Top 20 Fintech uzņēmumi un to darbības

Fintech jaunizveidotie uzņēmumi strauji attīstās, un investori cenšas pievienoties tradicionālās finansēšanas traucējumiem un saņemt arī samaksu.

Apvienojot finanšu tehnoloģijas , finanšu tehnoloģiju uzņēmumi izstrādā programmatūru, kas izmanto modernās tehnoloģijas un infrastruktūras attīstību, lai palielinātu finanšu pakalpojumu efektivitāti un tirgus sasniedzamību.

No mākoņdatošanas līdz mākslīgajam intelektam, blokķēdei, lielajiem datiem un lietiskajam internetam, Fintech uzņēmumi piedāvā visu veidu inovatīvus pakalpojumus tādās jomās kā investīcijas, maksājumi, kreditēšana, neobanku darbība, kriptogrāfijas utt.

Tālāk ir sniegts 20 labāko Fintech uzņēmumu saraksts un to darbības.

Saturs slēpt

20 labākie Fintech uzņēmumi

Secinājumi

20 labākie Fintech uzņēmumi

rangs	Vārds	Produkts	Kontaktinformācija
1.	Svītra	Maksājumu apstrādes	stripe.com
2.	Cashapp	Naudas pārskaitījumi	cash.app
3.	Robins Huds	Investīciju lietotne	robinhood.com
4.	Gudrs	Naudas pārskaitījumi	gudrs.com
5.	BlackLine	Grāmatvedības automatizācija	blackline.com
6.	Revolut	Neo banka	revolut.com
7.	M1 finanses	Personīgo finanšu lietotne	m1.com
8.	BharatPe	Tirgotāja maksājumu lietotne	bharatpe.com
9.	Klarna	Pērc tagad, maksā vēlāk	klarna.com
10.	Rapyd	Vietējo maksājumu apstrāde	rapyd.net
11.	Binants	Kriptvūžu apmaiņa	binance.com
12.	Kvadrāts	MVU maksājumu risinājums	squareup.com
13.	Fenergo	CLM & KYC pakalpojumi	fenergo.com
14.	Chime	Neo-banka	chime.com
15.	Kredīti	Tiešsaistes aizdevējs	kreditech.com
16.	Tirdzniecības Republika	Tiešsaistes brokeris	traderepublic.com
17.	Kārtīgs	Japāņu Pērciet tagad, maksājiet vēlāk	payy.com
18.	HighRadius	Autonomās finanses	highradius.com
19.	Nubank	Neo-banka	nubank.com.br/en
20.	Acorns	Investīciju lietotne	acorns.com

1. svītra

Pamatdarbība : Maksājumu apstrāde

Dibināšanas gads : 2010

Vērtējums: 74 miljardi ASV dolāru

Tīmekļa vietne : stripe.com

Stripe ir SaaS maksājumu apstrādātājs, kas tiešsaistes uzņēmumiem atvieglo visu veidu maksājumu apstrādi. Uzņēmums piedāvā programmatūru un API visu lielumu uzņēmumiem, koncentrējoties uz vieglu integrāciju.

Stripe 2010. gadā dibināja divi brāļi, un tā pirmo riska kapitālu saņēma 2011. gadā. 12. gadā tā ieņēma 2021 miljardus ASV dolāru, un pašlaik tajā strādā vairāk nekā 7,000 darbinieku.

Papildus vienkāršai maksājumu integrācijai vietnēm un lietotnēm, Stripe piedāvā arī krāpšanas apkarošanas rīkus, POS termināļus, tirgotāja avansa pakalpojumu, kā arī abonēšanas un rēķinu pārvaldības rīkus.

Stripe infrastruktūra pašlaik apstrādā vairāk nekā 250 miljonus ikdienas API pieprasījumu un līdz 13 K sekundē. Tā atbalsta 135+ valūtas un ir pieejama vairāk nekā 35 valstīs.

2. Cashapp

Pamatdarbība : P2P naudas pārskaitījumi

Dibināšanas gads : 2013

Vērtējums: vairāk nekā 70 miljardi ASV dolāru

Tīmekļa vietne : cash.app

Lai gan Stripe ir B2B piedāvājums, Cashapp ir B2C lietotne, kas koncentrējas uz mobilajiem maksājumiem. Tas tika palaists 2013. gadā kā Square Cash, un pašlaik tam ir vairāk nekā 70 miljoni lietotāju.

Platforma ļauj lietotājiem pārskaitīt naudu citiem lietotājiem, izmantojot tālruņa numuru, e-pasta adresi vai lietotājvārdu, ko sauc par $cashtag. Lietotājs pārsūtīšanai var iekļaut arī ziņojumu.

Cashapp papildus piedāvā Bitcoin un akciju tirdzniecības funkcijas.

3.Robinhood

Pamatdarbība : Investīciju lietotne

Dibināšanas gads : 2013

Vērtējums: vairāk nekā 30 miljardi ASV dolāru

Tīmekļa vietne : robinhood.com

Robinhood ir investīciju lietotne, kas pazīstama ar vienkāršu un bez komisijas maksas tirdzniecību ar akcijām, kriptovalūtām un ETF.

Uzņēmums tika dibināts 2013. gadā, un šobrīd tam ir vairāk nekā 2 miljoni lietotāju, aptuveni 4,000 darbinieku, un 1.8. gada ieņēmumi ir 2021 miljardi ASV dolāru.

Kā norāda nosaukums, Robinhood tika dibināts, lai padarītu finanšu tirgus pieejamākus ikvienam, nevis tikai bagātajiem. Tas pelna naudu no procentiem, kas nopelnīti par naudas atlikumiem un rezerves aizdevumiem.

4. Gudrs

Pamatdarbība : Neo bank un naudas pārskaitījumi

Dibināšanas gads : 2011

Vērtējums: tirgus kapitalizācija vairāk nekā 10 miljardi ASV dolāru

Tīmekļa vietne : wise.com

Wise tika dibināts 2011. gadā kā TransferWise, un tas ir tiešsaistes naudas pārvedumu pakalpojums, kura mērķis ir palīdzēt lietotājiem ietaupīt no augstām maksām par tradicionālajiem pārrobežu un valūtas pārvedumiem.

Papildus izmaksu taupīšanas pārskaitījumiem Wise piedāvā vairāku valūtu kontu, uzņēmuma kontu un debetkarti, lai padarītu to par starptautisku neobanku, kas ir lieliski piemērota plašam profesionāļu lokam.

Uzņēmums savā pirmajā darbības gadā apstrādāja vairāk nekā 10 miljonus eiro, un 550. gadā ieņēmumi pārsniedza £2021 miljonus.

5. BlackLine

Pamatdarbība : Grāmatvedības automatizācija

Dibināšanas gads : 2001

Vērtējums: tirgus kapitalizācija 4 miljardi ASV dolāru.

Tīmekļa vietne : blackline.com

BlackLine ir Fintech uzņēmums, kas piedāvā grāmatvedības automatizāciju ātrai un uzticamai grāmatvedības slēgšanai.

Uzņēmumu 2001. gadā dibināja sieviete, kuras sākotnējais mērķis bija palīdzēt klientiem aizstāt Excel lietošanu grāmatvedības uzskaitē. Šobrīd tas piedāvā mākoņpakalpojumus, kas automatizē un kontrolē visu uzņēmuma grāmatvedību un slēdz procesus.

BlackLine izmanto vairāk nekā 300 4,000 grāmatvežu visā pasaulē un gandrīz 500 uzņēmumu, tostarp puse no Fortune 50 un Fortune 400 uzņēmumiem. 2021. gadā tas guva 1,000+ miljonu dolāru ieņēmumus, un tajā ir vairāk nekā 11 darbinieku XNUMX vietnēs visā pasaulē.

6. Revolut

Pamatdarbība : Neo banka

Dibināšanas gads : 2015

Vērtējums: vairāk nekā 30 miljardi ASV dolāru

Tīmekļa vietne : revolut.com

Revolut, kas dibināta 2015. gadā, ir Londonā bāzēta neo banka, kas piedāvā visu, sākot no norēķinu kontiem līdz debetkartēm, bez komisijas maksas akciju tirdzniecību, apdrošināšanu, valūtu un kriptovalūtu tirdzniecību.

Investīcijas Revolut platformā sākas no 1 USD. Varat sadalīt rēķinus, viegli pieprasīt naudu vai veikt pārskaitījumus uz 200+ valstīm.

Revolut ir vairāk nekā 3,500 darbinieku ar 222 miljonu sterliņu mārciņu ieņēmumiem 2020. gadā. Lietotāji var uzturēt kontus GBP un EUR, un mobilā lietotne atbalsta izņemšanu no bankomāta un naudas izņemšanu vairāk nekā 100 valūtās.

7. M1 Finanses

Pamatdarbība : Personīgo finanšu lietotne

Dibināšanas gads : 2015

Vērtējums: 1.5 miljardi ASV dolāru

Tīmekļa vietne : m1.com

M6 ir personīgo finanšu lietotne, kuras mērķis ir nodrošināt visas funkcijas vienuviet, un tā pārvaldībā ir vairāk nekā 500 miljardu dolāru 1 XNUMX lietotāju.

Lietotne piedāvā ieguldījumus bez komisijas maksas, elastīgu kredītlīniju ar tikai 5.75% procentiem maržas kontiem, bezmaksas debetkarti ar līdz pat 1.7% APY un atlīdzības programmu ar naudas atmaksu līdz 10%.

8. BharatPe

Pamatdarbība : Tirgotāja maksājumu lietotne

Dibināšanas gads : 2016

Vērtējums: 2.8 miljardi ASV dolāru

Tīmekļa vietne : bharatpe.com

Bharat ir vēl viens Indijas nosaukums, un BharatPe, kā jūs varat iedomāties, ir paredzēta Indijai. Tomēr tā ir ģeniāla sistēma, ko atbalsta Indijas Rezervju banka.

BharatQR ir QR kods, kas pieņem maksājumus no vairāk nekā 150 maksājumu lietotnēm, tostarp Google Pay, un nosūta naudu tieši uz tirgotāja bankas kontu. Tas padara to par Mastercard, Visa un RuPay integrāciju ar vietējo tirgotāju bankas kontiem.

Maksājumu pieņemšana ar BharatPe ir pilnīgi bez maksas. Turklāt tirgotājam papildus ir pieejami aizdevumi, debetkarte/kredītkarte un viņš var apmaksāt visus rēķinus no platformas. Vairāk nekā 5 miljoni tirgotāju pašlaik izmanto BharatPe, un ir arī POS risinājumi.

9. Precizējiet

Pamatdarbība : Pērc tagad, maksā vēlāk

Dibināšanas gads : 2005

Vērtējums: 6.7 miljardi ASV dolāru

Tīmekļa vietne : klarna.com

Klarna Bank AB ir Zviedrijas finanšu tehnoloģiju uzņēmums, kas nodrošina tiešsaistes maksājumu apstrādi, kā arī “ pērc tagad, maksā vēlāk” metodi maksājumiem pēc pirkuma.

Patērētāji var iegādāties jebko tiešsaistē vai veikalā, pēc tam maksāt uzreiz vai sadalīt maksājumus 4 bezprocentu maksājumos. Process ir gluds, un tas tiek nekavējoties apstiprināts.

Klarna ir vairāk nekā 4,000 darbinieku, tā apstrādā gandrīz pusi no visiem Zviedrijas e-komercijas pārdošanas apjomiem, un 80. gadā kopumā apstrādāja aptuveni 2021 miljardus USD. Tā arī ieguva visaugstāko novērtējumu 45.6. gadā — 2021 miljardus USD, padarot to par Eiropas labāko Fintech, tomēr šis novērtējums kritās par 85% līdz 6.7 miljardiem USD.

10. Rapyd

Pamatdarbība : Vietējo maksājumu apstrāde

Dibināšanas gads : 2016

Vērtējums: 15 miljardi ASV dolāru

Tīmekļa vietne : rapyd.net

Rapyd ir vietējais maksājumu apstrādātājs, kas nozīmē, ka tas ļauj uzņēmumiem viegli pieņemt un nosūtīt maksājumus, izmantojot populārākās vietējās maksājumu metodes jebkurā pasaules malā.

Rapyd, kas dibināts 2016. gadā, darbojas vairāk nekā 100 valstīs un ir pieejams gan kā lietotāja interfeisa platforma, gan kā API uzņēmumiem. Tā atbalsta 600+ maksājumu metodes, tostarp bankas pārskaitījumus, skaidru naudu un e-makus.

11. Binants

Pamatdarbība : kriptovalūtu birža

Dibināšanas gads : 2017

Vērtējums: Nav pieejams

Tīmekļa vietne : binance.com

Binance joprojām ir pasaulē lielākā kriptovalūtas birža ar 120 miljardu dolāru maksimālo 24 stundu darījumu apjomu 15. gada 2022. jūnijā un vairāk nekā 7 triljonus $ 2021. gadā.

Binance 1.5. gadā bija 2017 miljoni lietotāju un 7.5 miljonu ASV dolāru tīrie ienākumi. Līdz 2020. gadam lietotāju skaits pieauga līdz 21 miljonam un ar 900 miljoniem dolāru tīrajiem ienākumiem. Binance piedāvā tirdzniecību ar 350+ kriptovalūtām.

Regulatori jau ilgu laiku ir izdarījuši spiedienu uz uzņēmumu, lai tas kontrolētu savu darbību un paplašināšanos, jo platforma piesaista ļoti dažādus cilvēkus. Binance.US jau ir atdalījies, un daudzās valstīs notiek regulējuma sarunas.

12. kvadrāts

Pamatdarbība : MVU maksājumu apstrāde

Dibināšanas gads : 2009

Vērtējums: 110 miljardu dolāru tirgus kapitalizācija

Tīmekļa vietne : squareup.com

Square ir maksājumu platforma maziem un vidējiem uzņēmumiem. Tas sākās kā vienkāršs kvadrātveida pielikums viedtālruņiem, kas ļauj pārdevējiem pieņemt kredītkaršu maksājumus, izmantojot savus tālruņus kā tirdzniecības vietas sistēmu.

Šodien Square tirgus kapitalizācija pārsniedz 110 miljardus ASV dolāru, tā pieņem vairāk nekā 130 valūtas un piedāvā daudzus risinājumus jebkura lieluma uzņēmumiem no ASV līdz Apvienotajai Karalistei, Kanādai un Japānai.

13. Fenergo

Pamatdarbība : CLM un KYC pakalpojumi

Dibināšanas gads : 2008

Vērtējums: 1.1 miljardi ASV dolāru

Tīmekļa vietne : fenergo.com

Fenergo ir Īrijas Fintech uzņēmums, kas nodrošina klientu dzīves cikla pārvaldības pakalpojumus un regulējuma atbilstības risinājumus. Uzņēmums sadarbojas ar simtiem vadošo finanšu institūciju pasaulē, lai nodrošinātu tām pielāgotus risinājumus.

Fenergo, kas dibināts 2008. gadā, ir paplašinājies, iekļaujot aktīvu un bagātības pārvaldību. Uzņēmumam ir vairāk nekā 1,000 darbinieku, un tā ieņēmumi ir aptuveni 100 miljoni eiro.

14. Zvans

Pamatdarbība : Neobanka

Dibināšanas gads : 2012

Vērtējums: vairāk nekā 25 miljardi ASV dolāru

Tīmekļa vietne : chime.com

Chime ir amerikāņu neo-banka, kuras mērķis ir padarīt savus pakalpojumus pēc iespējas vienkāršākus un bezmaksas. Tas neiekasē ikmēneša maksu, piedāvā bez maksas overdraftu līdz 200 USD, 1.5% APY no ietaupījumiem un ļauj pārskaitīt naudu bez maksas.

Chime nav fizisku filiāļu, taču tai ir vairāk nekā 12 miljoni klientu, kas izmanto banku, izmantojot viedtālruņa lietotnes vai vietni. Tomēr uzņēmums 200. gadā guva 2019 miljonus ASV dolāru ieņēmumus un 950. gadā – 2021 miljonus ASV dolāru.

15. Kreditech

Pamatdarbība : tiešsaistes aizdevējs

Dibināšanas gads : 2012

Vērtējums: Nav pieejams

Tīmekļa vietne : kreditech.com

Kreditech ir mākslīgā intelekta darbināts finanšu tehnoloģiju uzņēmums no Hamburgas, Vācijas. Uzņēmums piedāvā aizdevumu pakalpojumus, piemēram, patēriņa kredītus un “kredīts kā pakalpojums”, ko uzņēmumi var izmantot kā maksāšanas līdzekli vai finansējuma avotu.

Kreditech izceļas ar netradicionālu metožu izmantošanu aizdevuma pieprasītāju kredītspējas analīzē. AI sistēma izmanto līdz 20,000 XNUMX datu punktu, piemēram, GPS atrašanās vietu, sociālo mediju informāciju, iepirkšanās uzvedību utt., lai aprēķinātu kredītreitingu dažu sekunžu laikā.

Pašlaik uzņēmumā strādā 500 darbinieku, un tas darbojas daudzās Eiropas un Āzijas valstīs, tostarp Polijā, Rumānijā, Spānijā un Indijā.

16.Tirdzniecības republika

Pamatdarbība : tiešsaistes brokeru pakalpojumi

Dibināšanas gads : 2015

Vērtējums: 5 miljardi eiro

Tīmekļa vietne : traderepublic.com

Trade Republic ir vēl viens Vācijas Fintech uzņēmums. Tā piedāvā tiešsaistes brokeru pakalpojumus, un to uzrauga Vācijas iestādes. Trade Republic atvieglo ieguldījumus akcijās, kriptovalūtās un ETF ar salīdzinoši zemām maksām.

Uzņēmumam ir vairāk nekā 1 miljons klientu, 6 miljardu eiro pārvaldībā esošie aktīvi un 400 darbinieki.

17. Apmaksāts

Pamatdarbība : Pērc tagad, maksā vēlāk

Dibināšanas gads : 2014

Vērtējums: Pārdots par 2.7 miljardiem ASV dolāru

Tīmekļa vietne : paidy.com

Paidy ir “ Pērc tagad, maksā vēlāk” maksājumu risinājuma pionieris Japānas tirgū. Tas izmanto mākslīgo intelektu, lai noteiktu patērētāja kredītspēju saistībā ar konkrētiem pirkumiem, un, ja tā ir laba, tas garantē maksājumu tirgotājam un ļauj patērētājam maksāt pa daļām.

Paidy pakalpojumam ir vairāk nekā 6 miljoni lietotāju, un tas var darboties bez kredītkartēm. Paypal to nesen iegādājās par 2.7 miljardiem dolāru, galvenokārt skaidrā naudā.

18. HighRadius

Pamatdarbība : Autonomā finansēšana

Dibināšanas gads : 2006

Vērtējums: 3.1 miljardi ASV dolāru

Tīmekļa vietne : highradius.com

HighRadius ir programmatūras kā pakalpojuma uzņēmums, kas izmanto AI, lai automatizētu uzņēmuma debitoru parādus un kases procesus.

Uzņēmumam ir vairāk nekā 700 uzņēmumu klientu, un tas katru gadu apstrādā vairāk nekā 2 triljonus USD. HighRadius palīdz komandām efektīvi un precīzi automatizēt, sākot ar kredītu pārskatiem un beidzot ar elektronisko rēķinu izrakstīšanu, atskaitījumiem un iekasēšanu, skaidras naudas pārvaldību un prognozēšanu.

19. Nubanka

Pamatdarbība : Neobanka

Dibināšanas gads : 2013

Vērtējums: vairāk nekā 40 miljardi ASV dolāru

Tīmekļa vietne : nubank.com.br/en

Nubank ir Brazīlijas neo-banka ar vairāk nekā 50 miljoniem lietotāju Brazīlijā un miljoniem lietotāju visā Meksikā un Kolumbijā. Tās galvenā mītne atrodas Sanpaolo, Brazīlijā, un 1.69. gadā tā ieņēmumi bija 2021 miljardi ASV dolāru, bet neto ienākumi bija 165 miljoni ASV dolāru.

Nubank bez maksas piedāvā digitālos bankas kontus, kurus tā sauc par NuConta, un starptautisku kredītkarti. Pēc tam ir pieejami papildu pakalpojumi, piemēram, apdrošināšana, privātie aizdevumi un investīcijas, kas tiek pārvaldīti no vienas lietotnes.

Lietotājs lietotnē var reāllaikā izsekot visiem saviem darījumiem, tostarp kartes bloķēšanu, limitu izmaiņu veikšanu un sazināšanos ar klientu apkalpošanas dienestu.

20. Ozolzīles

Pamatdarbība : Investīciju lietotne

Dibināšanas gads : 2012

Vērtējums: 1.9 miljardi ASV dolāru

Tīmekļa vietne : acorns.com

Acorns, ko 2012. gadā izveidoja tēva un dēla duets, palīdz ietaupīt un ieguldīt naudu, sasniedzot pat 3 ASV dolārus mēnesī. Acorns ļauj ērti atvērt ieguldījumu kontu aptuveni 5 minūšu laikā un sākt rūpēties par savu nākotni, izmantojot rezerves naudu.

Katru reizi, kad iepērkaties ar savu saistīto debetkarti, sistēma noapaļo summu uz augšu un iegulda nelielas izmaiņas Acorns. Turklāt, ja vēlaties, varat arī noguldīt naudu manuāli. Acorns sistēma iegulda vairākos portfeļos, kurus lietotājs izvēlas reģistrējoties.