As 20 principais empresas de fintech e o que elas fazem

Já se perguntou quem são as principais fintechs e o que elas fazem? Aqui está uma olhada rápida.

As startups de fintech estão crescendo, com investidores correndo para se juntar à disrupção das finanças tradicionais e serem pagos também.

Derivado da combinação de Tecnologia financeira, as fintechs desenvolvem softwares que alavancam tecnologias modernas e desenvolvimentos de infraestrutura para aumentar a eficiência e o alcance de mercado dos serviços financeiros.

Da computação em nuvem à inteligência artificial, Blockchain, big data e Internet das Coisas, as fintechs estão oferecendo todos os tipos de serviços inovadores em áreas como investimentos, pagamentos, empréstimos, neo-bancos, criptos e assim por diante.

A seguir está uma lista das 20 principais empresas de fintech e o que elas fazem.

As 20 principais empresas de tecnologia financeira

RankNomeProdutoSite
1.StripeProcessamento de pagamentosstripe. com
2.CashappTransferências de dinheirodinheiro.aplicativo
3.RobinhoodAplicativo de investimentorobinhood. com
4.SábioTransferências de dinheirosábio.com
5.Linha pretaAutomação contábilblackline. com
6.RevolutBanco Neowww.revolut.com
7.M1 FinançasAplicativo de finanças pessoaism1.com
8.BharatPeAplicativo de pagamento do comerciantebharatpe. com
9.KlarnaCompre agora, pague depoisklarna.com
10.RápidoProcessamento de pagamentos locaisrapyd.net
11.BinanceTroca de cryptocircuitosbinance.com
12.QuadradoSolução de pagamentos para PMEsquareup.com
13.fenergoServiços de CLM e KYCfenergo.com
14.carrilhãoNeo-bancochime. com
15.KreditechCredor onlinekreditech. com
16.República ComercialCorretor onlinetraderepublic. com
17.PagoJaponês Compre agora, pague depoispayy.com
18.Raio altoFinanças autônomashighradius. com
19.NubankNeo-banconubank.com.br/pt
20.BolotasAplicativo de investimentobolotas. com

1. Listra

Negócio principal: Processo de pagamento

Ano fundado 2010

valorização: US$ 74 bilhões

Site: stripe.com

O Stripe é um processador de pagamentos SaaS que facilita o processamento de todos os tipos de pagamentos por empresas online. A empresa oferece software e APIs para todos os tamanhos de empresa, com foco em integrações fáceis.

A Stripe foi fundada em 2010 por dois irmãos e recebeu seu primeiro capital de risco em 2011. Ela faturou US$ 12 bilhões em receitas em 2021 e atualmente tem mais de 7,000 funcionários.

Além da integração simples de pagamentos para sites e aplicativos, o Stripe também oferece ferramentas antifraude, terminais POS, um serviço de adiantamento ao comerciante, além de ferramentas de gerenciamento de assinatura e faturamento.

A infraestrutura do Stripe atualmente lida com mais de 250 milhões de solicitações diárias de API e até 13K por segundo. Ele suporta mais de 135 moedas e está disponível em mais de 35 países.

2. CashApp

Negócio principal: Transferências de dinheiro P2P

Ano fundado 2013

valorização: $ 70 + bilhões

Site: dinheiro.app

Enquanto o Stripe é uma oferta B2B, o Cashapp é um aplicativo B2C que se concentra em pagamentos móveis. Foi lançado em 2013 como Square Cash e atualmente tem mais de 70 milhões de usuários.

A plataforma permite que os usuários transfiram dinheiro para outros usuários usando um número de telefone, um endereço de e-mail ou um nome de usuário chamado $cashtag. Um usuário também pode incluir uma mensagem com a transferência.

Cashapp também oferece recursos de negociação de Bitcoin e ações.

3. Robin Hood

Negócio principal: aplicativo de investimento

Ano fundado 2013

valorização: $ 30 + bilhões

Site: robinhood. com

Robinhood é um aplicativo de investimento conhecido por sua negociação simples e sem comissões de ações, criptomoedas e ETFs.

A empresa foi fundada em 2013 e atualmente possui mais de 2 milhões de usuários, cerca de 4,000 funcionários e US$ 1.8 bilhão em receitas em 2021.

Como o nome indica, Robinhood foi fundado para tornar os mercados financeiros mais acessíveis a todos, e não apenas aos ricos. Ele ganha dinheiro com juros ganhos em saldos de caixa e empréstimos de margem.

4. Sábio

Negócio principal: Neo banco e transferências de dinheiro

Ano fundado 2011

valorização: Valor de mercado de mais de US$ 10 bilhões

Site:wise.com

Fundada como TransferWise em 2011, a Wise é um serviço de transferência de dinheiro online que visa ajudar os usuários a economizar nas altas taxas das transferências tradicionais e internacionais.

Além de transferências econômicas, o Wise oferece uma conta em várias moedas, uma conta comercial e um cartão de débito para torná-lo um neo-banco internacional perfeito para uma ampla gama de profissionais.

A empresa processou mais de 10 milhões de euros em seu primeiro ano de operação, com mais de £ 550 milhões de receitas em 2021.

5. Linha Preta

Negócio principal: Automação contábil

Ano fundado 2001

valorização: Valor de mercado de US$ 4 bilhões.

Site: blackline. com

A BlackLine é uma Fintech que oferece automação contábil para fechamentos contábeis rápidos e confiáveis.

A empresa foi fundada em 2001 por uma mulher cujo objetivo inicial era ajudar os clientes a substituir o uso do Excel pela contabilidade. Atualmente, oferece serviços baseados em nuvem que automatizam e controlam toda a contabilidade e os processos de fechamento de uma empresa.

O BlackLine é usado por mais de 300 mil contadores em todo o mundo e cerca de 4,000 empresas, incluindo metade das empresas Fortune 500 e Fortune 50. Ela faturou mais de US$ 400 milhões em 2021 e tem mais de 1,000 funcionários em 11 locais globais.

6. Revolut

Negócio principal: Banco Neo

Ano fundado 2015

valorização: $ 30 + bilhões

Site: revolut. com

Fundado em 2015, o Revolut é um Neo-bank com sede em Londres que oferece tudo, desde contas correntes a cartões de débito, negociação de ações sem comissões, seguros, moeda e negociação de criptomoedas.

O investimento na plataforma Revolut começa a partir de $1. Você pode dividir contas, solicitar dinheiro facilmente ou fazer transferências para mais de 200 países.

A Revolut tem mais de 3,500 funcionários com uma receita de £ 222 milhões em 2020. Os usuários podem manter contas em GBP e EUR e o aplicativo móvel suporta saques em caixas eletrônicos e saques em mais de 100 moedas.

7. Finanças M1

Negócio principal: aplicativo de finanças pessoais

Ano fundado 2015

valorização: US$ 1.5 bilhões

Site: m1.com

Com mais de US$ 6 bilhões em ativos sob gestão para seus 500 mil usuários, o M1 é um aplicativo de finanças pessoais que visa fornecer todos os recursos em um só lugar.

O aplicativo oferece investimentos sem comissão, uma linha de crédito flexível com juros de apenas 5.75% para contas de margem, um cartão de débito gratuito com até 1.7% APY e um programa de recompensas com até 10% de cashback.

8. BharatPe

Negócio principal: aplicativo de pagamentos do comerciante

Ano fundado 2016

valorização: US$ 2.8 bilhões

Site: bharatpe. com

Bharat é outro nome para a Índia e BharatPe, como você pode imaginar, é projetado para a Índia. No entanto, é um sistema engenhoso que tem o respaldo de Banco de Reserva da Índia.

BharatQR é um código QR que aceita pagamentos de mais de 150 aplicativos de pagamento, incluindo o Google Pay, e envia o dinheiro diretamente para a conta bancária do comerciante. Isso faz com que seja uma integração de Mastercard, Visa e RuPay com as contas bancárias dos comerciantes locais.

Aceitar pagamentos com BharatPe é totalmente gratuito. Além disso, o comerciante também tem acesso a empréstimos, cartão de débito/crédito e pode pagar todas as contas da plataforma. Atualmente, mais de 5 milhões de comerciantes usam BharatPe e também existem soluções de POS.

9. Esclarecer

Negócio principal: Compre agora pague depois

Ano fundado 2005

valorização: US$ 6.7 bilhões

Site: klarna. com

Klarna Bank AB é uma fintech sueca que fornece processamento de pagamentos online, bem como a compre agora pague depois forma de pagamento pós-compra.

Os consumidores podem comprar qualquer coisa online ou na loja e pagar imediatamente ou dividir os pagamentos em 4 parcelas sem juros. O processo é tranquilo e vem com aprovação instantânea.

A Klarna tem mais de 4,000 funcionários, processa quase metade de todas as vendas de comércio eletrônico da Suécia e processou um total global de cerca de US$ 80 bilhões em 2021. Também obteve uma avaliação de US$ 45.6 bilhões em 2021, tornando-a a principal Fintech da Europa, no entanto, que A avaliação caiu 85%, para US$ 6.7 bilhões em 2022.

10. Rápido

Negócio principal: Processamento de pagamentos locais

Ano fundado 2016

valorização: US$ 15 bilhões

Site: rapyd.net

Rapyd é um processador de pagamento local, o que significa que permite que as empresas aceitem e enviem facilmente pagamentos com os métodos de pagamento locais mais populares em qualquer parte do mundo.

Fundada em 2016, a Rapyd funciona em mais de 100 países e está disponível como plataforma de interface do usuário e como API para empresas. Ele suporta mais de 600 métodos de pagamento, incluindo transferências bancárias, dinheiro e carteiras eletrônicas.

11. Binance

Negócio principal: Troca de criptomoedas

Ano fundado 2017

valorização: N/D

Site: binance. com

Com US$ 120 bilhões em transações de pico de 24 horas em 15 de junho de 2022 e mais de US$ 7 trilhões em volume total de transações em 2021, a Binance continua sendo a maior exchange de criptomoedas do mundo.

A Binance tinha 1.5 milhão de usuários em 2017 e uma receita líquida de US$ 7.5 milhões. Em 2020, os usuários cresceram para mais de 21 milhões, com US$ 900 milhões em receita líquida. A Binance oferece negociação em mais de 350 criptomoedas.

Os reguladores há muito pressionam a empresa a manter suas atividades e expansão sob controle, pois a plataforma atrai multidões muito diversas. A Binance.US já desmembrou e as negociações regulatórias estão em andamento em muitos países.

12. praça

Negócio principal: Processamento de pagamentos para PMEs

Ano fundado 2009

valorização: US$ 110 bilhão de capitalização de mercado

Site: squareup. com

Square é uma plataforma de pagamento para pequenas e médias empresas. Começou como um simples anexo quadrado para smartphones que permite que os vendedores aceitem pagamentos com cartão de crédito usando seus telefones como sistema de ponto de venda.

Hoje, a Square tem uma capitalização de mercado de mais de US$ 110 bilhões, aceita mais de 130 moedas e oferece muitas soluções para empresas de todos os tamanhos, dos EUA ao Reino Unido, Canadá e Japão.

13. Fenergo

Negócio principal: Serviços CLM & KYC

Ano fundado 2008

valorização: US$ 1.1 bilhões

Site: fenergo. com

A Fenergo é uma fintech irlandesa que fornece serviços de gerenciamento do ciclo de vida do cliente e soluções de conformidade regulatória. A empresa trabalha com centenas das principais instituições financeiras do mundo para fornecer soluções personalizadas.

Fundada em 2008, a Fenergo cresceu para incluir gestão de ativos e patrimônio. A empresa tem mais de 1,000 trabalhadores e cerca de 100 milhões de euros em receita.

14. Carrilhão

Negócio principal: Neo-banco

Ano fundado 2012

valorização: $ 25 + bilhões

Site: chime. com

Chime é um neo-banco americano que visa tornar seus serviços o mais simples e gratuitos possível. Ele não cobra taxas mensais, oferece saques a descoberto sem taxas de até US $ 200, 1.5% APY em economias e permite que você transfira dinheiro gratuitamente.

O Chime não possui agências físicas, mas possui mais de 12 milhões de clientes que usam o banco por meio de aplicativos de smartphone ou do site. Ainda assim, a empresa faturou US$ 200 milhões em receita em 2019 e US$ 950 milhões em 2021.

15. Creditech

Negócio principal: credor online

Ano fundado 2012

valorização: N/D

Site: kreditech. com

A Kreditech é uma fintech baseada em IA de Hamburgo, Alemanha. A empresa oferece serviços de empréstimo, como empréstimos ao consumidor e um “crédito como serviço” oferta para as empresas usarem como método de pagamento ou fonte de financiamento.

A Kreditech se destaca por utilizar métodos não tradicionais na análise da qualidade de crédito dos solicitantes de empréstimos. O sistema de IA usa até 20,000 pontos de dados, como localização GPS, informações de mídia social, comportamento de compras e assim por diante, para calcular a pontuação de crédito em meros segundos.

A empresa tem atualmente 500 trabalhadores e está ativa em muitos países europeus e asiáticos, incluindo Polônia, Romênia, Espanha e Índia.

16. República do Comércio

Negócio principal: Corretagem online

Ano fundado 2015

valorização: 5 bilhões de euros

Site: traderepublic. com

A Trade Republic é outra fintech alemã. Oferece serviços de corretagem online e é supervisionado pelas autoridades alemãs. A Trade Republic facilita o investimento em ações, criptomoedas e ETFs com taxas relativamente baixas.

A empresa tem mais de 1 milhão de clientes, com 6 bilhões de euros de ativos sob gestão e 400 funcionários.

17. Pago

Negócio principal: Compre agora, pague depois

Ano fundado 2014

valorização: Vendido por US$ 2.7 bilhões

Site: payy. com

Paidy é o pioneiro do Compre agora, pague depois solução de pagamento no mercado japonês. Ele usa a IA para determinar a credibilidade de um consumidor relacionada a compras específicas e, se for boa, garante o pagamento ao comerciante e permite que o consumidor pague em parcelas.

O serviço pago tem mais de 6 milhões de usuários e pode funcionar sem cartões de crédito. Foi recentemente comprado pelo Paypal por US$ 2.7 bilhões, principalmente em dinheiro.

18. Alto Raio

Negócio principal: Finanças autónomas

Ano fundado 2006

valorização: US$ 3.1 bilhões

Site: highradius. com

A HighRadius é uma empresa de software como serviço que usa IA para automatizar os processos de contas a receber e tesouraria de uma empresa.

A empresa tem mais de 700 clientes corporativos e processa mais de US$ 2 trilhões para eles anualmente. De análises de crédito a faturamento eletrônico, deduções e cobranças, gerenciamento de caixa e previsão, o HighRadius ajuda as equipes a automatizar com eficiência e precisão.

19. Nubank

Negócio principal: Neo-banco

Ano fundado 2013

valorização: $ 40 + bilhões

Site: nubank.com.br/pt

O Nubank é um neobanco brasileiro com mais de 50 milhões de usuários no Brasil e outros milhões espalhados pelo México e Colômbia. Está sediada em São Paulo, Brasil, e teve US$ 1.69 bilhão em receita em 2021, com US$ 165 milhões em lucro líquido.

O Nubank oferece contas bancárias digitais, que ele chama de NuConta, e um cartão de crédito internacional gratuitamente. Depois, há serviços extras, como seguros, empréstimos pessoais e investimentos, todos gerenciados a partir de um único aplicativo.

Um usuário pode acompanhar todas as suas transações em tempo real no aplicativo, e isso inclui bloquear o cartão, fazer alterações de limite e entrar em contato com o atendimento ao cliente.

20 Bolotas

Negócio principal: aplicativo de investimento

Ano fundado 2012

valorização: US$ 1.9 bilhões

Site: acorns. com

Lançado em 2012 por uma dupla de pai e filho, o Acorns ajuda você a economizar e investir dinheiro com apenas US $ 3 por mês. O Acorns facilita a abertura de uma conta de investimento em cerca de 5 minutos e começa a cuidar do seu futuro a partir do seu troco.

Cada vez que você compra com seu cartão de débito vinculado, o sistema arredonda o valor e investe o troco em bolotas. Além disso, você também pode depositar dinheiro manualmente, se quiser. O sistema Acorns investe em diversas carteiras que o usuário seleciona no ato do cadastro.

Conclusão

Chegando ao final da nossa lista das 20 maiores empresas de Fintech, você pode ver que há muita coisa acontecendo no mundo da tecnologias financeiras.

No entanto, para onde as coisas vão a partir daqui, ninguém sabe, já que muitas dessas principais empresas de fintech ainda são praticamente startups.

Nnamdi Okeke

Nnamdi Okeke

Nnamdi Okeke é um entusiasta de computadores que adora ler uma grande variedade de livros. Ele tem preferência por Linux sobre Windows/Mac e tem usado
Ubuntu desde seus primeiros dias. Você pode pegá-lo no twitter via bongotrax

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