폰지 사기: 식별 및 방지 방법

폰지 사기는 어디에나 있습니다. 어떻게 식별하고 피할 수 있을까요? 폰지 사기는 쉽고 보장된 수익을 추구하는 사람들을 사기하기 위해 고안된 투자 사기입니다.

60년에 적발된 2019개의 사기는 피해자로부터 3.2억 달러를 모았습니다. 2020년에는 46억 달러 이상을 모은 사기가 1개였습니다. 그리고 2021년에는 34개의 사기가 3.8억 달러를 모았습니다.

폰지 사기는 98년부터 2008년까지 평균 2013만 달러를 벌어들였습니다. 하지만 대부분의 사기는 10만 달러 이하를 모으는 반면, 몇몇 사기는 100억 달러 이상을 모았습니다.

이 가이드는 폰지 사기가 어떻게 작동하는지 보여줍니다. 따라서 폰지 사기를 쉽게 식별하고 피할 수 있습니다.

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자료

맺음말

폰지 구성표 란 무엇입니까?

폰지 사기는 신규 회원의 투자 예치금을 사용하여 기존 회원에게 이자를 지급하고 실제로 상품이 없이 조직의 비용을 관리하는 일종의 투자 사기입니다. 폰지 사기 조직자는 일반적으로 쉽고 안전한 투자라는 주장으로 잠재적인 투자자를 유혹하는 반면, 기존 회원은 돈을 받고 있기 때문에 사업의 진전을 증언합니다.

이 이름은 1920년대에 많은 피해자를 사기하여 큰 명성을 얻은 이탈리아 사업가 찰스 폰지에서 유래되었습니다.

전형적인 폰지 사기는 한 사업이나 다른 사업을 광고하고 매력적이고 보장된 정기적 지불로 투자자가 되도록 초대합니다. 안타깝게도, 당신이 아는 사람이나 신뢰하는 사람이 이미 시스템에 속해 있고 정기적으로 지불을 받고 있다고 확인할 수 있습니다.

그들이 당신을 설득하고 당신이 그 계획에 투자하면, 이 나이 많은 회원들은 당신 예치금의 일부에서 돈을 받고, 나머지 자금은 그 계획의 설립자들에게 돌아갑니다. 하지만 당신이 아는 이 친구나 유명인들은 그들이 합법적인 수익을 올리고 있다고 믿을 것이고, 이는 사기를 저지르는 데 도움이 됩니다.

대부분의 폰지 사기는 또한 회원들이 새로운 회원이나 투자자를 데려오도록 유도합니다. 이러한 유형은 피라미드 사기라고 하며, 이 사기에서는 귀하 아래에 등록하는 각 새로운 회원의 입금의 일부를 수수료로 받습니다. 그리고 때로는 이 사기에 등록하는 사람들로부터도 받습니다.

폰지 사기나 피라미드 사기의 문제점은 기반 사업이 어떤 식으로도 가치를 창출하지 않는다는 것입니다. 실제 서비스가 제공되지 않고 제품이 판매되지 않습니다. 따라서 언젠가 새로운 투자자 자본의 유입이 마르고 결국 이 사기는 붕괴될 것입니다.

폰지 사기를 인식하는 방법

폰지 사기에는 여러 가지 스타일이 있으므로 이를 식별하는 단일한 방법은 없습니다. 그러나 다음 사항은 잠재적인 폰지 사기를 식별하는 데 도움이 될 수 있습니다.

단기간 높은 수익 – 프로모터가 비교적 짧은 기간에 높은 수익을 약속한다면, 그것은 위험 신호입니다. 물론, 일부 합법적인 사업은 그러한 수익을 제공할 수 있지만, 그것은 여전히 위험 신호입니다.
정품 제품 또는 서비스가 아닙니다 – 이것이 폰지 사기와 피라미드 사기를 다른 모든 유형의 사기와 차별화하는 것입니다. 폰지 사업은 대부분의 돈을 버는 진짜 제품이나 서비스가 없습니다. 어떤 사업 제안에 고객으로부터 돈을 버는 제품이나 서비스가 없다면, 그것은 폰지 사기일 가능성이 큽니다.
새로운 참가자 모집에 중점을 두다 – 많은 합법적인 MLM 회사가 이런 일을 하며, 회사에 수익성 있는 제품이나 서비스가 있는 경우에는 괜찮습니다. 하지만 회사에 수익성 있는 제품이나 서비스가 없지만 새로운 회원을 모집하는 데 더 중점을 둔다면, 그것은 큰 위험 신호입니다.
프로모터의 공공연한 부의 과시 – 대부분 부자들은 평범한 삶을 산다. 그래서, 프로모터가 부유한 삶을 사는 데 계속 집중할 때, 그것은 종종 당신이 돈을 내놓게 하기 위한 것일 뿐이다.
미등록 및 미규제 – 적절한 관할권에 등록되지 않았거나 유능한 금융 규제 기관의 허가를 받지 않은 회사에는 절대 투자하지 마세요.
그늘진, 복잡한 또는 비밀스러운 – 배경에서 너무 많은 일이 일어나고 있다고 느껴져서 이해할 수 없다면, 아마도 투자를 잊어버리는 것이 좋습니다.
현금화 어려움 – 당신의 돈은 당신의 돈이며, 당신은 언제든지 그것에 접근할 수 있어야 합니다. 따라서, 당신의 편의에 따라 투자를 인출하는 것을 제한하는 복잡한 규칙이 있는 프로그램을 본다면, 그것은 위험 신호입니다.
이전 계획과의 제휴 – 투자 창업자에 대한 간단한 배경 조사를 실시하여 이전에 폰지 사기에 연루된 적이 있다면, 현재 사업도 사기일 가능성이 높습니다.
레귤레이터 경고 – 금융 규제 기관이 해당 회사 또는 유사 회사에 대해 경고를 발행한 경우 이는 폰지 사기일 가능성이 높습니다.
직감을 따르세요 – 뭔가 이상한 점이 있다면 사업 제안서를 주의 깊게 읽고, 질문하고, 추가 조사를 하세요.

폰지 사기 vs 다단계 마케팅

폰지 사기는 종종 피라미드 사기와 MLM(다단계 마케팅) 시스템과 혼동되므로 여기서는 간단한 설명이 필요할 수 있습니다.

첫째, 폰지 사기는 의심치 않는 투자자들로부터 돈을 벌어야 합니다. 피해자는 사업이 사기라는 사실을 알지 못합니다. 왜냐하면 사업이 이전 투자자들에게 일정 비율을 계속 지불하기 때문입니다.

반면 피라미드식 판매 방식은 제품이 없는 다단계 마케팅 회사입니다. 합법적인 MLM 회사가 합법적인 제품에서 꾸준히 수익을 올리고 있다는 점에 유의해야 합니다.

MLM은 단순히 새로운 회원을 모집하는 각 회원에게 더 높은 수수료를 지불합니다. 이는 회원들이 새로운 회원을 모집하고 네트워크를 확산하도록 유도합니다. 그리고 그들의 제품이 훌륭하다면 모두가 이깁니다.

피라미드 사기는 MLM과 같은 방식으로 작동합니다. 하지만 폰지 사기와 유사하게 피라미드 사기는 판매할 제품이 없으므로 사기입니다.

폰지 사기를 피하는 방법

폰지 사기는 어디에나 있고 사기꾼들은 항상 새로운 희생자를 찾고 있습니다. 물론 모든 사업에는 위험이 따르고 이는 이해할 만합니다. 하지만 투자자로서 당신의 임무는 당신의 자본을 올바른 손에 넣는 것입니다.

사업에 참여하기 전에 고려해야 할 문제와 단계는 다음과 같습니다.

당신이 이해하는 것에만 투자하세요. 당신이 이해할 수 없는 사업 제안은 피하세요.
탐욕스럽지 마라.
프로모터와 회사를 확인하세요. 항상 배경 조사를 실행하세요.
요청하지 않은 제안에 주의하세요.
회사가 등록되고 규제되는지 확인하세요. 이렇게 하면 대부분의 사기를 걸러내는 데 도움이 됩니다.
위험도가 낮은 투자에는 주의하세요.
투자를 하기 전에 금융 전문가와 상의하세요.

똑똑한 폰지 사기

속기 쉬운 투자자들을 노리는 것 외에도, 교묘한 폰지 사기는 종종 새로운 기술을 둘러싼 과대광고를 이용해 그것이 밝은 미래를 지닌 현대적이고 복잡한 사업인 것처럼 보이게 만듭니다.

이러한 기술에는 암호화폐, 블록체인, 스마트 계약, 외환 산업, 주식 등이 있습니다. 그러나 다른 폰지 사기와 공통점이 있다면, 창립자는 자신이 참여한다고 주장하는 사업에 참여하지 않는다는 것입니다.

주목할만한 스마트 폰지 사기에는 다음이 포함됩니다. 오네 코인, Bitconnect, PlusToken및 마이닝 맥스. 또한 다음과 같은 시스템을 찾을 수 있습니다. 테라 루나 모두가 투자하고 싶어할 만큼 똑똑해 보이는 허튼소리 같은 알고리즘을 사용합니다. 그들이 충돌할 때까지 그리고 구울.