암호화폐 대 채권 - 어느 것이 더 나은 투자인가?

채권은 전 세계의 소규모 및 대규모 투자자가 사용하는 매우 안정적인 투자 수단이었습니다. 그러나 최근 암호화폐 가격과 평가의 폭발로 많은 투자자가 생각하게 되었습니다.

암호 자산은 채권보다 훨씬 더 변동성이 클 수 있습니다. 하지만 긍정적인 측면에서, 그들은 잠재적으로 투자에 대한 더 높은 수익을 제공합니다. 그리고 이것이 그들을 그 나름대로 매우 매력적으로 만듭니다.

두 시장 사이에 끼어 있고 이 문제를 어떻게 해결해야 할지 고민 중이라면 이 글이 도움이 될 것입니다. 두 방법의 모든 주요 특징을 살펴보고 어느 것이 더 나은 투자인지 결정하는 데 도움을 줍니다.

차례 숨기기

결론

채권이란 정확히 무엇인가?

투자 세계에서 채권은 단순성 때문에 높이 평가받는 고정 수익 투자입니다. 채권 발행자가 빚진 부채이며, 대출자에게 이자를 붙여 갚겠다고 약속합니다.

채권은 지방 및 연방 정부 또는 기업이 특정 프로젝트를 위해 발행할 수 있습니다. 각 채권은 쿠폰율과 만기일이 다양하지만 고유한 세부 사항이 있는 고유한 도구입니다.

채권에서 발견할 수 있는 주요 특징은 다음과 같습니다.

만기일 – 이는 채권 발행자가 채권 소유자 또는 투자자에게 채권의 전체 액면가를 지불하는 날짜입니다. 3개월에서 20년 이상까지 다양합니다.
액면가 – 이것은 채권의 전체 가치입니다. 발행인이 만기일까지 상환하는 총액입니다. (채무 불이행이 없는 경우)
발행 가격 – 발행 가격은 채권을 소유하는 데 드는 선불 비용입니다. 수학적으로는 액면가에서 쿠폰율의 가치를 뺀 값입니다. 따라서 쿠폰율이 1,000%인 10달러 채권을 선불로 900달러에 살 수 있습니다.
쿠폰 비율 – 채권의 쿠폰율은 투자자가 획득한 비율입니다. 할인된 금리로 채권을 매수하면 발행자는 만기까지 전체 액면가를 지불해야 합니다. 일부는 2년마다와 같이 할부로 쿠폰율을 지불합니다.
쿠폰 날짜 – 채권의 쿠폰 날짜는 발행자가 투자자에게 쿠폰 금리에서 수익률을 지불하는 날짜입니다. 이 날짜는 발행자마다 다를 수 있습니다.

채권에 투자하면 채권 만기 시 자본에 빠르게 접근할 수 있고, 인플레이션에 대비해 헤지할 수 있는 좋은 방법입니다.

일부 채권은 발행 후 2차 시장에서도 거래될 수 있습니다. 이 2차 시장은 만기 전에 채권을 청산하고자 하는 투자자와, 반면에 할인된 가격으로 채권을 찾는 투자자를 대상으로 합니다.

다음은 여러분이 접할 수 있는 가장 일반적인 유형의 채권입니다.

국채 – 여기에는 연방 정부와 주 정부가 발행한 채권이 포함됩니다. 재무부 채권의 만기는 3개월에서 12개월까지, 표준 채권의 만기는 최대 20년 이상까지 다양합니다.
지방 채권 – 이러한 유형의 채권은 정부 채권과 유사하지만 지방 자치 단체가 특정 프로젝트에 자금을 지원하기 위해 훨씬 작은 규모로 발행한다는 점이 다릅니다.
회사채권 – 안정적인 수익에 대한 입증된 실적이 있는 기존 기업은 채권을 통해 새로운 제품이나 성장 캠페인에 대한 자금을 조달하기 위해 부채를 늘릴 수 있습니다.

암호화폐 투자란?

크립토 투자는 장기적으로 자산을 늘리는 것을 목표로 하는 크립토 상품과 관련된 모든 금융 전략입니다. 그리고 1,000개가 넘는 크립토 상품이 있기 때문에 단일한 크립토 투자 전략은 없습니다.

언제든지 접할 수 있는 암호화폐 용어와 투자 유형에 대한 간략한 개요는 다음과 같습니다.

암호화 동전 – 이 용어는 사실상 모든 암호화폐를 가리킵니다. 비트코인이나 다른 1,000개 이상의 경쟁자를 의미할 수 있습니다.
알토 코인 – 이는 간단히 말해 비트코인의 대체 디지털 암호화폐를 의미합니다. 즉, 비트코인이 아닌 모든 암호화폐 코인을 의미합니다.
Stablecoins – 이들은 표준 암호화폐에 대한 덜 변동성이 있는 대안으로 설계되었습니다. 이들은 다른 암호화폐, 법정 통화 또는 거래소 상장 상품에 고정됩니다. 가장 인기 있는 것으로는 테더(USDT), DAI, 바이낸스 USD(BUSD), USD 코인(USDC) 등이 있습니다.
NFT – Non-Fungible Tokens의 약자로 암호화폐와 같은 암호 토큰이기도 합니다. 하지만 서로 교환할 수 있는(fungible) 통화와 달리 NFT는 non-fungible하기 때문에 훌륭한 수집품이 됩니다. 일부 NFT 작품은 수백만 달러에 판매되었습니다..
유틸리티 토큰 – XRP와 ETH와 같은 일부 암호화폐는 블록체인에서 작업에 대한 지불로 사용됩니다. 따라서 적절하게 유틸리티 토큰이라고 불립니다.
디지털 골드 – 이것은 가능한 한 가치를 유지하도록 개발된 모든 암호 자산이며 금과 같습니다. 완벽한 예는 비트코인입니다.

채권과 달리 암호 자산은 액면가의 일정 비율로 수익률이 결정되는 채권과 달리 전통적인 투자 수단이 아니라는 점에 유의하세요.

이 사실은 암호화폐 코인이 수집품으로서의 가치 때문에 투자 수단으로 사용된다는 것을 의미합니다. 간단히 말해서, 악기를 사서 시간이 지남에 따라 가격이 오르기를 바라는 것입니다.

암호화폐 투자 수익률은 돈을 잃는 마이너스 ROI(투자수익률)에서 연간 100% 이상 ROI까지 다양합니다.

빠른 나란히 비교

암호화폐 투자와 채권의 차이점을 더 잘 이해하기 위해, 두 가지 투자 상품을 나란히 비교해 보겠습니다.

	암호	보증보험증권 (Bond)
수율	마이너스에서 100%+까지	평균 0%-10%
인플레이션에 영향을 받다	아니	가능
자산 성장률	높을 수 있음	높음
담보가 있나요?	아니	가능한
규제	아니	가능
사기	많은	부족한
보안 위험	중간에서 높음	높음
시장 규모	~2조 XNUMX천억 달러	~100조 XNUMX천억 달러

채권 투자의 장단점

채권은 전통적인 투자 수단으로, 많은 이점과 안전장치가 있어 매력적입니다. 그 결과, 대부분의 전문 투자자는 자금의 일정 비율을 채권에 할당합니다.

그러나 암호화폐보다 덜 매력적인 단점도 있습니다. 따라서 결정을 내리려면 장단점을 모두 따져봐야 합니다. 두 가지를 모두 살펴보겠습니다.

채권의 장점

고정수익률 – 채권의 좋은 점 중 하나는 자본에서 얼마나 많은 수익을 낼지, 언제 수익을 기대해야 할지 정확히 알 수 있다는 것입니다.
보장자본 – 채권에는 채무 불이행 위험이 따르지만, 암호화폐에 투자할 때보다 원금 회수에 대한 보장이 더 뛰어납니다.
규제 개선 – 채권은 검증된 투자 수단입니다. 채권 시장은 성숙했으며 기대할 수 있는 모든 규제와 보호 장치가 갖춰져 있습니다.
낮은 위험 – 채권은 암호화폐보다 훨씬 덜 위험합니다. 따라서 시간이 지남에 따라 부를 유지하기 위해 저위험 투자를 찾는 사람들에게는 채권이 적합할 수 있습니다.

채권의 단점

인플레이션 – 대부분의 경제는 인플레이션으로 어려움을 겪습니다. 따라서 진정한 이익을 얻으려면 항상 수익률에서 인플레이션율을 빼야 합니다. 채권은 인플레이션의 부정적 효과를 완화하는 역할을 합니다.
낮은 보상 – 대부분 좋은 채권은 몇 퍼센트의 낮은 수익률을 제공합니다. 물론, 고수익 채권도 있겠지만, 이는 종종 불안정한 재정의 나쁜 이력을 가진 발행인에게서 나옵니다. 다시 말해, 수익률이 높을수록 발행인의 채무 불이행 위험이 높아집니다.

암호화폐 투자의 장단점

암호화폐 투자는 또한 채권보다 더 매력적이거나 덜 매력적인 장단점이 있습니다. 따라서 다음은 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 되는 자세한 내용입니다.

암호화폐의 장점

엄청난 보상 가능성 – 많은 암호화폐와 토큰이 보유자에게 높은 보상을 제공하는 것으로 알려져 있으므로 여기에는 놀라운 일이 없습니다. 유일한 문제는 유망한 암호화폐를 발견할 수 있는 능력입니다.
인플레이션에 대한 헤지 – 이것은 암호화폐에 대한 또 다른 큰 장점입니다. 암호화폐 가격이 안정적이라고 가정하면, 단순히 코인을 사는 것만으로 불환 경제의 인플레이션으로 인한 자산의 불가피한 평가절하에서 벗어날 수 있습니다.
유연성 – 크립토 투자는 원하는 만큼 작게 시작하거나 크게 시작할 수 있습니다. 이는 일반적으로 많은 자본이 필요한 채권과는 극명하게 대조됩니다.
쉬운 청산 – 암호화폐 자산을 현금으로 바꾸는 것은 채권보다 훨씬 쉽습니다. 아무도 기도하지 않지만, 이 가능성은 비상 시에 생명의 은인이 될 수 있습니다. 비상 시에 투자를 현금화해야 할 수도 있습니다.

암호화폐의 단점

위험 – 암호화폐는 매우 변동성이 큽니다. 적어도 지금은 그렇습니다. 그리고 이 문제는 암호화폐 투자를 다른 경우보다 위험하게 만듭니다. 그래도 문제를 해결할 방법은 있습니다. 예를 들어, 매수하기 전에 가격이 지지선에 도달할 때까지 기다리는 것과 같습니다.
사기 및 사이버 위협 – 인터넷은 거친 곳이고 이 사실은 특히 암호 자산에 관한 경우에 해당합니다. 해킹과 사기가 매년 증가하는 듯합니다. 하지만 투자하기 전에 숙제를 하면 대부분의 사기를 피할 수 있습니다. 그리고 대부분의 보안 위협은 콜드 월렛을 고수함으로써 피할 수 있습니다.
정부의 단속 – 비트코인은 현재 엘살바도르와 중앙아프리카공화국과 같은 국가에서 합법적인 통화이지만, 대부분의 다른 국가는 암호 시스템이 법정 통화 경제에 미치는 영향을 싫어합니다. 많은 국가가 암호 화폐를 규제하려고 하는 반면, 다른 국가는 사용을 심각하게 제한하고, 일부는 단순히 완전히 금지합니다.

일부 암호화폐 투자 팁

채권에 투자하는 것은 간단합니다. 탐욕스러워지기로 결정하지 않는 한요. 하지만 암호화폐는 다릅니다. 따라서 암호화폐 투자를 고려하고 있다면, 다음은 그 과정에서 도움이 될 몇 가지 팁입니다.

팁 1. 상대가 누구인지 알아보세요

여기서는 교육이 가장 좋습니다. 암호화폐 기술, 용어, 철학을 이해하면 더 나을 것입니다. 추측을 통한 투자는 단순히 도박이라는 것을 기억하세요.

팁 2. 장기적으로 집중하세요

투자는 장기적입니다. 앞으로 몇 년 동안 필요하지 않은 자금을 내놓아야 합니다. 그런 다음 자금이 성장하는 것을 지켜보세요.

팁 3. 숙제를 하세요

시장을 조사하고 각 악기가 무엇을 의미하는지, 어떻게 작동하는지 이해하세요. 또한 설명을 읽고 시간을 내어 놀라움을 피하세요. 규제 기관이 없다는 것을 기억하세요.

팁 4. 바운스를 기다리세요

장기적으로 통화를 매수하는 경우, 지지선에서 반등할 때까지 기다리는 것이 가장 좋습니다. 저항선 근처에서는 절대 매수하지 마세요.

그림 1 지지선과 저항선

팁 5. 콜드 월렛을 고수하세요

암호화폐 자산을 보관하는 가장 좋은 방법은 콜드 월렛을 사용하는 것입니다. 콜드 월렛은 인터넷에 연결되지 않은 저장 메커니즘입니다. 다음과 같은 솔루션 원장 or 트레저 가장 인기가 있습니다.

대체 투자 방법

탄탄한 투자 전략의 핵심은 노력과 자본 배분을 다양화하는 것입니다. 따라서 채권과 암호화폐 투자에 집중하는 동안, 다음은 부의 보존과 성장을 위한 다른 최고의 방법입니다.

금 – 가장 오래되고 가장 신뢰할 수 있는 가치 저장 및 인플레이션 헤지 방식입니다. 단점은 재고를 물리적으로 확보해야 한다는 것입니다.
은 및 기타 귀금속 – 금 외에도 은과 기타 귀중한 재료도 사용할 수 있습니다. 귀중하고 비교적 희귀해야 합니다. 여기에는 팔라듐, 플래티넘, 다이아몬드 및 기타 보석 등이 포함됩니다.
상품 – 상품을 사서 보관하는 것은 부의 보존과 성장에 덜 인기 있는 또 다른 방법입니다. 하지만 여기서는 무엇이 팔리고 무엇이 팔리지 않는지 알아야 합니다. 게다가 적절한 보관 공간을 제공해야 합니다.
수집품 – 이러한 상품은 보석부터 예술 작품, 시계, 자동차와 같은 한정판 품목까지 다양합니다.
주식 – 승자를 골라내는 눈이 있다면 주식 선택만큼 보람 있는 노력은 거의 없을 것입니다.
인플레이션 연계 채권 – 여기서 목표는 시간이 지남에 따라 지급액을 조정하여 변화하는 인플레이션율을 반영하여 채권 수익률의 실제 가치를 유지하는 것입니다.
스마트 본드 – 많은 조직이 자동으로 채권을 발행하고 관리하기 위해 블록체인 솔루션을 선택하고 있습니다. 이러한 새로운 유형을 스마트 채권이라고 합니다.