როგორ გამოვიყენოთ უარყოფითი ბალანსის დაცვა ფორექსის ვაჭრობაში

უარყოფითი ბალანსის დაცვა (NBP) ფორექს ვაჭრობაში არის ფუნქცია, რომელიც აჩერებს თქვენს სავაჭრო ანგარიშს ცუდი ვაჭრობის შედეგად მთელი ბალანსის დაკარგვისგან და შემდგომ ვალებში ჩაგდებაში. ეს არის სერვისი, რომელსაც სთავაზობენ შერჩეული ბროკერები გარკვეულ იურისდიქციებში. ნომერ პირველი ბროკერი, რომელიც გთავაზობთ ამ ფუნქციას EXNESS.

უარყოფითი ბალანსის დაცვის მიზეზი არის ის, რომ ბაზრის ცვალებადობა შეიძლება გამოვიდეს კონტროლიდან, აიძულებს ფასებს ძლიერად წავიდეს თქვენს წინააღმდეგ და საკმარისი საბაზრო ლიკვიდობის გარეშე, რათა თქვენი ბროკერმა დროულად დააფასოს თქვენი სტოპ-ლოსი. თუ ეს დაგემართებათ, მაშინ მხოლოდ უარყოფითი ბალანსის დაცვის სერვისი გიხსნის ვალის დადგომას.

ეს სტატია იკვლევს უარყოფითი ბალანსის დაცვის მექანიზმს, ასევე მისი გამოყენების დადებით და უარყოფით მხარეებს. ასე რომ, თუ სერიოზულად ფიქრობთ დარჩეთ მომგებიან ტრეიდერად გრძელვადიან პერსპექტივაში, მაშინ ეს სახელმძღვანელო თქვენთვისაა.

რა არის უარყოფითი ბალანსის დაცვა?

ნეგატიური ბალანსის დაცვა არის ბროკერის დაპირება, რომ თქვენ, როგორც ტრეიდერი, არ დაკარგავთ იმაზე მეტ ფულს ბაზრებზე ვაჭრობით, ვიდრე თქვენს ანგარიშზე არსებული ნაშთი. არ არსებობს სტანდარტული მეთოდი, თუ როგორ მუშაობს იგი, ამიტომ თითოეულ ბროკერს შეუძლია თავის სავაჭრო პლატფორმაში უსაფრთხოების დაცვის საშუალებების დანერგვა.

გარანტიები, როგორიცაა ზღვრული ზარები და დინამიური ბერკეტი, უკვე ხელს უშლის რისკების უმეტესობას, რომელიც დაკავშირებულია ტრეიდერთან, რომელიც პოტენციურად აფუჭებს მთელ ანგარიშს და გადადის უარყოფით ბალანსში. თუმცა, არის დრო, როდესაც ბაზრის მოულოდნელმა მოვლენებმა შეიძლება შეუძლებელი გახადოს ამ გარანტიების მუშაობა, ამიტომ ბროკერმა მაინც უნდა შესთავაზოს გარანტია პოტენციურ და ამჟამინდელ მომხმარებლებს, რათა მოიგოს მათი ბიზნესი. ერთ-ერთი ასეთი შემთხვევა 2015 წელს მოხდა.

უარყოფითი ბალანსის მაგალითი

უარყოფითი ბალანსის დაცვის აუცილებლობის საჩვენებლად კარგი მაგალითია შვეიცარიული ფრანკის კრახი 2015 წლიდან. იმ დროს, შვეიცარიული ფრანკი (CHF) იყო მიბმული ევროსთან – ევროზონა შვეიცარიის უმსხვილესი სავაჭრო პარტნიორი იყო. შვეიცარიიდან ექსპორტი რამდენიმე წლით ადრე ზარალდებოდა და ექსპორტიორები ჩიოდნენ, რომ შვეიცარიული ფრანკი ძალიან ძლიერდებოდა.

მთელი ფიასკო 2008 წლის ფინანსური კრიზისის შემდეგ შვეიცარიაში ძალიან ბევრი ფულის შემოტანის შედეგად დაიწყო. ასე რომ, შვეიცარიის ეროვნულ ბანკს მოუწია პრობლემის გამოსავალი ეპოვა. მათ დაიწყეს უარყოფითი საპროცენტო გადასახადები შვეიცარიაში გაჩერებულ ფულზე, ამიტომ ბანკებმა დაიწყეს კლიენტების პროცენტის დარიცხვა მათი დეპოზიტებზე, რაც სრულიად საპირისპიროა კლიენტების პროცენტისგან. მიუხედავად ამისა, მეტი ფული შემოვიდა.

15 წლის 2015 იანვარს შვეიცარიის ეროვნულმა ბანკმა გადაწყვიტა შეეწყვიტა შვეიცარიული ფრანკის გაუფასურების მცდელობა, ამიტომ მან გაფრთხილების გარეშე მოხსნა ევროსთან მიმართებაში 1.20 CHF. ამან მთელი ბაზრები აურზაური გამოიწვია, რადგან მათ, ვინც ცდილობდნენ თავიანთი წაგებული პოზიციების დახურვას, მყიდველები ვერ იპოვეს. ეს იყო კატასტროფული მოვლენა როგორც მოვაჭრეებისთვის, ასევე ბროკერებისთვის, ასობით მილიონი დოლარი გაფრთხილების გარეშე დაიკარგა. ზოგიერთი ბროკერი, როგორიცაა FXCM, ერთ ღამეში გაკოტრდა და 300 მილიონი დოლარის სამაშველო ხაზით უნდა გადაერჩინა. სხვამ, როგორიცაა Citibank, დაკარგა $150 მილიონი.

მიუხედავად იმისა, რომ ეს ზარალი განიცადეს ტრეიდერებმა, რომლებსაც ახლა უარყოფითი ნაშთები ჰქონდათ ანგარიშებზე, მაინც ბროკერებს უწევდათ დავალიანების დაფარვა სხვა ფინანსურ ინსტიტუტებთან. ამრიგად, ბროკერებს ევალებოდათ ან მოეთხოვათ გადახდები მათი მომხმარებლებისგან ფინანსური ტვირთის დაფარვისა და მათი დაკარგვის რისკის მიზნით, ან შესთავაზონ უარყოფითი ბალანსის დაცვა, როგორც კლიენტების შესანარჩუნებლად და ახლის მოსაზიდად.

NBP-ის დადებითი და უარყოფითი მხარეები

მიუხედავად იმისა, რომ ზოგადად კარგია, NBP ან ნეგატიური ბალანსის დაცვას მაინც აქვს თავისი დადებითი და უარყოფითი მხარეები, ამიტომ მნიშვნელოვანია, რომ იცოდეთ ისინი. აქ არის ძირითადი.

დადებითი:

1. ენდობი ბროკერს: ბროკერი, რომელიც გთავაზობს უარყოფითი ბალანსის დაცვას, უფრო სანდო ჩანს, რადგან ის სინამდვილეში ასეა, განსხვავებით მათგან, ვინც ცდილობს მოატყუოს თავისი კლიენტები გზის ყველა ეტაპზე. აქედან გამომდინარე, უარყოფითი ბალანსის დაცვა კარგი ბროკერის ნიშანია.
   
2. Სულიერი სიმშვიდე: თქვენ უფრო მოდუნებული და მშვიდი ხართ, როდესაც ვაჭრობთ პლატფორმაზე უარყოფითი ბალანსის დაცვით, რადგან იცით, რომ არ იქნება მოულოდნელი სიურპრიზები. NBP სიმშვიდეს მოაქვს თქვენს ვაჭრობაში, რაც საშუალებას გაძლევთ უკეთ გაამახვილოთ ყურადღება თქვენს სტრატეგიაზე და შესრულებაზე.
   
3. უკეთესი ანგარიშის დაცვა: პრაქტიკული თვალსაზრისით, უარყოფითი ბალანსის დაცვით სავაჭრო ანგარიში უფრო დაცულია, ვიდრე გარეშე. არა მხოლოდ არ არის შესაძლებელი თქვენს ანგარიშზე არსებული მთელი თანხის დაკარგვა და ვალიც კი, თქვენ თითქმის არ მოგატყუებთ ბროკერმაც.

Cons: 

1. ტრეიდერის გადაჭარბებული რისკები: იმის ცოდნა, რომ თქვენი ანგარიშის ბალანსი კარგ ხელშია, შეიძლება აცდუნოს ტრეიდერს გადაჭარბებული რისკების აღება, რაც ეწინააღმდეგება პასუხისმგებელი ქცევის პრინციპებს, რაც მოსალოდნელია ყველა კარგი ტრეიდერისგან. რა თქმა უნდა, როცა ასეთი ქცევები გახშირდება, შეიძლება ველოდოთ ნეგატიურ გავლენას ტრეიდერის გრძელვადიან წარმატებაზე.
   
2. უფრო მაღალი სავაჭრო ხარჯები: უარყოფითი ბალანსის დაცვის კიდევ ერთი მინუსი არის ის, რომ ვინაიდან ეს არის სერვისი, რომელსაც სთავაზობს ბროკერი თავის მომხმარებლებს, ბროკერმა მაინც უნდა მოძებნოს გზები, რათა კლიენტებმა გადაიხადონ მომსახურება. აქედან გამომდინარე, არსებობს ტენდენცია, რომ ბროკერი, რომელიც სთავაზობს NBP-ს, დააკისროს უფრო მაღალი სავაჭრო ხარჯები, ვიდრე ისინი, რომლებიც არ გვთავაზობენ, მაშინაც კი, როდესაც ეს უფრო მაღალი ხარჯები შედარებით მინიმალურია.
   
3. შეზღუდული შესაძლებლობები: ბროკერები ასევე იძულებულნი არიან გაზარდონ მარჟის მოთხოვნები, რათა თავიდან აიცილონ უარყოფითი ანგარიშების ნაშთები და ამით შეამცირონ პოტენციური ბერკეტი, რომელიც ტრეიდერს შეუძლია გამოიყენოს. მიუხედავად იმისა, რომ ბროკერების უმეტესობა უშვებს ამ ბერკეტის შეზღუდვებს ბაზრის მოსალოდნელი მაღალი ცვალებადობის პერიოდებში, რათა დაიცვას ტრეიდერი, მაინც ტრეიდერი კარგავს პოტენციურ მოგების შესაძლებლობებს, რადგან თუ მას სურდა ამ გარიგებების განხორციელება, მას არ ექნებოდა საკმარისი ზღვარი. შევიდეს ბაზარზე.

როგორ გამოვიყენოთ უარყოფითი ბალანსის დაცვა

თუ ახლა დარწმუნებული ხართ უარყოფითი ბალანსის დაცვის პოზიტიურ უპირატესობებში და გსურთ დარწმუნდეთ, რომ იყენებთ მას თქვენს სავაჭრო საქმიანობაში, მაშინ აქ მოცემულია რამდენიმე რჩევა.

1. ბროკერის არჩევანი: პირველი პუნქტი, რომელიც უნდა გვახსოვდეს, არის ის, რომ უარყოფითი ბალანსის დაცვას სთავაზობენ ბროკერები თავიანთ მომხმარებლებს. ასე რომ, თუ გსურთ NBP, მაშინ უნდა დარწმუნდეთ, რომ ბროკერი გთავაზობთ ამ სერვისს დარეგისტრირებამდე. ჩვენ გირჩევთ, რომ გამოიყენეთ Exness. თუ უკვე ბროკერთან ხართ, დარწმუნდით, რომ მათ შესთავაზებენ მას. სხვა შემთხვევაში, შეგიძლიათ იფიქროთ სხვა ბროკერის პოვნაზე, რომელიც გთავაზობთ მომსახურებას.
   
2. ქვეყნები და მარეგულირებლები: კიდევ ერთი გასათვალისწინებელი საკითხია თქვენი საცხოვრებელი ქვეყანა და შესაბამისი მარეგულირებელი ორგანოები. მაგალითად, ევროკავშირი, დიდი ბრიტანეთი და ავსტრალია ყველა მხარს უჭერს ბროკერებს, რომლებიც სთავაზობენ უარყოფითი ბალანსის დაცვას თავიანთ მომხმარებლებს, ხოლო შეერთებული შტატები და იაპონია კრძალავენ საცალო Forex ბროკერებს ასეთი დაცვის შეთავაზებას.

თქვენი ანგარიშის დაცვის სხვა გზები

ჯერ კიდევ არსებობს სხვა გზები თქვენი ანგარიშის დასაცავად და თქვენი საერთო სავაჭრო რისკის მართვისთვის. ეს მერყეობს თქვენი პორტფელის დივერსიფიკაციიდან თქვენი პოზიციის ზომის კონტროლამდე. აქ არის სწრაფი ნახვა:

• Stop Loss: თქვენი ყოველი ვაჭრობა არ იქნება მომგებიანი, ზოგი წაგებული იქნება. ასე რომ, ყოველთვის თქვენს ინტერესებშია ყოველი ვაჭრობისთვის სტოპ-ლოსის დამატება, რადგან ამ გზით თქვენ თავიდან აიცილებთ თქვენს ანგარიშს ბალანსის უეცარ და მკვეთრ დაკარგვას.
  
• პოზიციის ზომა: ლოტების სწორი რაოდენობის ვაჭრობა თანაბრად მნიშვნელოვანია. თქვენი ლოტის ზომა და სტოპ-ზარალი არის ორი მეტრიკა, რომელიც ქმნის თქვენს მაქსიმალურ რისკს თითო ვაჭრობაში. ასე რომ, ყოველთვის დარწმუნდით, რომ სწორად გამოთვალეთ თქვენი ლოტის ზომები თქვენი ანგარიშის ბალანსისთვის. ასევე არსებობს უფასო პოზიციის ზომის კალკულატორები, რომლებსაც ჩამოტვირთავთ და იყენებთ, თუ გაგიჭირდებათ ხელით გამოთვლა.
  
• დივერსიფიკაცია: თქვენს ანგარიშზე რისკის შემცირების კიდევ ერთი გზაა თქვენი ვაჭრობის დივერსიფიკაცია. მაგალითად, თქვენი ანგარიშის 2% ერთ ვაჭრობაზე ფსონის ნაცვლად, შეგიძლიათ დადოთ 1% ერთ სავალუტო წყვილზე და 1% სხვა სავალუტო წყვილზე, რითაც გაამრავალფეროვნოთ რისკი.
  
• ფრთხილად იყავით ბერკეტების მიმართ: მარტივი ჭეშმარიტება ის არის, რომ ბერკეტი ორლესლიანი ხმალია. ის დაგეხმარებათ მიიღოთ უზარმაზარი მოგება და თანაბრად დაგეხმაროთ სწრაფად გაანადგუროთ თქვენი ანგარიში, განსაკუთრებით თუ არ იცით რას აკეთებთ. ასე რომ, ყოველთვის ფრთხილად იყავით, რამდენ ბერკეტს იყენებთ. იმისთვის, რომ იყოთ უსაფრთხო, 1:100-ზე მეტი უნდა შეგაწუხოთ.
  
• სტრატეგია: ეს არის ალბათ ყველაზე მნიშვნელოვანი ინსტრუმენტი თქვენი ანგარიშის ბალანსის დასაცავად. თუ თქვენი სტრატეგია აწარმოებს უამრავ წაგებულ გარიგებას, მაშინ ადრე თუ გვიან ამ ანგარიშს აფეთქებთ. ასე რომ, ღირს სტრატეგიის ქონა მაღალი ან მისაღები მოგების მაჩვენებლით საუკეთესო შედეგებისთვის.
  
• ფულის მენეჯმენტი: კარგი რისკის/ანაზღაურების თანაფარდობის გამოყენება ასევე დაიცავს თქვენი ანგარიშის ბალანსს უფრო მაღალი, ვიდრე თუ არა. აქ სიბრძნე ის არის, რომ სჯობს გარისკო 1$3 დოლარის გამომუშავების მცდელობით, ვიდრე გარისკო 1$$1.

საუკეთესო ბროკერები უარყოფითი ბალანსის დაცვისთვის

თუ თქვენ ეძებთ კარგ ბროკერს უარყოფითი ბალანსის დაცვით, მაშინ გახსოვდეთ, რომ ყველა ბროკერი არ გვთავაზობს ამ ფუნქციას. Exness არის წამყვანი ბროკერი ამ მახასიათებლით და სწორედ მათ გახადეს ის საკმაოდ პოპულარული, სანამ სხვები დაიწყებდნენ იგივეს მიღებას. სხვა კომპანიები, როგორიცაა IC Markets, XM.com და RoboForex ახლა ასევე გვთავაზობენ მას.

ხშირად დასმული შეკითხვები

ქვემოთ მოცემულია ყველაზე ხშირად დასმული კითხვები ფორექსის ვაჭრობაში უარყოფითი ბალანსის დაცვის შესახებ.

კითხვა: უარყოფითი ბალანსის დაცვას გააჩნია გარანტია?

პასუხი: დიახ, უარყოფითი ბალანსის დაცვის სერვისი თავისთავად არის გარანტი იმისა, რომ თქვენი სავაჭრო ანგარიში არასოდეს დაკარგავს იმაზე მეტ ფულს, ვიდრე თქვენს მიერ ჩადებული ნაშთი.

კითხვა: შემიძლია თუ არა ფორექსზე ვაჭრობა ნულოვანი ბალანსის ანგარიშით?

პასუხი: არა, თქვენ არ შეგიძლიათ ფორექსზე ვაჭრობა 0$-იანი ანგარიშის ბალანსით, რადგან გჭირდებათ გარკვეული თანხა, როგორც მარჟა სავაჭრო პოზიციის გასახსნელად.

Q: რა არის მარჟის გამოძახება?

პასუხი: მარჟის ზარი არის შეტყობინება თქვენი ბროკერისგან, როდესაც თქვენი ანგარიშის ბალანსი მიაღწევს გარკვეულ დაბალ პროცენტს ცუდი ვაჭრობის დროს. ის გამიზნულია გაფრთხილებისთვის თქვენს ანგარიშში არსებული დაბალი ბალანსის შესახებ, რომელიც შესაძლოა მთლიანად წაიშალოს, თუ ბაზარი თქვენს წინააღმდეგ გაგრძელდება. ამ შემთხვევაში, თქვენ ან აირჩევთ ვაჭრობის დახურვას, თქვენს ანგარიშზე მეტი ფულის დამატებას, ან უბრალოდ გაუშვით და ნახეთ რა მოხდება.

კითხვა: შემიძლია ვივაჭრო ფორექსზე ბერკეტის ან მარჟის გარეშე?

პასუხი: დიახ, შეგიძლიათ ფორექსზე ვაჭრობა ბერკეტების გარეშე, მაგრამ დაგჭირდებათ უზარმაზარი თანხა მნიშვნელოვანი მოგების მისაღებად. მაგალითად, ბროკერს შეიძლება დასჭირდეს $3,500 მარჟა, რათა მოგცეთ 100,000 აშშ დოლარის ნომინალური ღირებულების სტანდარტული კონტრაქტით ვაჭრობის უფლება და თქვენ შეგიძლიათ გახსნათ და შეუფერხებლად მართოთ ასეთი ანგარიში $10,000-ით. თუმცა, თუ გინდოდათ 100,000 დოლარით ვაჭრობა ბერკეტების გარეშე, მაშინ დაგჭირდებათ მინიმუმ 100,000 აშშ დოლარი ანგარიშის ბალანსზე ერთი სტანდარტული პოზიციის გასახსნელად. 

კითხვა: სჭირდება თუ არა ფორექსის ყველა ტრეიდერს უარყოფითი ბალანსის დაცვა?

პასუხი: დიახ, ყველა ტრეიდერს შეუძლია ისარგებლოს უარყოფითი ბალანსის დაცვით, რადგან სიმართლე რჩება, რომ ბაზრები შეიძლება იყოს არაპროგნოზირებადი. ასე რომ, თქვენ არასოდეს ხართ 100% დარწმუნებული, რომ თქვენი stop-loss (ასეთის არსებობის შემთხვევაში) დაკმაყოფილდება.

დასკვნა

თქვენ ნახეთ უარყოფითი ბალანსის დაცვის უპირატესობები და როგორ შეუძლია თქვენს სავაჭრო ბიზნესს ისარგებლოს ბროკერების გამოყენებით, რომლებიც გვთავაზობენ მომსახურებას. თქვენ ასევე გინახავთ ზემოთ ჩამოთვლილი ბროკერები, რომლებსაც შეგიძლიათ შეამოწმოთ თქვენი სავაჭრო საჭიროებები. მაგრამ თუ ჯერ კიდევ არ ხართ გადაწყვეტილი, მაშინ აირჩიეთ EXNESS.