Kriptos prieš obligacijas – kuri yra geresnė investicija?

Obligacijos buvo labai stabili investavimo priemonė, kuria naudojasi maži ir dideli investuotojai visame pasaulyje. Tačiau pastarieji kriptovaliutų kainų ir vertinimų sprogimai privertė susimąstyti daugelį investuotojų.

Kripto turtas gali būti daug nepastovesnis nei obligacijos. Tačiau teigiama pusė, jie siūlo potencialiai didesnę investicijų grąžą. Ir tai daro juos labai patrauklius savo būdu.

Jei esate tarp šių dviejų rinkų ir galvojate, kaip išspręsti šią problemą, šis straipsnis skirtas jums. Jame nagrinėjamos visos pagrindinės abiejų metodų savybės, kad būtų lengviau nuspręsti, kuri investicija yra geresnė.

Kas tiksliai yra obligacija?

Investicijų pasaulyje obligacija yra fiksuotų pajamų investicija, kuri vertinama dėl savo paprastumo. Tai yra obligacijų emitento skola, kuri žada grąžinti skolintojui su palūkanomis.

Obligacijas konkretiems projektams gali išleisti vietos ir federalinės vyriausybės arba korporacijos. Kiekviena obligacija yra unikali priemonė su unikaliomis detalėmis – skiriasi kupono normos ir išpirkimo datos.

Toliau pateikiamos kelios pagrindinės obligacijos savybės:

• Terminas – Tai data, kai obligacijų emitentas sumokės obligacijos turėtojui arba investuotojui visą nominalią obligacijos vertę. Jis gali trukti nuo 3 mėnesių iki 20 ar daugiau metų.
  
• Nominali vertė – Tai visa suma, kurios verta obligacija. Tai bendra suma, kurią emitentas grąžina iki termino pabaigos. (Darant prielaidą, kad jis nevykdo įsipareigojimų)
  
• Išleidimo kaina – Emisijos kaina yra išankstinė obligacijų priemonės įsigijimo kaina. Matematiškai tai yra nominalioji vertė, atėmus kupono normos vertę. Taigi, galite nusipirkti 1,000 USD vertės obligaciją su 10% kupono norma už 900 USD iš anksto.
  
• Kupono norma – Obligacijos kupono norma yra investuotojo uždirbama procentinė dalis. Jūs perkate obligaciją su diskontuota palūkanų norma, o emitentas turi sumokėti jums visą nominalią vertę pagal terminą. Kai kurie mokės kupono normą dalimis, pavyzdžiui, kas du kartus per metus.
  
• Kupono data – Obligacijos atkarpos data yra diena, kai emitentas investuotojui išmoka pajamingumą iš atkarpos normos. Ši data gali skirtis priklausomai nuo emitento.

Investavimas į obligacijas yra puikus būdas apsidrausti nuo infliacijos, išlaikant greitą prieigą prie savo kapitalo, kai obligacija subręsta.

Kai kuriomis obligacijomis po emisijos taip pat galima prekiauti antrinėse rinkose. Ši antrinė rinka skirta investuotojams, kurie gali norėti likviduoti savo obligacijas prieš terminą, ir, kita vertus, investuotojams, ieškantiems obligacijų nuolaidomis.

Toliau pateikiami dažniausiai pasitaikantys obligacijų tipai, su kuriais galite susidurti:

1. Vyriausybės obligacijos – Tai apima ir federalinių, ir valstijų vyriausybių išleistas obligacijas. Iždo vekselių terminas gali būti nuo 3 iki 12 mėnesių, o standartinių obligacijų – iki 20+ metų.
   
2. Savivaldybės obligacijos – Tokio tipo obligacijos yra panašios į vyriausybės obligacijas, tik jas daug mažesniu mastu išleidžia savivaldybės, siekdamos finansuoti vieną ar kitą projektą.
   
3. Įmonės obligacijos – Įsikūrusios korporacijos, turinčios nuolatinių pajamų, gali pritraukti skolą, kad finansuodamos naują produktą ar augimo kampaniją per obligacijas.

Kas yra kriptovaliutos investicijos?

Kripto investicijos yra bet kokia finansinė strategija, apimanti kriptovaliutų priemones, kuriomis siekiama ilgalaikėje perspektyvoje padidinti jūsų turtą. Kadangi yra daugiau nei 1,000 kriptovaliutų produktų, nėra vienos kriptovaliutų investavimo strategijos.

Čia yra trumpa kriptovaliutų terminų ir investavimo tipų, su kuriais galite susidurti bet kada, apžvalga:

1. Kripto monetos – Šis terminas reiškia praktiškai bet kokią kriptovaliutą. Tai gali reikšti Bitcoin arba bet kurį iš daugiau nei 1,000 konkurentų.
   
2. Altcoins – Tai tiesiog reiškia bet kokią skaitmeninės kriptovaliutos alternatyvą Bitcoin. Taigi, bet kuri kriptovaliuta, kuri nėra Bitcoin.
   
3. Stablecoins – Jie sukurti kaip mažiau nepastovios alternatyvos standartinėms kriptovaliutoms. Jie yra susieti su kitomis kriptovaliutomis, fiat valiutomis arba biržoje prekiaujamomis prekėmis. Populiariausi yra Tether (USDT), DAI, Binance USD (BUSD), USD moneta (USDC) ir pan.
   
4. NFT – Reiškia nepakeičiamus žetonus ir taip pat yra kriptovaliutos, kaip ir kriptovaliutos. Tačiau skirtingai nei valiutos, kurias galima iškeisti viena į kitą (pakeičiamos), NFT yra nekeičiamos, todėl yra puikūs kolekcionuojami daiktai. Kai kurie NFT meno kūriniai buvo parduoti už milijonus.
   
5. Naudingumo žetonas – Kai kurios kriptovaliutos monetos, tokios kaip XRP ir ETH, naudojamos kaip mokėjimas už darbą Blockchain, kuriame jie gyvena. Ir todėl jie tinkamai vadinami naudingumo žetonais.
   
6. Skaitmeninis auksas – Tai bet koks kriptovaliutų turtas, sukurtas taip, kad išlaikytų kuo daugiau savo vertės ir kaip auksas. Puikus pavyzdys yra Bitcoin.

Turėtumėte atkreipti dėmesį, kad skirtingai nuo obligacijų, kurių pajamingumas yra fiksuotas, kuris išreiškiamas procentais nuo priemonės nominalios vertės, kriptovaliutų turtas nėra tokios tradicinės investavimo priemonės.

Šis faktas reiškia, kad kriptovaliutos yra naudojamos kaip investicinė priemonė tik dėl jų kaip kolekcionuojamų daiktų vertės. Paprasčiau tariant – perkate instrumentą ir tikitės, kad laikui bėgant jo kaina kils.

Kripto investicijų pajamingumas gali svyruoti nuo neigiamos investicijų grąžos (angl. Return On Investment), o tai reiškia, kad prarandate pinigus, iki daugiau nei 100% IG ar daugiau per metus.

Greitas palyginimas vienas šalia kito

Norėdami geriau suprasti skirtumą tarp investicijų į kriptovaliutą ir obligacijas, čia pateikiamas abiejų investavimo priemonių palyginimas.

	Kriptos	Saitai
Pajamos	Neigiamas iki 100%+	0–10% per metus
Paveikta infliacija	Ne	Taip
Turto augimo tempas	Gali būti Aukštas	žemas
Ar turi užstatą?	Ne	Galimas
Reguliavimas	Ne	Taip
Nesąžiningi	Daug	Retas
Saugumo rizika	Nuo vidutinio iki aukšto	žemas
Rinkos dydis	~2 trilijonai dolerių	~100 trilijonai dolerių

Investavimo į obligacijas privalumai ir trūkumai

Obligacijos yra tradicinės investavimo priemonės, kurios turi daug privalumų ir apsaugos priemonių, kad jos būtų patrauklios. Ir dėl to dauguma profesionalių investuotojų procentą savo lėšų skiria obligacijoms.

Tačiau jie taip pat turi tam tikrų trūkumų, dėl kurių jie yra mažiau patrauklūs nei kriptovaliutos. Taigi, norint priimti sprendimą, belieka pasverti už ir prieš. Štai abiejų žvilgsnis:

Obligacijų privalumai

1. Fiksuotas pajamingumas – Tai vienas geras dalykas su obligacijomis. Jūs tiksliai žinote, kiek uždirbate iš savo kapitalo ir kada to tikėtis.
   
2. Garantuotas kapitalas – Nors obligacijos yra susijusios su įsipareigojimų nevykdymo rizika, vis dėlto turite geresnes garantijas, kad atgausite savo kapitalą, nei investuodami į kriptovaliutą.
   
3. Geresnis reglamentavimas – Obligacijos yra išbandyta investavimo priemonė. Obligacijų rinka yra subrendusi su visomis taisyklėmis ir apsaugos priemonėmis, kurių galite tikėtis.
   
4. Žema rizika – Obligacijos yra daug mažiau rizikingos nei kriptovaliutos. Taigi, ieškantiems mažos rizikos investicijų, kad išlaikytų savo turtą laikui bėgant, obligacijos gali būti tinkamos.

Obligacijų trūkumai

1. Infliacija – Dauguma ekonomikų kenčia nuo infliacijos. Taigi, norėdami gauti tikrąjį pelną, visada turėsite iš pajamingumo atimti infliacijos lygį. Obligacijos padeda sušvelninti neigiamą infliacijos poveikį.
   
2. Mažas atlygis – Dauguma gerų obligacijų siūlo mažą kelių procentų pajamingumą. Žinoma, rasite didelio pajamingumo obligacijas, tačiau jos dažnai ateina iš emitentų, kurių finansų istorija yra nestabili. Kitaip tariant, kuo didesnis pajamingumas, tuo didesnė emitento įsipareigojimų nevykdymo rizika.

Kriptografijos investicijų privalumai ir trūkumai

Kripto investicijos taip pat turi privalumų ir trūkumų, todėl jos yra daugiau arba mažiau patrauklios nei obligacijos. Taigi, toliau pateikta išsami informacija, kuri padės jums priimti pagrįstą sprendimą.

Kripto pranašumai

1. Didžiulis atlygio potencialas – Žinoma, kad daugelis kriptovaliutų ir žetonų atneša didelį atlygį jų savininkams, todėl čia nėra jokių staigmenų. Vienintelė problema yra galimybė atrasti daug žadančių kriptovaliutų.
   
2. Apsidraudimas nuo infliacijos – Tai dar vienas didelis kriptovaliutų pliusas. Darant prielaidą, kad kriptovaliutų kursai būtų pastovūs, paprasčiausiai nusipirkus monetą būtų išvengta neišvengiamo turto nuvertėjimo, kurį sukelia infliacija fiat ekonomikoje.
   
3. Lankstumas – Su kriptovaliutos investicijomis galite pradėti nuo mažų ar didelių, kiek norite. Tai smarkiai skiriasi nuo obligacijų, kurioms paprastai reikia daug kapitalo.
   
4. Lengvas likvidavimas – Paversti savo kriptovaliutų turtą grynaisiais yra daug lengviau nei naudojant obligacijas. Nors niekas už tai nesimeldžia, ši galimybė gali būti išgelbėjimas kritiniais atvejais, kai gali tekti išgryninti tam tikras investicijas.

Kriptų trūkumai

1. Didelės rizikos – Kriptovaliutos yra labai nepastovios – bent jau kol kas. Ir dėl šios problemos kriptovaliutų investicijos yra rizikingesnės nei kitaip. Vis dėlto yra būdų, kaip išspręsti problemą. Pavyzdžiui, prieš perkant laukti, kol kainos pasieks palaikymo liniją.
   
2. Sukčiai ir kibernetinės grėsmės – Internetas yra laukinė vieta ir šis faktas ypač aktualus kalbant apie kriptovaliutų turtą. Panašu, kad įsilaužimų ir sukčiavimo atvejų kasmet daugėja. Tačiau daugumos sukčiavimo atvejų galite išvengti atlikdami namų darbus prieš kiekvieną investiciją. Ir dauguma grėsmių saugumui prilipę prie šaltų piniginių.
   
3. Vyriausybės apribojimai – Nors Bitcoin dabar yra teisėta mokėjimo priemonė tokiose šalyse kaip Salvadoras ir Centrinės Afrikos Respublika, dauguma kitų šalių bjaurisi kriptosistemų poveikiu jų ekonomikai. Daugelis šalių bando reguliuoti kriptovaliutą, o kitos labai riboja jų naudojimą, o kelios tiesiog visiškai uždraudžia.

Kai kurie kriptovaliutų investavimo patarimai

Investuoti į obligacijas yra nesudėtinga – nebent nuspręsite būti godus. Tačiau su kriptovaliuta yra kita istorija. Taigi, jei svarstote apie investicijas į kriptovaliutą, čia yra keletas patarimų, kurie jums padės.

1 patarimas. Žinokite, su kuo susiduriate

Išsilavinimas čia yra geriausias pasirinkimas. Jums bus geriau, jei suprasite kriptovaliutų technologijas, terminus ir filosofijas. Atminkite, kad investavimas spėliojant yra tiesiog lošimas.

2 patarimas. Sutelkite dėmesį į ilgalaikę perspektyvą

Investicijos yra ilgalaikės. Turite skirti lėšų, kurių jums nereikės ateinančius porą metų. Tada stebėkite, kaip jie auga – tikėkimės.

3 patarimas. Atlikite namų darbus

Ištirkite rinką ir supraskite, ką reiškia kiekviena priemonė ir kaip ji veikia. Taip pat perskaitykite aprašymus ir neskubėkite, kad išvengtumėte netikėtumų. Atminkite, kad nėra reguliatorių.

4 patarimas. Palaukite atšokimo

Jei perkate valiutą ilgalaikiam laikotarpiui, geriausia palaukti, kol ji atsimuš nuo paramos linijos. Niekada nepirkite aplink pasipriešinimo linijas.

1 pav. Atrama ir pasipriešinimas

5 patarimas. Laikykitės šaltų piniginių

Geriausias būdas saugoti savo kriptovaliutų turtą yra šalta piniginė. Tai yra saugojimo mechanizmas, kuris nėra prijungtas prie interneto. Tokie sprendimai kaip buhalterijos didžioji knyga or seifas yra populiariausi.

Alternatyvūs investavimo būdai

Tvirtas investavimo strategijos esmė – diversifikuoti savo pastangas ir kapitalo paskirstymą. Taigi, kol sutelkiate dėmesį į obligacijas ir kriptovaliutų investicijas, čia yra kiti geriausi turto išsaugojimo ir augimo būdai:

• Auksas – Seniausias ir patikimiausias vertės saugojimo ir apsidraudimo nuo infliacijos metodas. Neigiama yra tai, kad turėsite fiziškai apsaugoti atsargas.
  
• Sidabras ir kitos brangios medžiagos – Be aukso, taip pat galite naudoti sidabrą ir kitas brangias medžiagas. Kol jie yra brangūs ir palyginti reti. Tai paladis, platina, deimantai ir kiti brangakmeniai ir kt.
  
• Commodities – Kitas mažiau populiarus turto išsaugojimo ir augimo būdas yra prekių supirkimas ir saugojimas. Bet čia jūs turite žinoti, kas parduodama ar ne. Be to, turėsite suteikti pakankamai vietos saugykloje.
  
• Kolekcionieriams – Tai gali būti nuo papuošalų iki meno kūrinių, riboto leidimo daiktų, tokių kaip laikrodžiai, automobiliai ir kt.
  
• Atsargos – Jei turite akį renkant laimėtojus, mažai pastangų gali būti taip naudinga, kaip akcijų rinkimas.
  
• Su infliacija susietos obligacijos – Tikslas yra išlaikyti tikrąją jūsų obligacijų pajamingumo vertę, laikui bėgant koreguojant mokėjimus, kad jie atspindėtų kintančius infliacijos tempus.
  
• Išmaniosios obligacijos – Daugelis organizacijų renkasi Blockchain sprendimus, kad išleistų ir valdytų savo obligacijas automatiškai. Šios naujos rūšys yra žinomos kaip išmaniosios obligacijos.

Išvada

Pasiekėme šio kriptovaliutų ir obligacijų palyginimo pabaigą. Ir jūs matėte kiekvienos turto klasės privalumus ir trūkumus, taip pat riziką ir galimą pelno lygį.

Tačiau galutinis sprendimas priklausys nuo jūsų. Neskubėkite ir gerai pagalvokite prieš imdamiesi veiksmų.