Bitcoin như một khoản đầu tư: Ưu và nhược điểm

Bitcoin ngày càng phổ biến và tiện ích hơn. Và với mức lạm phát gia tăng và tin tức liên tục về lợi nhuận của Bitcoin, việc cân nhắc sử dụng đồng tiền điện tử này làm khoản đầu tư là điều tự nhiên.

Tuy nhiên, Bitcoin không phải là phương tiện đầu tư tiêu chuẩn vì không có tỷ lệ phần trăm cố định nào được kỳ vọng cho mỗi tháng hoặc mỗi năm. Mặc dù mang lại lợi nhuận đáng kể cho các nhà đầu tư, Bitcoin được coi là phương tiện trao đổi và lưu trữ giá trị không gây lạm phát.

Bài viết này xem xét các tính năng khác nhau khiến Bitcoin trở thành một hệ thống nổi bật và xem xét các cách khác nhau để kiếm lợi nhuận từ chúng. Tuy nhiên, bạn vẫn cần một số kế hoạch và một chút nỗ lực từ phía mình.

Nhu cầu đầu tư

Tình trạng con người là con dao hai lưỡi; cuộc sống cho và nhận. Khi bạn còn trẻ và tràn đầy năng lượng, bạn có thể kiếm được nhiều hơn mức cần thiết để tồn tại một cách dễ dàng. Nhưng khi về già, bạn hầu như không thể làm đủ việc để tự nuôi sống mình.

Con người đã biết điều này từ lâu, và giải pháp lâu đời nhất là sinh con và nuôi con, sau đó chúng sẽ chăm sóc bạn khi về già. Một giải pháp khác là tiết kiệm một phần thu nhập của bạn khi bạn còn trẻ. Sau đó, bạn có thể tự chăm sóc bản thân khi về già. Giải pháp thứ hai này rất tuyệt vời với vàng và các vật phẩm quý giá khác, nhưng không tuyệt vời bằng tiền pháp định.

Tiền giấy như chúng ta biết ngày nay ban đầu là giấy nợ của thợ kim hoàn cất giữ vàng cho những cá nhân giàu có. Sau đó, họ phát hiện ra rằng những người gửi tiền hầu như không bao giờ quay lại để lấy vàng của họ, mà thay vào đó trao đổi giấy nợ trong các giao dịch. Điều này khiến thợ kim hoàn (hoặc những người làm ngân hàng thời kỳ đầu) phát hành nhiều giấy nợ hơn số vàng họ có, từ đó sinh ra Tiêu chuẩn dự trữ vàng phân đoạn trong ngân hàng.

Sau đó, các chính phủ sao chép những gì các ngân hàng này đang làm. Và theo thời gian, nhiều quốc gia thậm chí quyết định rằng không cần phải có một kho vàng dự trữ để bảo đảm một phần tiền tệ. Vì vậy, đó là cách tiền tệ fiat ra đời - tiền giấy được tạo ra từ hư không.

Tiền tệ Fiat đi kèm với một người phá giá; chúng trao cho chính phủ khả năng in bao nhiêu tiền tùy thích. Và kết quả của việc in tiền điên cuồng này thường là lạm phát, làm xói mòn giá trị tiền tiết kiệm của bạn trong ngân hàng.

Có phải là một cách tốt hơn.

Blockchain lâu đời nhất

làm là một hòn đảo nhỏ với hơn 11,000 cư dân ở Liên bang Micronesia thuộc Thái Bình Dương. Người Yapese, như họ được gọi, nổi tiếng với việc sử dụng những đĩa đá vôi lớn làm tiền trong quá khứ và thậm chí cho đến ngày nay.

Những chiếc đĩa này có thể có đường kính lên đến 3 mét và nặng đến mức chúng được để ở một chỗ duy nhất. Chúng nằm rải rác khắp hòn đảo và mọi người đều biết lịch sử truyền miệng và sở hữu của chúng.

Tất cả những gì cần thiết để thay đổi quyền sở hữu là một thỏa thuận bằng lời mà mọi người đều biết, giống như hệ thống sổ cái phân tán của Blockchain. Nhưng phần tốt nhất của hệ thống tiền tệ này là giá trị của mỗi viên đá được tính bằng lượng công sức bỏ ra.

Trong nhiều thế kỷ, người Yapese đã thực hiện những chuyến đi đến những hòn đảo xa xôi, để họ có thể khai thác và định hình những đĩa đá vôi này. Sau đó, họ phải mang chúng trên bè bằng xuồng của mình trở về Yap. Một số chuyến đi này kéo dài nhiều năm và một số người đã chết trong quá trình này.

Những điều kiện này đặt ra những quy tắc nhất định, chẳng hạn như đĩa càng lớn thì hành trình càng dài hoặc càng nhiều người chết vì nó thì giá trị nhận thức của nó càng cao. Trong thế giới Blockchain, điều này được gọi là Bằng chứng công việc.

Ngay cả khi người châu Âu giúp một số người Yapese khai thác và vận chuyển đá dễ dàng bằng các công cụ và tàu thuyền hiện đại, giá trị của những viên đá mới vẫn thấp hơn. Và lý do là chúng kém hơn những chiếc đĩa gốc có kích thước tương tự, vốn thường được giành được theo truyền thống.

Không giống như các loại tiền tệ fiat mà chính phủ có thể in hàng nghìn tỷ theo ý thích, Bitcoin bằng chứng làm việc, sổ cái phân tán và cơ chế giới hạn 21 triệu đồng tiền đảm bảo rằng mỗi đồng tiền sẽ lưu trữ nhiều giá trị hơn theo thời gian so với bất kỳ loại tiền tệ pháp định nào.

Điều này khiến Bitcoin trở thành công cụ tiết kiệm có lợi nhuận cao hơn so với tiền gửi ngân hàng, nhưng còn lợi nhuận khi đầu tư thì sao?

Những lợi thế của Bitcoin như một khoản đầu tư

Theo quan điểm đầu tư, có hai loại nhà đầu tư: Những người có cái nhìn tích cực về Bitcoin. Và những người coi đó là một kế hoạch Ponzi cuối cùng phải sụp đổ.

Sau đây là những lý do chính khiến Bitcoin Bulls tăng giá và tại sao họ chắc chắn giá trị của nó sẽ tiếp tục tăng:

• Tiềm năng trở lại cao – Đây là tính năng số một mà hầu hết mọi người đều biết về Bitcoin. 1 BTC có giá trị dưới 0.01 đô la vào năm 2009, nhưng hiện nay đã lên tới gần 40,000 đô la.
  
• Quốc Tế – Bất kỳ ai từ bất kỳ đâu cũng có thể tham gia. Không có rào cản chính trị nào trên mạng lưới, không có chủ nghĩa phát xít. Nó thực sự mang tính quốc tế.
  
• Nguồn cung cấp hữu hạn – Không giống như tiền pháp định có thể được in hàng nghìn tỷ, Bitcoin bị giới hạn ở 21 triệu đồng. Điều này có nghĩa là không có vấn đề lạm phát và khiến nó trở thành vật sưu tầm hoàn hảo để lưu trữ giá trị.
  
• Rất lỏng – Với mức độ phổ biến và số lượng người tham gia cao, bạn sẽ luôn tìm thấy những người sẵn sàng giao dịch với bạn.
  

• Thanh lý tức thời – Bạn có thể dễ dàng rút tiền BTC nắm giữ của mình.
  
• Dễ dàng truy cập – Vô số nền tảng cung cấp vô số dịch vụ Bitcoin.
  
• Ẩn danh – Mặc dù không phải là phương tiện ẩn danh 100%, Bitcoin vẫn cung cấp mức độ riêng tư và ẩn danh cao hơn so với ngân hàng truyền thống.
  
• Tự do khỏi sự áp bức – Hoàn hảo cho công dân của những chính phủ áp bức.
  
• Tiền tệ hợp pháp thay thế – Đây cũng là một giải pháp thay thế tuyệt vời cho công dân của những nền kinh tế quản lý kém và đang sụp đổ, nơi đồng tiền của họ chịu tình trạng lạm phát cao.

Những Nhược Điểm Của Bitcoin Như Một Khoản Đầu Tư

Tất nhiên, Bitcoin cũng có những nhược điểm khi đầu tư. Và sau đây là những nhược điểm chính.

• Mối đe dọa tấn công – Trừ khi bạn sử dụng ví lạnh không được kết nối với Internet, nếu không, tài sản tiền điện tử của bạn sẽ có nguy cơ bị tấn công hack. Và trong 30-50 năm nữa, máy tính lượng tử thậm chí có thể giúp bẻ khóa riêng tư dễ dàng ngay cả trong ví lạnh.
  
• Biến động giá – Bitcoin và hầu hết các loại tiền điện tử phổ biến khác đều có giá cực kỳ biến động. Tất nhiên, biến động giá là một đặc điểm bình thường của tiền tệ, nhưng tính biến động của tiền điện tử tương đối dữ dội.
  
• Không có bảo hiểm mất mát – Nếu ai đó hack tài khoản của bạn và đánh cắp Bitcoin của bạn hoặc hack sàn giao dịch và đánh cắp Bitcoin của bạn. Hoặc nếu bạn gửi Bitcoin cho người nhận sai, tiền của bạn sẽ bị mất. Bitcoin hầu như không được quản lý trên toàn thế giới, vì vậy không có sự can thiệp của chính phủ.
  
• Không có khôi phục mật khẩu – Nếu bạn mất khóa riêng tư, thì thế là hết. Tài sản của bạn sẽ mất mãi mãi. Không có cách nào khôi phục mật khẩu ở đây.
  
• Vấn đề môi trường – Bitcoin sử dụng một lượng năng lượng khổng lồ, hơn 100 TWh mỗi năm. Điều này có nghĩa là nó sử dụng nhiều năng lượng hơn cả Argentina, Thụy Điển hoặc Hà Lan.
  
• Lệnh Cấm & Hạn Chế Của Chính Phủ – Từ Trung Quốc đến Thổ Nhĩ Kỳ và Nigeria, các chính phủ trên khắp thế giới hoặc là cấm hoàn toàn tiền điện tử hoặc hạn chế nghiêm ngặt việc sử dụng chúng trong các giao dịch hàng ngày.
  
• Không có lợi nhuận được xác định – Hầu hết các phương tiện đầu tư tiêu chuẩn đều có ROI (Lợi tức đầu tư) được xác định mà bạn có thể tin tưởng. Bitcoin thì không. Giá trị của nó chỉ phụ thuộc vào giá trị được công chúng nhận thức, khiến nó trở thành một vật sưu tầm nhiều hơn.
  
• Sợ hãi các chương trình kim tự tháp – Như với Bong bóng biển Nam và Cơn sốt hoa tulip, nhiều nhà đầu tư nghi ngờ rằng giá Bitcoin có thể sụp đổ một ngày nào đó. Và trong cơn hoảng loạn sau đó, hầu hết những người nắm giữ sẽ bán tháo tài sản của họ, dẫn đến thua lỗ trên diện rộng.

Một số mẹo đầu tư Bitcoin

Nếu bạn quyết định thử đầu tư vào Bitcoin, thì sau đây là những mẹo hữu ích giúp bạn đi đến thành công.

1. Chỉ đầu tư số tiền bạn có thể mất

Đầu tư là một hoạt động kinh doanh rủi ro. Vì vậy, giải pháp tốt nhất để giảm thiểu rủi ro là chỉ đầu tư số tiền bạn có thể mất. Điều này có nghĩa là gì?

Vâng, bạn đầu tư một số tiền sẽ không làm đảo lộn cuộc sống nếu bạn mất nó. Hãy nhớ rằng hầu hết các phương tiện đầu tư được quản lý đều tương đối an toàn khi so sánh với Bitcoin. Có thể có bảo hiểm tiền gửi và các biện pháp bảo vệ của chính phủ khác, nhưng Bitcoin thì không như vậy.

Chiến lược của bạn ở đây nên là: Hy vọng điều tốt nhất và lập kế hoạch cho điều tồi tệ nhất. Nhiều điều tồi tệ có thể xảy ra ảnh hưởng đến khoản đầu tư của bạn. Nhưng trong khi bạn không mong muốn chúng, tốt nhất là lập kế hoạch chống lại chúng. Và cách tốt nhất để làm điều đó là bắt đầu với số tiền bạn có thể đủ khả năng mất.

2. Mua thấp – Bán cao

Nhiều nhà đầu tư mới dễ dàng nhảy vào thị trường và bắt đầu mua Bitcoin. Nhưng khi thị trường đi xuống, cuộc phiêu lưu trở nên tồi tệ. Vì vậy, hãy học cách tìm ra điểm cao và điểm thấp trước khi bạn nhảy vào.

Hãy xem Hình 1. cho thấy mức hỗ trợ và kháng cự của một công cụ tài chính. Mua thấp có nghĩa là chỉ mua tài sản khi giá quanh mức kháng cự. Và chỉ bán khi giá quanh mức hỗ trợ.

Tất nhiên, sẽ có những trường hợp ngoại lệ cho quy tắc này, nhưng chúng rất hiếm. Thông thường, giá bắt đầu tăng sau khi chạm đến đường hỗ trợ và ngược lại.

Vì vậy, nếu bạn muốn khoản đầu tư của mình tăng trưởng đáng kể theo thời gian, hãy đợi thời điểm thích hợp để mua. Và thời điểm này là lúc giá chạm đến đường hỗ trợ chính.

3. Đi dài hạn

Sự khác biệt giữa đầu cơ và đầu tư là thời hạn. Nếu bạn muốn kiếm lợi nhuận từ những biến động nhanh chóng của thị trường trong ngắn hạn, thì bạn đang đầu cơ. Nhưng nếu bạn muốn kiếm lợi nhuận từ sự gia tăng giá trị tài sản trong dài hạn, thì bạn đang đầu tư.

Vì vậy, để sử dụng Bitcoin như một phương tiện đầu tư, bạn sẽ cần phải suy nghĩ về dài hạn. Mua ít nhất có thể ngay hôm nay, mà không cần phải rút tiền mặt trong một hoặc hai tuần. Kiên nhẫn là chìa khóa ở đây.

4. Đóng góp định kỳ

Phương pháp tốt nhất để xây dựng danh mục đầu tư vững chắc là bổ sung định kỳ. Trừ khi bạn có một lượng vốn dự trữ để đầu tư ngay lập tức.

Bằng cách đóng góp định kỳ, giá trị tài sản của bạn sẽ có xu hướng cân bằng theo thời gian. Mặc dù điều này có nghĩa là bạn luôn có thể mua tài sản khi giá rõ ràng cao hơn đường dây hỗ trợ, điều đó không có nghĩa là bạn nên mua với giá rất cao, và đặc biệt là không nên mua gần đường kháng cự.

KHAI THÁC. Đa dạng hóa

Một phương pháp tạo ra của cải đã được chứng minh khác là đa dạng hóa, vì nó giúp giảm thiểu rủi ro. Sự khôn ngoan ở đây rất đơn giản – luôn để tiền tiết kiệm fiat trong tài khoản ngân hàng của bạn. Mua một ít Bitcoin và bao gồm các loại tiền điện tử phổ biến khác như Ethereum, Solana, Cardano, v.v.

6. Bảo vệ khoản đầu tư của bạn

Nếu bạn muốn bảo vệ khoản đầu tư của mình bằng cách giảm thiểu tối đa các mối đe dọa tấn công, thì bạn sẽ cần một ví lạnh để giữ tiền.

Một ví lạnh hoàn hảo chỉ đơn giản là sao chép địa chỉ Bitcoin công khai và riêng tư của bạn vào một tờ giấy hoặc lưu trữ chúng trên điện thoại hoặc máy tính không bao giờ có kết nối Internet.

Bạn cũng có thể sử dụng các ứng dụng của bên thứ 3 như Ledger or Trezor ví phần cứng. Nhưng hãy nhớ rằng chúng cũng có thể bị hack thông qua các cuộc tấn công lừa đảo. Ngoài ra, hãy tránh tất cả các trang web cung cấp ví lạnh bằng cách in địa chỉ Blockchain của bạn ra giấy.

Tuy nhiên, nếu bạn quyết định sử dụng dịch vụ ví trực tuyến thì sau đây là những mẹo cần ghi nhớ khi tạo mật khẩu.

• Làm cho nó dài và phức tạp nhất có thể
• Tránh sử dụng các từ và cụm từ phổ biến
• Không sử dụng thông tin cá nhân
• Bao gồm các ký tự chữ và số trong mật khẩu của bạn
• Không sử dụng lại mật khẩu trên nhiều nền tảng

Kết luận

Chúng ta đã kết thúc phần khám phá Bitcoin như một phương tiện đầu tư. Và hy vọng bạn đã thấy được bản chất đầy hứa hẹn của nó về lợi nhuận cũng như những rủi ro tiềm ẩn.

Lời khuyên là hãy thử Bitcoin với một phần nhỏ vốn của bạn trong khi vẫn giữ nguyên các khoản đầu tư và tiết kiệm truyền thống của bạn. Điều này được gọi là đa dạng hóa và nó sẽ giúp bạn trở thành nhà đầu tư tốt hơn.