Біткойн як інвестиція: плюси і мінуси

Біткойн продовжує зростати в популярності та корисності. І враховуючи зростаючий рівень інфляції та безперервні новини про приріст біткойна, цілком природно розглянути можливість використання криптовалюти як інвестицій.

Однак біткойн не є стандартним засобом інвестування, оскільки немає фіксованого відсоткового прибутку, який можна очікувати щомісяця чи року. Незважаючи на те, що біткойн приніс інвесторам значні прибутки, він був задуманий як неінфляційний засіб обміну та зберігання вартості.

У цьому дописі розглядаються різні функції, які роблять біткойн видатною системою, і розглядаються різні способи отримання прибутку від них. Вам все одно знадобиться трохи планування та роботи з вашого боку.

Необхідність інвестувати

Стан людини — це двосічний меч; життя дає і забирає. Коли ви молоді та повні енергії, ви можете заробляти більше, ніж вам потрібно, щоб легко вижити. Але з віком ви ледве можете виконувати роботу, щоб підтримувати себе.

Люди це знали з давніх-давен, і найдавнішим рішенням є народжувати і виховувати дітей, які потім будуть доглядати за тобою в старості. Ще один вихід – відкладати частину заробітку в молодості. Тоді можна подбати про себе на старість. Це друге рішення чудово підходить для золота та інших дорогоцінних предметів, але менш підходить для фіатних валют.

Паперові гроші, якими ми їх знаємо сьогодні, спочатку були IOU від золотих майстрів, які зберігали золото для заможних осіб. Потім вони з’ясували, що вкладники майже ніколи не поверталися, щоб забрати своє золото, а обмінювали боргові боргові зобов’язання під час транзакцій. Це спонукало золотих майстрів (або перших банкірів) видавати більше боргових боргів, ніж вони мали в золоті, породжуючи таким чином дробовий золоторезервний стандарт в банківській справі.

Тоді уряди скопіювали те, що робили ці банки. І з часом багато країн навіть вирішили, що немає потреби мати запаси золота, які гарантували б частку валюти. Отже, так з’явилися фіатні валюти – паперові гроші, створені з повітря.

Фіатні валюти мають вбудований девальватор; вони дають урядам можливість друкувати стільки грошей, скільки вони хочуть. І результатом такого розгулу друку зазвичай є інфляція, яка підриває вартість ваших заощаджень у банку.

Має бути кращий спосіб.

Найстаріший блокчейн

Хайло це невеликий острів із трохи більше ніж 11,000 XNUMX мешканців у Федеративних Штатах Мікронезії в Тихому океані. Япи, як їх називають, відомі тим, що використовували великі вапнякові диски як гроші в минулому і навіть донині.

Діаметр цих дисків може досягати 3 метрів, і вони настільки важкі, що залишаються в одному місці. Вони розкидані по всьому острову, і всі знають їх усну історію та історію власності.

Усе, що потрібно для зміни власника, — це усна угода, про яку знають усі, як і система розподіленої книги блокчейну. Але найкраща частина цієї грошової системи полягає в тому, що вартість кожного каменю розраховується залежно від того, скільки праці було витрачено на нього.

Протягом століть япці здійснювали подорожі на далекі острови, щоб вони могли добувати та формувати ці вапнякові диски. Потім їм доводиться перевозити їх на плотах зі своїми каное назад до Япа. Деякі з цих подорожей тривали роками, і деякі з чоловіків загинули в процесі.

Ці умови встановлюють певні правила, наприклад, чим більший диск, тим довше тривала подорож, або чим більше людей померло за неї, тим вища його цінність. У світі Blockchain це називається Підтвердження роботи.

Навіть коли європейці допомогли деяким япцям легко видобувати та переправляти каміння за допомогою сучасних інструментів і кораблів, вартість нових каменів була нижчою. А причина полягала в тому, що вони поступалися аналогічним за розміром оригінальним дискам, які традиційно вигравали.

На відміну від фіатних валют, які уряд може надрукувати трильйони за бажанням, біткойн підтвердження роботи, розподілена книга та механізми обмеження на 21 мільйон монет гарантують, що кожна монета з часом зберігатиме більше вартості, ніж будь-яка фіатна валюта.

Це робить біткойн більш прибутковим інструментом заощаджень, ніж банківські депозити, але як щодо прибутку як інвестицій?

Переваги біткойна як інвестиції

З точки зору інвестицій, існує два типи інвесторів: Ті, хто позитивно ставиться до біткойна. І ті, хто розглядає це як схему Понці, яка врешті-решт повинна зазнати краху.

Ось основні причини біків Bitcoin і чому вони впевнені, що його вартість продовжить зростати:

• Високий потенціал повернення – Це функція номер один, яку більшість людей знає про біткойн. У 1 році 0.01 BTC коштував менше 2009 долара, а сьогодні – майже 40,000 XNUMX доларів.
  
• Міжнародне покриття – Будь-хто з будь-якого місця може приєднатися. У мережі немає політичних перешкод, немає фашизму. Воно дійсно міжнародне.
  
• Кінцева пропозиція – На відміну від фіатних валют, які можуть бути надруковані в трильйонах, біткойн обмежений 21 мільйоном монет. Це означає, що немає проблем з інфляцією, і робить його ідеальним колекційним предметом для зберігання цінностей.
  
• Дуже рідкий – З огляду на високу популярність і кількість учасників, ви завжди знайдете бажаючих торгувати з вами.
  

• Миттєва Ліквідація – Ви можете легко перевести свої BTC в готівку.
  
• Легкий доступ – Незліченна кількість платформ пропонує незліченну кількість біткойн-сервісів.
  
• анонімність – Хоча це не 100% анонімне середовище, біткойн все ще пропонує вищий рівень конфіденційності та анонімності, ніж традиційне банківське обслуговування.
  
• Свобода від гніту – Він ідеально підходить для громадян репресивних урядів.
  
• Альтернативний законний платіжний засіб – Це також чудова альтернатива для громадян з погано керованою та занепадною економікою, чиї валюти пройняті високою інфляцією.

Недоліки біткойна як інвестиції

Звичайно, у біткоіни як інвестиції також є недоліки. І ось основні з них.

• Хакерська загроза – Якщо ви не використовуєте холодний гаманець, який не підключений до Інтернету, ваші криптохолдинги піддаються ризику хакерських атак. А через 30-50 років, квантові комп'ютери може навіть полегшити злам особистих ключів навіть із холодних гаманців.
  
• Волатильність цін – Біткойн та більшість інших популярних криптовалют страждають від надзвичайно мінливих цін. Звичайно, коливання цін є нормальною особливістю валют, але волатильність криптовалют є відносно дикою.
  
• Жодного страхування від збитків – Якщо хтось зломить ваш обліковий запис і вкраде ваші біткойни або зламає біржу та вкраде ваші біткойни. Або якщо ви надішлете біткойни не тому одержувачу, ваші кошти буде втрачено. Біткойн у всьому світі здебільшого не регулюється, тому немає жодного державного втручання.
  
• Немає відновлення пароля – Якщо ви втратите свій закритий ключ, то все. Ваше багатство втрачено назавжди. Тут немає можливості відновити пароль.
  
• Екологічні проблеми – Біткойн споживає величезну кількість енергії, понад 100 ТВт-год на рік. Це означає, що він споживає більше енергії, ніж Аргентина, Швеція чи Нідерланди.
  
• Урядові заборони та обмеження – Від Китаю до Туреччини та Нігерії уряди всього світу або прямо забороняють криптовалюти, або суворо обмежують їх використання в повсякденних транзакціях.
  
• Без визначеного повернення – Більшість стандартних механізмів інвестування мають визначену рентабельність інвестицій (ROI), на яку ви можете розраховувати. Біткойн не має жодного. Його цінність залежить виключно від його сприйняття масами, що робить його більше предметом колекціонування.
  
• Страх фінансових пірамід – Як і з Південноморський міхур та Тюльпаноманія, багато інвесторів підозрюють, що ціни на біткойн одного дня можуть обвалитися. І що в наступній паніці більшість власників скинуть свої активи, що призведе до масових втрат.

Кілька порад щодо інвестування в біткоіни

Якщо ви вирішили спробувати біткойн як інвестицію, то ось важливі поради, які допоможуть вам на шляху до успіху.

1. Інвестуйте лише те, що можете собі дозволити втратити

Інвестування – справа ризикована. Отже, найкращим рішенням для зменшення ризику є інвестувати лише те, що ви можете дозволити собі втратити. Що це означає?

Що ж, ви інвестуєте суму, яка не вразить життя, якщо ви її втратите. Майте на увазі, що більшість регульованих інвестиційних механізмів є відносно безпечними порівняно з біткойнами. Можуть існувати страхування депозитів та інші державні гарантії, але це не стосується біткойнів.

Ваша стратегія тут має бути такою: сподівайтеся на краще і плануйте на гірше. Багато поганих речей можуть вплинути на ваші інвестиції. Але хоча ви не бажаєте їх, найкраще планувати проти них. І найкращий спосіб зробити це – почати з грошей, які ви можете дозволити собі втратити.

2. Купуйте дешево – продавайте дорого

Багатьом новим інвесторам легко вийти на ринок і почати скуповувати біткойни. Але коли ринки падають, пригода стає поганою. Отже, навчіться знаходити максимуми та падіння, перш ніж кидатися.

Подивіться на малюнок 1, який показує рівні підтримки та опору фінансового інструменту. Купувати дешево означає купувати актив лише тоді, коли ціни знаходяться навколо рівнів опору. І продається лише тоді, коли ціни близько підтримки.

Звичайно, з цього правила будуть винятки, але вони рідкісні. Найчастіше ціни починають рости після досягнення лінії підтримки, і навпаки.

Отже, якщо ви хочете, щоб ваші інвестиції з часом суттєво зросли, зачекайте слушного моменту, щоб зробити покупки. І в цей момент ціни досягають основної лінії підтримки.

3. Перейти на довгострокову перспективу

Різниця між спекуляцією та інвестиціями полягає в тривалості. Якщо ви прагнете отримати прибуток від швидких короткострокових змін ринку, тоді ви спекулюєте. Але якщо ви прагнете отримати прибуток від довгострокового зростання вартості активів, тоді ви інвестуєте.

Отже, щоб використовувати біткойн як засіб інвестування, вам потрібно буде думати в довгостроковій перспективі. Купіть те небагато, що ви можете сьогодні, без необхідності виплачувати це через тиждень або два. Ключовим тут є терпіння.

4. Робіть періодичні внески

Найкращий спосіб створення надійного портфоліо – це періодичне доповнення. Це якщо у вас немає запасу капіталу, щоб інвестувати на ходу.

Роблячи періодичні внески, вартість ваших активів з часом буде вирівнюватися. Хоча це означає, що ви завжди можете купити актив, коли ціни явно вищі лінія підтримки, це не означає, що ви повинні купувати за дуже високими цінами, і особливо не поблизу лінія опору.

5. Урізноманітнити

Іншим перевіреним методом створення багатства є диверсифікація, оскільки вона допомагає зменшити ризик. Мудрість тут проста – завжди залишайте грошові заощадження на своєму банківському рахунку. Придбайте біткойни та додайте інші популярні криптовалюти, такі як Ethereum, Solana, Cardano тощо.

6. Захистіть свої інвестиції

Якщо ви хочете захистити свої інвестиції, звівши до мінімуму загрози злому, вам знадобиться холодний гаманець для зберігання ваших коштів.

Ідеальний холодний гаманець — це просто копіювання публічних і приватних біткойн-адрес на аркуші паперу або зберігання їх на телефоні чи комп’ютері без підключення до Інтернету.

Ви також можете використовувати програми сторонніх розробників, такі як Гросбух or сейф апаратні гаманці. Але майте на увазі, що вони також можуть бути зламаним через фішингові атаки. Також уникайте всіх веб-сайтів, які пропонують холодні гаманці, друкуючи свої адреси Blockchain на папері.

Однак, якщо ви вирішите скористатися службою онлайн-гаманця, ось які поради слід мати на увазі під час створення пароля.

• Зробіть це максимально довгим і складним
• Уникайте використання загальних слів і фраз
• Не використовуйте особисту інформацію
• Додайте в пароль буквено-цифрові символи
• Не використовуйте паролі повторно на різних платформах

Висновок

Ми підійшли до кінця цього дослідження біткойна як засобу інвестування. І ви, сподіваюся, побачили його багатообіцяючий характер щодо прибутку, а також потенційні ризики.

Порада полягає в тому, щоб спробувати біткойн з невеликою частиною свого капіталу, дотримуючись традиційних інвестицій і заощаджень. Це називається диверсифікацією, і це зробить вас кращим інвестором.