20 najlepszych firm fintechowych i czym się zajmują

Start-upy z branży Fintech przeżywają rozkwit, a inwestorzy starają się dołączyć do zakłócania tradycyjnych finansów i również zarabiać.

Firmy Fintech, będące połączeniem technologii finansowych , tworzą oprogramowanie wykorzystujące nowoczesne technologie i rozwój infrastruktury w celu zwiększenia efektywności i zasięgu rynkowego usług finansowych.

Od przetwarzania w chmurze po sztuczną inteligencję, Blockchain, duże zbiory danych i Internet rzeczy, firmy Fintech oferują wszelkiego rodzaju innowacyjne usługi w takich obszarach, jak inwestowanie, płatności, kredyty, neobankowość, kryptowaluty i tak dalej.

Poniżej znajduje się lista 20 najlepszych firm Fintech i ich działalność.

Spis treści ukryć

20 najlepszych firm fintechowych

Wniosek

20 najlepszych firm fintechowych

Ranga	Imię i nazwisko	Produkt	Strona internetowa
1.	Naszywka	Przetwarzanie płatności	stripe.com
2.	Cashapp	Przelewy pieniężne	kasa.aplikacja
3.	robinhood	Aplikacja inwestycyjna	robinhood.com
4.	Wise	Przelewy pieniężne	mądry.com
5.	Czarna linia	Automatyzacja księgowości	blackline.com
6.	Revolut	Neobank	revolut.com
7.	Finanse M1	Aplikacja do finansów osobistych	m1.com
8.	BharatPe	Aplikacja płatnicza sprzedawcy	bharatpe.com
9.	Klarna	Kup teraz, zapłać później	klarna.com
10.	szybki	Przetwarzanie płatności lokalnych	rapyd.net
11.	Binance	Wymiana kryptowalut	binance.com
12.	Kwadratowe	Rozwiązanie w zakresie płatności dla MŚP	kwadratup.com
13.	fenergo	Usługi CLM i KYC	fenergo.com
14.	Kurant	Neobank	dzwonek.com
15.	Kredyty	Pożyczkodawca internetowy	kreditech.com
16.	Republika handlowa	Broker internetowy	traderepublic.com
17.	Płatny	Japoński Kup teraz, zapłać później	payy.com
18.	Wysoki promień	Autonomiczne finanse	highradius.com
19.	Nubank	Neobank	nubank.com.br/en
20.	żołędzie	Aplikacja inwestycyjna	acorns.com

1. naszywka

Główna działalność : przetwarzanie płatności

Rok założenia : 2010

Wartość: 74 miliarda dolarów

Strona internetowa : stripe.com

Stripe to procesor płatności SaaS, który ułatwia firmom internetowym przetwarzanie wszelkiego rodzaju płatności. Firma oferuje oprogramowanie i interfejsy API dla firm każdej wielkości, kładąc nacisk na łatwą integrację.

Stripe została założona w 2010 roku przez dwóch braci i otrzymała swój pierwszy kapitał wysokiego ryzyka w 2011 roku. W 12 roku osiągnęła przychody w wysokości 2021 miliardów dolarów i obecnie zatrudnia ponad 7,000 pracowników.

Oprócz prostej integracji płatności dla stron internetowych i aplikacji, Stripe oferuje również narzędzia zapobiegające oszustwom, terminale POS, usługę przedsprzedaży dla sprzedawców, a także narzędzia do zarządzania subskrypcjami i fakturowaniem.

Infrastruktura Stripe obsługuje obecnie ponad 250 milionów żądań API dziennie i do 13 tys. na sekundę. Obsługuje ponad 135 walut i jest dostępny w ponad 35 krajach.

2. Cashapp

Główna działalność : Przelewy pieniężne P2P

Rok założenia : 2013

Wartość: ponad 70 miliardów dolarów

Strona internetowa : cash.app

Podczas gdy Stripe to oferta B2B, Cashapp to aplikacja B2C, która koncentruje się na płatnościach mobilnych. Został uruchomiony w 2013 roku jako Square Cash i obecnie ma ponad 70 milionów użytkowników.

Platforma umożliwia użytkownikom przesyłanie pieniędzy innym użytkownikom przy użyciu numeru telefonu, adresu e-mail lub nazwy użytkownika zwanej $cashtag. Użytkownik może także dołączyć wiadomość do przelewu.

Cashapp oferuje dodatkowo funkcje handlu bitcoinami i akcjami.

3.Robinhood

Główna działalność : aplikacja inwestycyjna

Rok założenia : 2013

Wartość: ponad 30 miliardów dolarów

Strona internetowa : robinhood.com

Robinhood to aplikacja inwestycyjna znana z prostego i pozbawionego prowizji handlu akcjami, kryptowalutami i funduszami ETF.

Firma została założona w 2013 roku i obecnie ma ponad 2 miliony użytkowników, około 4,000 pracowników i 1.8 miliarda dolarów przychodów w 2021 roku.

Jak sama nazwa wskazuje, firma Robinhood została założona, aby uczynić rynki finansowe bardziej dostępnymi dla wszystkich, a nie tylko dla bogatych. Zarabia na odsetkach uzyskanych od sald gotówkowych i pożyczkach zabezpieczających.

4. Mądry

Główna działalność : Neo Bank i przelewy pieniężne

Rok założenia : 2011

Wartość: kapitalizacja rynkowa ponad 10 miliardów dolarów

Strona internetowa : wise.com

Założona jako TransferWise w 2011 roku, Wise to internetowa usługa przekazów pieniężnych, której celem jest pomoc użytkownikom w oszczędzaniu na wysokich opłatach za tradycyjne przelewy transgraniczne i walutowe.

Oprócz oszczędnych przelewów, Wise oferuje konto wielowalutowe, konto firmowe i kartę debetową, dzięki czemu jest międzynarodowym neo-bankiem, idealnym dla szerokiego grona profesjonalistów.

W pierwszym roku działalności firma przetworzyła ponad 10 milionów euro, a w 550 r. osiągnęła przychody na poziomie ponad 2021 milionów funtów.

5. Czarna Linia

Główna działalność : Automatyzacja księgowości

Rok założenia : 2001

Wartość rynkowa: 4 miliardy dolarów.

Strona internetowa : blackline.com

BlackLine to firma Fintech oferująca automatyzację księgowości w celu szybkiego i niezawodnego zamknięcia księgowości.

Firma została założona w 2001 roku przez kobietę, której pierwotnym celem była pomoc klientom w zastąpieniu korzystania z Excela w księgowości. Obecnie oferuje usługi w chmurze, które automatyzują i kontrolują całe procesy księgowe i zamykające firmy.

Z BlackLine korzysta ponad 300 tys. księgowych na całym świecie i prawie 4,000 firm, w tym połowa firm z list Fortune 500 i Fortune 50. W 400 r. osiągnęła przychody wynoszące ponad 2021 milionów dolarów i zatrudnia ponad 1,000 pracowników w 11 lokalizacjach na całym świecie.

6. Rewolucja

Główna działalność : Neobank

Rok założenia : 2015

Wartość: ponad 30 miliardów dolarów

Strona internetowa : revolut.com

Założony w 2015 roku Revolut to neobank z siedzibą w Londynie, oferujący wszystko, od rachunków bieżących po karty debetowe, handel akcjami bez prowizji, ubezpieczenia, handel walutami i kryptowalutami.

Inwestowanie na platformie Revolut zaczyna się już od 1 dolara. Możesz dzielić rachunki, łatwo prosić o pieniądze lub wykonywać przelewy do ponad 200 krajów.

Revolut zatrudnia ponad 3,500 pracowników i osiąga przychody w wysokości 222 milionów funtów w 2020 roku. Użytkownicy mogą prowadzić konta w GBP i EUR, a aplikacja mobilna obsługuje wypłaty z bankomatów i wypłaty w ponad 100 walutach.

7. M1 Finanse

Główna działalność : aplikacja do finansów osobistych

Rok założenia : 2015

Wartość: 1.5 miliarda dolarów

Strona internetowa : m1.com

Zarządzając aktywami o wartości ponad 6 miliardów dolarów dla 500 tys. użytkowników, M1 to aplikacja do finansów osobistych, której celem jest zapewnienie wszystkich funkcji w jednym miejscu.

Aplikacja oferuje inwestycje bez prowizji, elastyczną linię kredytową z oprocentowaniem zaledwie 5.75% dla kont z depozytem zabezpieczającym, bezpłatną kartę debetową z RRSO do 1.7% oraz program nagród z zwrotem gotówki do 10%.

8. Bharat Pe

Podstawowa działalność : aplikacja do płatności dla sprzedawców

Rok założenia : 2016

Wartość: 2.8 miliarda dolarów

Strona internetowa : bharatpe.com

Bharat to inna nazwa Indii, a BharatPe, jak można się domyślić, został stworzony specjalnie dla Indii. Jest to jednak pomysłowy system, wspierany przez Indyjski Bank Rezerw.

BharatQR to kod QR, który akceptuje płatności z ponad 150 aplikacji płatniczych, w tym Google Pay, i wysyła pieniądze bezpośrednio na konto bankowe sprzedawcy. Dzięki temu jest to integracja kart Mastercard, Visa i RuPay z kontami bankowymi lokalnych sprzedawców.

Akceptowanie płatności za pomocą BharatPe jest całkowicie bezpłatne. Ponadto sprzedawca ma dodatkowo dostęp do pożyczek, karty debetowej/kredytowej i może płacić wszystkie rachunki z poziomu platformy. Ponad 5 milionów sprzedawców korzysta obecnie z BharatPe, istnieją również rozwiązania POS.

9. Wyjaśnij

Podstawowa działalność : Kup teraz, zapłać później

Rok założenia : 2005

Wartość: 6.7 miliarda dolarów

Strona internetowa : klarna.com

Klarna Bank AB to szwedzka firma FinTech oferująca usługi przetwarzania płatności online oraz metodę płatności „kup teraz, zapłać później” w przypadku zakupów.

Konsumenci mogą kupić wszystko w Internecie lub w sklepie, a następnie zapłacić natychmiast lub podzielić płatność na 4 nieoprocentowane raty. Proces jest płynny i zapewnia natychmiastową akceptację.

Klarna zatrudnia ponad 4,000 pracowników, przetwarza prawie połowę całej szwedzkiej sprzedaży e-commerce i w 80 r. przetworzyła na całym świecie łącznie około 2021 miliardów dolarów. W 45.6 r. uzyskała również najwyższą wycenę na poziomie 2021 miliarda dolarów, co czyni ją czołową fintechą w Europie wycena spadła o 85% do 6.7 miliarda dolarów w 2022 roku.

10. Rapyd

Główna działalność : przetwarzanie płatności lokalnych

Rok założenia : 2016

Wartość: 15 miliarda dolarów

Strona internetowa : rapyd.net

Rapyd to lokalny procesor płatności, co oznacza, że umożliwia firmom łatwe akceptowanie i wysyłanie płatności za pomocą najpopularniejszych lokalnych metod płatności w dowolnym miejscu na świecie.

Założona w 2016 roku firma Rapyd działa w ponad 100 krajach i jest dostępna zarówno jako platforma interfejsu użytkownika, jak i interfejs API dla firm. Obsługuje ponad 600 metod płatności, w tym przelewy bankowe, gotówkę i e-portfele.

11. Binance

Główna działalność : Giełda kryptowalut

Rok założenia : 2017

Wycena: N/A

Strona internetowa : binance.com

Z kwotą 120 miliardów dolarów w szczytowych 24-godzinnych transakcjach w dniu 15 czerwca 2022 r. i ponad 7 bilionami dolarów w całkowitym wolumenie transakcji w 2021 r., Binance pozostaje największą na świecie giełdą kryptowalut.

W 1.5 roku Binance miało 2017 miliona użytkowników i 7.5 miliona dolarów dochodu netto. Do 2020 roku liczba użytkowników wzrosła do ponad 21 milionów, a dochód netto wynosił 900 milionów dolarów. Binance oferuje handel ponad 350 kryptowalutami.

Organy regulacyjne od dawna wywierają presję na firmę, aby kontrolowała swoją działalność i rozwój, ponieważ platforma przyciąga bardzo zróżnicowane tłumy. Binance.US już się wydzieliło, a w wielu krajach trwają rozmowy regulacyjne.

12. kwadrat

Główna działalność : przetwarzanie płatności dla MŚP

Rok założenia : 2009

Wartość: kapitalizacja rynkowa 110 miliardów dolarów

Strona internetowa : squareup.com

Square to platforma płatnicza dla małych i średnich przedsiębiorstw. Zaczęło się od prostego kwadratowego mocowania do smartfonów, które umożliwia sprzedawcom akceptowanie płatności kartami kredytowymi przy użyciu telefonów jako systemu w punkcie sprzedaży.

Obecnie Square ma kapitalizację rynkową przekraczającą 110 miliardów dolarów, akceptuje ponad 130 walut i oferuje wiele rozwiązań dla firm każdej wielkości, od Stanów Zjednoczonych po Wielką Brytanię, Kanadę i Japonię.

13. Fenergo

Główna działalność : usługi CLM i KYC

Rok założenia : 2008

Wartość: 1.1 miliarda dolarów

Strona internetowa : fenergo.com

Fenergo to irlandzka firma Fintech, która świadczy usługi zarządzania cyklem życia klienta i rozwiązania zapewniające zgodność z przepisami. Firma współpracuje z setkami najlepszych instytucji finansowych na świecie, dostarczając im spersonalizowane rozwiązania.

Założona w 2008 roku firma Fenergo rozrosła się i obejmuje zarządzanie aktywami i majątkiem. Firma zatrudnia ponad 1,000 pracowników i osiąga około 100 milionów euro przychodów.

14. Gong

Główna działalność : Neobank

Rok założenia : 2012

Wartość: ponad 25 miliardów dolarów

Strona internetowa : chime.com

Chime to amerykański neobank, którego celem jest uczynienie swoich usług tak prostymi i bezpłatnymi, jak to tylko możliwe. Nie pobiera żadnych opłat miesięcznych, oferuje bezpłatne przekroczenie stanu konta do 200 USD, 1.5% RRSO od oszczędności i umożliwia bezpłatne przelewanie pieniędzy.

Chime nie ma fizycznych oddziałów, ale ma ponad 12 milionów klientów, którzy korzystają z banku za pośrednictwem aplikacji na smartfony lub strony internetowej. Mimo to firma osiągnęła przychody w wysokości 200 milionów dolarów w 2019 roku i 950 milionów dolarów w 2021 roku.

15. Kreditech

Główna działalność : pożyczkodawca internetowy

Rok założenia : 2012

Wycena: N/A

Strona internetowa : kreditech.com

Kreditech to firma fintech z Hamburga w Niemczech, oparta na sztucznej inteligencji. Oferuje usługi pożyczkowe, takie jak kredyty konsumenckie oraz ofertę „kredytu jako usługi” , z której firmy mogą korzystać jako metody płatności lub źródła finansowania.

Kreditech wyróżnia się wykorzystaniem nietradycyjnych metod analizy zdolności kredytowej osób ubiegających się o pożyczkę. System AI wykorzystuje do 20,000 XNUMX punktów danych, takich jak lokalizacja GPS, informacje z mediów społecznościowych, zachowania zakupowe itd., aby obliczyć zdolność kredytową w ciągu zaledwie kilku sekund.

Firma zatrudnia obecnie 500 pracowników i działa w wielu krajach Europy i Azji, m.in. w Polsce, Rumunii, Hiszpanii i Indiach.

16. Republika Handlowa

Główna działalność : pośrednictwo internetowe

Rok założenia : 2015

Wycena: 5 miliardów euro

Strona internetowa : traderepublic.com

Trade Republic to kolejna niemiecka firma Fintech. Oferuje usługi brokerskie online i jest nadzorowany przez władze niemieckie. Trade Republic ułatwia inwestowanie w akcje, kryptowaluty i fundusze ETF przy stosunkowo niskich opłatach.

Firma ma ponad 1 milion klientów, zarządza aktywami o wartości 6 miliardów euro i zatrudnia 400 pracowników.

17. Płatne

Podstawowa działalność : Kup teraz, zapłać później

Rok założenia : 2014

Wycena: Sprzedano za 2.7 miliarda dolarów

Strona internetowa : paidy.com

Paidy jest pionierem rozwiązania płatniczego „ Kup teraz, zapłać później” na rynku japońskim. Wykorzystuje sztuczną inteligencję do oceny zdolności kredytowej konsumenta w kontekście konkretnych zakupów, a jeśli jest ona prawidłowa, gwarantuje płatność sprzedawcy i umożliwia konsumentowi płatność w ratach.

Usługa płatna ma ponad 6 milionów użytkowników i może działać bez kart kredytowych. Niedawno został zakupiony przez Paypal za 2.7 miliarda dolarów, głównie w gotówce.

18. Wysoki promień

Główna działalność : Finanse autonomiczne

Rok założenia : 2006

Wartość: 3.1 miliarda dolarów

Strona internetowa : highradius.com

HighRadius to firma oferująca oprogramowanie jako usługę, która wykorzystuje sztuczną inteligencję do automatyzacji procesów związanych z należnościami i finansami firmy.

Firma ma ponad 700 klientów korporacyjnych i obsługuje dla nich ponad 2 biliony dolarów rocznie. Od przeglądów kredytowych po fakturowanie elektroniczne, odliczenia i windykację, zarządzanie gotówką i prognozowanie, HighRadius pomaga zespołom w wydajnej i dokładnej automatyzacji.

19. Nubank

Główna działalność : Neobank

Rok założenia : 2013

Wartość: ponad 40 miliardów dolarów

Strona internetowa : nubank.com.br/en

Nubank to brazylijski neobank z ponad 50 milionami użytkowników w Brazylii i kolejnymi milionami w Meksyku i Kolumbii. Jej siedziba znajduje się w Sao Paolo w Brazylii, a w 1.69 r. osiągnęła przychody w wysokości 2021 miliarda dolarów i zysk netto wynoszący 165 milionów dolarów.

Nubank oferuje cyfrowe konta bankowe, które nazywa NuConta, oraz międzynarodową kartę kredytową za darmo. Następnie dostępne są dodatkowe usługi, takie jak ubezpieczenia, pożyczki osobiste i inwestycje, którymi zarządza się z poziomu jednej aplikacji.

Użytkownik może śledzić w aplikacji w czasie rzeczywistym wszystkie swoje transakcje, w tym blokowanie karty, zmianę limitów i kontakt z obsługą klienta.

20. Żołędzie

Główna działalność : aplikacja inwestycyjna

Rok założenia : 2012

Wartość: 1.9 miliarda dolarów

Strona internetowa : acorns.com

Uruchomiony w 2012 roku przez duet ojca i syna, Acorns pomaga oszczędzać i inwestować pieniądze już od 3 dolarów miesięcznie. Acorns ułatwia otwarcie rachunku inwestycyjnego w około 5 minut i rozpoczęcie dbania o swoją przyszłość od pozostałych drobnych.

Za każdym razem, gdy dokonujesz zakupu za pomocą powiązanej karty debetowej, system zaokrągla kwotę w górę i inwestuje niewielką resztę w żołędzie. Ponadto, jeśli chcesz, możesz także wpłacić pieniądze ręcznie. System Acorns inwestuje w kilka portfeli, które użytkownik wybiera podczas rejestracji.