Биткойн продолжает расти в популярности и полезности. И, учитывая растущий уровень инфляции и непрерывные новости о доходах биткойнов, естественно рассмотреть возможность использования криптомонеты в качестве инвестиции.
Биткойн, однако, не является стандартным инвестиционным инструментом, так как нельзя ожидать фиксированного процентного прироста каждый месяц или год. Хотя биткойн принес инвесторам значительную прибыль, он задумывался как неинфляционное средство обмена и хранения стоимости.
В этом посте рассматриваются различные функции, которые делают Биткойн выдающейся системой, и рассматриваются различные способы получения от них прибыли. Однако вам все равно потребуется некоторое планирование и небольшая работа с вашей стороны.
Необходимость инвестировать
Состояние человека — палка о двух концах; жизнь дает и берет. Когда вы молоды и полны энергии, вы можете с легкостью зарабатывать больше, чем вам нужно, чтобы выжить. Но в старости вы едва можете выполнять достаточно работы, чтобы прокормить себя.
Человечество знает это веками, и самое старое решение — рожать и растить детей, которые затем будут заботиться о вас в старости. Другое решение — откладывать часть заработка в молодости. Тогда вы сможете позаботиться о себе в старости. Это второе решение отлично подходит для золота и других драгоценных предметов, но не для фиатных валют.
Бумажные деньги, какими мы их знаем сегодня, изначально представляли собой долговые расписки от ювелиров, которые хранили золото для богатых людей. Затем они узнали, что вкладчики почти никогда не возвращались за своим золотом, а обменивали долговые расписки во время транзакций. Это привело к тому, что ювелиры (или ранние банкиры) выпустили больше долговых расписок, чем у них было в золоте, тем самым породив стандарт дробного золотого резерва в банковском деле.
Затем правительства копировали то, что делали эти банки. И со временем многие страны даже решили, что нет необходимости иметь запасы золота, обеспечивающие часть валюты. Так появились фиатные валюты — бумажные деньги, созданные из воздуха.
Фиатные валюты имеют встроенный девальватор; они дают правительствам возможность печатать столько денег, сколько они хотят. И результатом этого печатного буйства обычно является инфляция, которая обесценивает ваши сбережения в банке.
Там должен быть лучший путь.
Самый старый блокчейн
Хайло — небольшой остров с населением чуть более 11,000 XNUMX человек в Федеративных Штатах Микронезии в Тихом океане. Японцы, как их называют, известны тем, что использовали большие известняковые диски в качестве денег в прошлом и даже по сей день.
Эти диски могут достигать 3 метров в диаметре и настолько тяжелы, что остаются на одном месте. Они разбросаны по всему острову, и все знают их устную историю и историю владения.
Все, что необходимо для смены владельца, — это устное соглашение, о котором все знают, точно так же, как в системе распределенного реестра блокчейна. Но лучшая часть этой денежной системы заключается в том, что стоимость каждого камня рассчитывается исходя из того, сколько труда было вложено в него.
Веками япцы совершали путешествия на далекие острова, чтобы добывать и формировать эти известняковые диски. Затем они должны нести их на плотах с каноэ обратно в Яп. Некоторые из этих путешествий длились годами, и некоторые люди погибли в процессе.
Эти условия устанавливают определенные правила: чем больше диск, тем дольше длится путешествие или чем больше людей погибло за него, тем выше его воспринимаемая ценность. В мире блокчейна это называется Доказательство работы.
Даже когда европейцы помогали некоторым японцам добывать и легко переправлять камни с помощью современных инструментов и кораблей, стоимость новых камней была ниже. А причина была в том, что они уступали оригинальным дискам аналогичного размера, которые выигрывались традиционно.
В отличие от фиатных валют, которые правительство может печатать триллионами по прихоти, биткойн доказательство работы, распределенная бухгалтерская книга и механизмы лимита на 21 миллион монет гарантируют, что каждая монета будет хранить больше ценности с течением времени, чем любая фиатная валюта.
Это делает Биткойн более выгодным инструментом сбережений, чем банковские депозиты, но как насчет получения прибыли в качестве инвестиции?
Преимущества Биткойн как инвестиции
С инвестиционной точки зрения есть два типа инвесторов: те, кто положительно относится к биткойнам. И те, кто видит в этом схему Понци, которая в конечном итоге должна рухнуть.
Вот основные причины для Bitcoin Bulls и почему они уверены, что его стоимость будет продолжать расти:
- Потенциал высокой доходности – Это функция номер один, которую большинство людей знают о Биткойне. В 1 году 0.01 BTC стоил менее 2009 доллара, а сегодня — почти 40,000 XNUMX долларов.
- Мультиязычность – Присоединиться может любой желающий из любой точки мира. В сети нет политических барьеров, нет фашизма. Он действительно интернационален.
- Конечное предложение — В отличие от фиатных валют, которые могут быть напечатаны триллионами, биткойн ограничен 21 миллионом монет. Это означает, что нет проблем с инфляцией, и это делает его идеальным предметом коллекционирования для хранения ценности.
- Очень жидкий – Учитывая высокую популярность и количество участников, вы всегда найдете желающих торговать с вами.
- Мгновенная ликвидация – Вы можете легко обналичить свои активы BTC.
- Легкий Доступ – Бесчисленные платформы предлагают бесчисленные биткойн-сервисы.
- Анонимность – Хотя это не стопроцентно анонимный носитель, Биткойн по-прежнему предлагает более высокий уровень конфиденциальности и анонимности, чем традиционный банкинг.
- Свобода от угнетения – Идеально подходит для граждан репрессивных правительств.
- Альтернативное законное платежное средство – Это также отличная альтернатива для граждан плохо управляемых и разваливающихся экономик, чьи валюты пронизаны высокой инфляцией.
Недостатки Биткойн как инвестиции
Конечно, у Биткойна как инвестиции есть и недостатки. И вот основные.
- Угроза взлома – Если вы не используете холодный кошелек, не подключенный к Интернету, ваши криптоактивы подвержены риску хакерских атак. А в 30-50 лет, квантовые компьютеры может даже упростить взлом приватных ключей даже из холодных кошельков.
- Волатильность цен — Биткойн и большинство других популярных криптовалют страдают от чрезвычайно волатильных цен. Конечно, ценовые колебания — это нормальное явление для валют, но волатильность криптографии относительно велика.
- Нет страховки от убытков – Если кто-то взломает вашу учетную запись и украдет ваши биткойны или взломает биржу и украдет ваши биткойны. Или, если вы отправите биткойны не тому получателю, ваши средства будут потеряны. Биткойн в основном не регулируется во всем мире, поэтому нет никакого государственного вмешательства.
- Нет восстановления пароля – Если вы потеряете свой закрытый ключ, то все. Ваше состояние потеряно навсегда. Здесь нет восстановления пароля.
- Окружающая среда – Биткойн потребляет огромное количество энергии, более 100 ТВтч в год. Это означает, что она потребляет больше энергии, чем Аргентина, Швеция или Нидерланды.
- Правительственные запреты и ограничения – От Китая до Турции и Нигерии правительства по всему миру либо полностью запрещают криптовалюты, либо строго ограничивают их использование в повседневных транзакциях.
- Нет определенных возвратов – Большинство стандартных инвестиционных инструментов имеют определенную рентабельность инвестиций (возврат инвестиций), на которую вы можете рассчитывать. Биткойн не имеет. Его ценность зависит исключительно от его восприятия массами, что делает его скорее предметом коллекционирования.
- Страх пирамидальных схем – Как и с Южный морской пузырь и Tulip Mania, многие инвесторы подозревают, что цены на биткойны могут однажды рухнуть. И что в последовавшей за этим панике большинство держателей сбросят свои активы, что приведет к массовым потерям.
Некоторые советы по инвестированию в биткойн
Если вы решили попробовать Биткойн в качестве инвестиции, вот полезные советы, которые помогут вам на пути к успеху.
1. Инвестируйте только то, что можете позволить себе потерять
Инвестирование — рискованное дело. Таким образом, лучшее решение для снижения риска — инвестировать только то, что вы можете позволить себе потерять. Что это значит?
Что ж, вы вкладываете сумму, которая не станет для вас жизненно важной, если вы ее потеряете. Имейте в виду, что большинство регулируемых инвестиционных инструментов относительно безопасны по сравнению с биткойнами. Может быть страхование вкладов и другие государственные гарантии, но это не относится к Биткойну.
Ваша стратегия здесь должна быть такой: надейтесь на лучшее и планируйте худшее. Многие плохие вещи могут повлиять на ваши инвестиции. Но пока вы их не желаете, лучше планировать против них. И лучший способ сделать это — начать с денег, которые вы можете позволить себе потерять.
2. Покупайте дешево – продавайте дорого
Многим новым инвесторам легко выйти на рынок и начать скупать биткойны. Но когда рынки падают, приключение становится кислым. Итак, научитесь сначала находить максимумы и минимумы, прежде чем прыгать.
Взгляните на рис. 1, на котором показаны уровни поддержки и сопротивления финансового инструмента. Покупка по низкой цене означает покупку актива только тогда, когда цены находятся вблизи уровней сопротивления. И продавать только тогда, когда цены находятся в районе поддержки.
Конечно, из этого правила будут исключения, но они редки. Чаще всего цены начинают расти после достижения линии поддержки и наоборот.
Итак, если вы хотите, чтобы ваши инвестиции со временем значительно выросли, дождитесь подходящего момента, чтобы совершать покупки. И в этот момент цены достигают основной линии поддержки.
3. Работайте в долгосрочной перспективе
Разница между спекуляцией и инвестициями заключается в продолжительности. Если вы хотите получить прибыль от быстрых краткосрочных движений рынка, то вы спекулируете. Но если вы хотите получить прибыль от долгосрочного роста стоимости активов, то вы инвестируете.
Таким образом, чтобы использовать Биткойн в качестве инвестиционного инструмента, вам нужно будет думать в долгосрочной перспективе. Купите то немногое, что вы можете сегодня, без необходимости обналичивать его через неделю или две. Здесь главное терпение.
4. Делайте периодические взносы
Лучший метод создания солидного портфолио — периодические дополнения. Это если у вас нет запаса капитала, чтобы инвестировать на ходу.
Делая периодические взносы, стоимость вашего актива со временем будет выравниваться. Хотя это означает, что вы всегда можете купить актив, когда цены явно выше линия поддержки, это не значит, что вы должны покупать по очень высоким ценам, и особенно не вблизи линия сопротивления.
5. Диверсификация
Еще одним проверенным методом создания богатства является диверсификация, поскольку она помогает снизить риск. Мудрость здесь проста — всегда оставляйте фиатные сбережения на своем банковском счете. Купите немного биткойнов и включите другие популярные криптовалюты, такие как Ethereum, Solana, Cardano и так далее.
6. Защитите свои инвестиции
Если вы хотите обезопасить свои инвестиции, сведя к минимуму угрозы взлома, вам понадобится холодный кошелек для хранения ваших средств.
Идеальный холодный кошелек — это просто копирование ваших общедоступных и частных биткойн-адресов на лист бумаги или сохранение их на телефоне или компьютере без подключения к Интернету.
Вы также можете использовать сторонние приложения, такие как Ledger or Trezor аппаратные кошельки. Но имейте в виду, что они также могут быть взломанным посредством фишинговых атак. Кроме того, избегайте всех веб-сайтов, которые предлагают холодные кошельки, распечатав для вас адреса блокчейна на бумаге.
Однако, если вы решите использовать службу онлайн-кошелька, вот советы, которые следует учитывать при создании пароля.
- Сделайте его максимально длинным и сложным
- Избегайте использования общих слов и фраз
- Не используйте личную информацию
- Включите буквенно-цифровые символы в свой пароль
- Не используйте пароли повторно на разных платформах
Заключение
Мы подошли к концу этого исследования Биткойна как инвестиционного инструмента. И вы, надеюсь, увидели его многообещающий характер в отношении прибыли, а также потенциальных рисков.
Совет состоит в том, чтобы попробовать Биткойн с небольшой частью вашего капитала, придерживаясь при этом своих традиционных инвестиций и сбережений. Это называется диверсификацией, и это сделает вас лучшим инвестором.
