庞氏骗局:如何识别和避免

害怕成为庞氏骗局的受害者,但不确定自己的立场? 以下是您需要了解的有关这些骗局的基础知识。

庞氏骗局无处不在,如何识别和避免? 庞氏骗局是一种投资欺诈,旨在欺骗那些寻求轻松和有保障的收入的人。

60 年有 2019 项计划遭到破坏,从受害者那里筹集了 3.2 亿美元。 2020 年,有 46 个计划筹集了超过 1 亿美元。 2021 年,34 个计划筹集了 3.8 亿美元。

从 98 年到 2008 年,庞氏骗局的平均收入为 2013 万美元。但大多数计划筹集的资金在 10 万美元或以下,而少数计划筹集的资金超过 100 亿美元。 

本指南向您展示庞氏骗局的运作方式。 因此,您可以轻松识别并避免它们。

什么是庞氏骗局?

庞氏骗局是一种投资欺诈,它利用新成员的投资存款向老成员支付利息并管理组织的开支,而实际上没有产品。 庞氏组织者通常会以简单安全的投资来吸引潜在投资者,而年长的成员则证明了业务的进展,因为他们得到了报酬。

这个名字来自意大利商人查尔斯·庞兹,他在 1920 年代成功地欺骗了许多受害者,并最终因其罪行而声名鹊起。

典型的庞氏骗局会宣传一项业务或另一项业务,并邀请您成为具有诱人且有保证的定期支出的投资者。 不幸的是,您认识或信任的人可能已经成为系统的一部分,并确认他们定期获得报酬。

如果他们说服了您并且您投资了该计划,那么这些年长的成员将从您的部分存款中获得报酬,而其余资金则归该计划的创始人所有。 但是,您认识的这些朋友或名人会认为他们正在赚取合法利润,这有助于实施欺诈。

大多数庞氏骗局还会诱使会员引入新会员或投资者。 这些类型被称为金字塔计划,您还可以从每个在您名下注册的新成员那里获得部分存款作为佣金。 有时甚至来自那些在他们名下注册的人。

庞氏骗局或金字塔骗局的问题在于,基础业务不会以任何方式创造价值——没有提供真正的服务或销售产品。 因此,在某个地方,新的投资者资金流入将枯竭,该计划最终将崩溃。

如何识别庞氏骗局

有不同风格的庞氏骗局,因此没有单一的方法可以识别它们。 但是,以下几点可以帮助您识别潜在的庞氏骗局:

  • 短期高回报 – 如果发起人承诺在相对较短的时间内获得高回报,那么这是一个危险信号。 当然,一些合法的企业可以提供这样的回报,但这仍然是一个危险信号。
  • 没有真正的产品或服务 – 这就是庞氏骗局和金字塔骗局有别于所有其他类型的骗局的原因。 庞氏骗局没有真正的产品或服务来赚取大部分利润。 如果任何商业提案缺少从客户那里赚钱的产品或服务,那么它很可能是庞氏骗局。
  • 重视招募新参与者 – 许多合法的传销公司都这样做,当公司拥有可盈利的产品或服务时,这没关系。 但是,当一家公司缺乏有利可图的产品或服务,但更重视招募新成员时,那就是一个很大的危险信号。
  • 发起人的公开财富展示 – 大多数富人过着正常的生活。 因此,当发起人一直专注于过上富裕的生活时,通常只是为了让您分钱。
  • 未注册和不受监管 – 切勿投资既未在受人尊重的司法管辖区正式注册,也未获得主管金融监管机构许可的公司。
  • 阴暗、复杂或隐秘 – 如果您感觉到背景中发生了很多您不理解的事情,那么也许您应该忘记投资。
  • 提现困难 – 你的钱就是你的钱,你应该可以随时使用它。 因此,如果您看到任何具有复杂规则的程序限制您在方便时撤回投资,那么这是一个危险信号。
  • 与先前计划的隶属关系 – 如果您对投资的创始人进行一些背景调查,发现他们曾参与过以前的庞氏骗局,那么目前的业务很可能也是欺诈。
  • 监管机构警告 – 如果金融监管机构对公司或类似公司发出警告,则很可能是庞氏骗局。
  • 听你的胆量 – 如果出现问题,请密切关注商业提案,提出问题并进行更多研究。

庞氏骗局与多层次营销

庞氏骗局经常与金字塔骗局和 MLM(多层次营销)系统混淆,因此这里可能需要稍微解释一下。

首先,庞氏骗局只需要从毫无戒心的投资者那里赚钱。 受害者不知道该企业是欺诈行为,因为它一直向以前的投资者支付一定比例的费用。

另一方面,金字塔计划是没有产品的多层次营销公司。 您应该注意,有大量合法的传销公司始终从合法产品中获利。

传销只需向招募新成员的每个成员支付更高的佣金。 这诱使成员招募新成员,从​​而传播网络。 只要他们的产品很棒,每个人都会赢。

金字塔计划的功能与传销相同。 但与庞氏骗局类似,传销没有产品可售,因此是一种欺诈行为。

如何避免庞氏骗局

庞氏骗局无处不在,阴谋者总是在寻找新的受害者。 当然,每一个商业冒险都伴随着风险,这是可以理解的。 但作为投资者,您的工作是确保您将资金放在正确的人手中。

以下是您在从事任何业务之前应考虑的问题和步骤:

  1. 只投资于你所了解的。 避免您无法弄清楚的商业建议。
  2. 别贪心。
  3. 查看发起人和公司。 始终进行背景调查。
  4. 警惕不请自来的报价。
  5. 确保公司已注册并受到监管。 这有助于清除大多数骗局。
  6. 警惕低风险投资。
  7. 在进行任何投资之前,请咨询财务专家。

聪明的庞氏骗局

除了看起来容易上当受骗的投资者外,聪明的庞氏骗局还经常利用围绕新技术的炒作,使它们看起来像是具有光明前景的现代复杂企业。

其中一些技术包括加密货币、区块链、智能合约、外汇行业、股票等。 然而,他们与其他庞氏骗局的共同点是,他们的创始人并不从事他们声称从事的业务。

著名的智能庞氏骗局包括 Onecoin, Bitconnect, PLUSTOKEN最大挖掘. 您还会发现系统,例如 地球月神 使用听起来如此聪明以至于每个人都想投资于它们的 hocus-pocus 算法—— 直到他们崩溃 并燃烧。

著名的庞氏骗局和阴谋家

那里有很多庞氏骗局和阴谋家,但有些比其他的更大。 以下是最受欢迎的:

  • 查尔斯庞齐 - 以这个罪行命名的人。 他穷困潦倒,身无分文。
  • 伯尼麦道夫 – 收入估计为 62 亿美元。 被判处 150 年徒刑,死于狱中。
  • Onecoin – 加密货币庞氏骗局。 它的创始人 Ruja Ignatova 仍在逃亡中。
  • 齐克奖励 – 互联网庞氏骗局。
  • MMM – 数百万受害者的大规模庞氏骗局。

常见问题

问:我想我已经成为庞氏骗局的受害者,我该怎么办?

答:首先向银行报告并阻止向欺诈者提供任何进一步的资金。 下次向有关部门报告。 (请参阅下面的资源部分)

问:我可以从庞氏骗局中取回我的钱吗?

答:这取决于。 如果骗局仍在运行,那么也许您可以。 但请谨慎行事,并在必要时向当局发出警报。 如果骗子已经消失了,那么可能性较小。

问:所有加密货币都是庞氏骗局吗?

答:并非所有的加密货币都是庞氏骗局或开始如此。 然而,市场力量会改变人和金钱可能非常诱人。 因此,有必要规范加密货币行业,否则庞氏骗局和其他骗局将继续存在。

问:庞氏骗局会持续多久?

A:一个庞氏骗局可以持续很多年,这往往给他们一个合法的印象。 虽然伯尼麦道夫的骗局持续了 17 年,但庞氏骗局的平均寿命为 4.3 年,骗子赚取了大约 30% 的收益。 –资源

问:高收益投资计划也是庞氏骗局吗?

答:是的。 至少 99% 的 HYIP(高收益投资计划)是庞氏骗局。

资源

https://en.m.wikipedia.org/wiki/List_of_Ponzi_schemes

https://www.investor.gov/protect-your-investments/fraud/types-fraud/ponzi-scheme

https://adviserinfo.sec.gov/IAPD/Default.aspx

https://www.sec.gov/edgar.shtml

https://www.fca.org.uk

https://www.ponzitracker.com

https://www0.gsb.columbia.edu/mygsb/faculty/research/pubfiles/12962/ponzi%20draft%20may%2013%202015.pdf

在线高收益投资计划

  1. https://reviewparking.com/top-hyip/
  2. https://hyip-zanoza.me/vote-hyips
  3. https://bitmoneytalk.com/top-hyip/

结论

如果您遇到任何可以保证轻松盈利或惊人的、持续的投资回报的赚钱机会,那么这很可能是一个骗局。

请记住,如果它好得令人难以置信,那么它可能就是。

Nnamdi Okeke

纳姆迪·奥克克

Nnamdi Okeke 是一位喜欢阅读各种书籍的计算机爱好者。 他偏爱 Linux 而不是 Windows/Mac,并且一直在使用
Ubuntu 从早期开始。 你可以在推特上通过 邦戈特拉克斯

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