Jak používat ochranu proti zápornému zůstatku při obchodování na Forexu

Ochrana záporného zůstatku (NBP) při obchodování na Forexu je funkce, která zabrání tomu, aby váš obchodní účet ztratil veškerý zůstatek ze špatného obchodu a dále vás zadlužil. Je to služba nabízená vybranými makléři v určitých jurisdikcích. Broker číslo jedna nabízející tuto funkci je Exness.

Důvodem ochrany proti zápornému zůstatku je to, že volatilita trhu se může vymknout kontrole a donutit ceny jít silně proti vám a bez dostatečné likvidity trhu, aby váš broker včas dostál vaší stop loss. Pokud se vám to stane, pak vás od vzniku dluhu může zachránit pouze služba ochrany záporného zůstatku.

Tento článek zkoumá mechaniku ochrany proti zápornému zůstatku a také výhody a nevýhody jejího používání. Pokud tedy vážně chcete zůstat dlouhodobě ziskovým obchodníkem, pak je tento průvodce určen právě vám.

Co je to ochrana proti zápornému zůstatku?

Ochrana proti zápornému zůstatku je slib brokera, že vy jako obchodník neztratíte více peněz obchodováním na trzích, než je zůstatek na vašem účtu. Neexistuje žádná standardní metoda, jak to funguje, takže každý broker může do své obchodní platformy volně implementovat bezpečnostní prvky.

Záruky, jako jsou margin call a dynamická páka, již zabraňují většině rizik spojených s obchodníkem, který by mohl vyhodit celý svůj účet a dostat se do záporného zůstatku. Jsou však chvíle, kdy neočekávané události na trhu mohou znemožnit fungování těchto ochranných opatření, takže makléř stále musí nabízet záruku potenciálním i stávajícím zákazníkům, aby získal jejich obchod. Jedna taková událost se stala v roce 2015.

Příklad záporné rovnováhy

Dobrým příkladem pro předvedení potřeby ochrany záporného zůstatku je krach švýcarského franku z roku 2015. V té době byl švýcarský frank (CHF) navázán na euro – eurozóna byla největším obchodním partnerem Švýcarska. Vývozy ze Švýcarska trpěly již před několika lety a vývozci si stěžovali, že švýcarský frank začíná být příliš silný.

Celé fiasko začalo v důsledku toho, že do Švýcarska bylo od finanční krize v roce 2008 navezeno příliš mnoho peněz. Švýcarská národní banka tedy musela najít řešení problému. Začali se zápornými úrokovými platbami z peněz zaparkovaných ve Švýcarsku, takže banky začaly účtovat zákazníkům úroky z jejich vkladů, což je přesný opak plateb úroků zákazníkům. Přesto přišly další peníze.

Dne 15. ledna 2015 se Švýcarská národní banka rozhodla ukončit pokusy o devalvaci švýcarského franku, a proto bez varování odstranila své navázání na euro ve výši 1.20 CHF. To přivedlo celé trhy do šílenství, protože ti, kteří se snažili uzavřít své ztrátové pozice, nenašli žádné kupce. Pro obchodníky i brokery to byla katastrofální událost, bez varování se ztratily stovky milionů dolarů. Někteří brokeři jako FXCM dokonce přes noc zkrachovali a museli být zachráněni záchranným lanem ve výši 300 milionů dolarů. Jiní jako Citibank údajně ztratili 150 milionů dolarů.

Přestože tyto ztráty utrpěli obchodníci, kteří nyní měli na účtech záporné zůstatky, byli to stále makléři, kteří museli vyrovnat dluhy s jinými finančními institucemi. Bylo tedy ponecháno na makléřích, aby buď požadovali platby od svých zákazníků, aby pokryli jejich finanční zátěž a riskovali jejich ztrátu, nebo nabídli ochranu proti zápornému zůstatku jako způsob, jak udržet zákazníky a přilákat nové.

Výhody a nevýhody NBP

I když je to celkově dobrá věc, ochrana NBP nebo negativního zůstatku má stále své klady a zápory, takže je důležité, abyste je znali. Zde jsou ty hlavní.

Klady:

1. Důvěra v makléře: Broker, který vám nabízí ochranu proti zápornému zůstatku, se jeví jako důvěryhodnější, protože ve skutečnosti je, na rozdíl od těch, kteří se snaží své zákazníky podvádět na každém kroku. Ochrana záporného zůstatku je tedy známkou dobrého makléře.
   
2. Klid v duši: Jste uvolněnější a klidnější, když obchodujete na platformě s ochranou proti zápornému zůstatku, protože víte, že vás nebudou čekat žádná nečekaná překvapení. NBP přináší klid do vašeho obchodování, což vám umožňuje lépe se soustředit na vaši strategii a provádění.
   
3. Lepší ochrana účtu: V praxi je obchodní účet s ochranou záporného zůstatku lépe chráněn než účet bez. Nejen, že není možné ztratit všechny peníze na vašem účtu a dokonce se zadlužit, téměř jistě vás broker také nepodvede.

Nevýhody: 

1. Nadměrná rizika obchodníků: Vědomí, že váš účet je v dobrých rukou, může obchodníka svádět k nadměrnému riziku, které je v rozporu se zásadami odpovědného chování, které se od každého dobrého obchodníka očekává. Samozřejmě, když se takové chování stane častým, můžete očekávat negativní dopad na dlouhodobý úspěch obchodníka.
   
2. Vyšší obchodní náklady: Další nevýhodou ochrany proti zápornému zůstatku je to, že jelikož se jedná o službu nabízenou zprostředkovatelem svým zákazníkům, musí zprostředkovatel stále hledat způsoby, jak přimět zákazníky, aby za službu zaplatili. Existuje tedy tendence, aby si broker nabízející NBP účtoval vyšší obchodní náklady než ti, kteří jej nenabízejí, i když jsou tyto vyšší náklady relativně minimální.
   
3. Omezené příležitosti: Brokeři jsou také nuceni zvýšit své požadavky na marži, aby pomohli předcházet záporným zůstatkům na účtu, a tím snižují potenciální páku, kterou by obchodník mohl využít. Ačkoli většina brokerů umožňuje tato omezení pákového efektu během období očekávané vysoké volatility trhu, aby obchodníka ochránila, stále je to obchodník, kdo ztrácí potenciální ziskové příležitosti, protože pokud by chtěl některé z těchto obchodů provést, neměl by dostatečnou marži na vstup na trh.

Jak používat ochranu proti zápornému zůstatku

Pokud jste nyní přesvědčeni o pozitivních výhodách ochrany proti zápornému zůstatku a chcete se ujistit, že ji používáte při svých obchodních aktivitách, pak je zde několik tipů, které je třeba dodržovat.

1. Výběr makléře: První bod, který je třeba mít na paměti, je, že ochranu záporného zůstatku nabízejí makléři svým zákazníkům. Pokud tedy chcete NBP, měli byste se před registrací ujistit, že broker tuto službu nabízí. Doporučujeme vám použijte Exness. Pokud jste již u makléře, pak se ujistěte, že to nabízí. V opačném případě můžete zvážit nalezení jiného makléře, který tuto službu nabízí.
   
2. Země a regulační orgány: Dalším bodem, který je třeba vzít v úvahu, je vaše země pobytu a příslušné regulační orgány. Například EU, Spojené království a Austrálie všechny podporují makléře nabízející svým zákazníkům ochranu proti zápornému zůstatku, zatímco Spojené státy a Japonsko zakazují maloobchodním forexovým makléřům nabízet takové ochrany.

Další způsoby ochrany vašeho účtu

Existují ještě další způsoby, jak chránit svůj účet a řídit celkové obchodní riziko. Ty sahají od diverzifikace vašeho portfolia až po kontrolu velikosti vašich pozic. Zde je rychlý pohled:

• Stop Loss: Každý obchod, který provedete, nebude ziskový, některé budou prohrávající. Takže je vždy ve vašem nejlepším zájmu přidat ke každému obchodu stop-loss, protože tímto způsobem zabráníte náhlé a prudké ztrátě zůstatku na vašem účtu.
  
• Dimenzování pozice: Obchodování se správným počtem lotů je stejně důležité. Velikost vaší loty a stop loss jsou dvě metriky, které vytvářejí vaše maximální riziko na obchod. Vždy se tedy ujistěte, že velikost vaší šarže správně spočítáte pro zůstatek na účtu. Existují také bezplatné kalkulačky velikosti pozice, které si stáhnete a použijete, pokud je pro vás obtížné ručně vypočítat.
  
• diverzifikace: Dalším způsobem, jak snížit riziko na vašem účtu, je diverzifikace vašich obchodů. Například místo sázení 2 % z vašeho účtu na jeden obchod můžete vsadit 1 % na jeden měnový pár a další 1 % na jiný měnový pár, čímž se riziko diverzifikuje.
  
• Dejte si pozor na pákový efekt: Jednoduchá pravda je, že páka je dvousečná zbraň. Může vám pomoci dosáhnout obrovských zisků a stejně tak vám pomůže rychle zničit váš účet, zvláště pokud nevíte, co děláte. Vždy proto buďte opatrní s tím, kolik pákového efektu používáte. Pro jistotu by vás cokoliv nad 1:100 mělo znepokojovat.
  
• Strategie: Toto je možná nejdůležitější nástroj pro hlídání zůstatku na účtu. Pokud vaše strategie produkuje mnoho ztrátových obchodů, dříve nebo později tento účet vyhodíte. Pro dosažení nejlepších výsledků se tedy vyplatí mít strategii s vysokou nebo přijatelnou mírou výhry.
  
• Money management: Použití dobrého poměru rizika a odměny také udrží zůstatek na vašem účtu vyšší, než kdybyste to neudělali. Moudré zde je, že je lepší riskovat 1 dolar ve snaze vydělat 3 dolary, než riskovat 1 dolar ve snaze vydělat jen 1 dolar.

Nejlepší makléři pro ochranu záporného zůstatku

Pokud hledáte dobrého brokera s ochranou proti zápornému zůstatku, pak mějte na paměti, že ne všichni brokeři tuto funkci nabízejí. Exness je přední makléř s touto funkcí a byli to právě oni, kteří ji udělali docela populární, než ji začali používat ostatní. Otjers jako IC Markets, XM.com a RoboForex to nyní také nabízejí.

Nejčastější dotazy

Níže jsou uvedeny některé z nejčastěji kladených otázek o ochraně záporného zůstatku při obchodování na Forexu.

Otázka: Poskytuje se ochrana proti zápornému zůstatku se zárukou?

Odpověď: Ano, služba ochrany záporného zůstatku je sama o sobě zárukou, že váš obchodní účet nikdy neztratí více peněz, než je zůstatek, který na něj vložíte.

Otázka: Mohu obchodovat Forex s účtem s nulovým zůstatkem?

Odpověď: Ne, nemůžete obchodovat na Forexu se zůstatkem účtu 0 $, protože potřebujete nějaké peníze jako marži k otevření obchodní pozice.

Otázka: Co je margin call?

Odpověď: Margin call je zpráva od vašeho brokera, když zůstatek vašeho účtu dosáhne určitého nízkého procenta během špatného obchodu. Má vás upozornit na nízký zůstatek na vašem účtu, který by mohl být zcela vymazán, pokud by trh i nadále šel proti vám. V tomto případě se buď rozhodnete obchod uzavřít, přidat na svůj účet další peníze, nebo jej nechat běžet a uvidíte, co se stane.

Otázka: Mohu obchodovat Forex bez pákového efektu nebo marže?

Odpověď: Ano, můžete obchodovat Forex bez pákového efektu, ale budete potřebovat obrovskou sumu peněz, abyste dosáhli značných zisků. Například makléř může vyžadovat marži 3,500 100,000 USD, aby vám umožnil obchodovat se standardním kontraktem v nominální hodnotě 10,000 100,000 USD, a můžete si otevřít a hladce provozovat takový účet s 100,000 XNUMX USD. Pokud byste však chtěli obchodovat XNUMX XNUMX $ bez pákového efektu, budete potřebovat alespoň XNUMX XNUMX $ na účtu, abyste otevřeli jednu standardní pozici. 

Otázka: Potřebují všichni forexoví obchodníci ochranu proti zápornému zůstatku?

Odpověď: Ano, všichni obchodníci mohou těžit z ochrany proti zápornému zůstatku, protože pravdou zůstává, že trhy mohou být nepředvídatelné. Takže nikdy nemáte 100% jistotu, že váš stop-loss (pokud existuje) bude dodržen.

Proč investovat do čističky vzduchu?

Viděli jste výhody ochrany proti zápornému zůstatku a jak může vaše obchodní činnost těžit z používání brokerů, kteří tuto službu nabízejí. Také jste viděli výše uvedené brokery, které si můžete vyzkoušet pro své obchodní potřeby. Pokud ale stále nejste rozhodnuti, tak si vyberte Exness.