如何在外汇交易中使用负余额保护

不确定负余额保护到底有什么用?以下是您需要了解的有关这项对外汇交易者有用的服务的所有信息。

负余额保护(NBP) 外汇交易 是一项功能,可防止您的交易账户因交易失误而损失所有余额,并使您进一步陷入债务。这是某些司法管辖区的特定经纪商提供的一项服务。提供此功能的第一大经纪商是 EXNESS.

负余额保护的原因在于市场波动可能会失控,迫使价格大幅下跌,并且没有足够的市场流动性让经纪商及时兑现您的止损。如果您遇到这种情况,那么只有负余额保护服务才能让您免于负债。

本文探讨了负余额保护的机制,以及使用它的利弊。因此,如果您真的想长期保持盈利,那么本指南适合您。

什么是负余额保护?

    负余额保护是经纪商承诺您作为交易者在交易市场中损失的资金不会超过您账户中的余额。它没有标准的运作方法,因此每个经纪商都可以自由地在其交易平台上实施安全保护措施。

    追加保证金和动态杠杆等保障措施已经可以防止交易者可能耗尽整个账户并陷入负余额的大部分风险。然而,有时意外的市场事件会使这些保障措施无法发挥作用,因此经纪商仍然必须向潜在和现有客户提供担保,以赢得他们的业务。2015 年就发生了一起这样的事件。

    负余额示例

      2015 年瑞士法郎崩盘就是一个典型例子,它表明了负余额保护的必要性。当时,瑞士法郎 (CHF) 与欧元挂钩,欧元区是瑞士最大的贸易伙伴。几年前,瑞士的出口就一直受到影响,出口商抱怨瑞士法郎过于强势。

      整个惨败的起因是自 2008 年金融危机以来,太多资金流入瑞士。因此,瑞士国家银行必须找到解决问题的办法。他们开始对存放在瑞士的资金支付负利率,因此银行开始向客户收取存款利息,这与支付客户利息完全相反。然而,更多的钱还是流入了瑞士。

      15 年 2015 月 1.20 日,瑞士国家银行决定停止让瑞士法郎贬值,因此在没有任何警告的情况下取消了瑞士法郎兑欧元 300 的挂钩。这导致整个市场陷入混乱,因为那些试图平仓亏损头寸的人找不到买家。这对交易员和经纪商来说都是一场灾难,数亿美元毫无预警地损失殆尽。一些经纪商(如 FXCM)甚至在一夜之间破产,不得不用 150 亿美元的救命钱来拯救。据报道,花旗银行等其他经纪商损失了 XNUMX 亿美元。

      虽然这些损失是由账户余额为负的交易员承担的,但经纪商仍需与其他金融机构清偿债务。因此,经纪商要么要求客户付款以弥补财务负担并冒着失去客户的风险,要么提供负余额保护,以留住客户并吸引新客户。

      NBP 的优点和缺点

        虽然总体来说 NBP 或负余额保护是一件好事,但它仍然有其优点和缺点,因此了解它们很重要。以下是主要缺点。

        优点:

        1. 信任经纪人:提供负余额保护的经纪商看起来更值得信赖,因为事实上确实如此,而不像那些试图在各个方面欺骗客户的经纪商。因此,提供负余额保护是优质经纪商的标志。
        2. 平和的心态:在具有负余额保护的平台上交易时,您会更加放松和安心,因为您知道不会有任何意外的惊喜。NBP 为您的交易带来安心,使您能够更好地专注于您的策略和执行。
        3. 更好的帐户保护:从实际角度来看,具有负余额保护的交易账户比没有负余额保护的交易账户保护得更好。不仅不可能损失账户中的所有资金甚至产生债务,而且几乎肯定也不会被经纪商欺骗。

        缺点: 

        1. 交易者风险过高: 知道您的账户余额在可靠的人手中可能会诱使交易者承担过多的风险,这违背了每个优秀交易者应尽的负责任行为原则。当然,当这种行为变得频繁时,您可以预料到会对交易者的长期成功产生负面影响。
        2. 更高的交易成本:负余额保护的另一个缺点是,由于这是经纪商向客户提供的服务,因此经纪商仍必须想方设法让客户为该服务付费。因此,提供负余额保护的经纪商往往会收取比不提供负余额保护的经纪商更高的交易成本,即使这些较高的成本相对较低。
        3. 机会有限:经纪商也被迫提高保证金要求,以帮助防止账户余额为负数,这样做会降低交易者可以使用的潜在杠杆。尽管大多数经纪商在预期市场波动较大时启用这些杠杆限制来保护交易者,但交易者仍然会失去潜在的获利机会,因为如果他想进行一些交易,他将没有足够的保证金进入市场。

        如何使用负余额保护

          如果您现在确信负余额保护的积极优势,并且想要确保在您的交易活动中使用它,那么这里有一些提示供您遵循。

          1. 经纪人的选择:首先要记住的是,经纪商会向客户提供负余额保护。因此,如果您想要 NBP,那么您应该在注册之前确保经纪商提供这项服务。我们建议您 使用 Exness。如果您已经与经纪人合作,请确保他们提供此项服务。否则,您可能需要考虑寻找另一家提供此项服务的经纪人。
          2. 国家和监管机构:另一个需要考虑的因素是您的居住国和相关监管机构。例如,欧盟、英国和澳大利亚都支持经纪商向客户提供负余额保护,而美国和日本则禁止零售外汇经纪商提供此类保护。

          保护账户的其他方法

          还有其他方法可以保护您的账户并管理您的整体交易风险。这些方法包括分散您的投资组合以及控制您的头寸规模。以下是简要介绍:

          • 止损:您所做的每笔交易都不会盈利,有些交易会亏损。因此,为每笔交易添加止损始终对您最有利,因为这样可以防止您的账户突然大幅亏损。
          • 位置大小:以正确的手数进行交易同样重要。手数和止损是决定每笔交易最大风险的两个指标。因此,请务必根据账户余额正确计算手数。如果您发现手动计算很困难,也可以下载并使用免费的头寸规模计算器。
          • 多样化:另一种降低账户风险的方法是分散交易。例如,您可以将账户中的 2% 押注于一个货币对,将另外 1% 押注于另一个货币对,而不是将账户中的 1% 押注于一笔交易,从而分散风险。
          • 警惕杠杆:简单的事实是,杠杆是一把双刃剑。它既可以帮助您获得巨额收益,又可以帮助您迅速摧毁您的账户,尤其是当您不知道自己在做什么时。因此,请务必谨慎使用杠杆。为了安全起见,任何超过 1:100 的杠杆都值得您担心。
          • 策略:这也许是保护账户余额最重要的工具。如果您的策略产生大量亏损交易,那么您迟早会亏损该账户。因此,为了获得最佳结果,采用具有高或可接受的获胜率的策略是值得的。
          • 资金管理:使用良好的风险/回报比率也会使您的账户余额比不这样做时更高。这里的智慧是,冒 1 美元的风险试图赚 3 美元比冒 1 美元的风险试图只赚 1 美元要好。

          提供负余额保护的最佳经纪商

            如果您正在寻找具有负余额保护功能的优秀经纪商,请记住并非所有经纪商都提供此功能。 Exness 是领先的经纪商 正是他们利用了这一功能,在其他人开始采用之前,它就非常受欢迎。IC Markets、XM.com 和 RoboForex 等其他公司现在也提供此功能。

            常见问题

            以下是有关外汇交易中负余额保护的一些最常见问题。

            问:负余额保护有担保吗?

            答:是的,负余额保护服务本身可以保证您的交易账户的损失不会超过您存入的余额。

            问:我可以用零余额账户进行外汇交易吗?

            答:不可以,您不能使用 0 美元的账户余额进行外汇交易,因为您需要一些钱作为保证金才能开立交易头寸。

            问:什么是追加保证金通知?

            答:追加保证金通知是您的经纪人在交易不顺利时,当您的账户余额达到某个低百分比时发出的信息。它旨在提醒您账户余额不足,如果市场继续对您不利,您的账户余额可能会全部消失。在这种情况下,您可以选择关闭交易、向您的账户注入更多资金,或者让它继续运行,看看会发生什么。

            问:我可以不使用杠杆或保证金进行外汇交易吗?

            答:是的,您可以在不使用杠杆的情况下交易外汇,但您需要大量资金才能获得可观的利润。例如,经纪人可能需要 3,500 美元的保证金才能让您交易面值为 100,000 美元的标准合约,您可以用 10,000 美元开设并顺利运行这样的账户。但是,如果您想在不使用杠杆的情况下交易 100,000 美元,那么您至少需要 100,000 美元的账户余额才能开设一个标准头寸。 

            问:所有外汇交易者都需要负余额保护吗?

            答:是的,所有交易者都可以从负余额保护中受益,因为事实是市场是不可预测的。因此,您永远无法 100% 确定您的止损(如果有)是否会被兑现。

            结语

            您已经了解了负余额保护的优势,以及使用提供该服务的经纪商可以为您的交易业务带来哪些好处。您还了解了上面列出的经纪商,您可以根据自己的交易需求进行选择。但如果您仍犹豫不决,那么请选择 EXNESS.

            纳姆迪·奥克克

            纳姆迪·奥克克

            Nnamdi Okeke 是一位喜欢阅读各种书籍的计算机爱好者。 他偏爱 Linux 而不是 Windows/Mac,并且一直在使用
            Ubuntu 从早期开始。 你可以在推特上通过 邦戈特拉克斯

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