Comment utiliser la protection contre le solde négatif dans le trading Forex

Protection contre le solde négatif (NBP) dans Forex est une fonctionnalité qui empêche votre compte de trading de perdre tout son solde à cause d'une mauvaise transaction et de vous endetter davantage. Il s'agit d'un service proposé par certains courtiers dans certaines juridictions. Le courtier numéro un qui propose cette fonctionnalité est EXNESS.
La raison d'être de la protection contre les soldes négatifs est que la volatilité du marché peut devenir incontrôlable, forçant les prix à évoluer fortement contre vous et sans suffisamment de liquidité du marché pour que votre courtier puisse honorer votre stop loss à temps. Si cela vous arrive, seul un service de protection contre les soldes négatifs peut vous éviter de vous endetter.
Cet article explore les mécanismes de la protection contre les soldes négatifs, ainsi que les avantages et les inconvénients de son utilisation. Donc, si vous souhaitez sérieusement rester un trader rentable à long terme, ce guide est fait pour vous.
Qu'est-ce que la protection contre le solde négatif ?
La protection contre les soldes négatifs est une promesse d'un courtier selon laquelle vous, en tant que trader, ne perdrez pas plus d'argent en négociant sur les marchés que le solde de votre compte. Il n'existe pas de méthode standard de fonctionnement, chaque courtier est donc libre de mettre en œuvre des mesures de sécurité sur sa plateforme de trading.
Les mesures de protection telles que les appels de marge et l’effet de levier dynamique permettent déjà d’éviter la plupart des risques associés à un trader qui pourrait perdre l’intégralité de son compte et se retrouver avec un solde négatif. Cependant, il arrive parfois que des événements inattendus sur le marché rendent impossible le fonctionnement de ces mesures de protection. Le courtier doit donc toujours offrir une garantie aux clients potentiels et actuels afin de remporter leur affaire. Un tel événement s’est produit en 2015.
Un exemple de solde négatif
L'effondrement du franc suisse en 2015 est un bon exemple de la nécessité d'une protection contre les soldes négatifs. À l'époque, le franc suisse (CHF) était rattaché à l'euro, la zone euro étant le principal partenaire commercial de la Suisse. Les exportations de la Suisse souffraient depuis quelques années et les exportateurs se plaignaient que le franc suisse devenait trop fort.
Le fiasco a commencé en raison de l'afflux d'argent en Suisse depuis la crise financière de 2008. La Banque nationale suisse a donc dû trouver une solution au problème. Elle a commencé par payer des intérêts négatifs sur l'argent déposé en Suisse, ce qui a poussé les banques à facturer des intérêts à leurs clients sur leurs dépôts, soit l'exact opposé du paiement d'intérêts aux clients. Malgré tout, davantage d'argent est entré.
Le 15 janvier 2015, la Banque nationale suisse a décidé de mettre un terme à ses tentatives de dévaluation du franc suisse. Elle a donc supprimé sans avertissement son taux de change à 1.20 CHF par rapport à l'euro. Cette décision a provoqué une frénésie sur les marchés, car ceux qui tentaient de clôturer leurs positions perdantes ne trouvaient aucun acheteur. Ce fut un événement catastrophique pour les traders et les courtiers, qui ont perdu des centaines de millions de dollars sans avertissement. Certains courtiers comme FXCM ont même fait faillite du jour au lendemain et ont dû être sauvés avec une bouée de sauvetage de 300 millions de dollars. D'autres, comme Citibank, auraient perdu 150 millions de dollars.
Bien que ces pertes aient été subies par les traders, qui avaient désormais des soldes négatifs sur leurs comptes, c'étaient toujours les courtiers qui devaient régler les dettes auprès d'autres institutions financières. Les courtiers devaient donc soit exiger des paiements de leurs clients pour couvrir leur charge financière et risquer de les perdre, soit offrir une protection contre les soldes négatifs afin de fidéliser les clients et d'en attirer de nouveaux.
Avantages et inconvénients du NBP
Bien qu'elle soit globalement une bonne chose, la protection contre le solde négatif (PNB) comporte néanmoins ses avantages et ses inconvénients. Il est donc important que vous les connaissiez. Voici les principaux.
Avantages:
- Faites confiance au courtier:Un courtier qui vous offre une protection contre les soldes négatifs semble plus digne de confiance, car c'est le cas, contrairement à ceux qui essaient de tromper leurs clients à chaque étape du processus. Par conséquent, la protection contre les soldes négatifs est la marque d'un bon courtier.
- laTranquillité d'esprit::Vous êtes plus détendu et serein lorsque vous tradez sur une plateforme avec protection contre les soldes négatifs, car vous savez qu'il n'y aura pas de surprises inattendues. NBP apporte la tranquillité d'esprit à votre trading, ce qui vous permet de mieux vous concentrer sur votre stratégie et son exécution.
- Meilleure protection du compte:En pratique, un compte de trading avec protection contre les soldes négatifs est mieux protégé qu'un compte sans. Non seulement il n'est pas possible de perdre tout l'argent de votre compte et même de vous endetter, mais vous ne risquez pas non plus de vous faire arnaquer par le courtier.
Inconvénients:
- Risques excessifs pour les commerçants:Savoir que le solde de son compte est entre de bonnes mains peut inciter un trader à prendre des risques excessifs qui vont à l'encontre des principes de comportement responsable attendus de tout bon trader. Bien entendu, lorsque de tels comportements deviennent fréquents, vous pouvez vous attendre à un impact négatif sur la réussite à long terme du trader.
- Coûts de négociation plus élevés:Un autre inconvénient de la protection contre les soldes négatifs est que, comme il s'agit d'un service proposé par un courtier à ses clients, le courtier doit toujours trouver des moyens d'inciter les clients à payer pour le service. Par conséquent, un courtier qui propose la protection contre les soldes négatifs a tendance à facturer des frais de transaction plus élevés que ceux qui ne la proposent pas, même lorsque ces frais plus élevés sont relativement minimes.
- Opportunités limitées:Les courtiers sont également obligés d'augmenter leurs exigences de marge pour éviter les soldes de compte négatifs et, ce faisant, ils réduisent l'effet de levier potentiel qu'un trader pourrait utiliser. Bien que la plupart des courtiers autorisent ces limitations d'effet de levier pendant les périodes de forte volatilité attendue du marché pour protéger le trader, c'est toujours le trader qui perd des opportunités de profit potentielles car s'il voulait prendre certaines de ces transactions, il n'aurait pas suffisamment de marge pour entrer sur le marché.
Comment utiliser la protection contre le solde négatif
Si vous êtes désormais convaincu des avantages positifs de la protection contre les soldes négatifs et que vous souhaitez vous assurer que vous l'utilisez dans vos activités de trading, voici quelques conseils à suivre.
- Choix du courtier:Le premier point à garder à l'esprit est que la protection contre le solde négatif est offerte par les courtiers à leurs clients. Donc, si vous souhaitez bénéficier de la protection contre le solde négatif, vous devez vous assurer qu'un courtier propose ce service avant de vous inscrire. Nous vous recommandons utiliser Exness. Si vous avez déjà un courtier, assurez-vous qu'il le propose. Sinon, vous pouvez envisager de trouver un autre courtier qui propose ce service.
- Pays et régulateurs:Un autre point à prendre en compte est votre pays de résidence et les organismes de réglementation compétents. Par exemple, l'UE, le Royaume-Uni et l'Australie soutiennent tous les courtiers qui offrent une protection contre les soldes négatifs à leurs clients, tandis que les États-Unis et le Japon interdisent aux courtiers Forex de détail d'offrir de telles protections.
Autres moyens de protéger votre compte
Il existe d'autres moyens de protéger votre compte et de gérer votre risque de trading global. Cela va de la diversification de votre portefeuille au contrôle de la taille de vos positions. Voici un aperçu rapide :
- Stop Loss:Chaque transaction que vous effectuez ne sera pas rentable, certaines seront perdantes. Il est donc toujours dans votre intérêt d'ajouter un stop-loss à chaque transaction, car de cette façon, vous évitez à votre compte une perte d'équilibre soudaine et importante.
- Dimensionnement de la position: Il est tout aussi important de trader avec le bon nombre de lots. La taille de votre lot et votre stop loss sont les deux mesures qui produisent votre risque maximal par transaction. Veillez donc toujours à calculer correctement la taille de vos lots en fonction du solde de votre compte. Il existe également des calculateurs de taille de position gratuits que vous pouvez télécharger et utiliser si vous avez du mal à effectuer un calcul manuel.
- Diversification:Une autre façon de réduire les risques sur votre compte consiste à diversifier vos transactions. Par exemple, au lieu de miser 2 % de votre compte sur une transaction, vous pouvez miser 1 % sur une paire de devises et 1 % sur une autre paire de devises, diversifiant ainsi le risque.
- Méfiez-vous de l’effet de levier:La simple vérité est que l'effet de levier est une arme à double tranchant. Il peut vous aider à réaliser d'énormes gains, mais aussi à ruiner rapidement votre compte, surtout si vous ne savez pas ce que vous faites. Soyez donc toujours prudent quant à l'effet de levier que vous utilisez. Pour plus de sécurité, tout effet de levier supérieur à 1:100 devrait vous inquiéter.
- de Marketing:C'est peut-être l'outil le plus important pour protéger le solde de votre compte. Si votre stratégie produit de nombreuses transactions perdantes, vous allez tôt ou tard faire exploser ce compte. Il est donc avantageux d'avoir une stratégie avec un taux de gain élevé ou acceptable pour obtenir les meilleurs résultats.
- Gestion de l'argent:L'utilisation d'un bon ratio risque/récompense permettra également de maintenir le solde de votre compte à un niveau plus élevé que si vous ne le faisiez pas. La sagesse ici est qu'il est préférable de risquer 1 $ en essayant de gagner 3 $ que de risquer 1 $ en essayant de gagner seulement 1 $.
Meilleurs courtiers pour la protection contre les soldes négatifs
Si vous recherchez un bon courtier avec une protection contre les soldes négatifs, gardez à l'esprit que tous les courtiers n'offrent pas cette fonctionnalité. Exness est le courtier leader avec cette fonctionnalité et ce sont eux qui l'ont rendue très populaire avant que d'autres ne commencent à l'adopter. D'autres comme IC Markets, XM.com et RoboForex le proposent désormais également.
FAQ - Foire Aux Questions
Voici quelques-unes des questions les plus fréquemment posées sur la protection contre les soldes négatifs dans le trading Forex.
Q : La protection contre le solde négatif est-elle assortie d’une garantie ?
R : Oui, le service de protection contre les soldes négatifs est en soi la garantie que votre compte de trading ne perdra jamais plus d'argent que le solde que vous y avez placé.
Q : Puis-je trader sur le Forex avec un compte à solde nul ?
R : Non, vous ne pouvez pas trader sur le Forex avec un solde de compte de 0 $ car vous avez besoin d’argent en guise de marge pour ouvrir une position de trading.
Q : Qu'est-ce qu'un appel de marge ?
R : L'appel de marge est un message de votre courtier lorsque le solde de votre compte atteint un certain pourcentage bas lors d'une mauvaise transaction. Il est destiné à vous alerter du faible solde de votre compte qui pourrait être totalement effacé si le marché continue à vous être défavorable. Dans ce cas, vous choisirez soit de clôturer la transaction, soit d'ajouter plus d'argent sur votre compte, soit de simplement la laisser se dérouler et de voir ce qui se passe.
Q : Puis-je trader sur le Forex sans effet de levier ni marge ?
R : Oui, vous pouvez trader sur le Forex sans effet de levier, mais vous aurez besoin d'une énorme somme d'argent pour réaliser des profits substantiels. Par exemple, un courtier peut exiger une marge de 3,500 100,000 $ pour vous permettre de trader un contrat standard d'une valeur nominale de 10,000 100,000 $ et vous pouvez ouvrir et gérer sans problème un tel compte avec 100,000 XNUMX $. Cependant, si vous souhaitez trader les XNUMX XNUMX $ sans effet de levier, vous aurez besoin d'un solde de compte d'au moins XNUMX XNUMX $ pour ouvrir une seule position standard.
Q : Tous les traders Forex ont-ils besoin d’une protection contre les soldes négatifs ?
R : Oui, tous les traders peuvent bénéficier d'une protection contre les soldes négatifs, car il n'en demeure pas moins que les marchés peuvent être imprévisibles. Vous n'êtes donc jamais sûr à 100 % que votre stop-loss (le cas échéant) sera respecté.
Pour aller plus loin
Vous avez vu les avantages de la protection contre les soldes négatifs et comment votre activité commerciale peut bénéficier de l'utilisation de courtiers qui offrent ce service. Vous avez également vu les courtiers répertoriés ci-dessus que vous pouvez consulter pour vos besoins de trading. Mais si vous n'êtes toujours pas décidé, alors choisissez EXNESS.