كيفية استخدام حماية الرصيد السلبي في تداول الفوركس

حماية الرصيد السلبي (NBP) في تداول الفوركس هي ميزة تمنع حسابك من خسارة كامل رصيده نتيجةً لصفقة خاسرة، مما قد يُوقعك في المزيد من الديون. وهي خدمة تقدمها شركات وساطة مختارة في ولايات قضائية محددة. الوسيط الرائد الذي يقدم هذه الميزة هو EXNESS.

السبب وراء الحماية من الرصيد السالب هو أن تقلبات السوق قد تخرج عن السيطرة، مما يجبر الأسعار على التحرك بقوة ضدك وبدون سيولة سوقية كافية لتمكين الوسيط من الوفاء بوقف الخسارة في الوقت المناسب. إذا حدث لك هذا، فإن خدمة الحماية من الرصيد السالب فقط هي التي يمكن أن تنقذك من تحمل الديون.

تستكشف هذه المقالة آليات حماية الرصيد السالب، فضلاً عن إيجابيات وسلبيات استخدامها. لذا، إذا كنت جادًا بشأن البقاء متداولًا مربحًا على المدى الطويل، فهذا الدليل مناسب لك.

ما هي حماية الرصيد السلبي؟

حماية الرصيد السلبي هي وعد من الوسيط بأنك كمتداول لن تخسر أموالاً أكثر من الرصيد الموجود في حسابك عند تداول الأسواق. لا توجد طريقة قياسية لكيفية عمل هذه الحماية، لذا فإن كل وسيط حر في تطبيق وسائل الحماية في منصة التداول الخاصة به.

إن الضمانات مثل نداءات الهامش والرافعة المالية الديناميكية تمنع بالفعل معظم المخاطر المرتبطة باحتمال إفلاس المتداول لحسابه بالكامل والدخول في رصيد سلبي. ومع ذلك، هناك أوقات حيث قد تجعل الأحداث غير المتوقعة في السوق من المستحيل أن تعمل هذه الضمانات، لذلك لا يزال يتعين على الوسيط تقديم ضمان للعملاء المحتملين والحاليين من أجل الفوز بأعمالهم. حدث أحد هذه الأحداث في عام 2015.

مثال على الرصيد السلبي

ومن الأمثلة الجيدة على الحاجة إلى حماية الرصيد السالب انهيار الفرنك السويسري في عام 2015. ففي ذلك الوقت، كان الفرنك السويسري مرتبطًا باليورو ــ وكانت منطقة اليورو أكبر شريك تجاري لسويسرا. وكانت الصادرات من سويسرا تعاني منذ بضع سنوات قبل ذلك، واشتكى المصدرون من أن الفرنك السويسري أصبح أقوى مما ينبغي.

لقد بدأت هذه الكارثة نتيجة لتدفق كميات هائلة من الأموال إلى سويسرا منذ الأزمة المالية في عام 2008. لذا، كان لزاماً على البنك الوطني السويسري أن يجد حلاً لهذه المشكلة. فبدأ بدفع فوائد سلبية على الأموال المودعة في سويسرا، فبدأت البنوك تفرض على العملاء فوائد على ودائعهم، وهو عكس دفع الفائدة للعملاء تماماً. ومع ذلك، فقد تدفقت المزيد من الأموال.

في 15 يناير 2015، قرر البنك الوطني السويسري التوقف عن محاولة خفض قيمة الفرنك السويسري، لذا فقد أزال ربطه بسعر 1.20 فرنك سويسري مقابل اليورو دون سابق إنذار. وقد أدى هذا إلى جنون الأسواق بأكملها، حيث لم يجد أولئك الذين حاولوا إغلاق مراكزهم الخاسرة أي مشترين. لقد كان حدثًا كارثيًا للتجار والوسطاء على حد سواء، حيث خسروا مئات الملايين من الدولارات دون سابق إنذار. حتى أن بعض الوسطاء مثل FXCM أفلست بين عشية وضحاها واضطروا إلى الإنقاذ بـ 300 مليون دولار. وقيل إن آخرين مثل Citibank خسروا 150 مليون دولار.

ورغم أن هذه الخسائر تكبدها التجار الذين أصبحت أرصدتهم في حساباتهم سلبية، فإن الوسطاء كانوا لا يزالون مضطرين إلى تسوية الديون مع المؤسسات المالية الأخرى. وعلى هذا فقد تُرِك الأمر للوسطاء إما للمطالبة بمدفوعات من عملائهم لتغطية أعبائهم المالية والمخاطرة بفقدانهم، أو لتقديم الحماية من الأرصدة السلبية كوسيلة للاحتفاظ بالعملاء وجذب عملاء جدد.

إيجابيات وسلبيات NBP

على الرغم من أن حماية الرصيد السلبي تعتبر أمرًا جيدًا بشكل عام، إلا أنها لا تزال لها إيجابياتها وسلبياتها، لذا من المهم أن تعرفها. فيما يلي أهمها.

الايجابيات:

1. الثقة في الوسيط:يبدو الوسيط الذي يقدم لك الحماية من الرصيد السالب أكثر جدارة بالثقة لأنه في الواقع كذلك، على عكس أولئك الذين يحاولون خداع عملائهم في كل نقطة على الطريق. وبالتالي، فإن الحماية من الرصيد السالب هي علامة على الوسيط الجيد.
   
2. راحة البال:ستشعر بمزيد من الاسترخاء والهدوء عندما تتداول على منصة تتمتع بحماية الرصيد السالب لأنك تعلم أنه لن تكون هناك أي مفاجآت غير متوقعة. توفر لك NBP راحة البال أثناء تداولك، مما يتيح لك التركيز بشكل أفضل على استراتيجيتك وتنفيذها.
   
3. حماية أفضل للحساب:من الناحية العملية، فإن حساب التداول الذي يتمتع بحماية الرصيد السالب يكون محميًا بشكل أفضل من حساب لا يتمتع بها. ليس من الممكن أن تخسر كل الأموال في حسابك أو حتى تتكبد الديون، بل من المؤكد أنك لن تتعرض للخداع من قبل الوسيط أيضًا.

سلبيات: 

1. مخاطر التاجر المفرطة:إن معرفة أن رصيد حسابك في أيدٍ أمينة قد يغري المتداول بخوض مخاطرات مفرطة تتعارض مع مبادئ السلوك المسؤول المتوقع من كل متداول جيد. وبالطبع، عندما تصبح مثل هذه السلوكيات متكررة، يمكنك أن تتوقع تأثيرًا سلبيًا على نجاح المتداول على المدى الطويل.
   
2. ارتفاع تكاليف التداول:ومن بين العيوب الأخرى المترتبة على حماية الرصيد السالب أنه نظرًا لكونها خدمة تقدمها شركة وساطة لعملائها، فلا يزال يتعين على الشركة إيجاد طرق لحمل العملاء على دفع ثمن الخدمة. وبالتالي، هناك ميل لدى شركة الوساطة التي تقدم خدمة NBP إلى فرض تكاليف تداول أعلى من تلك التي لا تقدمها، حتى عندما تكون هذه التكاليف الأعلى ضئيلة نسبيًا.
   
3. فرص محدودة:يضطر الوسطاء أيضًا إلى زيادة متطلبات الهامش للمساعدة في منع أرصدة الحسابات السلبية، وبذلك يقللون من الرافعة المالية المحتملة التي يمكن أن يستخدمها المتداول. وعلى الرغم من أن معظم الوسطاء يمكِّنون من فرض قيود الرافعة المالية هذه خلال فترات التقلبات العالية المتوقعة في السوق لحماية المتداول، إلا أن المتداول لا يزال هو الخاسر من فرص الربح المحتملة لأنه إذا أراد إجراء بعض هذه الصفقات، فلن يكون لديه هامش كافٍ لدخول السوق.

كيفية استخدام حماية الرصيد السلبي

إذا كنت مقتنعًا الآن بالمزايا الإيجابية لحماية الرصيد السلبي وتريد التأكد من أنك تستخدمها في أنشطتك التجارية، فإليك بعض النصائح التي يمكنك اتباعها.

1. اختيار الوسيط:النقطة الأولى التي يجب وضعها في الاعتبار هي أن حماية الرصيد السالب تقدمها شركات السمسرة لعملائها. لذا، إذا كنت تريد NBP، فعليك التأكد من أن شركة السمسرة تقدم هذه الخدمة قبل التسجيل. نوصيك بما يلي: استخدم Exnessإذا كنت تتعامل بالفعل مع وسيط، فتأكد من أنه يقدم هذه الخدمة. وإلا، فقد ترغب في التفكير في البحث عن وسيط آخر يقدم هذه الخدمة.
   
2. الدول والهيئات التنظيمية:هناك نقطة أخرى يجب مراعاتها وهي بلد إقامتك والهيئات التنظيمية ذات الصلة. على سبيل المثال، يدعم الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة وأستراليا جميع الوسطاء الذين يقدمون حماية الرصيد السالب لعملائهم، بينما تحظر الولايات المتحدة واليابان على وسطاء الفوركس بالتجزئة تقديم مثل هذه الحماية.

طرق أخرى لحماية حسابك

لا تزال هناك طرق أخرى لحماية حسابك وإدارة مخاطر التداول الإجمالية. وتتراوح هذه الطرق بين تنويع محفظتك والتحكم في أحجام مراكزك. وإليك نظرة سريعة:

• إيقاف الخسارة:لن تكون كل صفقة تقوم بها مربحة، بل قد تكون بعضها خاسرة. لذا، فمن مصلحتك دائمًا إضافة وقف الخسارة إلى كل صفقة، لأنك بهذه الطريقة تحمي حسابك من خسارة مفاجئة وحادة للرصيد.
  
• تحجيم الموقف:إن التداول بالعدد الصحيح من العقود أمر بالغ الأهمية. إن حجم العقود ووقف الخسارة هما المقياسان اللذان يحددان الحد الأقصى للمخاطرة لكل صفقة. لذا، تأكد دائمًا من حساب أحجام العقود بشكل صحيح لرصيد حسابك. هناك أيضًا حاسبات مجانية لحجم العقود يمكنك تنزيلها واستخدامها إذا وجدت صعوبة في الحساب يدويًا.
  
• تنويع:هناك طريقة أخرى للتخفيف من المخاطر على حسابك وهي تنويع صفقاتك. على سبيل المثال، بدلاً من المراهنة بنسبة 2% من حسابك على صفقة واحدة، يمكنك المراهنة بنسبة 1% على زوج عملات واحد و1% أخرى على زوج عملات آخر، وبالتالي تنويع المخاطر.
  
• كن حذرا من الرافعة الماليةالحقيقة البسيطة هي أن الرافعة المالية هي سلاح ذو حدين. فهي قد تساعدك على تحقيق مكاسب ضخمة وقد تساعدك أيضًا على تدمير حسابك بسرعة، خاصة إذا كنت لا تعرف ما تفعله. لذا، كن دائمًا حذرًا بشأن مقدار الرافعة المالية التي تستخدمها. ولضمان سلامتك، يجب أن يكون أي شيء أعلى من 1:100 مصدر قلق لك.
  
• الإستراتيجيات:ربما تكون هذه هي الأداة الأكثر أهمية لحماية رصيد حسابك. إذا كانت استراتيجيتك تنتج الكثير من الصفقات الخاسرة، فسوف تخسر هذا الحساب عاجلاً أم آجلاً. لذا، فمن الأفضل أن يكون لديك استراتيجية ذات معدل ربح مرتفع أو مقبول للحصول على أفضل النتائج.
  
• إدارة المال:إن استخدام نسبة جيدة للمخاطرة/المكافأة من شأنه أيضًا أن يحافظ على رصيد حسابك أعلى مما لو لم تفعل ذلك. والحكمة هنا هي أنه من الأفضل المخاطرة بمبلغ 1 دولار في محاولة لكسب 3 دولارات بدلاً من المخاطرة بمبلغ 1 دولار في محاولة لكسب دولار واحد فقط.

أفضل الوسطاء للحماية من الرصيد السلبي

إذا كنت تبحث عن وسيط جيد يوفر حماية من الرصيد السلبي، فعليك أن تضع في اعتبارك أن ليس كل الوسطاء يقدمون هذه الميزة. Exness هي الوسيط الرائد مع هذه الميزة، كانوا هم من جعلوها شائعة جدًا قبل أن يبدأ الآخرون في تبنيها. تقدم الآن شركات مثل IC Markets وXM.com وRoboForex هذه الميزة أيضًا.

الأسئلة الشائعة

فيما يلي بعض الأسئلة الأكثر شيوعًا حول حماية الرصيد السلبي في تداول الفوركس.

س: هل تأتي حماية الرصيد السلبي مع ضمان؟

ج: نعم، خدمة حماية الرصيد السلبي هي في حد ذاتها الضمان بأن حساب التداول الخاص بك لن يخسر أبدًا أموالاً أكثر من الرصيد الذي وضعته فيه.

س: هل يمكنني تداول الفوركس بحساب بدون رصيد؟

ج: لا، لا يمكنك تداول الفوركس برصيد حساب بقيمة 0 دولار لأنك تحتاج إلى بعض المال كهامش لفتح مركز تداول.

س: ما هو نداء الهامش؟

ج: نداء الهامش هو رسالة من الوسيط الخاص بك عندما يصل رصيد حسابك إلى نسبة منخفضة معينة أثناء صفقة سيئة. والغرض من ذلك هو تنبيهك إلى الرصيد المنخفض في حسابك والذي قد يتم مسحه بالكامل إذا استمر السوق في التحرك ضدك. في هذه الحالة، ستختار إما إغلاق الصفقة أو إضافة المزيد من الأموال إلى حسابك أو تركها تعمل فقط ورؤية ما سيحدث.

س: هل يمكنني تداول الفوركس بدون رافعة مالية أو هامش؟

ج: نعم، يمكنك تداول الفوركس بدون رافعة مالية، ولكنك ستحتاج إلى مبلغ ضخم من المال لتحقيق أرباح كبيرة. على سبيل المثال، قد يطلب الوسيط هامشًا قدره 3,500 دولار للسماح لك بتداول عقد قياسي بقيمة اسمية 100,000 دولار، ويمكنك فتح مثل هذا الحساب وإدارته بسلاسة بمبلغ 10,000 دولار. ومع ذلك، إذا كنت ترغب في تداول مبلغ 100,000 دولار بدون رافعة مالية، فستحتاج إلى 100,000 دولار على الأقل في رصيد الحساب لفتح مركز قياسي واحد. 

س: هل يحتاج جميع متداولي الفوركس إلى حماية الرصيد السلبي؟

ج: نعم، يمكن لجميع المتداولين الاستفادة من حماية الرصيد السالب لأن الحقيقة هي أن الأسواق قد تكون غير متوقعة. لذا، لن تكون متأكدًا بنسبة 100% من أن وقف الخسارة (إن وجد) سيتم الالتزام به.

الخاتمة

لقد رأيت مزايا حماية الرصيد السالب وكيف يمكن أن تستفيد أعمالك التجارية من استخدام الوسطاء الذين يقدمون هذه الخدمة. لقد رأيت أيضًا الوسطاء المذكورين أعلاه الذين يمكنك التحقق منهم لتلبية احتياجاتك التجارية. ولكن إذا كنت لا تزال غير متأكد، فاختر EXNESS.