скъпоценни материали – Можете също да използвате сребро и други ценни материали освен златото. Стига да са ценни и сравнително редки. Те включват паладий, платина, диаманти и други скъпоценни камъни и др.
  
• Commodities – Изкупуването и съхраняването на стоки е друг по-малко популярен метод за запазване и растеж на богатството. Но тук трябва да знаете какво се продава или не. Освен това ще трябва да осигурите достатъчно място за съхранение.
  
• колекционерство – Те могат да варират от бижута до произведения на изкуството, артикули с ограничено издание като часовници и коли и др.
  
• Запаси – Ако имате око за избиране на победители, малко начинания могат да бъдат толкова възнаграждаващи, колкото избирането на акции.
  
• Облигации, свързани с инфлацията – Целта тук е да поддържате истинската стойност на доходността на вашата облигация чрез коригиране на плащанията във времето, за да отразите променящите се нива на инфлация.
  
• Интелигентни облигации – Много организации избират Blockchain решения, за да издават и управляват своите облигации автоматично. Тези нови видове са известни като интелигентни облигации.

Заключение

Стигнахме до края на това сравнение на криптовалути срещу облигации. И видяхте плюсовете и минусите на всеки клас активи, както и рисковете и потенциалните нива на печалба.

Крайното решение обаче ще зависи от вас. Отделете време и обмислете нещата, преди да действате.