Схемы Понци: как идентифицировать и избежать

Боитесь стать жертвой схемы Понци, но не знаете, на чем вы стоите? Вот основы, которые вам нужно знать об этих мошенниках.

Схемы Понци повсюду, так как же их идентифицировать и избежать? Схема Понци — это инвестиционное мошенничество, предназначенное для обмана тех, кто ищет легкий и гарантированный заработок.

В 60 году было раскрыто 2019 схем, которые привлекли от жертв 3.2 миллиарда долларов. В 2020 году было 46 схем, которые привлекли более 1 миллиарда долларов. А в 2021 году 34 схемы привлекли 3.8 миллиарда долларов.

Схемы Понци заработали в среднем 98 миллионов долларов с 2008 по 2013 год. Но большинство схем привлекают 10 миллионов долларов или меньше, а некоторые - более 100 миллионов долларов. 

В этом руководстве показано, как работают схемы Понци. Таким образом, вы можете легко идентифицировать и избежать их.

Что такое схема Понци?

Схема Понци — это тип инвестиционного мошенничества, при котором инвестиционные депозиты новых членов используются для выплаты процентов старым членам и управления расходами организации, фактически не имея продукта. Организатор Ponzi обычно заманивает потенциальных инвесторов заявлениями о простых и безопасных инвестициях, в то время как старшие участники свидетельствуют о прогрессе бизнеса, потому что им платят.

Название происходит от итальянского бизнесмена Чарльза Понци, который успешно обманул многих жертв в 1920-х годах и в конечном итоге прославился своими преступлениями.

Типичная схема Понци рекламирует тот или иной бизнес и приглашает вас стать инвестором с заманчивыми и гарантированными регулярными выплатами. К сожалению, люди, которых вы знаете или которым доверяете, уже могут быть частью системы и подтвердить, что им регулярно платят.

Если они вас убедят и вы инвестируете в схему, то этим старшим участникам будет выплачиваться часть вашего депозита, а остальные средства перейдут к учредителям схемы. Однако эти друзья или знаменитости, которых вы знаете, будут полагать, что они получают законную прибыль, и это помогает совершать мошенничество.

Большинство схем Понци также побуждают участников привлекать новых участников или инвесторов. Эти типы называются пирамидальными схемами, и с ними вы также получаете часть депозитов от каждого нового участника, который регистрируется под вами, в качестве комиссионных. А иногда даже от тех, что под ними регистрируются.

Проблема со схемами Ponzi или Pyramid заключается в том, что основной бизнес никак не создает ценности — не предлагаются реальные услуги или не продаются продукты. Таким образом, где-то в будущем приток капитала новых инвесторов иссякнет, и схема в конечном итоге рухнет.

Как распознать схемы Понци

Существуют разные стили схем Понци, поэтому единого метода их идентификации не существует. Тем не менее, следующие пункты могут помочь вам определить потенциальные мошеннические схемы Ponzi:

  • Высокая доходность за короткий период – Если промоутер обещает высокую прибыль за относительно короткий период, то это тревожный сигнал. Конечно, некоторые законные предприятия могут приносить такую ​​прибыль, но это все равно тревожный сигнал.
  • Нет подлинного продукта или услуги – Это то, что отличает схемы Понци и Пирамиды от всех других видов мошенничества. У компаний Ponzi нет настоящих продуктов или услуг, на которых они зарабатывают большую часть своих денег. Если в каком-либо бизнес-предложении отсутствует продукт или услуга, которые приносят деньги клиентам, то, скорее всего, это афера Понци.
  • Акцент на наборе новых участников – Так поступают многие законные MLM-компании, и это нормально, когда у компании есть прибыльный продукт или услуга. Но когда компании не хватает прибыльного продукта или услуги, но она уделяет больше внимания привлечению новых сотрудников, это большой красный флаг.
  • Демонстрация явного богатства промоутера – Большинство богатых людей живут обычной жизнью. Так что, когда промоутер сосредотачивается на том, чтобы жить богатой жизнью, то часто это просто для того, чтобы заставить вас расстаться со своими деньгами.
  • Незарегистрированный и нерегулируемый – Никогда не инвестируйте в компанию, которая не зарегистрирована должным образом в респектабельной юрисдикции и не имеет лицензии компетентного финансового регулятора.
  • Теневой, сложный или скрытный – Если вы чувствуете, что на заднем плане происходит так много всего, что вы не понимаете, то, возможно, вам следует забыть об инвестициях.
  • Сложность обналичивания – Ваши деньги – это ваши деньги, и вы должны иметь к ним доступ в любое время. Итак, если вы видите какую-либо программу со сложными правилами, которые ограничивают вас от вывода ваших инвестиций в удобное для вас время, то это красный флаг.
  • Принадлежность к предыдущим схемам – Если вы проведете небольшую проверку данных об основателях инвестиции и обнаружите, что они были частью предыдущей схемы Понци, то весьма вероятно, что текущий бизнес также является мошенничеством.
  • Предупреждения регулятора — Если финансовый регулятор вынес предупреждение о компании или аналогичной компании, то, вероятно, это схема Понци.
  • Слушайте свои кишки – Если что-то кажется неправильным, уделите больше внимания коммерческому предложению, задайте вопросы и проведите дополнительные исследования.

Схемы Понци против многоуровневого маркетинга

Схемы Понци часто путают со схемами пирамид и системами MLM (многоуровневого маркетинга), поэтому здесь может потребоваться небольшое пояснение.

Во-первых, схема Понци просто должна зарабатывать деньги на ничего не подозревающих инвесторах. Жертва не знает, что бизнес является мошенничеством, потому что он продолжает платить определенный процент предыдущим инвесторам.

Схема пирамиды, с другой стороны, представляет собой многоуровневую маркетинговую компанию без продукта. Вы должны отметить, что существует множество законных MLM-компаний, которые постоянно получают прибыль от законных продуктов.

MLM просто платит каждому члену, который набирает нового члена, более высокую комиссию. Это побуждает членов набирать новых членов и тем самым расширять сеть. И пока их продукт великолепен, выигрывают все.

Схема пирамиды работает так же, как MLM. Но, подобно схемам Понци, пирамидальная схема не имеет продукта для продажи и, следовательно, является мошенничеством.

Как избежать схем Понци

Схемы Понци повсюду, и мошенники всегда ищут новых жертв. Конечно, любое деловое предприятие сопряжено с рисками, и это понятно. Но ваша работа как инвестора состоит в том, чтобы убедиться, что вы вкладываете свой капитал в правильные руки.

Ниже приведены вопросы и шаги, которые вы должны рассмотреть, прежде чем заниматься каким-либо бизнесом:

  1. Инвестируйте только в то, что вы понимаете. Избегайте деловых предложений, в которых вы не можете разобраться.
  2. Не будь жадным.
  3. Ознакомьтесь с промоутером и компанией. Всегда запускайте проверку биографических данных.
  4. Будьте осторожны с нежелательными предложениями.
  5. Убедитесь, что компания зарегистрирована и регулируется. Это помогает отсеять большинство мошенников.
  6. Будьте осторожны с инвестициями с низким уровнем риска.
  7. Проконсультируйтесь с финансовым экспертом, прежде чем совершать какие-либо инвестиции.

Умные схемы Понци

В дополнение к тому, что они просто выглядят доверчивыми инвесторами, умные схемы Понци часто используют ажиотаж вокруг новых технологий, чтобы они выглядели как современные и сложные предприятия с блестящим будущим.

Некоторые из этих технологий включают криптовалюты, блокчейн, смарт-контракты, индустрию Forex, акции и так далее. Однако все они имеют общее с другими схемами Понци то, что их основатели не занимаются тем бизнесом, которым, как они утверждают, занимаются.

Известные схемы Smart-Ponzi включают Onecoin, Bitconnect, PlusTokenи Майнинг Макс. Вы также найдете такие системы, как Терра ЛУНА с алгоритмами фокуса-покуса, которые кажутся настолько умными, что все хотят в них инвестировать — пока они не разобьются и гореть.

Известные схемы и мошенники Понци

Существует так много схем и мошенников Понци, но некоторые из них крупнее других. Вот самые популярные из них:

  • Чарльз Понци - Человек, в честь которого названо это преступление. Он умер бедным и разоренным.
  • Берни Мэдофф – Заработал примерно 62 миллиарда долларов. Приговорен к 150 годам и умер в тюрьме.
  • Onecoin - Криптовалютная схема Понци. Его основатель Ружа Игнатова до сих пор находится в бегах.
  • Зик Награды – Схема интернет-понци.
  • МММ - Массивная схема Понци с миллионами жертв.

Часто задаваемые вопросы

В: Я думаю, что стал жертвой схемы Понци, что мне делать?

О: Сначала сообщите в банк и заблокируйте дальнейшие средства мошенникам. Далее сообщите в соответствующие органы. (См. раздел ресурсов ниже)

В: Могу ли я вернуть свои деньги по схеме Понци?

О: Это зависит. Если мошенничество все еще работает, то, возможно, вы можете. Но действуйте осторожно и при необходимости предупредите власти. Если мошенник уже исчез, то это менее вероятно.

В: Являются ли все криптовалюты схемами Понци?

О: Не все криптовалюты являются схемой Понци или возникли как таковые. Однако рыночные силы меняют людей, и деньги могут быть очень заманчивыми. Так что необходимо регулировать криптовалютную индустрию, иначе схемы Понци и другие аферы будут продолжаться.

В: Как долго действуют схемы Понци?

О: Схема Понци может длиться много лет, и это часто создает впечатление законности. В то время как афера Берни Мэдоффа длилась 17 лет, средняя продолжительность жизни схемы Понци составляет 4.3 года, при этом мошенник зарабатывает примерно 30% всех доходов. –источник

В: Являются ли инвестиционные программы с высокой доходностью также схемой Понци?

О: Да. Не менее 99% HYIP (High Yield Investment Programs) — это схемы Понци.

Файлы для скачивания

https://en.m.wikipedia.org/wiki/List_of_Ponzi_schemes

https://www.investor.gov/protect-your-investments/fraud/types-fraud/ponzi-scheme

https://adviserinfo.sec.gov/IAPD/Default.aspx

https://www.sec.gov/edgar.shtml

https://www.fca.org.uk

https://www.ponzitracker.com

https://www0.gsb.columbia.edu/mygsb/faculty/research/pubfiles/12962/ponzi%20draft%20may%2013%202015.pdf

Высокодоходные инвестиционные онлайн-программы

  1. https://reviewparking.com/top-hyip/
  2. https://hyip-zanoza.me/vote-hyips
  3. https://bitmoneytalk.com/top-hyip/

Заключение

Если вы столкнетесь с какой-либо возможностью заработать деньги, которая обещает легкий заработок или удивительную, стабильную прибыль от ваших инвестиций, то, скорее всего, это мошенничество.

Помните, если это слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть.

Изображение по умолчанию

Ннамди Океке

Ннамди Океке — компьютерный энтузиаст, который любит читать самые разные книги. Он предпочитает Linux, а не Windows/Mac, и использует
Ubuntu с первых дней. Вы можете поймать его в твиттере через Бонготракс

Статей: 171

Получить технические вещи

Технические тенденции, тенденции стартапов, обзоры, онлайн-доход, веб-инструменты и маркетинг один или два раза в месяц.

Оставьте комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован.