Криптовалюты против облигаций — что лучше для инвестиций?

Не знаете, что выбрать между инвестициями в криптовалюту и облигации? Мы анализируем оба метода здесь, чтобы дать вам правильное решение.

Облигации были очень стабильным инвестиционным инструментом, используемым мелкими и крупными инвесторами по всему миру. Тем не менее, недавние скачки цен на криптовалюты и их оценки заставили задуматься многих инвесторов.

Криптоактивы могут быть более волатильными, чем облигации. Но с положительной стороны, они предлагают потенциально более высокую отдачу от инвестиций. И это делает их очень привлекательными в своем роде.

Если вы застряли между этими двумя рынками и задаетесь вопросом, как решить эту проблему, то эта статья для вас. В нем рассматриваются все основные особенности обоих методов, чтобы помочь вам решить, какой из них является лучшим вложением.

Что такое облигация?

В инвестиционном мире облигация — это инвестиция с фиксированным доходом, которая ценится за ее простоту. Это долг эмитента облигаций, который обещает выплатить кредитору с процентами.

Облигации могут быть выпущены местными и федеральными органами власти или корпорациями для конкретных проектов. Каждая облигация представляет собой уникальный инструмент с уникальными деталями — с разными купонными ставками и сроками погашения.

Ниже приведены некоторые из основных характеристик, которые вы найдете на облигации:

  • Дата погашения – Это дата, когда эмитент облигаций выплатит держателю облигаций или инвестору полную номинальную стоимость облигации. Он может колебаться от 3 месяцев до 20 и более лет.
  • Номинальная стоимость – Это полная стоимость облигации. Это общая сумма, которую эмитент выплачивает к дате погашения. (Предполагая, что он не дефолт)
  • Цена вопроса – Цена выпуска – это первоначальная стоимость владения облигационным инструментом. Это математически номинальная стоимость минус значение купонной ставки. Таким образом, вы можете купить облигацию на 1,000 долларов с купонной ставкой 10% за 900 долларов авансом.
  • Купонная ставка – Купонная ставка облигации – это процент, заработанный инвестором. Вы покупаете облигацию со скидкой, и эмитент должен выплатить вам всю номинальную стоимость к сроку погашения. Некоторые будут выплачивать купонную ставку в рассрочку, например, раз в два года.
  • Дата купона – Датой купона по облигации является дата, когда эмитент выплачивает инвестору доход от купонной ставки. Эта дата может варьироваться от эмитента к эмитенту.

Инвестирование в облигации — это хороший способ застраховаться от инфляции, сохраняя при этом быстрый доступ к своему капиталу после погашения облигации.

Некоторые облигации также могут торговаться на вторичных рынках после выпуска. Этот вторичный рынок обслуживает инвесторов, которые могут захотеть ликвидировать свои облигации до наступления срока погашения, а с другой стороны, инвесторов, которые ищут облигации по сниженным ценам.

Ниже приведены наиболее распространенные типы облигаций, с которыми вы можете столкнуться:

  1. Государственные облигации – К ним относятся облигации, выпущенные как федеральным правительством, так и правительствами штатов. Срок их погашения может варьироваться от 3 до 12 месяцев для казначейских векселей и до 20+ лет для стандартных облигаций.
  2. Муниципальные облигации – Эти типы облигаций аналогичны государственным облигациям, за исключением того, что они выпускаются муниципалитетами в гораздо меньших масштабах для финансирования того или иного проекта.
  3. Облигации компании – Устоявшиеся корпорации с подтвержденным послужным списком стабильной прибыли могут привлекать заемные средства для финансирования нового продукта или кампании роста с помощью облигаций.

Что такое криптоинвестиции?

Инвестиции в криптовалюту — это любая финансовая стратегия с использованием криптоинструментов, направленная на увеличение ваших активов в долгосрочной перспективе. А поскольку существует более 1,000 криптопродуктов, единой стратегии инвестирования в криптовалюту не существует.

Вот краткий обзор типов криптовалют и типов инвестиций, с которыми вы можете столкнуться в любое время:

  1. Крипто Монеты – Этот термин относится практически к любой криптовалюте. Это может означать Биткойн или любого другого из более чем 1,000 конкурентов.
  2. Altcoins — Это просто означает любую цифровую криптовалюту, альтернативу биткойну. Итак, любая криптомонета, не являющаяся биткойном.
  3. Stablecoins – Они разработаны как менее волатильные альтернативы стандартным криптовалютам. Они привязаны либо к другим криптовалютам, фиатным валютам, либо к биржевым товарам. К наиболее популярным относятся Tether (USDT), DAI, Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC) и так далее.
  4. NFT – Обозначает невзаимозаменяемые токены, а также является криптографическим токеном, таким как криптовалюты. Но в отличие от валют, которые можно обменивать друг на друга (взаимозаменяемые), NFT не являются взаимозаменяемыми и поэтому являются отличными предметами коллекционирования. Немного Работы NFT проданы за миллионы.
  5. Сервисный токен – Некоторые криптовалюты, такие как XRP и ETH, используются в качестве оплаты за работу в блокчейне, на котором они живут. И поэтому их вполне уместно называют служебными токенами.
  6. Цифровое золото — Это любой криптоактив, который разработан, чтобы сохранить как можно большую часть своей стоимости, как и золото. Прекрасным примером является биткойн.

Следует отметить, что, в отличие от облигаций с фиксированной доходностью, которая выражается в процентах от номинальной стоимости инструмента, криптоактивы не являются такими традиционными инвестиционными инструментами.

Этот факт означает, что криптомонеты используются в качестве инвестиционного инструмента исключительно из-за их ценности как предметов коллекционирования. Проще говоря – вы покупаете инструмент и надеетесь, что со временем его цена вырастет.

Доходность криптоинвестиций может варьироваться от отрицательного ROI (возврата инвестиций), что означает потерю денег, до более 100% ROI или более в год.

Быстрое сравнение бок о бок

Чтобы лучше понять разницу между крипто-инвестициями и облигациями, вот сравнение обоих инвестиционных инструментов.

криптографированияОблигации
доходностьОтрицательный до 100%+0%-10% в год в среднем
Инфляция затронутаНетДа
Скорость роста активовМожет быть высокимНизкий
Имеет залог?НетВозможное
"Регулирование"НетДа
МошенничествоМногоДефицитный
Угроза безопасностиОт среднего до высокогоНизкий
Размер рынка~ 2 триллиона долларов~ 100 триллиона долларов

Плюсы и минусы инвестиций в облигации

Облигации являются традиционными инвестиционными инструментами, которые имеют множество преимуществ и гарантий, делающих их привлекательными. И в результате большинство профессиональных инвесторов вкладывают процент своих средств в облигации.

Однако у них также есть некоторые недостатки, которые делают их менее привлекательными, чем криптовалюты. Итак, вам остается взвесить все за и против, чтобы принять решение. Вот посмотрите на оба:

Плюсы облигаций

  1. Фиксированная доходность – Это одна хорошая вещь с облигациями. Вы точно знаете, сколько вы зарабатываете на своем капитале и когда этого ожидать.
  2. Гарантированный капитал – Хотя облигации сопряжены с риском дефолта, тем не менее, у вас есть лучшие гарантии возврата вашего капитала, чем при инвестировании в криптовалюту.
  3. Лучше Положение – Облигации – это проверенный временем инвестиционный инструмент. Рынок облигаций является зрелым со всеми правилами и гарантиями, которые вы можете ожидать.
  4. Низкий риск – Облигации менее рискованны, чем криптовалюты. Таким образом, те, кто ищет инвестиции с низким уровнем риска, чтобы сохранить свое состояние в течение долгого времени, могут найти подходящие облигации.

Минусы облигаций

  1. Инфляция – Большинство экономик страдают от инфляции. Таким образом, вам всегда придется вычитать уровень инфляции из доходности, чтобы получить реальную прибыль. Облигации служат для смягчения негативного влияния инфляции.
  2. Низкая награда – Большинство хороших облигаций предлагают низкую доходность в несколько процентов. Конечно, вы найдете облигации с высокой доходностью, но они часто исходят от эмитентов с плохой историей шатких финансов. Другими словами, чем выше доходность, тем выше риск дефолта эмитента.

Плюсы и минусы криптоинвестиций

Инвестиции в криптовалюту также имеют свои плюсы и минусы, которые делают их более или менее привлекательными, чем облигации. Итак, ниже приведен более подробный обзор, который поможет вам принять обоснованное решение.

Плюсы криптос

  1. Огромный потенциал вознаграждения – Известно, что многие криптовалюты и токены приносят своим держателям высокие вознаграждения, поэтому здесь нет ничего удивительного. Единственная проблема — это возможность обнаружить перспективные криптовалюты.
  2. Хеджирование от инфляции — Это еще один большой плюс для криптовалют. Если предположить, что курс криптовалюты стабилен, то, просто купив монету, можно будет избежать неизбежной девальвации активов, вызванной инфляцией фиатных экономик.
  3. Трансформируемость – Вы можете начать как с малого, так и с большого размера, инвестируя в криптовалюту. Это резко контрастирует с облигациями, которые обычно требуют большого капитала.
  4. Легкая ликвидация – Превратить свои криптоактивы в наличные намного проще, чем с облигациями. Хотя никто не молится об этом, эта возможность может спасти жизнь в чрезвычайных ситуациях, когда вам может понадобиться обналичить некоторые инвестиции.

Минусы криптос

  1. Высокий риск — Криптовалюты очень волатильны — по крайней мере, сейчас. И эта проблема делает криптоинвестиции более рискованными, чем в противном случае. Тем не менее, есть способы решить проблему. Например, ожидая, пока цена достигнет линии поддержки, прежде чем покупать.
  2. Мошенничество и киберугрозы – Интернет – дикое место, и этот факт особенно актуален, когда речь идет о криптоактивах. Поскольку взломы и мошенничества, кажется, растут с каждым годом. Тем не менее, вы можете избежать большинства мошенничеств, выполняя домашнее задание перед каждой инвестицией. И большая часть угроз безопасности связана с холодными кошельками.
  3. Правительственные ограничения — Хотя биткойн в настоящее время является законным платежным средством в таких странах, как Сальвадор и Центральноафриканская Республика, большинство других стран ненавидят влияние криптосистем на их фиатную экономику. Многие страны пытаются регулировать криптовалюты, в то время как другие строго ограничивают их использование, а некоторые просто запрещают их использование.

Некоторые советы по инвестированию в криптовалюту

Инвестировать в облигации просто — если только вы не решите стать жадными. А вот с криптой другая история. Итак, если вы рассматриваете возможность инвестирования в криптовалюту, вот несколько советов, которые помогут вам на этом пути.

Совет 1. Знайте, с чем имеете дело

Образование — ваш лучший выбор здесь. Вам будет лучше, если вы разберетесь в криптотехнологиях, терминах и философии. Помните, что инвестирование посредством догадок — это просто азартная игра.

Совет 2. Сосредоточьтесь на долгосрочной перспективе

Инвестиции рассчитаны на долгосрочную перспективу. Вам нужно расстаться со средствами, которые вам не понадобятся ближайшие пару лет. Затем наблюдайте, как они растут — с надеждой.

Совет 3. Делайте домашнее задание

Изучите рынок и узнайте, что означает каждый инструмент и как он работает. Кроме того, читайте описания и не торопитесь, чтобы избежать сюрпризов. Помните, что регуляторов нет.

Совет 4. Дождитесь отскока

Если вы покупаете валюту на долгосрочную перспективу, то лучше дождаться ее отскока от линии поддержки. Никогда не покупайте вблизи линий сопротивления.

Рис. 1 Поддержка и сопротивление

Совет 5. Придерживайтесь холодных кошельков

Лучший способ хранения ваших криптоактивов — это холодный кошелек. Это механизм хранения, который не подключен к Интернету. Такие решения, как Ledger or Trezor являются самыми популярными.

Альтернативные методы инвестирования

Суть надежной инвестиционной стратегии заключается в диверсификации ваших усилий и распределении капитала. Итак, пока вы сосредоточены на облигациях и крипто-инвестициях, вот другие лучшие методы сохранения и роста богатства:

  • Золото – Самый старый и самый надежный метод хранения стоимости и хеджирования инфляции. Недостатком является то, что вам придется физически обезопасить склад.
  • Серебро и другие драгоценные материалы — Вы также можете использовать серебро и другие драгоценные материалы, кроме золота. Пока они ценны и относительно редки. К ним относятся палладий, платина, бриллианты и другие драгоценные камни и т. д.
  • Сырьевые товары – Скупка и хранение товаров – еще один менее популярный способ сохранения и приумножения богатства. Но здесь нужно знать, что продается, а что нет. Кроме того, вам нужно будет обеспечить достаточно места для хранения.
  • Коллекционирование — Они могут варьироваться от ювелирных изделий до произведений искусства, предметов ограниченного выпуска, таких как часы и автомобили и т. д.
  • Акции – Если вы умеете выбирать победителей, то мало что может быть столь же полезным, как выбор акций.
  • Облигации, привязанные к инфляции – Цель здесь состоит в том, чтобы поддерживать истинную стоимость доходности вашей облигации, корректируя платежи с течением времени, чтобы отражать меняющиеся темпы инфляции.
  • Смарт-облигации – Многие организации выбирают решения Blockchain для автоматического выпуска и управления своими облигациями. Эти новые типы известны как смарт-облигации.

Заключение

Мы подошли к концу этого сравнения криптовалют и облигаций. И вы видели плюсы и минусы каждого класса активов, а также риски и уровни потенциальной прибыли.

Однако окончательное решение будет зависеть от вас. Не торопитесь и подумайте, прежде чем действовать.

Nnamdi Okeke

Ннамди Океке

Ннамди Океке — компьютерный энтузиаст, который любит читать самые разные книги. Он предпочитает Linux, а не Windows/Mac, и использует
Ubuntu с первых дней. Вы можете поймать его в твиттере через Бонготракс

Статей: 278

Получить технические вещи

Технические тенденции, тенденции стартапов, обзоры, онлайн-доход, веб-инструменты и маркетинг один или два раза в месяц.

Оставьте комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован. Обязательные поля помечены * *