البيتكوين كاستثمار: الإيجابيات والسلبيات

تزداد شعبية البيتكوين وفوائده باستمرار. ونظرًا لارتفاع معدلات التضخم والأخبار المتواصلة عن مكاسب البيتكوين، من الطبيعي التفكير في استخدامها كاستثمار.

ولكن البيتكوين ليس أداة استثمارية قياسية، حيث لا توجد نسبة ثابتة من المكاسب المتوقعة كل شهر أو عام. ورغم أنه حقق عوائد كبيرة للمستثمرين، فقد تم تصميم البيتكوين كوسيلة غير تضخمية لتبادل القيمة وتخزينها.

تتناول هذه المقالة الميزات المختلفة التي تجعل من البيتكوين نظامًا متميزًا وتتناول طرقًا مختلفة للاستفادة منها. ومع ذلك، ستظل بحاجة إلى بعض التخطيط وقليل من العمل من جانبك.

الحاجة إلى الاستثمار

إن الحالة الإنسانية هي سلاح ذو حدين؛ فالحياة تأخذ وتعطي. فعندما تكون شاباً ومليئاً بالطاقة، يمكنك كسب المزيد من المال الذي تحتاجه للبقاء على قيد الحياة بسهولة. ولكن مع تقدمك في السن، لا يمكنك بالكاد القيام بما يكفي من العمل لإعالة نفسك.

لقد عرف البشر هذا منذ عصور، وكان أقدم الحلول هو إنجاب وتربية الأطفال، الذين سوف يعتنون بك في سن الشيخوخة. وهناك حل آخر وهو ادخار جزء من أرباحك عندما تكون شابًا. وبذلك يمكنك الاعتناء بنفسك في سن الشيخوخة. وهذا الحل الثاني رائع فيما يتعلق بالذهب وغيره من السلع الثمينة، ولكنه أقل نجاحًا فيما يتعلق بالعملات الورقية.

كانت النقود الورقية كما نعرفها اليوم في الأصل عبارة عن أوراق دين من الصاغة الذين كانوا يخزنون الذهب للأفراد الأثرياء. ثم اكتشفوا أن المودعين نادراً ما عادوا لاسترداد ذهبهم، بل كانوا يتبادلون أوراق الدين أثناء المعاملات. وقد دفع هذا الصاغة (أو المصرفيين الأوائل) إلى إصدار أوراق دين أكثر مما لديهم من ذهب، الأمر الذي أدى إلى ولادة العملة الورقية. معيار احتياطي الذهب الجزئي في البنوك.

ثم قامت الحكومات بتقليد ما كانت تفعله هذه البنوك. وبمرور الوقت، قررت العديد من البلدان أنه لم يعد هناك حاجة إلى وجود مخزون من الذهب لدعم جزء بسيط من العملة. وهكذا ظهرت العملات الورقية ــ النقود الورقية التي تم إنشاؤها من العدم.

تأتي العملات الورقية مع نظام مدمج مُخفِض القيمة؛ إن هذه البنوك تمنح الحكومات القدرة على طباعة أي قدر من النقود تريده. ونتيجة لهذا الجنون في الطباعة عادة ما يكون التضخم، الذي يؤدي إلى تآكل قيمة مدخراتك في البنك.

حتما توجد طريقة افضل.

أقدم سلسلة كتلة

ثرثرة هي جزيرة صغيرة يبلغ عدد سكانها أكثر من 11,000 نسمة في ولايات ميكرونيسيا المتحدة بالمحيط الهادئ. يُعرف أهل يابيسي، كما يُطلق عليهم، باستخدام أقراص الحجر الجيري الكبيرة كعملة في الماضي وحتى يومنا هذا.

يمكن أن يصل قطر هذه الأقراص إلى ثلاثة أمتار وهي ثقيلة للغاية لدرجة أنه يتم تركها في مكان واحد. وهي متناثرة في جميع أنحاء الجزيرة ويعرف الجميع تاريخها الشفهي وملكيتها.

كل ما يلزم لتغيير الملكية هو اتفاق شفهي يُعلم به الجميع، تمامًا مثل نظام السجلات الموزعة في تقنية بلوكتشين. لكن أفضل ما في هذا النظام النقدي هو أن قيمة كل حجر تُحسب بمقدار العمل المبذول فيه.

على مدى قرون من الزمان، كان أهل ياب يقومون برحلات بحرية إلى جزر بعيدة، حتى يتمكنوا من استخراج وتشكيل هذه الأقراص الحجرية الجيرية. ثم كان عليهم أن يحملوها على طوافات بقواربهم الصغيرة إلى ياب. واستمرت بعض هذه الرحلات لسنوات، ومات بعض الرجال أثناء هذه الرحلة.

تحدد هذه الشروط قواعد معينة، بحيث كلما كان القرص أكبر، كلما طالت الرحلة، أو كلما مات عدد أكبر من الرجال من أجله، زادت قيمته المدركة. في عالم البلوك تشين، يُطلق على هذا إثبات العمل.

وحتى عندما ساعد الأوروبيون بعض اليابانيين في استخراج الأحجار ونقلها بسهولة باستخدام الأدوات والسفن الحديثة، كانت قيمة الأحجار الجديدة أقل. والسبب في ذلك هو أنها كانت أقل قيمة من الأقراص الأصلية ذات الحجم المماثل، والتي كانت تُنتَزَع تقليديًا.

على عكس العملات الورقية التي يمكن للحكومة أن تطبع تريليونات منها حسب نزوة، فإن عملة البيتكوين إثبات العمل، دفتر حسابات موزع، وآلية حد العملة التي تصل إلى 21 مليون عملة تضمن أن كل عملة ستخزن قيمة أكبر بمرور الوقت من أي عملة ورقية.

وهذا يجعل البيتكوين أداة ادخار أكثر ربحية من الودائع المصرفية، ولكن ماذا عن إنتاج عوائد كاستثمار؟

مميزات البيتكوين كاستثمار

من منظور الاستثمار، هناك نوعان من المستثمرين: أولئك الذين ينظرون بإيجابية إلى البيتكوين، وأولئك الذين ينظرون إليها باعتبارها مخطط بونزي لابد أن ينهار في نهاية المطاف.

فيما يلي الأسباب الرئيسية وراء ارتفاع سعر البيتكوين ولماذا هم متأكدون من أن قيمته ستستمر في الارتفاع:

• إمكانية عائد مرتفع - هذه هي الميزة الأولى التي يعرفها معظم الناس عن البيتكوين. كان سعر 1 BTC أقل من 0.01 دولار في عام 2009، لكنه تعادل اليوم ما يقرب من 40,000 ألف دولار.
  
• الدولي - يمكن لأي شخص من أي مكان الانضمام إلى هذه الشبكة. ولا توجد أي عقبات سياسية على الشبكة، ولا توجد أي فاشية. إنها شبكة دولية حقًا.
  
• التوريد المحدود – على عكس العملات الورقية التي يمكن طباعتها بالتريليونات، فإن عملة البيتكوين محدودة بـ 21 مليون عملة. وهذا يعني عدم وجود مشاكل تضخم ويجعلها قطعة مثالية لتخزين القيمة.
  
• سائل جدا - نظرًا للشعبية الكبيرة وعدد المشاركين، فستجد دائمًا أشخاصًا على استعداد للتداول معك.
  

• التصفية الفورية - يمكنك بسهولة صرف مدخراتك من BTC.
  
• دخول سهل - تقدم منصات لا حصر لها عددًا لا يحصى من خدمات Bitcoin.
  
• الغفلية - على الرغم من أنها ليست وسيلة مجهولة بنسبة 100%، إلا أن Bitcoin لا تزال توفر مستويات أعلى من الخصوصية وإخفاء الهوية مقارنة بالخدمات المصرفية التقليدية.
  
• التحرر من الظلم - إنه مثالي لمواطني الحكومات القمعية.
  
• العطاء القانوني البديل - وهو أيضًا بديل رائع لمواطني الاقتصادات التي تعاني من سوء الإدارة والانهيار، والتي تعاني عملاتها من ارتفاع معدلات التضخم.

عيوب البيتكوين كاستثمار

بالطبع، هناك أيضًا عيوب للبيتكوين كاستثمار. وإليك أهمها.

• تهديد القرصنة – ما لم تستخدم محفظة باردة غير متصلة بالإنترنت، فإن مقتنياتك من العملات المشفرة معرضة لخطر هجمات القرصنة. وفي غضون 30 إلى 50 عامًا، أجهزة الكمبيوتر الكم يمكن أن يجعل من السهل أيضًا اختراق المفاتيح الخاصة حتى من المحافظ الباردة.
  
• تذبذب الأسعار – تعاني عملة البيتكوين ومعظم العملات المشفرة الأخرى الشائعة من أسعار متقلبة للغاية. بالطبع، تقلبات الأسعار هي سمة طبيعية للعملات، لكن تقلبات العملات المشفرة جامحة نسبيًا.
  
• لا يوجد تأمين على الخسارة – إذا قام شخص ما باختراق حسابك وسرقة عملات البيتكوين الخاصة بك أو اختراق البورصة وسرقة عملات البيتكوين الخاصة بك. أو إذا أرسلت عملات البيتكوين إلى المستلم الخطأ، فستضيع أموالك. لا تخضع عملة البيتكوين للتنظيم في معظم أنحاء العالم، لذا لا توجد تدخلات حكومية.
  
• لا يوجد استعادة كلمة المرور - إذا فقدت مفتاحك الخاص، فهذا هو كل شيء. لقد ضاعت ثروتك إلى الأبد. لا يوجد استرداد لكلمة المرور هنا.
  
• القضايا البيئية – تستهلك عملة البيتكوين كميات هائلة من الطاقة، تزيد عن 100 تيراواط/ساعة سنويًا. وهذا يعني أنها تستهلك طاقة أكبر من الأرجنتين أو السويد أو هولندا.
  
• الحظر والقيود الحكومية - من الصين إلى تركيا ونيجيريا، تعمل الحكومات في جميع أنحاء العالم إما على حظر العملات المشفرة بشكل صريح أو الحد بشدة من استخدامها في المعاملات اليومية.
  
• لا توجد عوائد محددة – تتمتع أغلب أدوات الاستثمار القياسية بمعدل عائد محدد على الاستثمار يمكنك الاعتماد عليه. أما البيتكوين فلا تتمتع بهذا المعدل. وتعتمد قيمتها فقط على قيمتها التي يدركها الناس، مما يجعلها أكثر قابلية للتحصيل.
  
• الخوف من مخططات الهرم - كما هو الحال مع جنوب البحر فقاعة و جنون التوليبيعتقد العديد من المستثمرين أن أسعار البيتكوين قد تنهار يومًا ما. وفي حالة الذعر التي قد تلي ذلك، سوف يتخلص معظم حاملي العملة من حيازاتهم، مما يؤدي إلى خسائر واسعة النطاق.

بعض النصائح للاستثمار في البيتكوين

إذا قررت تجربة Bitcoin كاستثمار، فإليك بعض النصائح القوية التي ستساعدك على طول الطريق إلى النجاح.

1. استثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته

الاستثمار عمل محفوف بالمخاطر. لذا فإن أفضل حل للتخفيف من المخاطر هو الاستثمار فقط فيما يمكنك تحمل خسارته. ماذا يعني هذا؟

حسنًا، أنت تستثمر مبلغًا لن يكون له تأثير مدمر على حياتك إذا خسرته. ضع في اعتبارك أن معظم أدوات الاستثمار المنظمة آمنة نسبيًا عند مقارنتها بالبيتكوين. قد يكون هناك تأمين على الودائع وضمانات حكومية أخرى، لكن هذا ليس هو الحال مع البيتكوين.

يجب أن تكون استراتيجيتك هنا: أن تأمل الأفضل وأن تخطط للأسوأ. يمكن أن تحدث أشياء سيئة كثيرة تؤثر على استثمارك. ولكن على الرغم من أنك لا تتمنى حدوثها، فمن الأفضل أن تخطط لمواجهتها. وأفضل طريقة للقيام بذلك هي أن تبدأ بأموال يمكنك تحمل خسارتها.

2. الشراء بسعر منخفض – البيع بسعر مرتفع

من السهل على العديد من المستثمرين الجدد الدخول إلى الأسواق والبدء في شراء عملات البيتكوين. ولكن عندما تنهار الأسواق، فإن المغامرة تصبح فاشلة. لذا، تعلم كيفية تحديد الارتفاعات والانخفاضات أولاً قبل أن تقفز إلى الأسواق.

ألق نظرة على الشكل 1 الذي يوضح مستويات الدعم والمقاومة للأداة المالية. الشراء بسعر منخفض يعني شراء الأصل فقط عندما تكون الأسعار قريبة من مستويات المقاومة. والبيع فقط عندما تكون الأسعار قريبة من مستويات الدعم.

بالطبع، ستكون هناك استثناءات لهذه القاعدة، ولكنها نادرة. في أغلب الأحيان، تبدأ الأسعار في الارتفاع بعد الوصول إلى خط الدعم والعكس صحيح.

لذا، إذا كنت تريد أن ينمو استثمارك بشكل كبير بمرور الوقت، فانتظر اللحظة المناسبة لإجراء عمليات الشراء. وهذه اللحظة هي عندما تصل الأسعار إلى خط دعم رئيسي.

3. اذهب على المدى الطويل

الفرق بين المضاربة والاستثمار هو المدة. إذا كنت تبحث عن الربح من تحركات السوق السريعة قصيرة الأجل، فأنت تضارب. ولكن إذا كنت تبحث عن الربح من ارتفاع قيمة الأصول على المدى الطويل، فأنت تستثمر.

لذا، لاستخدام البيتكوين كأداة استثمارية، ستحتاج إلى التفكير على المدى البعيد. اشترِ القليل الذي يمكنك شراؤه اليوم، دون الحاجة إلى صرفه نقدًا في غضون أسبوع أو أسبوعين. الصبر هو المفتاح هنا.

4. تقديم مساهمات دورية

أفضل طريقة لبناء محفظة استثمارية متينة هي الإضافات الدورية، إلا إذا كان لديك مخزون من رأس المال للاستثمار دفعة واحدة.

من خلال تقديم مساهمات دورية، ستميل قيمة أصولك إلى التساوي بمرور الوقت. وفي حين يعني هذا أنه يمكنك دائمًا شراء الأصول عندما تكون الأسعار أعلى بشكل واضح من خط الدعملا يعني هذا أنه يجب عليك الشراء بأسعار مرتفعة للغاية، وخاصة بالقرب من خط المقاومة.

5. تنويع

هناك طريقة أخرى مجربة لخلق الثروة وهي التنويع، حيث يساعد ذلك في تخفيف المخاطر. والحكمة هنا بسيطة – اترك دائمًا مدخرات ورقية في حسابك المصرفي. اشترِ بعض البيتكوين، وأضف عملات مشفرة أخرى شهيرة مثل الإيثريوم، وسولانا، وكاردانو، وما إلى ذلك.

6. تأمين استثماراتك

إذا كنت تريد تأمين استثماراتك عن طريق تقليل تهديدات القرصنة إلى الحد الأدنى، فستحتاج إلى محفظة باردة لحفظ أموالك.

المحفظة الباردة المثالية هي ببساطة نسخ عناوين Bitcoin العامة والخاصة على قطعة من الورق، أو تخزينها على هاتف أو كمبيوتر بدون اتصال بالإنترنت على الإطلاق.

يمكنك أيضًا استخدام تطبيقات الطرف الثالث مثل دفتر الحسابات or خزانة محافظ الأجهزة. ولكن ضع في اعتبارك أنه يمكنهم أيضًا الحصول على اختراق من خلال هجمات التصيد الاحتيالي. كما يجب عليك تجنب جميع المواقع الإلكترونية التي تقدم محافظ باردة عن طريق طباعة عناوين Blockchain الخاصة بك على الورق.

ومع ذلك، إذا قررت استخدام خدمة المحفظة الإلكترونية، فإليك بعض النصائح التي يجب وضعها في الاعتبار عند إنشاء كلمة مرور.

• اجعلها طويلة ومعقدة قدر الإمكان
• تجنب استخدام الكلمات والعبارات الشائعة
• لا تستخدم المعلومات الشخصية
• قم بتضمين أحرف أبجدية رقمية في كلمة المرور الخاصة بك
• لا تعيد استخدام كلمات المرور عبر الأنظمة الأساسية

الخاتمة

لقد وصلنا إلى نهاية هذا الاستكشاف لعملة البيتكوين كأداة استثمارية. ونأمل أن تكون قد رأيت طبيعتها الواعدة فيما يتعلق بالأرباح، فضلاً عن المخاطر المحتملة.

النصيحة هي أن تجرب عملة البيتكوين بجزء صغير من رأس مالك مع الالتزام باستثماراتك ومدخراتك التقليدية. وهذا ما يسمى بالتنويع، وسيجعلك مستثمرًا أفضل.