Mga Crypto Scam: Paano Makikilala At Maiiwasan ang mga Ito

Ang mga crypto scam ay anumang mapanlinlang na aktibidad na nauugnay sa mga cryptocurrencies. Karaniwang naka-target ang mga ito sa mga bagong gumagamit ng crypto, bagama't mas maraming karanasang tao ang nabibiktima din.

Ang pagpapalawak ng Internet ay nagdala ng pagpapalawak ng krimen online. Kaya, habang ang mga scam ay hindi bago, ang World Wide Web ay lumilikha ng mga bagong paraan para sa mga manloloko na gawin ang kanilang kalakalan.

Chainalysis ang mga ulat, halimbawa, na ang mga ipinagbabawal na transaksyon sa crypto noong 2021 ay umabot sa $14 bilyon, na parehong isang bagong rekord para sa mga resulta ng online na krimen. Ang tanging problema sa crypto ay mayroon kang limitadong paraan upang mabawi ang iyong pagkawala.

Ito ay natitira para sa iyo, samakatuwid, upang makilala ang mga pinakasikat na crypto scam at upang matutunan kung paano rin maiwasan ang mga ito. Tinutulungan ka ng post na ito sa pamamagitan ng paglilista ng mga nangungunang pamamaraan doon.

Mga Tip sa Pag-iwas sa Mga Crypto Scam

Bagama't ang iba't ibang crypto scam ay nangangailangan ng iba't ibang solusyon o diskarte upang maiwasan ang mga ito, may ilang pangunahing kaalaman na dapat malaman ng lahat upang maiwasang mabiktima ng mga scam. Narito ang isang mabilis na listahan:

• Hindi mo dapat ibahagi ang iyong mga pribadong key o anumang code na nilalayong maging pribado sa sinuman. Maliban na lang kung may baril sila sa ulo mo. Kung hindi, ang sinumang humihiling ng anumang impormasyon o code mula sa iyo ay malamang na isang magnanakaw.
• Huwag ding magpadala ng anumang crypto coins sa sinumang may mga pangako ng trabaho, panalo, libreng pera, o nag-aangkin na mula sa gobyerno.
• Palaging suriin kung kumokonekta ka https:// at hindi http:// para sa iyong seguridad
• Palaging suriin na walang mga pagkakamali sa spelling sa address ng website.
• Palaging paganahin ang multi-factor na pagpapatotoo para sa iyong mga account upang makatulong na maiwasan ang pagnanakaw.
• Tumakas sa mga website na may masamang grammar, magtaas ng pulang bandila sa anumang paraan, o hindi mo lang gusto.
• Anumang oras ay magsasagawa ka ng isang crypto na pagbabayad sa ilalim ng presyon. Huminto at pag-isipan kung maaari mong pagsisihan ang iyong mga aksyon sa bandang huli.

Pinaka sikat na crypto scam

Narito ang mga pinakakaraniwang uri ng crypto scam sa internet:

1. Mga pekeng ICO

Ang ICO o Initial Coin Offering ay isa sa mga pinakabagong konsepto na tumama sa crypto at financial worlds. At nakagawa ito ng maraming bagong milyonaryo at maging mga bilyonaryo. Kaya, may magandang dahilan kung bakit gusto ng lahat na makilahok sa aksyon.

Ang problema, gayunpaman, ay alam din ng mga scammer ang mga hangarin ng pang-araw-araw na mga tao na maging mga milyonaryo ng crypto, at sa ganyang paraan nagsisimula ang lahat.

Ang isang pekeng ICO scam ay karaniwang mag-aanunsyo ng paparating na ICO sa pamamagitan ng social media at hinihimok kang kumilos nang mabilis hangga't maaari dahil ito ang susunod na malaking bagay mula noong Cardano. Maaari rin silang magpahayag ng mga katotohanan, ngunit ang lahat ng kanilang mga numero ay karaniwang walang kapararakan at walang tubig.

Ang pagtukoy ng pekeng ICO ay simple; magpatakbo ng background check sa coin o magtanong sa isang crypto expert.

2. Mga Pekeng App at Website

Ang ilang mga scammer ay nagpapanggap bilang mga palitan ng cryptocurrency na nag-aalok ng maraming nakakaakit na gantimpala. Maaaring mag-alok ang iba na tulungan kang i-invest ang iyong mga barya para sa katakam-takam na kita, o papaniwalain ka lang na gumagamit ka ng isang mapagkakatiwalaang serbisyo.

Nariyan din ang mga pekeng website upang kolektahin ang iyong impormasyon sa pag-log in, isang paraan na kilala rin bilang phishing. Sa sandaling mag-log in ka sa pekeng website, nasa scammer ang lahat ng iyong mga detalye at magagamit ang mga ito upang kunin ang iyong account.

Sa mga palitan at iba pang mga serbisyo, ang layunin ay ibahagi ka sa iyong mga pondo sa lalong madaling panahon. Pagkatapos kapag ginawa mo, ito ay nagiging huli na.

Para makita at maiwasan ang mga pekeng app at website, kailangan mong bantayan ang pangalan ng serbisyo para matiyak na hindi ito pekeng kopya ng isang tunay na kumpanya. Gayundin, magsaliksik bago mag-sign up para sa anumang bagong serbisyo o i-download ang kanilang app. Gayunpaman, ang pinakamahusay na panukala ay ang sumama sa mga itinatag na tatak.

3. Mga Tradisyunal na Scam

Ang mga ito ay tulad ng tradisyonal na mga scam sa Internet, ngunit may isang crypto twist upang gawin itong lahat ng bago at kawili-wili. Mula sa mga romance scam hanggang sa marketplace, phishing, trabaho, at Ponzi scheme.

Narito ang isang buod ng bawat uri:

• Romansa – Single ka, kaya mag-online ka at makatagpo ng isang napaka-interesante na bagong manliligaw. Siya ay kumikita ng maraming pera mula sa mga pamilihan sa pananalapi at nabubuhay nang maayos. Madalas niyang pag-uusapan itong bagong barya na siguradong magpapa-bazzilionare kayong dalawa. Sa wakas, nag-aalok siya upang tulungan kang mamuhunan o magpasya kang ibigay sa kanya ang iyong mga ipon nang mag-isa.
  
• Palengke – Ayon sa kaugalian, bumili ka ng isang bagay sa Internet at kumuha ng mga tagubilin sa pagbabayad. Nawala lang ang nagbebenta pagkatapos matanggap ang iyong bayad. Ito ay pareho sa mga crypto scam, maliban na magbabayad ka gamit ang cryptocurrency.
  
• Trabaho - Ito ay isa pang lumang. Kung maaari kang magbasa mula A hanggang Z at mabibilang mula 1 hanggang 20, kung gayon ikaw ay kwalipikado para sa bagong trabahong ito na maaaring kumita ng hanggang $5 milyon bawat buwan. Tingnan mo lang si Andrew, kumikita pa nga siya at nabubuhay sa Internet. Ang kailangan mo lang gawin ay bumili ng "pack na ito" sa halagang $399 at patungo ka na sa pagiging isang milyonaryo sa Internet. Kunin ito?
  
• Phishing – Dito, sinusubukan ng scammer na kunin ang iyong pribadong impormasyon. Halimbawa, access sa iyong wallet, iyong mga susi, at iba pa. Maaaring magkaroon ng iba't ibang anyo ang phishing, mula sa paggamit ng mga pekeng website upang makuha ang iyong impormasyon, hanggang sa pagpapadala sa iyo ng mga pekeng email, sa pamamagitan ng mga tawag sa telepono, at anumang iba pang paraan upang makuha ang impormasyon. Ito ay isang malawak na larangan at ang agham ay tinatawag na social engineering.
  
• Ponzi – Pinangalanan pagkatapos ng Italian conman na si Charles Ponzi, ang isang Ponzi scheme ay nagbibigay-daan sa iyong mamuhunan ng pera sa isang diumano'y kumikitang negosyo. Ngunit ang problema ay walang negosyo. Una, gagamitin ng tagapamahala ng scheme ang iyong puhunan upang bayaran ang mga matatandang mamumuhunan at gagamitin ang mga pamumuhunan mula sa mga bagong mamumuhunan upang bayaran ka. Siyempre, mabubuhay sila nang malaki mula sa mga nalikom sa lahat ng ito, ngunit ang pamamaraan ay nag-crash sa kalaunan. Kaya, laging mag-research muna.

4. Pump & Dump

Ang Pump & Dump scam ay may mga pinagmulan nito sa mga pamilihang pinansyal at ipinagbabawal ng maraming palitan. Simple lang ang mekanika nito – isang grupo ng mga mapanlinlang na speculators ang tumutuon sa isang partikular na seguridad at agresibong patuloy na binibili ito sa loob ng isang panahon.

Ang resulta ay isang patuloy na pagtaas sa presyo ng seguridad na napansin ng ibang mga speculators at nagpasya na sumali sa biyahe. Ito ay kapag nangyari ang pandaraya, dahil ang mga orihinal na speculators ay nagbebenta ng lahat ng kanilang binibili. Sa madaling salita, itinatapon nila ang mga securities sa mga bagong pasok.

Gumagana ang Pump & Dump sa parehong paraan sa mga cryptocurrencies. Tinatarget ng grupo ng mga manloloko ang isang barya na hindi maganda ang performance at dahan-dahang lumilikha ng kaguluhan sa pagbili sa paligid nito. At kapag nakita ng umaasa na mamumuhunan ang barya sa listahan ng 'trending coins', awtomatiko silang sumugod para bumili.

Ang pag-iwas sa Pump & Dump scam ay diretso; gumawa lamang ng mga pamumuhunan na naiintindihan mo. Kung hindi mo alam kung bakit tumataas ang isang crypto coin, hindi mo rin malalaman kung bakit ito bumabagsak. Kaya, palaging gawin ang iyong pananaliksik.

5. Ang Rug Pull

Ang isang crypto rug pull ay eksaktong katulad ng ipinahihiwatig ng pangalan – ang mga developer ng crypto ay biglang abandunahin ang isang proyekto at nawala kasama ang mga pondo ng mga namumuhunan. Ang scam na ito ay madalas na nangyayari sa mga desentralisadong palitan o sa DeFi (desentralisadong pananalapi) ecosystem.

Ang pangunahing dahilan sa likod ng crypto rug pulls ay ang mga desentralisadong palitan ay nagpapahintulot sa mga user na maglista ng mga token nang walang wastong proseso ng pag-audit. At ang paglabas ay maaaring mangyari gamit ang isang backdoor sa smart contract o sa pamamagitan ng mabilis na pagtatapon ng developer ng kanyang mga asset.

Ang mga palitan ng crypto ay alinman sa sentralisadong tulad ng Binance at Coinbase, o maaari silang maging desentralisado tulad ng Exodus. Ang bawat diskarte ay may mga kalamangan at kahinaan. Ngunit para sa mas mahusay na regulasyon at upang maiwasan ang mga scam tulad ng Rug Pulls, mas mahusay kang magkaroon ng isang sentralisadong palitan.

6. Mga nakakahamak na NFT

Ang scam na ito ay batay sa pag-hack ng mga crypto platform at kamakailan ay naisakatuparan sa OpenSea NFT system. Ang OpenSea ay ang pinakamalaking NFT marketplace, na nagtatala ng hanggang $3.5 bilyon sa buwanang dami ng kalakalan.

Ang isa sa mga kahinaan sa system nito kamakailan ay nagbigay-daan sa mga scammer na bilhin ang sikat na Bored Apes NFT sa halagang 0.77 ether ($1,760), at mabilis na ibenta ang mga ito sa halagang 84.2 ether ($192,000).

Ang isa pang natuklasang depekto sa system ay maaaring nagbigay-daan sa isang umaatake na linisin ang wallet ng isang user sa pamamagitan lamang ng pag-airdrop ng mga NFT at pagkuha sa user na mag-click sa mga ito.

7. Mga Token na Hindi Mo Maibebenta

Paano ang tungkol sa pagbili ng isang crypto coin at sa paglaon ay napagtanto na hindi mo ito maibebenta muli? Ang scam na ito ay gumagamit din ng mga matalinong kontrata. Ang scammer ay nagdaragdag ng sugnay sa code na hindi mo maibebentang muli ang token.

Kaya, ang scam gang ay nagsimulang bumili ng kanilang mga barya at ang presyo nito ay nagsimulang tumaas. Maaaring mapansin mo at ng marami pang iba ang bagong umuusbong na barya, kaya bumili ka ng ilan dito. Ang problema ay walang sinuman maliban sa mga scammer ang maaaring muling magbenta ng barya kapag binili. Kaya patuloy itong tumataas ang presyo nito.

Ang pag-iwas sa naturang scam ay maaaring nakakalito kung palagi kang nagbabantay ng mga bagong barya. Ang pinakamahusay na paraan upang maiwasan ito ay ang lumayo sa mga bagong inilunsad na cryptocurrencies. Ang isa pang pagpipilian ay ang bumili ng kaunti sa una at subukang ibenta ito upang makita kung ano ang nangyayari.

8. Mga Scam ng Celebrity Giveaway

Ang mga kilalang tao ay madalas na nakikibahagi sa mga pamigay sa social media. Ngunit kung ang celebrity ay humingi ng isang maliit na deposito mula sa iyo, upang maaari kang maging kwalipikado para sa libreng pera na kanilang ibinibigay, pagkatapos ay oras na upang tumakbo.

Ang scam na ito ay gumagana tulad nito: Una, ang mga scammer ay nagha-hack sa isang sikat na account. Sa Twitter, maaaring isa pa ito sa mga account na iyon na may mga asul na na-verify na badge. Pangalawa, pinapalitan nila ang pangalan at mga larawan sa account para ipakita ang pangalan ng isang kilalang celebrity. Pagkatapos, inilunsad nila ang mga kampanya.

Para matukoy ang mga ganitong scam, palaging tingnan ang profile address ng celebrity para kumpirmahin sa orihinal. Pangalawa, maging matalino – hindi na kailangang magbayad muna sa taong gustong bayaran ka.

9. Mga Malware Scam

Kasama sa malware ang lahat ng uri ng mapaminsalang application na tumatakbo sa iyong computer o smartphone. Ang konsepto ng krimen sa malware ay hindi bago, ngunit sa halip na i-target ang mga detalye ng iyong credit card, tina-target ng crypto-malware ang iyong mga crypto wallet.

Susubaybayan ng ilan ang iyong clipboard para sa mga crypto address, habang ang iba ay maaaring maging mas mapanlinlang. Sa huli, sila ay maaaring magnakaw ng iyong mga susi o makipagpalitan ng mga address sa pagbabayad ng crypto sa address ng scammer.

Ang isa pang paraan na dapat banggitin, bagama't hindi puro scam, ay ransomware. Nila-lock ng mga ito ang iyong device at humihingi ng ransom na pagbabayad sa mga crypto coins.

Konklusyon

Nakarating na kami sa dulo ng post na ito sa pagtukoy at pag-iwas sa mga crypto scam. At nakita mo na ang iba't ibang paraan doon at ang pinakamahusay na paraan para maiwasang maging biktima.

Mahalagang tandaan na ang tagumpay sa pamumuhunan ay malamang na hindi malamang na walang panganib. Kaya, habang ang iyong kapital ay palaging nasa panganib sa isang paraan o sa iba pa, maaari mong maalis ang mga scam.