Lừa đảo tiền điện tử: Cách nhận biết và tránh chúng

Lừa đảo tiền điện tử là bất kỳ hoạt động gian lận nào liên quan đến tiền điện tử. Chúng thường nhắm vào những người dùng tiền điện tử mới, mặc dù những người có kinh nghiệm hơn cũng trở thành nạn nhân.

Sự mở rộng của Internet kéo theo sự mở rộng của tội phạm trực tuyến. Vì vậy, trong khi lừa đảo không phải là điều gì mới mẻ, World Wide Web tạo ra những con đường mới cho những kẻ lừa đảo thực hiện hành vi của mình.

Sự phân chia báo cáo, ví dụ, rằng các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp vào năm 2021 đã đạt 14 tỷ đô la, đây cũng là một kỷ lục mới về số tiền thu được từ tội phạm trực tuyến. Vấn đề duy nhất với tiền điện tử là bạn có ít phương tiện để khôi phục lại khoản lỗ của mình.

Do đó, bạn cần phải tìm hiểu về các vụ lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất và học cách tránh chúng. Bài đăng này giúp bạn bằng cách liệt kê các phương pháp hàng đầu hiện có.

Mẹo tránh lừa đảo tiền điện tử

Trong khi các vụ lừa đảo tiền điện tử khác nhau đòi hỏi các giải pháp hoặc cách tiếp cận khác nhau để tránh chúng, có một số kiến ​​thức cơ bản mà mọi người nên biết để tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo. Sau đây là danh sách nhanh:

• Bạn không bao giờ nên chia sẻ khóa riêng tư hoặc bất kỳ mã nào được cho là riêng tư với bất kỳ ai. Trừ khi họ chĩa súng vào đầu bạn. Nếu không, bất kỳ ai yêu cầu bất kỳ thông tin hoặc mã nào từ bạn có thể là kẻ trộm.
• Ngoài ra, đừng gửi bất kỳ đồng tiền điện tử nào cho bất kỳ ai với lời hứa về công việc, tiền thắng cược, tiền miễn phí hoặc tự nhận là người của chính phủ.
• Luôn kiểm tra xem bạn có đang kết nối qua https:// và không http:// vì sự an toàn của bạn
• Luôn kiểm tra xem có lỗi chính tả nào trên địa chỉ trang web không.
• Luôn bật xác thực đa yếu tố cho tài khoản của bạn để giúp ngăn ngừa trộm cắp.
• Tránh xa các trang web có ngữ pháp tệ, có dấu hiệu cảnh báo theo bất kỳ cách nào hoặc những trang web mà bạn không thích.
• Bất cứ khi nào bạn sắp thực hiện thanh toán bằng tiền điện tử dưới áp lực. Hãy dừng lại và cân nhắc xem liệu sau này bạn có hối hận về hành động của mình không.

Những vụ lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất

Sau đây là những loại lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất trên internet:

1. ICO giả mạo

ICO hay Initial Coin Offering là một trong những khái niệm mới nhất xuất hiện trong thế giới tiền điện tử và tài chính. Và nó đã tạo ra nhiều triệu phú và thậm chí là tỷ phú mới. Vì vậy, có một lý do chính đáng khiến mọi người muốn tham gia vào hành động này.

Tuy nhiên, vấn đề là những kẻ lừa đảo cũng biết đến mong muốn trở thành triệu phú tiền điện tử của những người bình thường, và đó chính là khởi đầu của mọi chuyện.

Một vụ lừa đảo ICO giả thường sẽ thông báo về một ICO sắp ra mắt qua mạng xã hội và thúc giục bạn hành động càng nhanh càng tốt vì đây là sự kiện lớn tiếp theo kể từ Cardano. Họ cũng có thể nêu sự thật, nhưng tất cả các con số của họ thường là vô nghĩa và không có cơ sở.

Việc phát hiện một ICO giả rất đơn giản; hãy kiểm tra lý lịch của đồng tiền đó hoặc hỏi một chuyên gia về tiền điện tử.

2. Ứng dụng và trang web giả mạo

Một số kẻ lừa đảo đóng giả là sàn giao dịch tiền điện tử cung cấp nhiều phần thưởng hấp dẫn. Những kẻ khác có thể đề nghị giúp bạn đầu tư tiền của mình để có lợi nhuận hấp dẫn hoặc chỉ đơn giản là khiến bạn tin rằng bạn đang sử dụng một dịch vụ có uy tín.

Các trang web giả mạo cũng có thể thu thập thông tin đăng nhập của bạn, một phương pháp còn được gọi là lừa đảo. Khi bạn đăng nhập vào trang web giả mạo, kẻ lừa đảo sẽ có tất cả thông tin chi tiết của bạn và có thể sử dụng chúng để chiếm đoạt tài khoản của bạn.

Với các sàn giao dịch và các dịch vụ khác, mục tiêu là khiến bạn phải chia tay tiền của mình càng nhanh càng tốt. Sau đó, khi bạn làm vậy, mọi chuyện đã quá muộn.

Để phát hiện và tránh các ứng dụng và trang web giả mạo, bạn cần chú ý đến tên dịch vụ để đảm bảo rằng đó không phải là bản sao giả mạo của một công ty chính hãng. Ngoài ra, hãy nghiên cứu trước khi đăng ký bất kỳ dịch vụ mới nào hoặc tải xuống ứng dụng của họ. Tuy nhiên, biện pháp tốt nhất là sử dụng các thương hiệu đã được khẳng định.

3. Lừa đảo truyền thống

Chúng giống như những trò lừa đảo Internet truyền thống, nhưng có sự thay đổi về tiền điện tử để làm cho mọi thứ trở nên mới mẻ và thú vị. Chúng bao gồm từ lừa đảo tình cảm đến thị trường, lừa đảo, việc làm và các chương trình Ponzi.

Sau đây là tóm tắt về từng loại:

• Lãng mạn – Bạn còn độc thân, vì vậy bạn lên mạng và gặp một người tình mới rất thú vị. Anh ấy kiếm được nhiều tiền từ thị trường tài chính và sống rất tốt. Anh ấy thường nói về đồng tiền mới này chắc chắn sẽ khiến cả hai bạn phát cuồng. Cuối cùng, anh ấy đề nghị giúp bạn đầu tư hoặc bạn quyết định tự mình đưa tiền tiết kiệm cho anh ấy.
  
• Chợ – Theo truyền thống, bạn mua thứ gì đó trên Internet và nhận hướng dẫn thanh toán. Chỉ có điều người bán biến mất sau khi nhận được khoản thanh toán của bạn. Tương tự như lừa đảo tiền điện tử, ngoại trừ việc bạn thanh toán bằng tiền điện tử.
  
• việc làm – Đây là một câu chuyện cũ khác. Nếu bạn có thể đọc từ A đến Z và đếm từ 1 đến 20, thì bạn đủ điều kiện cho công việc mới này có thể giúp bạn kiếm được tới 5 triệu đô la mỗi tháng. Hãy xem Andrew, anh ấy thậm chí còn kiếm được nhiều hơn thế và sống cuộc sống trên Internet. Tất cả những gì bạn phải làm là mua “gói này” với giá 399 đô la và bạn đang trên đường trở thành triệu phú Internet. Hiểu chưa?
  
• Lừa đảo – Ở đây, kẻ lừa đảo cố gắng lấy thông tin riêng tư của bạn. Ví dụ, truy cập vào ví, chìa khóa của bạn, v.v. Lừa đảo có thể có nhiều hình thức khác nhau, từ việc sử dụng các trang web giả mạo để lấy thông tin của bạn, đến việc gửi cho bạn email giả mạo, qua các cuộc gọi điện thoại và bất kỳ phương tiện nào khác để lấy thông tin. Đây là một lĩnh vực rộng lớn và khoa học này được gọi là kỹ thuật xã hội.
  
• Ponzi – Được đặt theo tên của kẻ lừa đảo người Ý Charles Ponzi, một kế hoạch Ponzi cho phép bạn đầu tư tiền vào một doanh nghiệp được cho là sinh lợi. Nhưng vấn đề là không có doanh nghiệp nào cả. Đầu tiên, người quản lý kế hoạch sẽ sử dụng khoản đầu tư của bạn để trả cho các nhà đầu tư cũ và sử dụng khoản đầu tư từ các nhà đầu tư mới để trả cho bạn. Tất nhiên, họ sẽ sống sung túc từ số tiền thu được trong suốt thời gian này, nhưng cuối cùng kế hoạch sẽ sụp đổ. Vì vậy, hãy luôn nghiên cứu trước.

4. Bơm và xả

Lừa đảo Pump & Dump có nguồn gốc từ thị trường tài chính và bị nhiều sàn giao dịch cấm. Cơ chế của nó rất đơn giản – một nhóm đầu cơ gian lận tập trung vào một loại chứng khoán cụ thể và liên tục mua vào trong một thời gian.

Kết quả là giá chứng khoán đó liên tục tăng khiến những nhà đầu cơ khác nhận thấy và quyết định tham gia. Đây là lúc gian lận xảy ra, vì những nhà đầu cơ ban đầu bán mọi thứ họ mua. Nói cách khác, họ bán tháo chứng khoán cho những người mới tham gia.

Pump & Dump hoạt động theo cách tương tự với tiền điện tử. Một nhóm kẻ gian nhắm vào một đồng tiền hoạt động kém và từ từ tạo ra cơn sốt mua xung quanh nó. Và một khi một nhà đầu tư đầy hy vọng nhìn thấy đồng tiền đó trong danh sách 'đồng tiền xu hướng', họ sẽ tự động lao vào mua.

Tránh lừa đảo Pump & Dump rất đơn giản; chỉ đầu tư vào những gì bạn hiểu. Nếu bạn không biết tại sao một đồng tiền điện tử tăng giá, thì bạn cũng sẽ không biết tại sao nó giảm giá. Vì vậy, hãy luôn nghiên cứu.

5. Kéo thảm

Crypto rug pull đúng như tên gọi của nó – các nhà phát triển tiền điện tử đột nhiên từ bỏ một dự án và biến mất cùng với tiền của các nhà đầu tư. Trò lừa đảo này thường xảy ra trong các sàn giao dịch phi tập trung hoặc hệ sinh thái DeFi (tài chính phi tập trung).

Lý do chính đằng sau việc rút thảm tiền điện tử là các sàn giao dịch phi tập trung cho phép người dùng niêm yết token mà không cần quy trình kiểm toán phù hợp. Và việc thoát có thể xảy ra bằng cách sử dụng cửa sau trong hợp đồng thông minh hoặc bằng cách nhà phát triển nhanh chóng bán tháo tài sản của mình.

Các sàn giao dịch tiền điện tử được tập trung như Binance và Coinbase, hoặc chúng có thể được phân cấp như Exodus. Mỗi cách tiếp cận đều có ưu và nhược điểm. Nhưng để quản lý tốt hơn và tránh các vụ lừa đảo như Rug Pulls, bạn nên sử dụng một sàn giao dịch tập trung.

6. NFT độc hại

Trò lừa đảo này dựa trên việc hack các nền tảng tiền điện tử và gần đây đã được thực hiện trên hệ thống OpenSea NFT. OpenSea là thị trường NFT lớn nhất, ghi nhận khối lượng giao dịch hàng tháng lên tới 3.5 tỷ đô la.

Một trong những lỗ hổng hệ thống gần đây đã cho phép những kẻ lừa đảo mua NFT Bored Apes phổ biến chỉ với giá 0.77 ether (1,760 đô la) và nhanh chóng bán lại với giá 84.2 ether (192,000 đô la).

Một lỗ hổng hệ thống khác được phát hiện thậm chí có thể cho phép kẻ tấn công lấy sạch ví của người dùng chỉ bằng cách airdrop NFT và khiến người dùng nhấp vào chúng.

7. Mã thông báo bạn không thể bán lại

Thế còn việc mua một đồng tiền mã hóa và sau đó nhận ra rằng bạn không thể bán lại thì sao? Trò lừa đảo này cũng sử dụng hợp đồng thông minh. Kẻ lừa đảo thêm một điều khoản vào mã rằng bạn không thể bán lại mã thông báo.

Vì vậy, băng nhóm lừa đảo bắt đầu mua coin của họ và giá của nó bắt đầu tăng. Sau đó, bạn và nhiều người khác có thể nhận thấy đồng coin mới nổi này, vì vậy bạn mua một số coin. Vấn đề là không ai ngoại trừ những kẻ lừa đảo có thể bán lại coin sau khi đã mua. Vì vậy, điều này khiến giá của nó tiếp tục tăng.

Tránh một vụ lừa đảo như vậy có thể rất khó khăn nếu bạn luôn tìm kiếm các đồng tiền mới. Cách tốt nhất để tránh là tránh xa các loại tiền điện tử mới ra mắt. Một lựa chọn khác là mua một ít lúc đầu và thử bán lại để xem mọi thứ diễn ra như thế nào.

8. Lừa đảo tặng quà cho người nổi tiếng

Người nổi tiếng thường tham gia tặng quà trên mạng xã hội. Nhưng nếu người nổi tiếng yêu cầu bạn đặt cọc một khoản tiền nhỏ để bạn đủ điều kiện nhận số tiền miễn phí mà họ tặng, thì đã đến lúc bạn nên chạy.

Trò lừa đảo này hoạt động như sau: Đầu tiên, kẻ lừa đảo hack vào một tài khoản phổ biến. Trên Twitter, đây thậm chí có thể là một trong những tài khoản có huy hiệu xác minh màu xanh lam. Thứ hai, chúng thay đổi tên và hình ảnh trên tài khoản để phản ánh tên và hình ảnh của một người nổi tiếng. Sau đó, chúng tung ra các chiến dịch.

Để xác định những vụ lừa đảo như vậy, hãy luôn kiểm tra địa chỉ hồ sơ của người nổi tiếng để xác nhận với địa chỉ gốc. Thứ hai, hãy thông minh – không cần phải trả tiền trước cho người muốn trả tiền cho bạn.

9. Lừa đảo phần mềm độc hại

Phần mềm độc hại bao gồm tất cả các loại ứng dụng có hại chạy trên máy tính hoặc điện thoại thông minh của bạn. Khái niệm về tội phạm phần mềm độc hại không phải là mới, nhưng thay vì nhắm vào thông tin thẻ tín dụng của bạn, phần mềm độc hại mã hóa nhắm vào ví tiền điện tử của bạn.

Một số sẽ theo dõi clipboard của bạn để tìm địa chỉ tiền điện tử, trong khi một số khác thậm chí còn xảo quyệt hơn. Cuối cùng, chúng sẽ đánh cắp khóa của bạn hoặc trao đổi địa chỉ thanh toán tiền điện tử với kẻ lừa đảo.

Một phương pháp khác đáng đề cập, mặc dù không hoàn toàn là lừa đảo, là ransomware. Chúng khóa thiết bị của bạn và yêu cầu thanh toán tiền chuộc bằng tiền điện tử.

Kết luận

Chúng ta đã đến phần cuối của bài viết này về cách nhận diện và tránh lừa đảo tiền điện tử. Và bạn đã thấy những phương pháp khác nhau và cách tiếp cận tốt nhất để tránh trở thành nạn nhân.

Điều quan trọng cần lưu ý là thành công đầu tư rất khó có thể xảy ra nếu không có một số rủi ro. Vì vậy, mặc dù vốn của bạn luôn có rủi ro dưới hình thức này hay hình thức khác, ít nhất bạn có thể thoát khỏi các vụ lừa đảo.