Το Bitcoin ως επένδυση: Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα

Το Bitcoin συνεχίζει να αυξάνεται σε δημοτικότητα και χρησιμότητα. Και δεδομένων των αυξανόμενων επιπέδων πληθωρισμού και των συνεχών ειδήσεων για κέρδη Bitcoin, είναι φυσικό να εξετάσουμε το ενδεχόμενο χρήσης του κρυπτονομίσματος ως επένδυση.

Ωστόσο, το Bitcoin δεν είναι ένα τυπικό επενδυτικό όχημα, καθώς δεν υπάρχει σταθερό ποσοστό κέρδους που να αναμένεται κάθε μήνα ή έτος. Αν και έχει αποφέρει σημαντικές αποδόσεις για τους επενδυτές, το Bitcoin θεωρήθηκε ως ένα μη πληθωριστικό μέσο ανταλλαγής και αποθήκευσης αξίας.

Αυτή η ανάρτηση εξετάζει τα διάφορα χαρακτηριστικά που κάνουν το Bitcoin εξαιρετικό σύστημα και εξετάζει διαφορετικούς τρόπους για να επωφεληθείτε από αυτά. Ωστόσο, θα χρειαστείτε λίγο προγραμματισμό και λίγη δουλειά από την πλευρά σας.

Η Ανάγκη Επένδυσης

Η ανθρώπινη κατάσταση είναι ένα δίκοπο μαχαίρι. η ζωή δίνει και παίρνει. Όταν είστε νέοι και γεμάτοι ενέργεια, μπορείτε να κερδίσετε περισσότερα από όσα χρειάζεστε για να επιβιώσετε με ευκολία. Αλλά με τα γηρατειά, μετά βίας μπορείς να κάνεις αρκετή δουλειά για να συντηρήσεις τον εαυτό σου.

Οι άνθρωποι το ήξεραν αυτό εδώ και πολύ καιρό και η παλαιότερη λύση είναι να γεννήσετε και να μεγαλώσετε παιδιά, τα οποία στη συνέχεια θα σας φροντίσουν σε μεγάλη ηλικία. Μια άλλη λύση είναι να εξοικονομήσετε μέρος των κερδών σας όταν είστε νέοι. Στη συνέχεια, μπορείτε να φροντίσετε τον εαυτό σας σε μεγάλη ηλικία. Αυτή η δεύτερη λύση είναι εξαιρετική με τον χρυσό και άλλα πολύτιμα αντικείμενα, αλλά λιγότερο με τα νομίσματα fiat.

Τα χαρτονομίσματα όπως τα ξέρουμε σήμερα ήταν αρχικά IOU χαρτονομίσματα από χρυσοχόους που αποθήκευαν χρυσό για πλούσιους ιδιώτες. Στη συνέχεια ανακάλυψαν ότι οι καταθέτες σχεδόν ποτέ δεν επέστρεφαν για να συλλέξουν τον χρυσό τους, αλλά μάλλον αντάλλαξαν τα IOU κατά τη διάρκεια των συναλλαγών. Αυτό οδήγησε τους χρυσοχόους (ή τους πρώτους τραπεζίτες) να εκδίδουν περισσότερα IOU από ό,τι είχαν σε χρυσό, δημιουργώντας έτσι το κλασματικό αποθεματικό χρυσού στον τραπεζικό τομέα.

Οι κυβερνήσεις στη συνέχεια αντέγραψαν αυτό που έκαναν αυτές οι τράπεζες. Και με την πάροδο του χρόνου, πολλές χώρες αποφάσισαν ακόμη και ότι δεν υπήρχε ανάγκη να έχουν ένα απόθεμα χρυσού που να υποστηρίζει ένα κλάσμα του νομίσματος. Έτσι, έτσι δημιουργήθηκαν τα νομίσματα fiat – χαρτονομίσματα που δημιουργήθηκαν από τον αέρα.

Τα νομίσματα της Fiat συνοδεύονται από ενσωματωμένο υποτιμητής? δίνουν στις κυβερνήσεις τη δυνατότητα να τυπώνουν όσα χρήματα θέλουν. Και το αποτέλεσμα αυτής της εκτυπωτικής μανίας είναι συνήθως ο πληθωρισμός, ο οποίος διαβρώνει την αξία των αποταμιεύσεών σας στην τράπεζα.

Πρέπει να υπάρχει καλύτερος τρόπος.

Το παλαιότερο Blockchain

κάνω είναι ένα μικρό νησί με λίγο περισσότερους από 11,000 κατοίκους στις Ομόσπονδες Πολιτείες της Μικρονησίας του Ειρηνικού Ωκεανού. Οι Yapese, όπως ονομάζονται, είναι γνωστοί για τη χρήση μεγάλων ασβεστολιθικών δίσκων ως χρήματος στο παρελθόν και ακόμη και μέχρι σήμερα.

Αυτοί οι δίσκοι μπορούν να έχουν διάμετρο έως και 3 μέτρα και είναι τόσο βαρείς που αφήνονται σε ένα μόνο σημείο. Είναι διάσπαρτα σε όλο το νησί και όλοι γνωρίζουν την προφορική και ιδιοκτησιακή τους ιστορία.

Το μόνο που χρειάζεται για να αλλάξει η ιδιοκτησία είναι μια προφορική συμφωνία που όλοι γνωρίζουν, ακριβώς όπως το κατανεμημένο σύστημα καθολικού ενός Blockchain. Αλλά το καλύτερο μέρος αυτού του νομισματικού συστήματος είναι ότι η αξία κάθε πέτρας υπολογίζεται από το πόση δουλειά έγινε σε αυτήν.

Για αιώνες, οι Yapese έκαναν ταξίδια σε μακρινά νησιά, ώστε να μπορούν να εξορύξουν και να διαμορφώσουν αυτούς τους ασβεστολιθικούς δίσκους. Στη συνέχεια πρέπει να τα μεταφέρουν σε σχεδίες με τα κανό τους πίσω στο Yap. Μερικά από αυτά τα ταξίδια διήρκεσαν χρόνια και μερικοί από τους άνδρες πέθαναν στη διαδικασία.

Αυτές οι συνθήκες θέτουν ορισμένους κανόνες, όπως ότι όσο μεγαλύτερος είναι ο δίσκος, όσο περισσότερο διαρκούσε το ταξίδι ή όσο περισσότεροι άνθρωποι πέθαναν γι' αυτό, τόσο μεγαλύτερη η αντιληπτή αξία του. Στον κόσμο του Blockchain, αυτό ονομάζεται Απόδειξη Εργασίας.

Ακόμη και όταν οι Ευρωπαίοι βοήθησαν κάποιους Yapese να εξορύξουν και να μεταφέρουν εύκολα τις πέτρες με σύγχρονα εργαλεία και πλοία, η αξία των νέων λίθων ήταν χαμηλότερη. Και ο λόγος ήταν ότι ήταν κατώτεροι από αντίστοιχου μεγέθους πρωτότυπους δίσκους, που κερδίζονταν παραδοσιακά.

Σε αντίθεση με τα νομίσματα fiat που μια κυβέρνηση θα μπορούσε να εκτυπώσει τρισεκατομμύρια από μια ιδιοτροπία, του Bitcoin απόδειξη εργασίας, Το κατανεμημένο καθολικό και οι μηχανισμοί ορίου κερμάτων 21 εκατομμυρίων διασφαλίζουν ότι κάθε νόμισμα θα αποθηκεύει περισσότερη αξία με την πάροδο του χρόνου από οποιοδήποτε νόμισμα fiat.

Αυτό κάνει το Bitcoin πιο κερδοφόρο εργαλείο αποταμίευσης από τις τραπεζικές καταθέσεις, αλλά τι γίνεται με την παραγωγή αποδόσεων ως επένδυση;

Τα πλεονεκτήματα του Bitcoin ως επένδυση

Από επενδυτική άποψη, υπάρχουν δύο τύποι επενδυτών εκεί έξω: Αυτοί που είναι θετικοί για το Bitcoin. Και εκείνοι που το βλέπουν ως ένα σχέδιο Ponzi που πρέπει τελικά να καταρρεύσει.

Εδώ είναι οι κύριοι λόγοι για τα Bitcoin Bulls και γιατί είναι σίγουροι ότι η αξία του θα συνεχίσει να αυξάνεται:

• Υψηλό Δυνατότητα Επιστροφών – Αυτό είναι το νούμερο ένα χαρακτηριστικό που γνωρίζουν οι περισσότεροι για το Bitcoin. 1 BTC άξιζε λιγότερο από 0.01 $ το 2009, αλλά σχεδόν 40,000 $ σήμερα.
  
• International – Οποιοσδήποτε από οπουδήποτε μπορεί να συμμετάσχει. Δεν υπάρχουν πολιτικά εμπόδια στο δίκτυο, ούτε φασισμός. Είναι πραγματικά διεθνής.
  
• Πεπερασμένη Παροχή – Σε αντίθεση με τα νομίσματα fiat που μπορούν να εκτυπωθούν στα τρισεκατομμύρια τους, το Bitcoin περιορίζεται στα 21 εκατομμύρια νομίσματα. Αυτό σημαίνει ότι δεν υπάρχουν προβλήματα πληθωρισμού και το καθιστά τέλειο συλλεκτικό για αποθήκευση αξίας.
  
• Πολύ Υγρό – Δεδομένης της υψηλής δημοτικότητας και του αριθμού των συμμετεχόντων, θα βρίσκετε πάντα άτομα πρόθυμα να συναλλάσσονται μαζί σας.
  

• Άμεση εκκαθάριση – Μπορείτε εύκολα να εξαργυρώσετε τα BTC που διαθέτετε.
  
• Εύκολη Πρόσβαση – Αμέτρητες πλατφόρμες προσφέρουν αμέτρητες υπηρεσίες Bitcoin.
  
• ανωνυμία – Αν και δεν είναι ένα 100% ανώνυμο μέσο, ​​το Bitcoin εξακολουθεί να προσφέρει υψηλότερα επίπεδα απορρήτου και ανωνυμίας από την παραδοσιακή τραπεζική.
  
• Ελευθερία από την καταπίεση – Είναι τέλειο για πολίτες καταπιεστικών κυβερνήσεων.
  
• Εναλλακτικός Νόμιμος Προσφορά – Είναι επίσης μια εξαιρετική εναλλακτική για τους πολίτες οικονομιών με κακή διαχείριση και κατάρρευση, των οποίων τα νομίσματα είναι γεμάτα με υψηλό πληθωρισμό.

Τα μειονεκτήματα του Bitcoin ως επένδυση

Φυσικά, υπάρχουν και μειονεκτήματα στο Bitcoin ως επένδυση. Και εδώ είναι τα κυριότερα.

• Απειλή Hacking – Εκτός και αν χρησιμοποιείτε ένα κρύο πορτοφόλι που δεν είναι συνδεδεμένο στο Διαδίκτυο, τα κρυπτογραφικά σας αποθέματα κινδυνεύουν από επιθέσεις hacking. Και σε 30-50 χρόνια, κβαντικούς υπολογιστές θα μπορούσε ακόμη και να διευκολύνει το σπάσιμο των ιδιωτικών κλειδιών ακόμα και από κρύα πορτοφόλια.
  
• Τιμή Μεταβλητότητα – Το Bitcoin και τα περισσότερα άλλα δημοφιλή κρυπτονομίσματα υποφέρουν από εξαιρετικά ασταθείς τιμές. Φυσικά, οι διακυμάνσεις των τιμών είναι ένα φυσιολογικό χαρακτηριστικό των νομισμάτων, αλλά η αστάθεια των κρυπτογράφησης είναι σχετικά άγρια.
  
• Καμία ασφάλιση για απώλεια – Εάν κάποιος χακάρει τον λογαριασμό σας και κλέψει τα Bitcoins σας ή χακάρει την ανταλλαγή και κλέψει τα Bitcoins σας. Ή αν στείλετε Bitcoin σε λάθος παραλήπτη, τα χρήματά σας χάνονται. Το Bitcoin είναι ως επί το πλείστον μη ρυθμιζόμενο σε όλο τον κόσμο, επομένως δεν υπάρχουν κρατικές παρεμβάσεις.
  
• Χωρίς ανάκτηση κωδικού πρόσβασης – Αν χάσετε το ιδιωτικό σας κλειδί, τότε αυτό είναι. Η περιουσία σας χάνεται για πάντα. Δεν υπάρχει ανάκτηση κωδικού πρόσβασης εδώ.
  
• Περιβαλλοντικά ζητήματα – Το Bitcoin χρησιμοποιεί τεράστιες ποσότητες ενέργειας, πάνω από 100 TWh ετησίως. Αυτό σημαίνει ότι χρησιμοποιεί περισσότερη ενέργεια από την Αργεντινή, τη Σουηδία ή την Ολλανδία.
  
• Κυβερνητικές απαγορεύσεις και περιορισμοί – Από την Κίνα μέχρι την Τουρκία και τη Νιγηρία, οι κυβερνήσεις σε όλο τον κόσμο είτε απαγορεύουν κατηγορηματικά τα κρυπτονομίσματα είτε περιορίζουν σοβαρά τη χρήση τους στις καθημερινές συναλλαγές.
  
• Χωρίς καθορισμένες επιστροφές – Τα περισσότερα τυπικά επενδυτικά οχήματα έχουν καθορισμένο ROI (Return On Investment) στο οποίο μπορείτε να βασιστείτε. Το Bitcoin δεν έχει κανένα. Η αξία του εξαρτάται αποκλειστικά από την αντιληπτή αξία του από τις μάζες, καθιστώντας το περισσότερο συλλεκτικό.
  
• Ο φόβος των πυραμιδικών συστημάτων – Όπως και με το Φούσκα της Νότιας Θάλασσας Τουλίπα Μανία, πολλοί επενδυτές υποψιάζονται ότι οι τιμές του Bitcoin μπορεί να καταρρεύσουν μια μέρα. Και ότι στον πανικό που θα ακολουθήσει, οι περισσότεροι κάτοχοι θα απορρίψουν τις εκμεταλλεύσεις τους, οδηγώντας σε εκτεταμένες απώλειες.

Μερικές επενδυτικές συμβουλές Bitcoin

Εάν έχετε αποφασίσει να δοκιμάσετε το Bitcoin ως επένδυση, τότε εδώ είναι στέρεες συμβουλές που θα σας βοηθήσουν στην πορεία προς την επιτυχία.

1. Επενδύστε μόνο ό,τι έχετε την οικονομική δυνατότητα να χάσετε

Η επένδυση είναι μια επικίνδυνη επιχείρηση. Έτσι, η καλύτερη λύση για τον μετριασμό του κινδύνου είναι να επενδύσετε μόνο ό,τι έχετε την πολυτέλεια να χάσετε. Τι σημαίνει αυτό;

Λοιπόν, επενδύετε ένα ποσό που δεν θα σας συντρίψει αν το χάσετε. Λάβετε υπόψη ότι τα περισσότερα ρυθμιζόμενα επενδυτικά οχήματα είναι σχετικά ασφαλή σε σύγκριση με το Bitcoin. Θα μπορούσε να υπάρχει ασφάλιση καταθέσεων και άλλες κρατικές διασφαλίσεις, αλλά αυτό δεν συμβαίνει με το Bitcoin.

Η στρατηγική σας εδώ πρέπει να είναι: Να ελπίζετε για το καλύτερο και να σχεδιάζετε το χειρότερο. Πολλά άσχημα πράγματα μπορεί να συμβούν για να επηρεάσουν την επένδυσή σας. Αλλά ενώ δεν τους επιθυμείτε, είναι καλύτερο να σχεδιάσετε εναντίον τους. Και ο καλύτερος τρόπος για να το κάνετε αυτό είναι να ξεκινήσετε με χρήματα που μπορείτε να αντέξετε οικονομικά να χάσετε.

2. Αγορά χαμηλά – Πουλήστε ψηλά

Είναι εύκολο για πολλούς νέους επενδυτές να πηδήξουν στις αγορές και να αρχίσουν να αγοράζουν Bitcoins. Όταν, όμως, οι αγορές φουσκώνουν, τότε η περιπέτεια γίνεται ξινή. Έτσι, μάθετε να βρίσκετε πρώτα τα ψηλά και τα χαμηλά πριν πηδήσετε.

Ρίξτε μια ματιά στο Σχήμα 1. που δείχνει τα επίπεδα υποστήριξης και αντίστασης ενός χρηματοπιστωτικού μέσου. Αγοράζοντας χαμηλά σημαίνει ότι αγοράζετε το περιουσιακό στοιχείο μόνο όταν οι τιμές είναι γύρω από τα επίπεδα αντίστασης. Και πωλούνται μόνο όταν οι τιμές είναι γύρω από την υποστήριξη.

Φυσικά, θα υπάρχουν εξαιρέσεις σε αυτόν τον κανόνα, αλλά είναι σπάνιες. Τις περισσότερες φορές, οι τιμές αρχίζουν να ανεβαίνουν αφού χτυπήσουν μια γραμμή υποστήριξης και αντίστροφα.

Επομένως, εάν θέλετε η επένδυσή σας να αυξηθεί σημαντικά με την πάροδο του χρόνου, περιμένετε την κατάλληλη στιγμή για να κάνετε τις αγορές σας. Και αυτή η στιγμή είναι όταν οι τιμές έφτασαν σε μια σημαντική γραμμή υποστήριξης.

3. Πηγαίνετε μακροπρόθεσμα

Η διαφορά μεταξύ κερδοσκοπίας και επένδυσης είναι η διάρκεια. Εάν θέλετε να επωφεληθείτε από τις γρήγορες βραχυπρόθεσμες κινήσεις της αγοράς, τότε κάνετε εικασίες. Αλλά αν θέλετε να κερδίσετε από μια μακροπρόθεσμη αύξηση της αξίας του ενεργητικού, τότε επενδύετε.

Έτσι, για να χρησιμοποιήσετε το Bitcoin ως επενδυτικό όχημα, θα πρέπει να σκεφτείτε μακροπρόθεσμα. Αγοράστε τα λίγα που μπορείτε σήμερα, χωρίς να χρειάζεται να τα εξαργυρώσετε σε μια ή δύο εβδομάδες. Η υπομονή είναι το κλειδί εδώ.

4. Κάντε περιοδικές συνεισφορές

Η καλύτερη μέθοδος δημιουργίας ενός σταθερού χαρτοφυλακίου είναι με περιοδικές προσθήκες. Αυτό είναι εκτός αν έχετε ένα απόθεμα κεφαλαίου για να επενδύσετε αμέσως.

Κάνοντας περιοδικές συνεισφορές, η αξία του ενεργητικού σας θα τείνει να εξισώνεται με την πάροδο του χρόνου. Ενώ αυτό σημαίνει ότι μπορείτε πάντα να αγοράσετε το περιουσιακό στοιχείο όταν οι τιμές είναι προφανώς πάνω από το γραμμή υποστήριξης, δεν σημαίνει ότι πρέπει να αγοράσετε σε πολύ υψηλές τιμές, και ειδικά όχι κοντά στο γραμμή αντίστασης.

5. Ποικίλλω

Μια άλλη αποδεδειγμένη μέθοδος δημιουργίας πλούτου είναι η διαφοροποίηση, καθώς συμβάλλει στον μετριασμό του κινδύνου. Η σοφία εδώ είναι απλή - αφήνετε πάντα τις αποταμιεύσεις fiat στον τραπεζικό σας λογαριασμό. Αγοράστε λίγο Bitcoin και συμπεριλάβετε άλλα δημοφιλή κρυπτογράφηση όπως το Ethereum, το Solana, το Cardano και ούτω καθεξής.

6. Εξασφαλίστε τις επενδύσεις σας

Εάν θέλετε να εξασφαλίσετε την επένδυσή σας μειώνοντας στο ελάχιστο τις απειλές hacking, τότε θα χρειαστείτε ένα κρύο πορτοφόλι για να κρατήσετε τα χρήματά σας.

Ένα τέλειο κρύο πορτοφόλι είναι απλώς να αντιγράψετε τις δημόσιες και ιδιωτικές διευθύνσεις σας Bitcoin σε ένα κομμάτι χαρτί ή να τις αποθηκεύσετε σε τηλέφωνο ή υπολογιστή χωρίς ποτέ σύνδεση στο Διαδίκτυο.

Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε εφαρμογές τρίτων όπως η Καθολικό or θησαυροφυλάκιο πορτοφόλια υλικού. Αλλά να έχετε κατά νου ότι μπορούν επίσης χακαριστείτε μέσω επιθέσεων phishing. Επίσης, αποφύγετε όλους τους ιστότοπους που προσφέρουν κρύα πορτοφόλια εκτυπώνοντας τις διευθύνσεις σας Blockchain σε χαρτί για εσάς.

Ωστόσο, εάν αποφασίσετε να χρησιμοποιήσετε μια διαδικτυακή υπηρεσία πορτοφολιού, ακολουθούν συμβουλές που πρέπει να έχετε κατά νου όταν δημιουργείτε έναν κωδικό πρόσβασης.

• Κάντε το όσο το δυνατόν πιο μακρύ και σύνθετο
• Αποφύγετε τη χρήση κοινών λέξεων και φράσεων
• Μην χρησιμοποιείτε προσωπικά στοιχεία
• Συμπεριλάβετε αλφαριθμητικούς χαρακτήρες στον κωδικό πρόσβασής σας
• Μην επαναχρησιμοποιείτε κωδικούς πρόσβασης σε πλατφόρμες

Συμπέρασμα

Φτάσαμε στο τέλος αυτής της εξερεύνησης του Bitcoin ως επενδυτικού μέσου. Και ελπίζουμε ότι έχετε δει την πολλά υποσχόμενη φύση του όσον αφορά τα κέρδη, καθώς και τους πιθανούς κινδύνους.

Η συμβουλή είναι να δοκιμάσετε το Bitcoin με ένα μικρό μέρος του κεφαλαίου σας, ενώ τηρείτε τις παραδοσιακές επενδύσεις και τις αποταμιεύσεις σας. Αυτό ονομάζεται διαφοροποίηση και θα σας κάνει καλύτερο επενδυτή.