Πώς να χρησιμοποιήσετε την προστασία αρνητικού υπολοίπου στο Forex Trading

Η προστασία αρνητικού υπολοίπου (NBP) στις συναλλαγές Forex είναι μια δυνατότητα που εμποδίζει τον λογαριασμό συναλλαγών σας να χάσει όλο το υπόλοιπό του από μια κακή συναλλαγή και να σας οδηγήσει σε χρέη. Είναι μια υπηρεσία που προσφέρεται από επιλεγμένους μεσίτες σε ορισμένες δικαιοδοσίες. Ο νούμερο ένα μεσίτης που προσφέρει αυτή τη δυνατότητα είναι Exness.

Ο λόγος για την προστασία του αρνητικού υπολοίπου είναι επειδή η αστάθεια της αγοράς μπορεί να ξεφύγει από τον έλεγχο, αναγκάζοντας τις τιμές να πάνε έντονα εναντίον σας και χωρίς αρκετή ρευστότητα στην αγορά για τον μεσίτη σας να τιμήσει εγκαίρως το stop loss σας. Εάν αυτό συμβεί σε εσάς, τότε μόνο μια υπηρεσία προστασίας αρνητικών υπολοίπων μπορεί να σας σώσει από την ανάληψη χρέους.

Αυτό το άρθρο διερευνά τους μηχανισμούς της προστασίας του αρνητικού ισοζυγίου, καθώς και τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα της χρήσης της. Έτσι, εάν θέλετε να παραμείνετε κερδοφόρος έμπορος μακροπρόθεσμα, τότε αυτός ο οδηγός είναι για εσάς.

Τι είναι η προστασία αρνητικού υπολοίπου;

Η Προστασία αρνητικού υπολοίπου είναι μια υπόσχεση από έναν μεσίτη ότι εσείς ως έμπορος δεν θα χάσετε περισσότερα χρήματα διαπραγματεύοντας τις αγορές από το υπόλοιπο του λογαριασμού σας. Δεν υπάρχει τυπική μέθοδος για το πώς λειτουργεί, επομένως κάθε μεσίτης είναι ελεύθερος να εφαρμόσει προστατευτικά μέτρα στην πλατφόρμα συναλλαγών του.

Διασφαλίσεις όπως οι κλήσεις περιθωρίου και η δυναμική μόχλευση ήδη αποτρέπουν τους περισσότερους από τους κινδύνους που σχετίζονται με έναν έμπορο που ενδέχεται να εκτινάξει ολόκληρο τον λογαριασμό του και να εισέλθει σε αρνητικό υπόλοιπο. Ωστόσο, υπάρχουν φορές που απροσδόκητα γεγονότα της αγοράς μπορεί να καταστήσουν αδύνατη τη λειτουργία αυτών των διασφαλίσεων, επομένως ο μεσίτης πρέπει να προσφέρει ακόμα εγγύηση σε δυνητικούς και σημερινούς πελάτες προκειμένου να κερδίσει την επιχείρησή τους. Ένα τέτοιο γεγονός συνέβη το 2015.

Παράδειγμα αρνητικού υπολοίπου

Ένα καλό παράδειγμα για να επιδείξουμε την ανάγκη προστασίας του αρνητικού υπολοίπου είναι η κατάρρευση του ελβετικού φράγκου από το 2015. Εκείνη την εποχή, το Ελβετικό Φράγκο (CHF) ήταν συνδεδεμένο με το ευρώ – με την Ευρωζώνη να είναι ο μεγαλύτερος εμπορικός εταίρος της Ελβετίας. Οι εξαγωγές από την Ελβετία υπέφεραν από μερικά χρόνια πριν και οι εξαγωγείς παραπονέθηκαν ότι το ελβετικό φράγκο γινόταν πολύ ισχυρό.

Το όλο φιάσκο ξεκίνησε ως αποτέλεσμα της εισαγωγής πάρα πολλών χρημάτων στην Ελβετία από την οικονομική κρίση του 2008. Έτσι, η Εθνική Τράπεζα της Ελβετίας έπρεπε να βρει μια λύση στο πρόβλημα. Ξεκίνησαν με πληρωμές αρνητικών τόκων για τα χρήματα που ήταν σταθμευμένα στην Ελβετία, έτσι οι τράπεζες άρχισαν να χρεώνουν τόκους από τους πελάτες στις καταθέσεις τους, το ακριβώς αντίθετο από τους τόκους των πελατών. Ωστόσο, μπήκαν περισσότερα χρήματα.

Στις 15 Ιανουαρίου 2015, η Εθνική Τράπεζα της Ελβετίας αποφάσισε να σταματήσει την προσπάθεια υποτίμησης του ελβετικού φράγκου, οπότε αφαίρεσε το δεσμό της 1.20 CHF έναντι του ευρώ χωρίς προειδοποίηση. Αυτό προκάλεσε φρενίτιδα ολόκληρες τις αγορές, καθώς όσοι προσπαθούσαν να κλείσουν τις χαμένες θέσεις τους δεν βρήκαν αγοραστές. Ήταν ένα καταστροφικό γεγονός τόσο για εμπόρους όσο και για μεσίτες, με εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια να χάνονται χωρίς προειδοποίηση. Ορισμένοι χρηματιστές όπως η FXCM μάλιστα χρεοκόπησαν εν μία νυκτί και έπρεπε να σωθούν με σωσίβιο 300 εκατομμυρίων δολαρίων. Άλλες, όπως η Citibank, φέρεται να έχασαν 150 εκατομμύρια δολάρια.

Αν και αυτές οι ζημίες υπέστησαν οι έμποροι που είχαν πλέον αρνητικά υπόλοιπα στους λογαριασμούς τους, οι χρηματιστές ήταν αυτοί που έπρεπε να ρυθμίσουν τις οφειλές με άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Έτσι, αφέθηκε στους μεσίτες είτε να απαιτήσουν πληρωμές από τους πελάτες τους για να καλύψουν το οικονομικό τους βάρος και να κινδυνεύσουν να τους χάσουν είτε να προσφέρουν προστασία αρνητικών υπολοίπων ως τρόπο διατήρησης πελατών και προσέλκυσης νέων.

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα του NBP

Αν και γενικά είναι καλό γενικά, η προστασία NBP ή αρνητικού υπολοίπου εξακολουθεί να συνοδεύεται από τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματά της, επομένως είναι σημαντικό να τα γνωρίζετε. Εδώ είναι τα κυριότερα.

Πλεονεκτήματα:

1. Εμπιστοσύνη στον μεσίτη: Ένας μεσίτης που σας προσφέρει προστασία αρνητικών υπολοίπων φαίνεται πιο αξιόπιστος επειδή είναι στην πραγματικότητα, σε αντίθεση με εκείνους που προσπαθούν να εξαπατήσουν τους πελάτες τους σε κάθε σημείο της διαδρομής. Ως εκ τούτου, η προστασία του αρνητικού υπολοίπου είναι ένα σημάδι ενός καλού μεσίτη.
   
2. Εγγύηση: Είστε πιο χαλαροί και ήσυχοι όταν κάνετε συναλλαγές σε μια πλατφόρμα με προστασία αρνητικών υπολοίπων, επειδή γνωρίζετε ότι δεν θα υπάρξουν απροσδόκητες εκπλήξεις. Το NBP φέρνει ηρεμία στις συναλλαγές σας, γεγονός που σας επιτρέπει να εστιάσετε καλύτερα στη στρατηγική και την εκτέλεσή σας.
   
3. Καλύτερη προστασία λογαριασμού: Πρακτικά, ένας λογαριασμός συναλλαγών με προστασία αρνητικού υπολοίπου προστατεύεται καλύτερα από έναν χωρίς. Όχι μόνο δεν είναι δυνατό να χάσετε όλα τα χρήματα στον λογαριασμό σας και ακόμη και να δημιουργήσετε χρέος, είναι σχεδόν βέβαιο ότι δεν θα εξαπατηθείτε από τον μεσίτη.

Μειονεκτήματα: 

1. Υπερβολικοί κίνδυνοι Trader: Γνωρίζοντας ότι το υπόλοιπο του λογαριασμού σας είναι σε καλά χέρια μπορεί να δελεάσει έναν έμπορο να αναλάβει υπερβολικούς κινδύνους που έρχονται σε αντίθεση με τις αρχές της υπεύθυνης συμπεριφοράς που αναμένεται από κάθε καλό έμπορο. Φυσικά, όταν τέτοιες συμπεριφορές γίνονται συχνές, μπορείτε να περιμένετε αρνητικό αντίκτυπο στη μακροπρόθεσμη επιτυχία του εμπόρου.
   
2. Υψηλότερα Κόστος Συναλλαγών: Ένα άλλο μειονέκτημα της προστασίας του αρνητικού υπολοίπου είναι ότι, δεδομένου ότι είναι μια υπηρεσία που προσφέρεται από έναν μεσίτη στους πελάτες του, ο μεσίτης πρέπει ακόμα να βρει τρόπους να κάνει τους πελάτες να πληρώσουν για την υπηρεσία. Ως εκ τούτου, υπάρχει μια τάση για έναν χρηματιστή που προσφέρει NBP να χρεώνει υψηλότερα κόστη συναλλαγών από αυτά που δεν το προσφέρουν, ακόμη και όταν αυτά τα υψηλότερα κόστη είναι σχετικά ελάχιστα.
   
3. Περιορισμένες ευκαιρίες: Οι χρηματιστές αναγκάζονται επίσης να αυξήσουν τις απαιτήσεις περιθωρίου κέρδους για να βοηθήσουν στην αποφυγή αρνητικών υπολοίπων λογαριασμών και με αυτόν τον τρόπο μειώνουν την πιθανή μόχλευση που θα μπορούσε να χρησιμοποιήσει ένας έμπορος. Παρόλο που οι περισσότεροι χρηματιστές επιτρέπουν αυτούς τους περιορισμούς μόχλευσης κατά τη διάρκεια περιόδων αναμενόμενης υψηλής αστάθειας της αγοράς για να προστατεύσουν τον έμπορο, εξακολουθεί να είναι ο έμπορος που χάνει από πιθανές ευκαιρίες κέρδους, επειδή αν ήθελε να λάβει κάποιες από αυτές τις συναλλαγές, δεν θα είχε αρκετό περιθώριο για να εισέλθει στην αγορά.

Πώς να χρησιμοποιήσετε την προστασία αρνητικού υπολοίπου

Εάν είστε πλέον πεπεισμένοι για τα θετικά πλεονεκτήματα της προστασίας του αρνητικού υπολοίπου και θέλετε να βεβαιωθείτε ότι τη χρησιμοποιείτε στις συναλλαγές σας, τότε ακολουθούν μερικές συμβουλές.

1. Επιλογή μεσίτη: Το πρώτο σημείο που πρέπει να θυμάστε είναι ότι οι μεσίτες προσφέρουν προστασία αρνητικών υπολοίπων στους πελάτες τους. Έτσι, εάν θέλετε NBP, τότε θα πρέπει να βεβαιωθείτε ότι ένας μεσίτης προσφέρει αυτήν την υπηρεσία πριν εγγραφείτε. Σας προτείνουμε χρησιμοποιήστε Exness. Εάν είστε ήδη με έναν μεσίτη, τότε βεβαιωθείτε ότι το προσφέρει. Διαφορετικά, μπορεί να θέλετε να εξετάσετε το ενδεχόμενο να βρείτε έναν άλλο μεσίτη που προσφέρει την υπηρεσία.
   
2. Χώρες & Ρυθμιστικές Αρχές: Ένα άλλο σημείο αναφοράς είναι η χώρα διαμονής σας και οι σχετικοί ρυθμιστικοί φορείς. Για παράδειγμα, η ΕΕ, το Ηνωμένο Βασίλειο και η Αυστραλία υποστηρίζουν μεσίτες που προσφέρουν προστασία αρνητικού υπολοίπου στους πελάτες τους, ενώ οι Ηνωμένες Πολιτείες και η Ιαπωνία απαγορεύουν στους μεσίτες λιανικής Forex να προσφέρουν τέτοιες προστασίες.

Άλλοι τρόποι για την προστασία του λογαριασμού σας

Υπάρχουν ακόμα άλλοι τρόποι για να προστατεύσετε τον λογαριασμό σας και να διαχειριστείτε τον συνολικό κίνδυνο συναλλαγών σας. Αυτά κυμαίνονται από τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας έως τον έλεγχο των μεγεθών της θέσης σας. Εδώ είναι μια γρήγορη ματιά:

• Stop Loss: Κάθε συναλλαγή που κάνετε δεν θα είναι κερδοφόρο, κάποιοι θα είναι χαμένοι. Επομένως, είναι πάντα προς το συμφέρον σας να προσθέτετε ένα stop-loss σε κάθε συναλλαγή, επειδή με αυτόν τον τρόπο αποτρέπετε τον λογαριασμό σας από μια ξαφνική και απότομη απώλεια υπολοίπου.
  
• Θέση μεγέθους: Η συναλλαγή με τον σωστό αριθμό παρτίδων είναι εξίσου σημαντική. Το μέγεθος της παρτίδας και η απώλεια διακοπής είναι οι δύο μετρήσεις που παράγουν τον μέγιστο κίνδυνο ανά συναλλαγή. Επομένως, φροντίζετε πάντα να υπολογίζετε σωστά τα μεγέθη της παρτίδας σας για το υπόλοιπο του λογαριασμού σας. Υπάρχουν επίσης δωρεάν αριθμομηχανές μεγέθους θέσης εκεί έξω που κατεβάζετε και χρησιμοποιείτε εάν δυσκολεύεστε να υπολογίσετε με μη αυτόματο τρόπο.
  
• Διαποικίληση: Ένας άλλος τρόπος μετριασμού του κινδύνου στον λογαριασμό σας είναι η διαφοροποίηση των συναλλαγών σας. Για παράδειγμα, αντί να στοιχηματίζετε το 2% του λογαριασμού σας σε μία συναλλαγή, θα μπορούσατε να στοιχηματίσετε 1% σε ένα ζεύγος νομισμάτων και άλλο 1% σε άλλο ζεύγος νομισμάτων, διαφοροποιώντας έτσι τον κίνδυνο.
  
• Να είστε επιφυλακτικοί με τη μόχλευση: Η απλή αλήθεια είναι ότι η μόχλευση είναι δίκοπο μαχαίρι. Μπορεί να σας βοηθήσει να κάνετε τεράστια κέρδη και εξίσου να σας βοηθήσει να καταστρέψετε γρήγορα τον λογαριασμό σας, ειδικά αν δεν ξέρετε τι κάνετε. Επομένως, να είστε πάντα προσεκτικοί με πόση μόχλευση χρησιμοποιείτε. Για να είστε ασφαλείς, οτιδήποτε πάνω από 1:100 πρέπει να σας ανησυχεί.
  
• Στρατηγική: Αυτό είναι ίσως το πιο σημαντικό εργαλείο για τη φύλαξη του υπολοίπου του λογαριασμού σας. Εάν η στρατηγική σας παράγει πολλές χαμένες συναλλαγές, τότε αργά ή γρήγορα θα καταρρίψετε αυτόν τον λογαριασμό. Επομένως, αξίζει να έχετε μια στρατηγική με υψηλό ή αποδεκτό ποσοστό κέρδους για καλύτερα αποτελέσματα.
  
• Διαχείριση Χρημάτων: Η χρήση καλής αναλογίας κινδύνου/ανταμοιβής θα διατηρήσει επίσης το υπόλοιπο του λογαριασμού σας υψηλότερο από ό,τι αν δεν το κάνετε. Η σοφία εδώ είναι ότι είναι καλύτερο να ρισκάρεις 1$ προσπαθώντας να βγάλεις 3$ παρά να ρισκάρεις 1$ προσπαθώντας να βγάλεις μόλις 1$.

Οι καλύτεροι μεσίτες για την προστασία αρνητικού υπολοίπου

Αν ψάχνετε για έναν καλό μεσίτη με προστασία αρνητικών υπολοίπων, τότε να έχετε κατά νου ότι δεν προσφέρουν όλοι οι μεσίτες αυτήν τη δυνατότητα. Η Exness είναι ο κορυφαίος μεσίτης με αυτό το χαρακτηριστικό και ήταν αυτοί που το έκαναν αρκετά δημοφιλές πριν αρχίσουν και άλλοι να υιοθετούν το ίδιο. Άλλες εταιρείες όπως το IC Markets, το XM.com και το RoboForex το προσφέρουν τώρα επίσης.

Συχνές Ερωτήσεις

Ακολουθούν μερικές από τις πιο συχνές ερωτήσεις σχετικά με την προστασία του αρνητικού υπολοίπου στις συναλλαγές Forex.

Ε: Η προστασία αρνητικών υπολοίπων συνοδεύεται από εγγύηση;

Α: Ναι, η υπηρεσία προστασίας αρνητικού υπολοίπου είναι από μόνη της, η εγγύηση ότι ο λογαριασμός συναλλαγών σας δεν θα χάσει ποτέ περισσότερα χρήματα από το υπόλοιπο που βάζετε σε αυτόν.

Ε: Μπορώ να συναλλάσσομαι Forex με λογαριασμό μηδενικού υπολοίπου;

Α: Όχι, δεν μπορείτε να κάνετε συναλλαγές στο Forex με υπόλοιπο λογαριασμού 0 $, επειδή χρειάζεστε κάποια χρήματα ως περιθώριο για να ανοίξετε μια θέση συναλλαγών.

Ε: Τι είναι η κλήση περιθωρίου;

Α: Η κλήση περιθωρίου είναι ένα μήνυμα από τον μεσίτη σας όταν το υπόλοιπο του λογαριασμού σας φτάσει σε ένα συγκεκριμένο χαμηλό ποσοστό κατά τη διάρκεια μιας κακής συναλλαγής. Σκοπός του είναι να σας ειδοποιήσει σχετικά με το χαμηλό υπόλοιπο στον λογαριασμό σας που μπορεί να εξαλειφθεί τελείως εάν η αγορά συνεχίσει να κινείται εναντίον σας. Σε αυτήν την περίπτωση, είτε θα επιλέξετε να κλείσετε τη συναλλαγή, να προσθέσετε περισσότερα χρήματα στον λογαριασμό σας ή απλώς να την αφήσετε να τρέξει και να δείτε τι θα συμβεί.

Ε: Μπορώ να συναλλάσσομαι Forex χωρίς μόχλευση ή περιθώριο;

Α: Ναι, μπορείτε να κάνετε συναλλαγές σε Forex χωρίς μόχλευση, αλλά θα χρειαστείτε ένα τεράστιο χρηματικό ποσό για να πραγματοποιήσετε σημαντικά κέρδη. Για παράδειγμα, ένας μεσίτης μπορεί να απαιτήσει ένα περιθώριο $3,500 για να σας επιτρέψει να ανταλλάξετε ένα τυπικό συμβόλαιο ονομαστικής αξίας $100,000 και μπορείτε να ανοίξετε και να εκτελέσετε ομαλά έναν τέτοιο λογαριασμό με $10,000. Ωστόσο, εάν θέλετε να ανταλλάξετε τα 100,000 $ χωρίς μόχλευση, τότε θα χρειαστείτε τουλάχιστον 100,000 $ σε υπόλοιπο λογαριασμού για να ανοίξετε μια ενιαία τυπική θέση. 

Ε: Χρειάζονται όλοι οι έμποροι Forex προστασία αρνητικού υπολοίπου;

Α: Ναι, όλοι οι έμποροι μπορούν να επωφεληθούν από την προστασία του αρνητικού ισοζυγίου, επειδή η αλήθεια παραμένει ότι οι αγορές μπορεί να είναι απρόβλεπτες. Έτσι, δεν είστε ποτέ 100% σίγουροι ότι το stop-loss σας (αν υπάρχει) θα τιμηθεί.

Συμπέρασμα

Έχετε δει τα πλεονεκτήματα της προστασίας του αρνητικού υπολοίπου και πώς η εμπορική σας επιχείρηση μπορεί να επωφεληθεί από τη χρήση μεσιτών που προσφέρουν την υπηρεσία. Έχετε δει επίσης τους μεσίτες που αναφέρονται παραπάνω που μπορείτε να ελέγξετε για τις συναλλακτικές σας ανάγκες. Αλλά αν είστε ακόμα αναποφάσιστοι, τότε επιλέξτε Exness.