Kā Forex tirdzniecībā izmantot negatīva bilances aizsardzību

Negatīvā bilances aizsardzība (NBP) Forex tirdzniecībā ir funkcija, kas neļauj jūsu tirdzniecības kontam zaudēt visu savu bilanci sliktas tirdzniecības rezultātā un vēl vairāk ievest jūs parādos. Tas ir pakalpojums, ko piedāvā atsevišķi brokeri noteiktās jurisdikcijās. Galvenais brokeris, kas piedāvā šo funkciju, ir Exness.

Negatīvā bilances aizsardzības iemesls ir tas, ka tirgus svārstīgums var izkļūt no rokas, liekot cenām stingrāk vērsties pret jums un bez pietiekamas tirgus likviditātes, lai jūsu brokeris varētu laikus ievērot jūsu stop loss. Ja tas notiek ar jums, tad tikai negatīva bilances aizsardzības pakalpojums var glābt jūs no parādu rašanās.

Šajā rakstā ir apskatīta negatīvā bilances aizsardzības mehānika, kā arī tās izmantošanas plusi un mīnusi. Tātad, ja jūs nopietni plānojat palikt ienesīgs tirgotājs ilgtermiņā, tad šī rokasgrāmata ir paredzēta jums.

Kas ir negatīva bilances aizsardzība?

Negatīvā bilances aizsardzība ir brokera solījums, ka jūs kā tirgotājs nezaudēsit vairāk naudas, tirgojot tirgos, nekā jūsu konta atlikums. Nav standarta metodes, kā tas darbojas, tāpēc katrs brokeris var brīvi ieviest drošības aizsargus savā tirdzniecības platformā.

Aizsardzības pasākumi, piemēram, maržas pieprasīšana un dinamiskais sviras efekts, jau novērš lielāko daļu risku, kas saistīts ar to, ka tirgotājs var sabojāt visu savu kontu un nonākt negatīvā bilances stāvoklī. Tomēr ir gadījumi, kad negaidīti tirgus notikumi var padarīt neiespējamu šo aizsardzības līdzekļu darbību, tāpēc brokerim joprojām ir jāpiedāvā garantija potenciālajiem un esošajiem klientiem, lai gūtu panākumus savā biznesā. Viens šāds notikums notika 2015. gadā.

Negatīvā bilances piemērs

Labs piemērs, lai parādītu nepieciešamību aizsargāt negatīvu bilanci, ir 2015. gada Šveices franka kritums. Tajā laikā Šveices franks (CHF) bija piesaistīts eiro, un eirozona bija Šveices lielākais tirdzniecības partneris. Eksports no Šveices cieta kopš dažiem gadiem, un eksportētāji sūdzējās, ka Šveices franks kļūst pārāk spēcīgs.

Viss fiasko sākās tāpēc, ka kopš 2008. gada finanšu krīzes Šveicē tika ievests pārāk daudz naudas. Tātad Šveices Nacionālajai bankai bija jāatrod problēmas risinājums. Viņi sāka ar negatīviem procentu maksājumiem par naudu, kas bija novietota Šveicē, tāpēc bankas sāka iekasēt no klientiem procentus par viņu noguldījumiem, kas ir tieši pretējs procentu maksāšanai. Tomēr nauda ienāca vairāk.

15. gada 2015. janvārī Šveices Nacionālā banka nolēma pārtraukt Šveices franka devalvācijas mēģinājumus, tāpēc tā bez brīdinājuma atcēla savu CHF 1.20 piesaisti eiro. Tas izraisīja satraukumu visos tirgos, jo tie, kas mēģināja aizvērt savas zaudētās pozīcijas, neatrada pircējus. Tas bija katastrofāls notikums gan tirgotājiem, gan brokeriem, simtiem miljonu dolāru zaudējot bez brīdinājuma. Daži brokeri, piemēram, FXCM, pat vienas nakts laikā bankrotēja un bija jāglābj ar 300 miljonu dolāru glābšanas riņķi. Tiek ziņots, ka citi, piemēram, Citibank, zaudēja 150 miljonus ASV dolāru.

Lai gan šos zaudējumus cieta tirgotāji, kuru kontos tagad bija negatīvs atlikums, tomēr tieši brokeriem bija jākārto parādi ar citām finanšu iestādēm. Tātad brokeru ziņā bija vai nu pieprasīt no klientiem maksājumus, lai segtu viņu finansiālo slogu un riskētu tos zaudēt, vai arī piedāvāt negatīva bilances aizsardzību kā veidu, kā noturēt klientus un piesaistīt jaunus.

NBP plusi un mīnusi

Lai gan kopumā tā ir laba lieta, NBP vai negatīvā līdzsvara aizsardzībai joprojām ir savi plusi un mīnusi, tāpēc ir svarīgi tos zināt. Šeit ir galvenie.

Pros:

1. Uzticieties brokerim: Brokeris, kas piedāvā jums aizsardzību pret negatīvu bilanci, šķiet uzticamāks, jo tas patiesībā ir, atšķirībā no tiem, kuri cenšas apkrāpt savus klientus jebkurā veidā. Tādējādi negatīva bilances aizsardzība ir laba brokera zīme.
   
2. Mierīgs prāts: Jūs esat brīvāks un mierīgāks, tirgojoties uz platformas ar negatīva bilances aizsardzību, jo zināt, ka nebūs nekādu negaidītu pārsteigumu. NBP ienes jūsu tirdzniecībā sirdsmieru, kas ļauj labāk koncentrēties uz savu stratēģiju un izpildi.
   
3. Labāka konta aizsardzība: Praktiski tirdzniecības konts ar negatīva bilances aizsardzību ir labāk aizsargāts nekā konts bez. Nav iespējams ne tikai pazaudēt visu kontā esošo naudu un pat uzņemties parādu, bet gandrīz noteikti arī jūs nepiekrāps brokeris.

Mīnusi: 

1. Pārmērīgi tirgotāju riski: Zinot, ka jūsu konta atlikums ir labās rokās, tirgotājs var uzņemties pārmērīgu risku, kas ir pretrunā ar atbildīgas uzvedības principiem, kas tiek sagaidīti no katra laba tirgotāja. Protams, kad šāda uzvedība kļūst bieža, jūs varat sagaidīt negatīvu ietekmi uz tirgotāja ilgtermiņa panākumiem.
   
2. Augstākas tirdzniecības izmaksas: Vēl viens negatīvā bilances aizsardzības trūkums ir tāds, ka, tā kā brokeris saviem klientiem piedāvā pakalpojumu, brokerim joprojām ir jāatrod veidi, kā panākt, lai klienti maksā par pakalpojumu. Tādējādi brokerim, kas piedāvā NBP, ir tendence iekasēt augstākas tirdzniecības izmaksas nekā tiem, kas to nepiedāvā, pat ja šīs augstākās izmaksas ir salīdzinoši minimālas.
   
3. Ierobežotas iespējas: Brokeri ir arī spiesti palielināt maržas prasības, lai palīdzētu novērst negatīvus kontu atlikumus, un tādējādi viņi samazina iespējamo sviras efektu, ko tirgotājs varētu izmantot. Lai gan lielākā daļa brokeru nodrošina šos sviras ierobežojumus periodos, kad gaidāma liela tirgus nepastāvība, lai aizsargātu tirgotāju, tirgotājs joprojām zaudē potenciālās peļņas iespējas, jo, ja viņš vēlētos veikt dažus no šiem darījumiem, viņam nebūtu pietiekami daudz peļņas, lai iekļūtu tirgū.

Kā izmantot aizsardzību pret negatīvu līdzsvaru

Ja tagad esat pārliecināts par negatīvā bilances aizsardzības pozitīvajām priekšrocībām un vēlaties pārliecināties, ka to izmantojat savās tirdzniecības darbībās, tad šeit ir daži padomi, kas jāievēro.

1. Brokera izvēle: Pirmais, kas jāpatur prātā, ir tas, ka brokeri saviem klientiem piedāvā aizsardzību pret negatīvu bilanci. Tātad, ja vēlaties NBP, pirms reģistrēšanās pārliecinieties, vai brokeris piedāvā šo pakalpojumu. Mēs iesakām jums izmantojiet Exness. Ja jūs jau esat ar brokeri, pārliecinieties, ka viņi to piedāvā. Pretējā gadījumā varat apsvērt iespēju atrast citu brokeri, kas piedāvā pakalpojumu.
   
2. Valstis un regulatori: Vēl viens apsvērums ir jūsu dzīvesvietas valsts un attiecīgās regulējošās iestādes. Piemēram, ES, Apvienotā Karaliste un Austrālija atbalsta brokerus, kas saviem klientiem piedāvā negatīva bilances aizsardzību, savukārt ASV un Japāna aizliedz mazumtirdzniecības Forex brokeriem piedāvāt šādu aizsardzību.

Citi konta aizsardzības veidi

Ir arī citi veidi, kā aizsargāt savu kontu un pārvaldīt kopējo tirdzniecības risku. Tās svārstās no jūsu portfeļa dažādošanas līdz pozīciju lieluma kontrolei. Šeit ir īss ieskats:

• Stop Loss: Katrs darījums, ko veiksi, nebūs ienesīgs, daži būs zaudētāji. Tāpēc jūsu interesēs vienmēr ir pievienot stop-loss katram darījumam, jo ​​tādējādi jūs pasargāsit savu kontu no pēkšņa un strauja bilances zuduma.
  
• Pozīcijas izmēra noteikšana: Vienlīdz svarīga ir tirdzniecība ar pareizo partiju skaitu. Jūsu partijas lielums un apstāšanās zaudējums ir divi rādītāji, kas rada jūsu maksimālo risku vienā darījumā. Tāpēc vienmēr noteikti pareizi aprēķiniet partijas lielumus, lai noteiktu konta atlikumu. Ir arī bezmaksas pozīcijas lieluma kalkulatori, kurus lejupielādējat un izmantojat, ja jums ir grūti manuāli aprēķināt.
  
• dažādošana: Vēl viens veids, kā samazināt risku jūsu kontā, ir dažādot savus darījumus. Piemēram, tā vietā, lai vienā darījumā liktu 2% no sava konta, jūs varētu likt 1% uz vienu valūtu pāri un vēl 1% uz citu valūtu pāri, tādējādi diversificējot risku.
  
• Esiet piesardzīgs no sviras: Vienkāršā patiesība ir tāda, ka kredītpleca ir abpusēji griezīgs zobens. Tas var palīdzēt jums gūt milzīgus ieguvumus un vienlīdz palīdzēt ātri sagraut jūsu kontu, īpaši, ja nezināt, ko darāt. Tāpēc vienmēr esiet piesardzīgs ar izmantoto kredītplecu. Lai būtu droši, visam, kas pārsniedz 1:100, jums vajadzētu uztraukties.
  
• Stratēģija: tas, iespējams, ir vissvarīgākais rīks konta bilances aizsardzībai. Ja jūsu stratēģija rada daudz zaudētu darījumu, tad jūs agrāk vai vēlāk uzsitīsit šo kontu. Tāpēc, lai iegūtu labākos rezultātus, ir vērts izstrādāt stratēģiju ar augstu vai pieņemamu laimestu līmeni.
  
• Naudas pārvaldības: Izmantojot labu riska/atlīdzības attiecību, jūsu konta atlikums būs lielāks nekā tad, ja to nedarīsit. Gudrība ir tāda, ka labāk ir riskēt ar USD 1, mēģinot nopelnīt 3 USD, nekā riskēt ar USD 1, mēģinot nopelnīt tikai USD 1.

Labākie brokeri aizsardzībai pret negatīvu bilanci

Ja meklējat labu brokeri ar negatīva bilances aizsardzību, ņemiet vērā, ka ne visi brokeri piedāvā šo funkciju. Exness ir vadošais brokeris ar šo funkciju, un tie bija tie, kas padarīja to diezgan populāru, pirms citi sāka lietot to pašu. Tagad to piedāvā arī tādi uzņēmumi kā IC Markets, XM.com un RoboForex.

Biežāk uzdotie jautājumi

Tālāk ir minēti daži no visbiežāk uzdotajiem jautājumiem par negatīvā bilances aizsardzību Forex tirdzniecībā.

J: Vai negatīva bilances aizsardzībai ir garantija?

A: Jā, negatīvā bilances aizsardzības pakalpojums pats par sevi ir garantija, ka jūsu tirdzniecības konts nekad nezaudēs vairāk naudas nekā atlikums, ko tajā ievietojāt.

J: Vai es varu tirgot Forex ar nulles bilances kontu?

A: Nē, jūs nevarat tirgoties Forex ar 0 ASV dolāru konta atlikumu, jo jums ir nepieciešama neliela nauda kā rezerve, lai atvērtu tirdzniecības pozīciju.

J: Kas ir maržas pieteikums?

A: Margin call ir ziņojums no jūsu brokera, kad jūsu konta bilance sasniedz noteiktu zemu procentuālo daļu sliktas tirdzniecības laikā. Tas ir paredzēts, lai brīdinātu jūs par zemo konta atlikumu, kas var tikt pilnībā izdzēsts, ja tirgus turpinās darboties pret jums. Šajā gadījumā jūs izvēlaties slēgt darījumu, pievienot vairāk naudas savam kontam vai vienkārši ļaut tam darboties un redzēt, kas notiks.

J: Vai es varu tirgoties ar Forex bez sviras vai maržas?

A: Jā, jūs varat tirgoties ar Forex bez sviras, taču jums būs nepieciešama milzīga naudas summa, lai gūtu ievērojamu peļņu. Piemēram, brokeris var pieprasīt 3,500 ASV dolāru rezervi, lai jūs varētu tirgot standarta līgumu ar nominālvērtību 100,000 10,000 ASV dolāru, un jūs varat atvērt un netraucēti pārvaldīt šādu kontu ar 100,000 100,000 ASV dolāru. Tomēr, ja vēlaties tirgot XNUMX XNUMX USD bez kredītpleca, jums būs nepieciešams vismaz USD XNUMX XNUMX konta atlikumā, lai atvērtu vienu standarta pozīciju. 

J: Vai visiem Forex tirgotājiem ir nepieciešama negatīva bilances aizsardzība?

A: Jā, visi tirgotāji var gūt labumu no negatīva bilances aizsardzības, jo patiesība joprojām ir tāda, ka tirgi var būt neparedzami. Tātad, jūs nekad neesat 100% pārliecināts, ka jūsu stop-loss (ja tāds ir) tiks ievērots.

Secinājumi

Jūs esat redzējuši negatīvā bilances aizsardzības priekšrocības un to, kā jūsu tirdzniecības bizness var gūt labumu no brokeru izmantošanas, kas piedāvā pakalpojumu. Jūs esat arī redzējis iepriekš uzskaitītos brokerus, kurus varat pārbaudīt savām tirdzniecības vajadzībām. Bet, ja joprojām neesat izlēmis, tad izvēlieties Exness.