Kako uporabiti zaščito pred negativnim stanjem pri Forex trgovanju

Zaščita negativnega stanja (NBP) pri trgovanju na Forexu je funkcija, ki preprečuje, da bi vaš trgovalni račun izgubil celotno stanje zaradi slabega trgovanja in vas dodatno zadolžil. To je storitev, ki jo ponujajo izbrani posredniki v določenih jurisdikcijah. Posrednik številka ena, ki ponuja to funkcijo, je Exness.

Razlog za zaščito pred negativnim stanjem je v tem, da lahko nestanovitnost trga uide izpod nadzora, kar prisili cene, da gredo močno proti vam in brez dovolj tržne likvidnosti, da bi vaš posrednik pravočasno upošteval vašo zaustavitev izgube. Če se vam to zgodi, vas lahko pred zadolževanjem reši le storitev zaščite negativnega stanja.

Ta članek raziskuje mehaniko zaščite pred negativnim ravnovesjem, pa tudi prednosti in slabosti njene uporabe. Če torej resno mislite dolgoročno ostati donosen trgovec, potem je ta vodnik za vas.

Kaj je zaščita pred negativnim stanjem?

Zaščita negativnega stanja je obljuba posrednika, da kot trgovec pri trgovanju na trgih ne boste izgubili več denarja, kot je stanje na vašem računu. Ni standardne metode, kako to deluje, zato lahko vsak posrednik prosto uvede varnostna varovala v svojo trgovalno platformo.

Zaščitni ukrepi, kot so pozivi k kritju in dinamični finančni vzvod, že preprečujejo večino tveganj, povezanih s tem, da bi trgovec lahko razstrelil celoten račun in prešel v negativno stanje. Vendar pa obstajajo časi, ko lahko nepričakovani dogodki na trgu onemogočijo delovanje teh zaščitnih ukrepov, zato mora posrednik še vedno ponuditi jamstvo potencialnim in trenutnim strankam, da pridobi njihov posel. Eden takih dogodkov se je zgodil leta 2015.

Primer negativnega stanja

Dober primer za predstavitev potrebe po zaščiti pred negativnim stanjem je zlom švicarskega franka iz leta 2015. Takrat je bil švicarski frank (CHF) vezan na evro, pri čemer je bilo evroobmočje največji trgovinski partner Švice. Izvoz iz Švice je trpel že pred nekaj leti in izvozniki so se pritoževali, da je švicarski frank postal premočan.

Celoten fiasko se je začel zaradi preveč denarja, ki je bilo v Švico vneseno od finančne krize leta 2008. Zato je morala švicarska nacionalna banka poiskati rešitev problema. Začeli so z negativnimi obrestmi na denar, parkiran v Švici, zato so banke strankam začele zaračunavati obresti na njihove depozite, ravno nasprotno od plačevanja obresti strankam. Kljub temu je prišlo več denarja.

Dne 15. januarja 2015 se je švicarska nacionalna banka odločila, da preneha s poskusi devalvacije švicarskega franka, zato je brez opozorila odpravila vezavo švicarskega franka na 1.20 CHF na evro. To je podivjalo celotne trge, saj tisti, ki so poskušali zapreti svoje izgubljene pozicije, niso našli kupcev. To je bil katastrofalen dogodek za trgovce in posrednike, saj je bilo brez opozorila izgubljenih na stotine milijonov dolarjev. Nekateri posredniki, kot je FXCM, so čez noč celo bankrotirali in jih je bilo treba rešiti z rešilno vrvjo v višini 300 milijonov dolarjev. Drugi, kot je Citibank, naj bi izgubili 150 milijonov dolarjev.

Čeprav so te izgube utrpeli trgovci, ki so imeli zdaj negativna stanja na svojih računih, so bili posredniki še vedno tisti, ki so morali poravnati dolgove do drugih finančnih institucij. Tako je bilo posrednikom prepuščeno, da bodisi zahtevajo plačila od svojih strank, da pokrijejo svoje finančno breme in tvegajo, da jih izgubijo, bodisi ponudijo zaščito pred negativnim stanjem kot način, da obdržijo stranke in privabijo nove.

Prednosti in slabosti NBP

Čeprav je na splošno dobra stvar, ima NBP ali zaščita pred negativnim stanjem še vedno svoje prednosti in slabosti, zato je pomembno, da jih poznate. Tukaj so glavne.

Prednosti:

1. Zaupajte posredniku: Posrednik, ki vam nudi zaščito pred negativnim stanjem, se zdi bolj vreden zaupanja, ker dejansko je, v nasprotju s tistimi, ki poskušajo svoje stranke ogoljufati na vsaki točki poti. Zato je zaščita pred negativnim stanjem znak dobrega posrednika.
   
2. Mir uma: Bolj ste sproščeni in mirni, ko trgujete na platformi z zaščito pred negativnim stanjem, ker veste, da ne bo nepričakovanih presenečenj. NBP prinaša mir v vaše trgovanje, kar vam omogoča, da se bolje osredotočite na svojo strategijo in izvedbo.
   
3. Boljša zaščita računa: V praksi je trgovalni račun z zaščito pred negativnim stanjem bolje zaščiten kot račun brez. Ne samo, da ni mogoče izgubiti vsega denarja na vašem računu in se celo zadolžiti, skoraj zagotovo vas tudi posrednik ne bo ogoljufal.

Slabosti: 

1. Prekomerna tveganja trgovca: Zavedanje, da je stanje na vašem računu v dobrih rokah, lahko trgovca premami, da prevzame pretirana tveganja, ki so v nasprotju z načeli odgovornega vedenja, ki se pričakuje od vsakega dobrega trgovca. Seveda, ko postane takšno vedenje pogosto, lahko pričakujete negativen vpliv na dolgoročni uspeh trgovca.
   
2. Višji stroški trgovanja: Druga slaba stran zaščite pred negativnim stanjem je ta, da mora posrednik še vedno najti načine, da stranke plača za storitev, ker gre za storitev, ki jo ponuja posrednik svojim strankam. Zato obstaja težnja, da posrednik, ki ponuja NBP, zaračunava višje stroške trgovanja kot tisti, ki tega ne ponuja, tudi če so ti višji stroški relativno nizki.
   
3. Omejene možnosti: Posredniki so prav tako prisiljeni povečati svoje zahteve glede kritja, da preprečijo negativna stanja na računu, in s tem zmanjšajo potencialni finančni vzvod, ki bi ga trgovec lahko uporabil. Čeprav večina posrednikov omogoči te omejitve finančnega vzvoda v obdobjih pričakovane visoke nestanovitnosti trga, da zaščiti trgovca, je trgovec še vedno tisti, ki izgubi potencialne priložnosti za dobiček, ker če bi hotel skleniti nekaj od teh poslov, ne bi imel dovolj kritja, da vstopiti na trg.

Kako uporabljati zaščito pred negativnim stanjem

Če ste zdaj prepričani o pozitivnih prednostih zaščite pred negativnim stanjem in se želite prepričati, da jo uporabljate v svojih trgovalnih dejavnostih, je tukaj nekaj nasvetov, ki jih morate upoštevati.

1. Izbira posrednika: Prva točka, ki jo je treba upoštevati, je, da posredniki svojim strankam ponujajo zaščito pred negativnim stanjem. Torej, če želite NBP, se pred prijavo prepričajte, da posrednik ponuja to storitev. Priporočamo vam, da uporabite Exness. Če ste že pri posredniku, se prepričajte, da ga ponuja. V nasprotnem primeru boste morda želeli razmisliti o iskanju drugega posrednika, ki ponuja to storitev.
   
2. Države in regulatorji: Druga točka, ki jo morate upoštevati, je vaša država prebivališča in ustrezni regulativni organi. Na primer, EU, Združeno kraljestvo in Avstralija vse podpirajo posrednike, ki svojim strankam nudijo zaščito pred negativnim stanjem, medtem ko Združene države in Japonska maloprodajnim posrednikom Forex prepovedujejo ponujanje takšne zaščite.

Drugi načini za zaščito vašega računa

Še vedno obstajajo drugi načini za zaščito vašega računa in obvladovanje celotnega trgovalnega tveganja. Te segajo od diverzifikacije vašega portfelja do nadzora velikosti vaših pozicij. Tukaj je hiter pogled:

• Stop Loss: Vsaka trgovina, ki jo sklenete, ne bo donosna, nekateri bodo izgubljeni. Zato je vedno v vašem interesu, da vsakemu poslu dodate stop-loss, ker na ta način preprečite nenadno in strmo izgubo ravnovesja na vašem računu.
  
• Velikost položaja: Trgovanje s pravim številom lotov je enako pomembno. Velikost vašega lota in zaustavitev izgube sta dve meritvi, ki ustvarjata vaše največje tveganje na posel. Zato se vedno prepričajte, da pravilno izračunate velikost lota glede na stanje na računu. Obstajajo tudi brezplačni kalkulatorji velikosti položaja, ki jih prenesete in uporabite, če vam je težko ročno izračunati.
  
• diverzifikacija: Drug način za zmanjšanje tveganja na vašem računu je diverzifikacija trgovanja. Na primer, namesto da stavite 2 % svojega računa na eno trgovino, lahko stavite 1 % na en valutni par in še 1 % na drug valutni par, s čimer razpršite tveganje.
  
• Bodite previdni glede finančnega vzvoda: Preprosta resnica je, da je finančni vzvod dvorezen meč. Pomaga vam lahko pri velikih dobičkih in vam prav tako pomaga hitro uničiti vaš račun, še posebej, če ne veste, kaj počnete. Zato bodite vedno previdni, koliko finančnega vzvoda uporabljate. Za varnost bi vas moralo skrbeti vse, kar je nad 1:100.
  
• Strategija: To je morda najpomembnejše orodje za varovanje stanja na vašem računu. Če vaša strategija ustvarja veliko izgubljenih poslov, boste prej ali slej razstrelili ta račun. Torej se splača imeti strategijo z visoko ali sprejemljivo zmagovalno stopnjo za najboljše rezultate.
  
• Denar za upravljanje: Z dobrim razmerjem med tveganjem in nagrado bo stanje na vašem računu tudi višje, kot če tega ne storite. Modrost tukaj je, da je bolje tvegati 1 $, ko poskušate zaslužiti 3 $, kot tvegati 1 $, ko poskušate zaslužiti samo 1 $.

Najboljši posredniki za zaščito pred negativnim stanjem

Če iščete dobrega posrednika z zaščito pred negativnim stanjem, ne pozabite, da vsi posredniki ne ponujajo te funkcije. Exness je vodilni posrednik s to funkcijo in oni so bili tisti, ki so jo naredili zelo priljubljeno, preden so jo drugi začeli sprejemati. Zdaj ga ponujajo tudi ponudniki, kot so IC Markets, XM.com in RoboForex.

Pogosto zastavljena vprašanja

Sledi nekaj najpogostejših vprašanj o zaščiti pred negativnim stanjem pri trgovanju na Forexu.

V: Ali ima zaščita pred negativnim stanjem garancijo?

O: Da, storitev zaščite pred negativnim stanjem je sama po sebi jamstvo, da vaš trgovalni račun ne bo nikoli izgubil več denarja, kot je stanje, ki ste ga vložili nanj.

V: Ali lahko trgujem na Forexu z ničelnim stanjem na računu?

O: Ne, ne morete trgovati na Forexu s stanjem na računu 0 USD, ker potrebujete nekaj denarja kot kritje, da odprete trgovalno pozicijo.

V: Kaj je poziv k kritju?

O: Margin call je sporočilo vašega posrednika, ko stanje na vašem računu med slabim trgovanjem doseže določen nizek odstotek. Namenjeno je, da vas opozori na nizko stanje na vašem računu, ki bi lahko popolnoma izginilo, če bi trg še naprej šel proti vam. V tem primeru se boste bodisi odločili zapreti posel, dodati več denarja na svoj račun ali pa ga preprosto pustiti teči in videti, kaj se bo zgodilo.

V: Ali lahko trgujem na Forexu brez finančnega vzvoda ali marže?

O: Da, Forex lahko trgujete brez finančnega vzvoda, vendar boste potrebovali ogromno vsoto denarja, da boste ustvarili znaten dobiček. Na primer, posrednik lahko zahteva maržo 3,500 USD, da vam omogoči trgovanje s standardno pogodbo nominalne vrednosti 100,000 USD, vi pa lahko odprete in nemoteno vodite tak račun z 10,000 USD. Če pa želite trgovati s 100,000 $ brez finančnega vzvoda, boste potrebovali vsaj 100,000 $ na računu, da odprete eno samo standardno pozicijo. 

V: Ali vsi Forex trgovci potrebujejo zaščito pred negativnim stanjem?

O: Da, vsi trgovci imajo lahko koristi od zaščite pred negativnim stanjem, ker ostaja resnica, da so trgi lahko nepredvidljivi. Torej nikoli niste 100 % prepričani, da bo vaš stop-loss (če obstaja) upoštevan.

zaključek

Videli ste prednosti zaščite pred negativnim stanjem in kako lahko vaše trgovalno podjetje koristi od uporabe posrednikov, ki ponujajo to storitev. Ogledali ste si tudi zgoraj navedene posrednike, ki jih lahko preverite za svoje trgovalne potrebe. Če pa ste še neodločeni, potem izberite Exness.