Cryptos Vs Bonds – რომელია უკეთესი ინვესტიცია?

ობლიგაციები იყო ძალიან სტაბილური საინვესტიციო საშუალება, რომელსაც იყენებენ მცირე და დიდი ინვესტორები მთელს მსოფლიოში. თუმცა, ბოლოდროინდელმა აფეთქებებმა კრიპტო ფასებში და შეფასებებში ბევრი ინვესტორი დააფიქრა.

კრიპტო აქტივები შეიძლება იყოს უფრო არასტაბილური, ვიდრე ობლიგაციები. მაგრამ დადებითი მხარე, ისინი გვთავაზობენ პოტენციურად უფრო მაღალ შემოსავალს ინვესტიციებზე. და ეს მათ ძალიან მიმზიდველს ხდის თავის გზაზე.

თუ ამ ორ ბაზარს შორის ხართ მოხვედრილი და გაინტერესებთ როგორ მოაგვაროთ ეს საკითხი, მაშინ ეს სტატია თქვენთვისაა. იგი განიხილავს ორივე მეთოდის ყველა ძირითად მახასიათებელს, რათა დაგეხმაროთ გადაწყვიტოთ რომელია უკეთესი ინვესტიცია.

კონკრეტულად რა არის ბონდი?

საინვესტიციო სამყაროში ობლიგაცია არის ფიქსირებული შემოსავლის ინვესტიცია, რომელიც დაფასებულია მისი სიმარტივისთვის. ეს არის ობლიგაციების ემიტენტის ვალი, რომელიც ჰპირდება კრედიტორს პროცენტით უკან დაბრუნებას.

ობლიგაციების გაცემა შესაძლებელია ადგილობრივი და ფედერალური მთავრობების ან კორპორაციების მიერ კონკრეტული პროექტებისთვის. თითოეული ობლიგაცია არის უნიკალური ინსტრუმენტი უნიკალური დეტალებით, თუმცა – კუპონის განაკვეთები და ვადის ვადის ცვალებადობით.

ქვემოთ მოცემულია რამდენიმე ძირითადი მახასიათებელი, რომელსაც ნახავთ ობლიგაციებზე:

• Ვადა - ეს არის თარიღი, როდესაც ობლიგაციების ემიტენტი გადაუხდის ობლიგაციების მფლობელს ან ინვესტორს ობლიგაციების სრულ ნომინალურ ღირებულებას. ეს შეიძლება იყოს 3 თვიდან 20 ან მეტ წლამდე.
  
• სახის ღირებულება - ეს არის ობლიგაციის სრული თანხა. ეს არის მთლიანი თანხა, რომელსაც ემიტენტი იხდის დაფარვის თარიღისთვის. (თუ ვივარაუდებთ, რომ ის არ არის ნაგულისხმევი)
  
• გაცემის ფასი – ემისიის ფასი არის ობლიგაციების ინსტრუმენტის ფლობის საწყისი ღირებულება. ეს არის მათემატიკურად ნომინალური ღირებულება კუპონის განაკვეთის ღირებულების გამოკლებით. ასე რომ, თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ $1,000 ობლიგაცია 10% კუპონის განაკვეთით 900$ წინასწარ.
  
• კუპონის შეფასება – ობლიგაციების კუპონის განაკვეთი არის ინვესტორის მიერ მიღებული პროცენტი. თქვენ ყიდულობთ ობლიგაციას დისკონტირებული განაკვეთით და ემიტენტმა უნდა გადაგიხადოთ მთლიანი ნომინალური ღირებულება დაფარვის ვადის მიხედვით. ზოგიერთი გადაიხდის კუპონის განაკვეთს განვადებით, მაგალითად, ორ წელიწადში ერთხელ.
  
• კუპონის თარიღი – ობლიგაციების კუპონის თარიღი არის თარიღი, როდესაც ემიტენტი უხდის ინვესტორს სარგებელს კუპონის განაკვეთიდან. ეს თარიღი შეიძლება განსხვავდებოდეს ემიტენტის მიხედვით.

ობლიგაციებში ინვესტიცია კარგი საშუალებაა ინფლაციის წინააღმდეგ დასაცავად, ხოლო თქვენს კაპიტალზე სწრაფი წვდომის შენარჩუნებისას ობლიგაციების მომწიფების შემდეგ.

ზოგიერთი ობლიგაციების ვაჭრობა შესაძლებელია მეორად ბაზარზეც გამოცემის შემდეგ. ეს მეორადი ბაზარი ემსახურება ინვესტორებს, რომლებსაც შეუძლიათ მოისურვონ თავიანთი ობლიგაციების ლიკვიდაცია დაფარვამდე და მეორე მხრივ, ინვესტორები, რომლებიც ეძებენ ობლიგაციებს შეღავათიან ფასებში.

ქვემოთ მოცემულია ობლიგაციების ყველაზე გავრცელებული ტიპები, რომლებსაც იქ შეიძლება შეხვდეთ:

1. სახელმწიფო ობლიგაციები - ეს მოიცავს ობლიგაციებს, რომლებიც გამოშვებულია როგორც ფედერალური, ისე სახელმწიფო მთავრობების მიერ. მათი დაფარვის ვადა შეიძლება იყოს 3-დან 12 თვემდე სახაზინო ობლიგაციებისთვის, ხოლო 20+ წლამდე სტანდარტული ობლიგაციებისთვის.
   
2. მუნიციპალიტეტის ობლიგაციები – ამ ტიპის ობლიგაციები სახელმწიფო ობლიგაციების მსგავსია, გარდა იმისა, რომ ისინი გაცილებით მცირე მასშტაბით გამოიცემა მუნიციპალიტეტების მიერ ამა თუ იმ პროექტის დასაფინანსებლად.
   
3. კომპანიის ობლიგაციები – დაარსებულ კორპორაციებს, რომლებსაც აქვთ სტაბილური შემოსავლის დადასტურებული გამოცდილება, შეუძლიათ აიღონ დავალიანება ახალი პროდუქტის ან ზრდის კამპანიის დასაფინანსებლად ობლიგაციების მეშვეობით.

რა არის კრიპტო ინვესტიციები?

კრიპტო ინვესტიცია არის ნებისმიერი ფინანსური სტრატეგია, რომელიც მოიცავს კრიპტო ინსტრუმენტებს, რომლებიც მიზნად ისახავს თქვენი აქტივების გაზრდას გრძელვადიან პერსპექტივაში. და იმის გამო, რომ არსებობს 1,000-ზე მეტი კრიპტო პროდუქტი, არ არსებობს კრიპტო საინვესტიციო სტრატეგია.

აქ არის სწრაფი მიმოხილვა კრიპტო პირობების ტიპებისა და ინვესტიციების ტიპების შესახებ, რომლებიც ნებისმიერ დროს შეიძლება შეგხვდეთ:

1. კრიპტო მონეტები – ეს ტერმინი პრაქტიკულად ნებისმიერ კრიპტოვალუტას ეხება. ეს შეიძლება ნიშნავდეს ბიტკოინს ან სხვა 1,000+ კონკურენტს.
   
2. Altcoins – ეს უბრალოდ ნიშნავს ბიტკოინის ნებისმიერ ციფრული კრიპტოვალუტის ალტერნატივას. ასე რომ, ნებისმიერი კრიპტო მონეტა, რომელიც არ არის ბიტკოინი.
   
3. სტაბილკონები – ისინი შექმნილია როგორც სტანდარტული კრიპტოვალუტების ნაკლებად არასტაბილური ალტერნატივები. ისინი დაკავშირებულია ან სხვა კრიპტოვალუტებთან, ფიატის ვალუტებთან ან ბირჟაზე ვაჭრობის საქონელთან. ყველაზე პოპულარული მოიცავს Tether (USDT), DAI, Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC) და ა.შ.
   
4. NFT – ნიშნავს Non-Fungible Tokens-ს და ასევე არის კრიპტო ტოკენი, როგორიცაა კრიპტოვალუტა. მაგრამ განსხვავებით ვალუტებისაგან, რომელთა გაცვლა შესაძლებელია ერთმანეთზე (fungible), NFT-ები შეუცვლელია და ამიტომ ქმნის დიდ კოლექციურ ნივთებს. ზოგიერთი NFT-ის ნამუშევრები მილიონობით გაიყიდა.
   
5. კომუნალური ნიშანი – ზოგიერთი კრიპტო მონეტა, როგორიცაა XRP და ETH, გამოიყენება ბლოკჩეინზე მუშაობისთვის გადასახდელად, რომელზეც ისინი ცხოვრობენ. და ამიტომ, მათ სათანადოდ უწოდებენ სასარგებლო ტოკენებს.
   
6. ციფრული ოქრო – ეს არის ნებისმიერი კრიპტო აქტივი, რომელიც შექმნილია იმისათვის, რომ მაქსიმალურად შეინარჩუნოს თავისი ღირებულება და ისევე, როგორც ოქრო. შესანიშნავი მაგალითია ბიტკოინი.

უნდა გაითვალისწინოთ, რომ ობლიგაციებისგან განსხვავებით, რომლებსაც გააჩნიათ ფიქსირებული სარგებელი, რაც გამოიხატება ინსტრუმენტის ნომინალური ღირებულების პროცენტულად, კრიპტო აქტივები არ არის ისეთი ტრადიციული საინვესტიციო საშუალება.

ეს ფაქტი ნიშნავს, რომ კრიპტო მონეტები გამოიყენება როგორც საინვესტიციო საშუალება მხოლოდ მათი ღირებულების გამო, როგორც კოლექციონირება. მარტივი სიტყვებით - თქვენ ყიდულობთ ინსტრუმენტს და იმედოვნებთ, რომ მისი ფასი დროთა განმავლობაში გაიზრდება.

კრიპტო ინვესტიციების შემოსავალი შეიძლება მერყეობდეს უარყოფითი ROI-დან (Return On Investment), რაც ნიშნავს ფულის დაკარგვას, წელიწადში 100%-ზე მეტ ROI-მდე ან მეტს.

სწრაფი გვერდიგვერდ შედარება

კრიპტო ინვესტიციებსა და ობლიგაციებს შორის სხვაობის უკეთ გასაგებად, აქ მოცემულია ორივე საინვესტიციო ინსტრუმენტის გვერდიგვერდ შედარება.

	კრიპტოსი	ობლიგაციები
შემოსავალი	უარყოფითი 100%+-მდე	საშუალოდ 0%-10%.
ინფლაციამ იმოქმედა	არა	დიახ
აქტივების ზრდის ტემპი	შეიძლება იყოს მაღალი	დაბალი
აქვს გირაო?	არა	შესაძლო
რეგულირების	არა	დიახ
Scams	უამრავი	მწირი
უსაფრთხოების რისკი	საშუალო და მაღალი	დაბალი
Ბაზრის ზომა	~ 2 ტრილიონი დოლარი	~ 100 ტრილიონი დოლარი

ობლიგაციების ინვესტიციების დადებითი და უარყოფითი მხარეები

ობლიგაციები არის ტრადიციული საინვესტიციო ინსტრუმენტები, რომლებსაც გააჩნიათ მრავალი უპირატესობა და გარანტია, რათა ისინი მიმზიდველი გახადონ. და შედეგად, პროფესიონალი ინვესტორების უმეტესობა თავისი სახსრების პროცენტს ანაწილებს ობლიგაციებზე.

თუმცა, მათ ასევე აქვთ გარკვეული უარყოფითი მხარეები, რაც მათ ნაკლებად მიმზიდველს ხდის ვიდრე კრიპტოპები. ასე რომ, გადაწყვეტილების მისაღებად თქვენ უნდა აწონოთ დადებითი და უარყოფითი მხარეები. აქ არის ორივეს გადახედვა:

ობლიგაციების დადებითი მხარეები

1. ფიქსირებული მოსავლიანობა - ეს არის ერთი კარგი რამ ობლიგაციებთან დაკავშირებით. თქვენ ზუსტად იცით, რამდენს აკეთებთ თქვენი კაპიტალიდან და როდის უნდა ელოდოთ მას.
   
2. გარანტირებული კაპიტალი – მიუხედავად იმისა, რომ ობლიგაციებს თან ახლავს დეფოლტის რისკი, მაინც, თქვენ გაქვთ კაპიტალის დაბრუნების უკეთესი გარანტიები, ვიდრე კრიპტოებში ინვესტირებას.
   
3. უკეთესი რეგულირება - ობლიგაციები აპრობირებული და გამოცდილი საინვესტიციო საშუალებაა. ობლიგაციების ბაზარი მომწიფებულია ყველა იმ რეგულაციითა და გარანტიით, რომლის მოლოდინიც შეგიძლიათ.
   
4. დაბალი რისკი - ობლიგაციები გაცილებით ნაკლებად სარისკოა, ვიდრე კრიპტო. ასე რომ, მათ, ვინც ეძებს დაბალი რისკის მქონე ინვესტიციებს, რათა დროთა განმავლობაში შეინარჩუნონ თავიანთი სიმდიდრე, შესაძლოა ობლიგაციები შესაბამისი აღმოჩნდნენ.

ობლიგაციების უარყოფითი მხარეები

1. ინფლაცია - ეკონომიკის უმეტესობა განიცდის ინფლაციას. ასე რომ, თქვენ ყოველთვის მოგიწევთ ინფლაციის მაჩვენებლის გამოკლება სარგებელიდან, რომ მიიღოთ თქვენი ნამდვილი მოგება. ობლიგაციები ემსახურება ინფლაციის უარყოფითი ეფექტის შერბილებას.
   
2. დაბალი ჯილდო – კარგი ობლიგაციების უმეტესობა გვთავაზობს დაბალ შემოსავალს რამდენიმე პროცენტით. რა თქმა უნდა, თქვენ იპოვით მაღალშემოსავლიან ობლიგაციებს, მაგრამ ეს ხშირად მოდის ემიტენტების მხრიდან, რომლებსაც ცუდი ფინანსები აქვთ. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, რაც უფრო მაღალია სარგებელი, მით უფრო მაღალია ემიტენტის დეფოლტის რისკი.

კრიპტო ინვესტიციების დადებითი და უარყოფითი მხარეები

კრიპტო ინვესტიციებს ასევე აქვთ თავისი დადებითი და უარყოფითი მხარეები, რაც მათ მეტ-ნაკლებად მიმზიდველს ხდის, ვიდრე ობლიგაციები. ასე რომ, ქვემოთ მოცემულია უფრო დეტალურად, რათა დაგეხმაროთ ინფორმირებული გადაწყვეტილების მიღებაში.

Cryptos-ის დადებითი მხარეები

1. უზარმაზარი ჯილდოს პოტენციალი – ცნობილია, რომ ბევრი კრიპტოვალუტა და ტოკენი აწვდის მაღალ ჯილდოს მათი მფლობელებისთვის, ამიტომ აქ სიურპრიზები არ არის. ერთადერთი პრობლემა არის პერსპექტიული კრიპტოპების აღმოჩენის შესაძლებლობა.
   
2. ჰეჯირება ინფლაციის წინააღმდეგ – ეს კიდევ ერთი დიდი პლუსია კრიპტოვალუტისთვის. თუ ვივარაუდებთ, რომ კრიპტო განაკვეთები სტაბილური იყო, მაშინ უბრალოდ მონეტის ყიდვით, ადამიანი გაურბოდა აქტივების გარდაუვალ დევალვაციას, რომელიც გამოწვეულია ფიატის ეკონომიკის ინფლაციის შედეგად.
   
3. მოქნილობა – თქვენ შეგიძლიათ დაიწყოთ როგორც მცირე, ისე დიდი კრიპტო ინვესტიციებით. ეს მკვეთრად ეწინააღმდეგება ობლიგაციებს, რომლებიც ჩვეულებრივ მოითხოვს დიდ კაპიტალს.
   
4. მარტივი ლიკვიდაცია – თქვენი კრიპტო აქტივების ნაღდად გადაქცევა ბევრად უფრო ადვილია, ვიდრე ობლიგაციებით. მიუხედავად იმისა, რომ არავინ ლოცულობს ამისთვის, ეს შესაძლებლობა შეიძლება იყოს გადარჩენა საგანგებო დროს, როდესაც შეიძლება დაგჭირდეთ გარკვეული ინვესტიციების განაღდება.

Cryptos-ის უარყოფითი მხარეები

1. მაღალი რისკის – კრიპტოვალუტები ძალიან ცვალებადია – ყოველ შემთხვევაში, ჯერჯერობით. და ეს საკითხი კრიპტო ინვესტიციებს უფრო სარისკო ხდის, ვიდრე სხვაგვარად. მიუხედავად ამისა, არსებობს პრობლემის მოგვარების გზები. მაგალითად, ყიდვამდე ფასების მხარდაჭერის ხაზში მოლოდინით.
   
2. თაღლითები და კიბერ საფრთხეები – ინტერნეტი ველური ადგილია და ეს ფაქტი განსაკუთრებით აქტუალურია, როდესაც საქმე ეხება კრიპტო აქტივებს. როგორც ჩანს, ჰაკები და თაღლითები ყოველწლიურად იზრდება. თქვენ შეგიძლიათ თავიდან აიცილოთ თაღლითობის უმეტესი ნაწილი, ყოველი ინვესტიციის წინ საშინაო დავალების შესრულებით. და უსაფრთხოების საფრთხის უმეტესი ნაწილი ცივ საფულეზე დაჭერით.
   
3. მთავრობის შეტევები – მიუხედავად იმისა, რომ ბიტკოინი ახლა კანონიერი გადახდის საშუალებაა ისეთ ქვეყნებში, როგორიცაა ელ სალვადორი და ცენტრალური აფრიკის რესპუბლიკა, სხვა ქვეყნების უმეტესობას სძულს კრიპტოსისტემების გავლენა მათ ფიატ ეკონომიკაზე. ბევრი ქვეყანა ცდილობს დაარეგულიროს კრიპტოვალუტები, ზოგი კი მკაცრად ზღუდავს მის გამოყენებას, ზოგი კი უბრალოდ კრძალავს მას.

კრიპტო ინვესტიციის რამდენიმე რჩევა

ობლიგაციებში ინვესტიცია მარტივია – თუ არ გადაწყვეტთ გაუმაძღრობას. თუმცა კრიპტოზებთან დაკავშირებით სხვა ამბავია. ასე რომ, თუ თქვენ განიხილავთ კრიპტო ინვესტიციებს, მაშინ აქ არის რამოდენიმე რჩევა, რომელიც დაგეხმარებათ ამ გზაზე.

რჩევა 1. იცოდეთ რასთან გაქვთ საქმე

განათლება აქ საუკეთესო არჩევანია. უკეთესი იქნება, თუ გესმით კრიპტო ტექნოლოგიები, ტერმინები და ფილოსოფია. გახსოვდეთ, რომ გამოცნობის გზით ინვესტიცია უბრალოდ აზარტული თამაშია.

რჩევა 2. ფოკუსირება გრძელვადიან პერსპექტივაზე

ინვესტიციები გრძელვადიანია. თქვენ უნდა დაშორდეთ თანხებს, რომლებიც არ დაგჭირდებათ მომდევნო ორი წლის განმავლობაში. შემდეგ უყურეთ მათ ზრდას - იმედია.

რჩევა 3. გააკეთე საშინაო დავალება

გამოიკვლიეთ ბაზარი და გაიგეთ რას ნიშნავს თითოეული ინსტრუმენტი და როგორ მუშაობს იგი. ასევე, წაიკითხეთ აღწერილობები და დაუთმეთ დრო სიურპრიზების თავიდან ასაცილებლად. გახსოვდეთ, რომ არ არსებობს რეგულატორები.

რჩევა 4. დაელოდეთ Bounce-ს

თუ თქვენ ყიდულობთ ვალუტას გრძელვადიან პერსპექტივაში, მაშინ უმჯობესია დაელოდოთ მის დაბრუნებას მხარდაჭერის ხაზიდან. არასოდეს იყიდოთ წინააღმდეგობის ხაზების გარშემო.

ნახ. 1 მხარდაჭერა და წინააღმდეგობა

რჩევა 5. დაიცავით ცივი საფულეები

თქვენი კრიპტო აქტივების შესანახად საუკეთესო საშუალებაა ცივი საფულე. ეს არის შენახვის მექანიზმი, რომელიც არ არის დაკავშირებული ინტერნეტთან. გადაწყვეტილებები, როგორიცაა ledger or ტრეზორი ყველაზე პოპულარულია.

ინვესტიციის ალტერნატიული მეთოდები

მყარი საინვესტიციო სტრატეგიის სული არის თქვენი ძალისხმევის დივერსიფიკაცია და კაპიტალის განაწილება. ასე რომ, სანამ თქვენ ფოკუსირდებით ობლიგაციებსა და კრიპტო ინვესტიციებზე, აქ არის სიმდიდრის შენარჩუნებისა და ზრდის სხვა ძირითადი მეთოდები:

• ოქრო – ღირებულების შენახვისა და ინფლაციის ჰეჯირების უძველესი და ყველაზე სანდო მეთოდი. მინუსი არის ის, რომ მოგიწევთ მარაგის ფიზიკურად უზრუნველყოფა.
  
• ვერცხლი და სხვა ძვირფასი მასალები - ოქროს გარდა, შეგიძლიათ გამოიყენოთ ვერცხლი და სხვა ძვირფასი მასალები. რამდენადაც ისინი ძვირფასი და შედარებით იშვიათია. მათ შორისაა პალადიუმი, პლატინა, ბრილიანტი და სხვა ძვირფასი ქვები და ა.შ.
  
• საქონელი - საქონლის ყიდვა და შენახვა სიმდიდრის შენარჩუნებისა და ზრდის კიდევ ერთი ნაკლებად პოპულარული მეთოდია. მაგრამ აქ თქვენ უნდა იცოდეთ რა ყიდის თუ არა. გარდა ამისა, თქვენ მოგიწევთ ადეკვატური შენახვის ადგილის უზრუნველყოფა.
  
• კოლექციონირება - ეს შეიძლება იყოს სამკაულებიდან ნამუშევრებამდე, შეზღუდული გამოშვების ნივთებით, როგორიცაა საათები და მანქანები და ა.შ.
  
• აქციები - თუ თქვენ გაქვთ თვალი გამარჯვებულების არჩევაზე, მაშინ რამდენიმე მცდელობა შეიძლება იყოს ისეთივე მომგებიანი, როგორც აქციების არჩევა.
  
• ინფლაციასთან დაკავშირებული ობლიგაციები – აქ მიზანია შეინარჩუნოთ თქვენი ობლიგაციების შემოსავლის ნამდვილი ღირებულება დროთა განმავლობაში გადახდების კორექტირებით, რათა აისახოს ცვალებადი ინფლაციის მაჩვენებლები.
  
• ჭკვიანი ობლიგაციები – ბევრი ორგანიზაცია ირჩევს ბლოკჩეინის გადაწყვეტილებებს, რათა გამოსცეს და მართოს მათი ობლიგაციები ავტომატურად. ეს ახალი ტიპები ცნობილია როგორც ჭკვიანი ობლიგაციები.

დასკვნა

ჩვენ მივედით კრიპტოვალუტისა და ობლიგაციების შედარების დასასრულს. და თქვენ ნახეთ თითოეული აქტივის კლასის დადებითი და უარყოფითი მხარეები, ასევე რისკები და პოტენციური მოგების დონე.

თუმცა საბოლოო გადაწყვეტილება თქვენზე იქნება დამოკიდებული. დაუთმეთ დრო და იფიქრეთ იმაზე, სანამ იმოქმედებთ.