Kryptosy kontra obligacje – co jest lepszą inwestycją?

Obligacje są bardzo stabilnym narzędziem inwestycyjnym, używanym przez małych i dużych inwestorów na całym świecie. Jednak niedawne eksplozje cen i wycen kryptowalut dały do ​​myślenia wielu inwestorom.

Aktywa kryptograficzne mogą charakteryzować się znacznie większą zmiennością niż obligacje. Ale z drugiej strony oferują potencjalnie wyższy zwrot z inwestycji. A to czyni je na swój sposób bardzo atrakcyjnymi.

Jeśli znajdujesz się pomiędzy tymi dwoma rynkami i zastanawiasz się, jak rozwiązać ten problem, ten artykuł jest dla Ciebie. Analizuje wszystkie główne cechy obu metod, aby pomóc Ci zdecydować, która jest lepszą inwestycją.

Czym właściwie jest więź?

W świecie inwestycji obligacja jest inwestycją o stałym dochodzie, cenioną za swoją prostotę. Jest to dług należny emitentowi obligacji, który obiecuje spłacić pożyczkodawcy wraz z odsetkami.

Obligacje mogą być emitowane przez samorządy lokalne i federalne lub korporacje na określone projekty. Każda obligacja jest jednak unikalnym instrumentem z unikalnymi szczegółami – z różnymi stopami kuponu i terminami zapadalności.

Poniżej przedstawiono niektóre z głównych cech charakterystycznych obligacji:

• Data waznosci – Jest to dzień, w którym emitent obligacji zapłaci obligatariuszowi lub inwestorowi pełną wartość nominalną obligacji. Może wynosić od 3 miesięcy do 20 lub więcej lat.
  
• Wartość nominalna – Jest to pełna kwota, jaką warta jest obligacja. Jest to całkowita kwota, którą emitent spłaca w terminie zapadalności. (Zakładając, że nie wywiąże się z umowy)
  
• Cena emisyjna – Cena emisyjna to początkowy koszt posiadania instrumentu obligacyjnego. Jest to matematycznie wartość nominalna pomniejszona o wartość stopy kuponu. Możesz więc kupić obligację o wartości 1,000 USD z 10% stopą kuponu za 900 USD z góry.
  
• Stawka kuponu – Stopa kuponu obligacji to procent zarobiony przez inwestora. Kupujesz obligację po obniżonej stopie procentowej, a emitent musi zapłacić Ci całą wartość nominalną do terminu zapadalności. Niektórzy będą płacić stopę kuponu w ratach, na przykład co dwa lata.
  
• Data kuponu – Dzień kuponu obligacji to dzień, w którym emitent płaci inwestorowi zysk wynikający ze stopy kuponu. Data ta może się różnić w zależności od emitenta.

Inwestowanie w obligacje to dobry sposób na zabezpieczenie się przed inflacją przy jednoczesnym zachowaniu szybkiego dostępu do kapitału po terminie zapadalności obligacji.

Część obligacji może być przedmiotem obrotu także na rynku wtórnym po emisji. Ten rynek wtórny jest przeznaczony dla inwestorów, którzy mogą chcieć upłynnić swoje obligacje przed terminem zapadalności, a z drugiej strony dla inwestorów poszukujących obligacji po obniżonych cenach.

Poniżej znajdują się najczęstsze rodzaje obligacji, jakie można spotkać:

1. Obligacje rządowe – Należą do nich obligacje wyemitowane zarówno przez rządy federalne, jak i stanowe. Ich zapadalność może wynosić od 3 do 12 miesięcy w przypadku bonów skarbowych i do ponad 20 lat w przypadku standardowych obligacji.
   
2. Obligacje gminne – Tego typu obligacje przypominają obligacje rządowe, z tą różnicą, że emitowane są na znacznie mniejszą skalę przez gminy w celu sfinansowania tego czy innego projektu.
   
3. Obligacje Spółki – Korporacje o ugruntowanej pozycji, posiadające udokumentowane osiągnięcia w zakresie stałych zysków, mogą zaciągnąć dług w celu sfinansowania nowego produktu lub kampanii rozwojowej za pośrednictwem obligacji.

Czym są inwestycje w kryptowaluty?

Inwestycja w kryptowaluty to dowolna strategia finansowa obejmująca instrumenty kryptograficzne, której celem jest długoterminowy wzrost Twoich aktywów. A ponieważ istnieje ponad 1,000 produktów kryptograficznych, nie ma jednej strategii inwestycyjnej w kryptowaluty.

Oto krótki przegląd rodzajów warunków kryptograficznych i rodzajów inwestycji, z którymi możesz się spotkać w dowolnym momencie:

1. Monety kryptograficzne – Termin ten odnosi się praktycznie do każdej kryptowaluty. Może to oznaczać Bitcoin lub któregokolwiek z ponad 1,000 konkurentów.
   
2. Altcoins – Oznacza to po prostu dowolną cyfrową kryptowalutę stanowiącą alternatywę dla Bitcoina. Zatem każda kryptowaluta, która nie jest Bitcoinem.
   
3. Stablecoins – Zostały one zaprojektowane jako mniej zmienne alternatywy dla standardowych kryptowalut. Są powiązane z innymi kryptowalutami, walutami fiducjarnymi lub towarami będącymi przedmiotem obrotu giełdowego. Najpopularniejsze to Tether (USDT), DAI, Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC) i tak dalej.
   
4. NFT – oznacza tokeny niezamienne i jest także tokenem kryptograficznym, takim jak kryptowaluty. Jednak w przeciwieństwie do walut, które można wymieniać między sobą (zamienne), waluty NFT nie są wymienne, dlatego stanowią świetne przedmioty kolekcjonerskie. Niektóre Dzieła NFT sprzedały się za miliony.
   
5. Token narzędziowy – Niektóre kryptowaluty, takie jak XRP i ETH, są wykorzystywane jako płatność za pracę w Blockchain, na którym żyją. Dlatego słusznie nazywa się je tokenami użytkowymi.
   
6. Cyfrowe złoto – Jest to dowolny zasób kryptograficzny, który został opracowany tak, aby zachować jak najwięcej swojej wartości i podobnie jak złoto. Doskonałym przykładem jest Bitcoin.

Należy pamiętać, że w przeciwieństwie do obligacji o stałej stopie zwrotu wyrażanej jako procent wartości nominalnej instrumentu, aktywa kryptograficzne nie są tak tradycyjnymi instrumentami inwestycyjnymi.

Fakt ten oznacza, że ​​monety kryptograficzne są wykorzystywane jako narzędzie inwestycyjne wyłącznie ze względu na ich wartość kolekcjonerską. Mówiąc najprościej – kupujesz instrument i masz nadzieję, że jego cena z czasem wzrośnie.

Stopy zwrotu z inwestycji w kryptowaluty mogą wahać się od ujemnego ROI (zwrotu z inwestycji), co oznacza utratę pieniędzy, do ponad 100% ROI lub więcej rocznie.

Szybkie porównanie obok siebie

Aby lepiej zrozumieć różnicę między inwestycjami w kryptowaluty a obligacjami, poniżej znajduje się porównanie obu instrumentów inwestycyjnych.

	Cryptos	Więzy
Plony	Negatywny do 100%+	Średnio 0%-10% rocznie
Wpływ na inflację	Nie	Tak
Tempo wzrostu aktywów	Może być wysoki	Niski
Ma zabezpieczenie?	Nie	Możliwy
Regulacja	Nie	Tak
Oszustwa	Volcano Plenty Vaporizer Storz & Bickel	Rzadki
Ryzyko bezpieczeństwa	Średni do wysokiego	Niski
Wielkość rynku	~2 biliony dolarów	~100 biliony dolarów

Plusy i minusy inwestycji w obligacje

Obligacje to tradycyjne instrumenty inwestycyjne, które oferują wiele zalet i zabezpieczeń czyniących je atrakcyjnymi. W rezultacie większość profesjonalnych inwestorów przeznacza część swoich środków na obligacje.

Mają jednak również pewne wady, które czynią je mniej atrakcyjnymi niż kryptowaluty. Pozostaje więc rozważyć zalety i wady, aby podjąć decyzję. Oto spojrzenie na oba:

Plusy obligacji

1. Stała wydajność – To jedna dobra rzecz z obligacjami. Wiesz dokładnie, ile zarabiasz na swoim kapitale i kiedy się tego spodziewać.
   
2. Gwarantowany kapitał – Chociaż obligacje wiążą się z ryzykiem niewypłacalności, masz jednak lepsze gwarancje odzyskania kapitału niż w przypadku inwestycji w kryptowaluty.
   
3. Lepsze stanowienie prawa – Obligacje to sprawdzony instrument inwestycyjny. Rynek obligacji jest dojrzały, ze wszystkimi regulacjami i zabezpieczeniami, jakich możesz się spodziewać.
   
4. Niskie ryzyko – Obligacje są znacznie mniej ryzykowne niż kryptowaluty. Zatem ci, którzy szukają inwestycji o niskim ryzyku, aby utrzymać swój majątek w miarę upływu czasu, mogą uznać obligacje za odpowiednie.

Wady obligacji

1. Inflacja – Większość gospodarek cierpi na inflację. Zatem zawsze będziesz musiał odjąć stopę inflacji od stopy zwrotu, aby uzyskać prawdziwy zysk. Obligacje służą łagodzeniu negatywnego wpływu inflacji.
   
2. Niska nagroda – Większość dobrych obligacji oferuje niską rentowność rzędu kilku procent. Oczywiście znajdziesz obligacje o wysokiej stopie zwrotu, ale często pochodzą one od emitentów ze złą historią i niepewnymi finansami. Innymi słowy, im wyższa rentowność, tym większe ryzyko niewypłacalności emitenta.

Plusy i minusy inwestycji w kryptowaluty

Inwestycje w kryptowaluty mają również swoje zalety i wady, które czynią je mniej lub bardziej atrakcyjnymi niż obligacje. Poniżej znajduje się bliższe spojrzenie, które pomoże Ci podjąć świadomą decyzję.

Zalety kryptowalut

1. Ogromny potencjał nagrody – Wiadomo, że wiele kryptowalut i tokenów zapewnia swoim posiadaczom wysokie nagrody, więc nie ma tutaj niespodzianek. Jedynym problemem jest możliwość odkrycia obiecujących kryptowalut.
   
2. Zabezpieczenie przed inflacją – To kolejny duży plus dla kryptowalut. Zakładając, że stawki kryptowalut są stabilne, po prostu kupując monetę, można uniknąć nieuniknionej dewaluacji aktywów spowodowanej inflacją gospodarek fiducjarnych.
   
3. Elastyczność – Możesz zacząć od małych lub tak dużych inwestycji w kryptowaluty, jak chcesz. Kontrastuje to ostro z obligacjami, które zwykle wymagają dużej ilości kapitału.
   
4. Łatwa likwidacja – Zamiana Twoich aktywów kryptograficznych na gotówkę jest znacznie łatwiejsza niż w przypadku obligacji. Chociaż nikt się o to nie modli, ta możliwość może uratować życie w sytuacjach awaryjnych, kiedy może zaistnieć potrzeba spieniężenia niektórych inwestycji.

Wady kryptowalut

1. Wysokie ryzyko – Kryptowaluty charakteryzują się dużą zmiennością – przynajmniej na razie. Ten problem sprawia, że ​​inwestycje w kryptowaluty są bardziej ryzykowne niż gdziekolwiek indziej. Mimo to istnieją sposoby na poradzenie sobie z tym problemem. Na przykład czekając, aż ceny osiągną linię wsparcia przed zakupem.
   
2. Oszustwa i zagrożenia cybernetyczne – Internet to dzikie miejsce i fakt ten jest szczególnie prawdziwy, jeśli chodzi o aktywa kryptograficzne. Ponieważ liczba hacków i oszustw wydaje się rosnąć z roku na rok. Większości oszustw można jednak uniknąć, odrabiając pracę domową przed każdą inwestycją. I większość zagrożeń bezpieczeństwa polega na trzymaniu się zimnych portfeli.
   
3. Represje rządowe – Chociaż Bitcoin jest obecnie prawnym środkiem płatniczym w krajach takich jak Salwador i Republika Środkowoafrykańska, większość pozostałych krajów nie cierpi wpływu kryptosystemów na ich fiducjarne gospodarki. Wiele krajów próbuje uregulować kryptowaluty, inne poważnie ograniczają ich użycie, a kilka po prostu całkowicie ich zakazuje.

Kilka wskazówek dotyczących inwestowania w kryptowaluty

Inwestowanie w obligacje jest proste – chyba że zdecydujesz się na chciwość. Z kryptowalutami to jednak inna historia. Jeśli więc rozważasz inwestycje w kryptowaluty, oto kilka wskazówek, które pomogą Ci po drodze.

Wskazówka 1. Wiedz, z czym masz do czynienia

Edukacja jest tutaj najlepszym wyborem. Będziesz lepiej, jeśli zrozumiesz technologie, terminy i filozofie kryptograficzne. Pamiętaj, że inwestowanie poprzez zgadywanie to po prostu hazard.

Wskazówka 2. Skoncentruj się na perspektywie długoterminowej

Inwestycje mają charakter długoterminowy. Trzeba rozstać się ze środkami, które nie będą potrzebne przez najbliższe kilka lat. Następnie obserwuj, jak rosną – miejmy nadzieję.

Wskazówka 3. Odrób swoją pracę domową

Zbadaj rynek i dowiedz się, co oznacza każdy instrument i jak działa. Przeczytaj także opisy i nie spiesz się, aby uniknąć niespodzianek. Pamiętaj, że nie ma żadnych regulatorów.

Wskazówka 4. Poczekaj na odbicie

Jeśli kupujesz walutę na dłuższy okres, najlepiej poczekać, aż odbije się ona od linii wsparcia. Nigdy nie kupuj wokół linii oporu.

Ryc. 1 Wsparcie i opór

Wskazówka 5. Trzymaj się zimnych portfeli

Najlepszym sposobem przechowywania aktywów kryptograficznych jest zimny portfel. Jest to mechanizm przechowywania, który nie jest podłączony do Internetu. Rozwiązania takie jak Księga główna or bezpieczny są najbardziej popularne.

Alternatywne metody inwestowania

Istotą solidnej strategii inwestycyjnej jest dywersyfikacja wysiłków i alokacji kapitału. Tak więc, skupiając się na obligacjach i inwestycjach w kryptowaluty, oto inne najlepsze metody ochrony i wzrostu bogactwa:

• – Najstarsza i najbardziej zaufana metoda przechowywania wartości i zabezpieczenia przed inflacją. Wadą jest to, że będziesz musiał fizycznie zabezpieczyć zapasy.
  
• Srebro i inne cenne materiały – Oprócz złota możesz także użyć srebra i innych cennych materiałów. Pod warunkiem, że są cenne i stosunkowo rzadkie. Należą do nich pallad, platyna, diamenty i inne kamienie szlachetne itp.
  
• Towary – Kupowanie i przechowywanie towarów to kolejna mniej popularna metoda zachowania i wzrostu bogactwa. Ale tutaj musisz wiedzieć, co się sprzedaje, a co nie. Ponadto będziesz musiał zapewnić odpowiednią przestrzeń do przechowywania.
  
• Przechowywanie kolekcji – Mogą to być biżuteria, dzieła sztuki, przedmioty z limitowanych edycji, takie jak zegarki i samochody itp.
  
• Akcje – Jeśli masz oko na wybieranie zwycięzców, niewiele wysiłków może być tak satysfakcjonujących jak wybieranie akcji.
  
• Obligacje powiązane z inflacją – Celem jest utrzymanie prawdziwej wartości rentowności obligacji poprzez dostosowanie płatności w czasie w celu odzwierciedlenia zmieniających się stóp inflacji.
  
• Inteligentne obligacje – Wiele organizacji wybiera rozwiązania Blockchain, aby automatycznie emitować i zarządzać swoimi obligacjami. Te nowe typy są znane jako inteligentne obligacje.

Wniosek

Dotarliśmy do końca tego porównania kryptowalut z obligacjami. Poznałeś zalety i wady każdej klasy aktywów, a także ryzyko i potencjalny poziom zysku.

Ostateczna decyzja będzie jednak zależeć od Ciebie. Nie spiesz się i przemyśl wszystko, zanim zaczniesz działać.