庞氏骗局：如何识别和避免
害怕成为庞氏骗局的受害者，但不确定自己的立场？ 以下是您需要了解的有关这些骗局的基础知识。
By纳姆迪·奥克克
庞氏骗局无处不在，那么如何识别和避免庞氏骗局呢？庞氏骗局是一种 投资 旨在欺骗那些寻求轻松且有保证收入的人的欺诈行为。
60 年有 2019 项计划遭到破坏，从受害者那里筹集了 3.2 亿美元。 2020 年，有 46 个计划筹集了超过 1 亿美元。 2021 年，34 个计划筹集了 3.8 亿美元。
从 98 年到 2008 年，庞氏骗局的平均收入为 2013 万美元。但大多数计划筹集的资金在 10 万美元或以下，而少数计划筹集的资金超过 100 亿美元。
本指南向您展示庞氏骗局的运作方式。 因此，您可以轻松识别并避免它们。
什么是庞氏骗局？
庞氏骗局是一种投资欺诈，它利用新成员的投资存款向老成员支付利息并管理组织的开支，而实际上没有产品。 庞氏组织者通常会以简单安全的投资来吸引潜在投资者，而年长的成员则证明了业务的进展，因为他们得到了报酬。
这个名字来自意大利商人查尔斯·庞兹，他在 1920 年代成功地欺骗了许多受害者，并最终因其罪行而声名鹊起。
典型的庞氏骗局会宣传一项业务或另一项业务，并邀请您成为具有诱人且有保证的定期支出的投资者。 不幸的是，您认识或信任的人可能已经成为系统的一部分，并确认他们定期获得报酬。
如果他们说服了您并且您投资了该计划，那么这些年长的成员将从您的部分存款中获得报酬，而其余资金则归该计划的创始人所有。 但是，您认识的这些朋友或名人会认为他们正在赚取合法利润，这有助于实施欺诈。
大多数庞氏骗局还会诱使会员引入新会员或投资者。 这些类型被称为金字塔计划，您还可以从每个在您名下注册的新成员那里获得部分存款作为佣金。 有时甚至来自那些在他们名下注册的人。
庞氏骗局或金字塔骗局的问题在于，基础业务不会以任何方式创造价值——没有提供真正的服务或销售产品。 因此，在某个地方，新的投资者资金流入将枯竭，该计划最终将崩溃。
如何识别庞氏骗局
有不同风格的庞氏骗局，因此没有单一的方法可以识别它们。 但是，以下几点可以帮助您识别潜在的庞氏骗局：
- 短期高回报 – 如果发起人承诺在相对较短的时间内获得高回报，那么这是一个危险信号。 当然，一些合法的企业可以提供这样的回报，但这仍然是一个危险信号。
- 没有真正的产品或服务 – 这就是庞氏骗局和金字塔骗局有别于所有其他类型的骗局的原因。 庞氏骗局没有真正的产品或服务来赚取大部分利润。 如果任何商业提案缺少从客户那里赚钱的产品或服务，那么它很可能是庞氏骗局。
- 重视招募新参与者 – 许多合法的传销公司都这样做，当公司拥有可盈利的产品或服务时，这没关系。 但是，当一家公司缺乏有利可图的产品或服务，但更重视招募新成员时，那就是一个很大的危险信号。
- 发起人的公开财富展示 – 大多数富人过着正常的生活。 因此，当发起人一直专注于过上富裕的生活时，通常只是为了让您分钱。
- 未注册和不受监管 – 切勿投资既未在受人尊重的司法管辖区正式注册，也未获得主管金融监管机构许可的公司。
- 阴暗、复杂或隐秘 – 如果您感觉到背景中发生了很多您不理解的事情，那么也许您应该忘记投资。
- 提现困难 – 你的钱就是你的钱，你应该可以随时使用它。 因此，如果您看到任何具有复杂规则的程序限制您在方便时撤回投资，那么这是一个危险信号。
- 与先前计划的隶属关系 – 如果您对投资的创始人进行一些背景调查，发现他们曾参与过以前的庞氏骗局，那么目前的业务很可能也是欺诈。
- 监管机构警告 – 如果金融监管机构对公司或类似公司发出警告，则很可能是庞氏骗局。
- 听你的胆量 – 如果出现问题，请密切关注商业提案，提出问题并进行更多研究。
庞氏骗局与多层次营销
庞氏骗局经常与金字塔骗局和 MLM（多层次营销）系统混淆，因此这里可能需要稍微解释一下。
首先，庞氏骗局只需要 赚钱 来自毫无戒心的投资者。受害者并不知道该企业是欺诈行为，因为它一直向以前的投资者支付一定比例的费用。
另一方面，金字塔计划是没有产品的多层次营销公司。 您应该注意，有大量合法的传销公司始终从合法产品中获利。
传销只需向招募新成员的每个成员支付更高的佣金。 这诱使成员招募新成员，从而传播网络。 只要他们的产品很棒，每个人都会赢。
金字塔计划的功能与传销相同。 但与庞氏骗局类似，传销没有产品可售，因此是一种欺诈行为。
如何避免庞氏骗局
庞氏骗局无处不在，阴谋者总是在寻找新的受害者。 当然，每一个商业冒险都伴随着风险，这是可以理解的。 但作为投资者，您的工作是确保您将资金放在正确的人手中。
以下是您在从事任何业务之前应考虑的问题和步骤：
- 只投资于你所了解的。 避免您无法弄清楚的商业建议。
- 别贪心。
- 查看发起人和公司。 始终进行背景调查。
- 警惕不请自来的报价。
- 确保公司已注册并受到监管。 这有助于清除大多数骗局。
- 警惕低风险投资。
- 在进行任何投资之前，请咨询财务专家。
聪明的庞氏骗局
除了看起来容易上当受骗的投资者外，聪明的庞氏骗局还经常利用围绕新技术的炒作，使它们看起来像是具有光明前景的现代复杂企业。
其中一些技术包括 cryptocurrencies, 区块链，智能合约， 外汇 行业、股票等。然而，它们与其他庞氏骗局的共同点是，它们的创始人并没有从事他们声称从事的业务。
著名的智能庞氏骗局包括 Onecoin, Bitconnect, PLUSTOKEN及 最大挖掘. 您还会发现系统，例如 地球月神 使用听起来如此聪明以至于每个人都想投资于它们的 hocus-pocus 算法—— 直到他们崩溃 并燃烧。
著名的庞氏骗局和阴谋家
那里有很多庞氏骗局和阴谋家，但有些比其他的更大。 以下是最受欢迎的：
- 查尔斯庞齐 - 以这个罪行命名的人。 他穷困潦倒，身无分文。
- 伯尼麦道夫 – 收入估计为 62 亿美元。 被判处 150 年徒刑，死于狱中。
- Onecoin – 加密货币庞氏骗局。 它的创始人 Ruja Ignatova 仍在逃亡中。
- 齐克奖励 – 互联网庞氏骗局。
- MMM – 数百万受害者的大规模庞氏骗局。
常见问题
问：我想我已经成为庞氏骗局的受害者，我该怎么办？
答：首先向银行报告并阻止向欺诈者提供任何进一步的资金。 下次向有关部门报告。 （请参阅下面的资源部分）
问：我可以从庞氏骗局中取回我的钱吗？
答：这取决于。 如果骗局仍在运行，那么也许您可以。 但请谨慎行事，并在必要时向当局发出警报。 如果骗子已经消失了，那么可能性较小。
问：所有加密货币都是庞氏骗局吗？
答：并非所有的加密货币都是庞氏骗局或开始如此。 然而，市场力量会改变人和金钱可能非常诱人。 因此，有必要规范加密货币行业，否则庞氏骗局和其他骗局将继续存在。
问：庞氏骗局会持续多久？
A：一个庞氏骗局可以持续很多年，这往往给他们一个合法的印象。 虽然伯尼麦道夫的骗局持续了 17 年，但庞氏骗局的平均寿命为 4.3 年，骗子赚取了大约 30% 的收益。 –资源
问：高收益投资计划也是庞氏骗局吗？
答：是的。 至少 99% 的 HYIP（高收益投资计划）是庞氏骗局。
资源
https://en.m.wikipedia.org/wiki/List_of_Ponzi_schemes
https://www.investor.gov/protect-your-investments/fraud/types-fraud/ponzi-scheme
https://adviserinfo.sec.gov/IAPD/Default.aspx
https://www.sec.gov/edgar.shtml
在线高收益投资计划
- https://reviewparking.com/top-hyip/
- https://hyip-zanoza.me/vote-hyips
- https://bitmoneytalk.com/top-hyip/
结论
如果您遇到任何可以保证轻松盈利或惊人的、持续的投资回报的赚钱机会，那么这很可能是一个骗局。
请记住，如果它好得令人难以置信，那么它可能就是。
