Top 20 fintech společností a co dělají

Fintech startupy zažívají boom a investoři se snaží připojit k narušení tradičního financování a také dostat zaplaceno.

Fintech společnosti, odvozené z kombinace finančních technologií , vyvíjejí software, který využívá moderní technologie a rozvoj infrastruktury ke zvýšení efektivity a dosahu finančních služeb na trhu.

Od cloud computingu po umělou inteligenci, blockchain, velká data a internet věcí, Fintech společnosti nabízejí všechny typy inovativních služeb v oblastech, jako je investování, platby, půjčky, neobankovnictví, kryptoměny a tak dále.

Následuje seznam 20 nejlepších Fintech společností a toho, co dělají.

Top 20 Fintech společností

Hodnost	Jméno	Produktový vývoj	Webová stránka
1.	Proužek	zpracování plateb	stripe.com
2.	Cashapp	Převody peněz	cash.app
3.	Robin Hood	Investiční aplikace	robinhood.com
4.	Moudrý	Převody peněz	moudrý.com
5.	Černá čára	Automatizace účetnictví	blackline.com
6.	Revolut	Neo banka	revolut.com
7.	Finance M1	Aplikace pro osobní finance	m1.com
8.	BharatPe	Platební aplikace obchodníka	bharatpe.com
9.	Klarna	Koupit hned, zaplatit později	klarna.com
10.	Rychlý	Zpracování místních plateb	rapyd.net
11.	Binance	Kritická měnová výměna	binance.com
12.	náměstí	Platební řešení pro malé a střední podniky	squareup.com
13.	Fenergo	Služby CLM a KYC	fenergo.com
14.	Rozeznít	Neo-banka	chime.com
15.	Kreditech	Online věřitel	kreditech.com
16.	Obchodní republika	Online makléř	traderepublic.com
17.	Placené	Japonci Kupte nyní, plaťte později	payy.com
18.	Vysoký poloměr	Autonomní finance	highradius.com
19.	Nubank	Neo-banka	nubank.com.br/en
20.	Žaludy	Investiční aplikace	acorns.com

1. proužek

Hlavní činnost : Zpracování plateb

Rok založení : 2010

Ocenění: 74 miliardy dolarů

Webová stránka : stripe.com

Stripe je platební procesor SaaS, který online podnikům usnadňuje zpracování všech druhů plateb. Společnost nabízí software a rozhraní API pro všechny velikosti společností se zaměřením na snadnou integraci.

Společnost Stripe byla založena v roce 2010 dvěma bratry a svůj první rizikový kapitál získala v roce 2011. V roce 12 dosáhla tržeb ve výši 2021 miliard dolarů a v současnosti má přes 7,000 XNUMX zaměstnanců.

Kromě jednoduché integrace plateb pro webové stránky a aplikace nabízí Stripe také nástroje proti podvodům, POS terminály, službu pro obchodníky a také nástroje pro správu předplatného a fakturace.

Infrastruktura Stripe aktuálně zpracovává více než 250 milionů požadavků API denně a až 13 135 za sekundu. Podporuje více než 35 měn a je k dispozici ve více než XNUMX zemích.

2. Cashapp

Hlavní činnost : P2P převody peněz

Rok založení : 2013

Ocenění: 70+ miliard dolarů

Webová stránka : cash.app

Zatímco Stripe je B2B nabídka, Cashapp je B2C aplikace, která se zaměřuje na mobilní platby. Byl spuštěn v roce 2013 jako Square Cash a v současnosti má přes 70 milionů uživatelů.

Platforma umožňuje uživatelům převádět peníze jiným uživatelům buď pomocí telefonního čísla, e-mailové adresy nebo uživatelského jména zvaného $cashtag. Uživatel může také zahrnout zprávu s převodem.

Cashapp navíc nabízí funkce obchodování s bitcoiny a akciemi.

3 Robinství

Hlavní činnost : Investiční aplikace

Rok založení : 2013

Ocenění: 30+ miliard dolarů

Webová stránka : robinhood.com

Robinhood je investiční aplikace známá svým jednoduchým obchodováním s akciemi, kryptoměnami a ETF bez provizí.

Společnost byla založena v roce 2013 a v současné době má více než 2 miliony uživatelů, asi 4,000 1.8 zaměstnanců a tržby 2021 miliardy dolarů v roce XNUMX.

Jak název napovídá, Robinhood byl založen, aby zpřístupnil finanční trhy všem, nejen bohatým. Vydělává peníze z úroků získaných z hotovostních zůstatků a maržových půjček.

4. Moudrý

Hlavní činnost : Neo bank a peněžní převody

Rok založení : 2011

Ocenění: Tržní kapitalizace přes 10 miliard dolarů

Webová stránka : wise.com

Wise, založená jako TransferWise v roce 2011, je online služba pro převod peněz, jejímž cílem je pomoci uživatelům ušetřit na vysokých poplatcích tradičních přeshraničních a měnových převodů.

Kromě převodů, které šetří náklady, Wise nabízí multiměnový účet, podnikatelský účet a debetní kartu, aby se z něj stala mezinárodní neobanka, která je ideální pro širokou škálu profesionálů.

Společnost v prvním roce svého fungování zpracovala více než 10 milionů eur a v roce 550 dosáhla tržeb 2021 a více milionů liber.

5. BlackLine

Hlavní činnost : Automatizace účetnictví

Rok založení : 2001

Ocenění: Tržní kapitalizace 4 miliardy dolarů.

Webová stránka : blackline.com

BlackLine je fintech společnost, která nabízí automatizaci účetnictví pro rychlé a spolehlivé účetní uzávěrky.

Společnost byla založena v roce 2001 ženou, jejímž původním cílem bylo pomoci zákazníkům nahradit používání Excelu pro účetnictví. V současnosti nabízí cloudové služby, které automatizují a řídí celé účetnictví a uzavírání procesů společnosti.

BlackLine používá více než 300 tisíc účetních po celém světě a téměř 4,000 500 společností, včetně poloviny společností z Fortune 50 a Fortune 400. V roce 2021 vydělala více než 1,000 milionů dolarů a má více než 11 XNUMX zaměstnanců v XNUMX globálních lokalitách.

6. Revoluce

Hlavní činnost : Neo banka

Rok založení : 2015

Ocenění: 30+ miliard dolarů

Webová stránka : revolut.com

Revolut je neobanka se sídlem v Londýně založená v roce 2015, která nabízí vše od běžných účtů po debetní karty, obchodování s akciemi bez provizí, pojištění, obchodování s měnou a kryptoměnami.

Investování na platformě Revolut začíná již od 1 $. Můžete si rozdělit účty, snadno žádat o peníze nebo provádět převody do více než 200 zemí.

Revolut má více než 3,500 222 zaměstnanců s tržbami 2020 milionů GBP v roce 100. Uživatelé mohou vést účty v GBP a EUR a mobilní aplikace podporuje výběry z bankomatů a výběry ve více než XNUMX měnách.

7. M1 Finance

Hlavní činnost : Aplikace pro osobní finance

Rok založení : 2015

Ocenění: 1.5 miliardy dolarů

Webová stránka : m1.com

M6 je aplikace pro osobní finance s majetkem ve výši 500+ miliard dolarů, který spravuje pro svých 1 tisíc uživatelů, a jejím cílem je poskytovat všechny funkce na jednom místě.

Aplikace nabízí investice bez provize, flexibilní úvěrovou linku s úrokem pouhých 5.75 % pro maržové účty, bezplatnou debetní kartu s až 1.7 % APY a program odměn s až 10 % cashback.

8. BharatPe

Hlavní činnost : Platební aplikace pro obchodníky

Rok založení : 2016

Ocenění: 2.8 miliardy dolarů

Webová stránka : bharatpe.com

Bharat je další název pro Indii a BharatPe, jak si asi dokážete představit, je určen pro Indii. Je to však důmyslný systém, který má podporu indické rezervní banky.

BharatQR je QR kód, který přijímá platby z více než 150 platebních aplikací včetně Google Pay a posílá peníze přímo na bankovní účet obchodníka. Díky tomu je integrace karet Mastercard, Visa a RuPay s bankovními účty místních obchodníků.

Přijímání plateb s BharatPe je zcela zdarma. Navíc má obchodník navíc přístup k půjčkám, debetní/kreditní kartě a může platit všechny účty z platformy. Více než 5 milionů obchodníků v současné době používá BharatPe a existují také POS řešení.

9. Klárna

Hlavní činnost : Kup teď, plať později

Rok založení : 2005

Ocenění: 6.7 miliardy dolarů

Webová stránka : klarna.com

Klarna Bank AB je švédská fintech společnost, která poskytuje online platební služby a také platební metodu „kup nyní, plať později“ při následném nákupu.

Spotřebitelé si mohou koupit cokoli online nebo v obchodě a poté buď zaplatit okamžitě, nebo si platby rozdělit do 4 bezúročných splátek. Proces je hladký a přichází s okamžitým schválením.

Klarna má více než 4,000 80 zaměstnanců, zpracovává téměř polovinu všech švédských e-commerce tržeb a v roce 2021 zpracovala celosvětově přibližně 45.6 miliard USD. V roce 2021 dosáhla také nejvyššího ocenění ve výši 85 miliard USD, což z ní činí přední evropský Fintech, nicméně toto ocenění se v roce 6.7 propadlo o 2022 % na XNUMX ​​miliardy USD.

10. Rapyd

Hlavní činnost : Zpracování lokálních plateb

Rok založení : 2016

Ocenění: 15 miliardy dolarů

Webová stránka : rapyd.net

Rapyd je místní zpracovatel plateb, což znamená, že umožňuje podnikům snadno přijímat a odesílat platby nejoblíbenějšími místními platebními metodami v jakékoli části světa.

Společnost Rapyd byla založena v roce 2016 a funguje ve více než 100 zemích a je k dispozici jako platforma uživatelského rozhraní i jako API pro podniky. Podporuje více než 600 platebních metod, včetně bankovních převodů, hotovosti a elektronických peněženek.

11. Binance

Hlavní činnost : Směnárna kryptoměn

Rok založení : 2017

Ocenění: Není k dispozici

Webová stránka : binance.com

S maximálními 120hodinovými transakcemi 24. června 15 ve výši 2022 miliard USD a celkovým objemem transakcí v roce 7 2021+ bilionů USD zůstává Binance největší světovou kryptoměnovou burzou.

Binance měla v roce 1.5 2017 milionu uživatelů a čistý příjem 7.5 milionu dolarů. Do roku 2020 vzrostl počet uživatelů na více než 21 milionů s čistým příjmem 900 milionů dolarů. Binance nabízí obchodování s více než 350 kryptoměnami.

Regulátoři dlouho tlačili na společnost, aby držela své aktivity a expanzi pod kontrolou, protože platforma přitahuje velmi různorodé davy. Binance.US se již oddělila a v mnoha zemích probíhají jednání o regulaci.

12. náměstí

Hlavní činnost : Zpracování plateb pro malé a střední podniky

Rok založení : 2009

Ocenění: Tržní kapitalizace 110 miliard dolarů

Webová stránka : squareup.com

Square je platební platforma pro malé a střední podniky. Začalo to jako jednoduchá čtvercová příloha k chytrým telefonům, která prodejcům umožňuje přijímat platby kreditní kartou pomocí jejich telefonů jako systému prodejního místa.

Dnes má Square tržní kapitalizaci přes 110 miliard USD, přijímá více než 130 měn a nabízí mnoho řešení pro podniky všech velikostí od USA po Velkou Británii, Kanadu a Japonsko.

13. Fenergo

Hlavní činnost : CLM a KYC služby

Rok založení : 2008

Ocenění: 1.1 miliardy dolarů

Webová stránka : fenergo.com

Fenergo je irská fintech společnost, která poskytuje služby správy životního cyklu klientů a řešení dodržování předpisů. Společnost spolupracuje se stovkami špičkových finančních institucí na světě, aby jim poskytla řešení na míru.

Fenergo, založené v roce 2008, se rozrostlo o správu aktiv a majetku. Společnost má více než 1,000 100 zaměstnanců a příjmy kolem XNUMX milionů eur.

14. Zvonkohra

Hlavní činnost : Neo-banka

Rok založení : 2012

Ocenění: 25+ miliard dolarů

Webová stránka : chime.com

Chime je americká neobanka, která si klade za cíl, aby její služby byly co nejjednodušší a bezplatné. Neúčtuje si žádné měsíční poplatky, nabízí bezplatné přečerpání až do výše 200 $, 1.5 % APY na úsporách a umožňuje vám převádět peníze zdarma.

Chime nemá žádné fyzické pobočky, ale má více než 12 milionů zákazníků, kteří používají banku prostřednictvím svých aplikací pro chytré telefony nebo webových stránek. Přesto společnost v roce 200 vydělala 2019 milionů dolarů a v roce 950 2021 milionů dolarů.

15. Kreditech

Hlavní činnost : Poskytovatel online půjček

Rok založení : 2012

Ocenění: Není k dispozici

Webová stránka : kreditech.com

Kreditech je fintech společnost z Hamburku v Německu, která využívá umělou inteligenci. Společnost nabízí úvěrové služby, jako jsou spotřebitelské úvěry a „úvěr jako službu“, které mohou firmy používat buď jako platební metodu, nebo jako zdroj financování.

Kreditech vyniká využíváním netradičních metod při analýze bonity žadatelů o úvěr. Systém umělé inteligence využívá až 20,000 XNUMX datových bodů, jako je poloha GPS, informace ze sociálních sítí, nákupní chování atd., aby vypočítal kreditní skóre během pouhých sekund.

Společnost má v současné době 500 zaměstnanců a je aktivní v mnoha evropských a asijských zemích, včetně Polska, Rumunska, Španělska a Indie.

16. Živnostenská republika

Hlavní činnost : Online makléřství

Rok založení : 2015

Ocenění: 5 miliard eur

Webová stránka : traderepublic.com

Trade Republic je další německá fintech společnost. Nabízí online makléřské služby a je pod dohledem německých úřadů. Trade Republic usnadňuje investování do akcií, kryptoměn a ETF s relativně nízkými poplatky.

Společnost má více než 1 milion zákazníků, spravuje aktiva v hodnotě 6 miliard eur a má 400 zaměstnanců.

17. Zaplaceno

Hlavní činnost : Kup teď, plať později

Rok založení : 2014

Ocenění: Prodáno za 2.7 miliardy dolarů

Webová stránka : paydy.com

Paidy je průkopníkem platebního řešení „ Kup teď, plať později“ na japonském trhu. Využívá umělou inteligenci k určení úvěruschopnosti spotřebitele v souvislosti s konkrétními nákupy a pokud je v pořádku, garantuje platbu obchodníkovi a umožňuje spotřebiteli platit ve splátkách.

Služba Placené má více než 6 milionů uživatelů a může fungovat bez kreditních karet. Nedávno ji koupil Paypal za 2.7 miliardy dolarů, většinou v hotovosti.

18. Vysoký poloměr

Hlavní činnost : Autonomní finance

Rok založení : 2006

Ocenění: 3.1 miliardy dolarů

Webová stránka : highradius.com

HighRadius je společnost poskytující software jako službu, která využívá AI k automatizaci procesů firemních pohledávek a pokladny.

Společnost má více než 700 podnikových klientů a ročně pro ně zpracuje přes 2 biliony dolarů. HighRadius pomáhá týmům efektivně a přesně automatizovat, od hodnocení úvěrů po elektronickou fakturaci, odpočty a inkasa, správu hotovosti a prognózy.

19.Nubank

Hlavní činnost : Neo-banka

Rok založení : 2013

Ocenění: 40+ miliard dolarů

Webové stránky : nubank.com.br/en

Nubank je brazilská neobanka s více než 50 miliony uživatelů v Brazílii a miliony dalších v Mexiku a Kolumbii. Má centrálu v Sao Paolo v Brazílii a v roce 1.69 měla tržby 2021 miliardy USD s čistým ziskem 165 milionů USD.

Nubank nabízí digitální bankovní účty, které nazývá NuConta, a mezinárodní kreditní kartu zdarma. Pak jsou tu další služby, jako je pojištění, osobní půjčky a investice, vše spravované z jediné aplikace.

Uživatel může v aplikaci sledovat všechny své transakce v reálném čase, což zahrnuje zablokování karty, provádění změn limitů a kontaktování zákaznického servisu.

20 Žaludy

Hlavní činnost : Investiční aplikace

Rok založení : 2012

Ocenění: 1.9 miliardy dolarů

Webová stránka : acorns.com

Acorns, který v roce 2012 zahájilo duo otec a syn, vám pomůže ušetřit a investovat peníze již za 3 dolary měsíčně. Acorns usnadňuje otevření investičního účtu asi za 5 minut a začněte se starat o svou budoucnost z vašich náhradních drobných.

Pokaždé, když nakoupíte vaší propojenou debetní kartou, systém zaokrouhlí částku nahoru a drobné drobné investuje do žaludů. Navíc můžete také vložit peníze ručně, pokud chcete. Systém Acorns investuje do několika portfolií, která si uživatel vybere při registraci.

Závěr

Když se dostáváme na konec našeho seznamu 20 nejlepších fintech společností, můžete vidět, že se ve světě finančních technologií děje poměrně dost věcí.

Kde se však věci vyvíjejí, může kdokoli hádat, protože mnoho z těchto špičkových fintech společností jsou prakticky stále začínající.