Як використовувати захист від негативного балансу в торгівлі на Форекс

Захист негативного балансу (NBP) у торгівлі на Форексі — це функція, яка запобігає втраті балансу вашого торгового рахунку через погану торгівлю та подальшому затягненню вас у борги. Це послуга, яку пропонують окремі брокери в певних юрисдикціях. Брокер номер один, який пропонує цю функцію Exness.

Причина захисту від негативного балансу полягає в тому, що ринкова волатильність може вийти з-під контролю, змушуючи ціни різко рухатися проти вас і без достатньої ринкової ліквідності, щоб ваш брокер міг вчасно виконати ваш стоп-лосс. Якщо це сталося з вами, то лише послуга захисту негативного балансу може врятувати вас від боргів.

У цій статті розглядається механізм захисту від негативного балансу, а також плюси та мінуси його використання. Отже, якщо ви серйозно хочете залишатися прибутковим трейдером у довгостроковій перспективі, тоді цей посібник для вас.

Що таке захист від негативного балансу?

Захист від негативного балансу — це обіцянка брокера, що ви як трейдер не втратите більше грошей, торгуючи на ринках, ніж баланс на вашому рахунку. Немає стандартного методу, як це працює, тому кожен брокер може вільно впроваджувати засоби безпеки у свою торгову платформу.

Запобіжні заходи, такі як маржинальні вимоги та динамічне кредитне плече, вже запобігають більшості ризиків, пов’язаних із тим, що трейдер потенційно зруйнує весь свій рахунок і перейде до негативного балансу. Однак бувають випадки, коли несподівані ринкові події можуть унеможливити роботу цих заходів безпеки, тому брокер все одно повинен надати гарантію потенційним і поточним клієнтам, щоб виграти їхній бізнес. Одна з таких подій сталася у 2015 році.

Приклад негативного балансу

Гарним прикладом, який демонструє необхідність захисту від негативного балансу, є крах швейцарського франка в 2015 році. Тоді швейцарський франк (CHF) був прив’язаний до євро, а єврозона була найбільшим торговим партнером Швейцарії. Експорт зі Швейцарії страждав кілька років тому, і експортери скаржилися, що швейцарський франк стає занадто сильним.

Усе фіаско почалося через те, що після фінансової кризи 2008 року до Швейцарії було завезено занадто багато грошей. Тож Національному банку Швейцарії довелося шукати вирішення проблеми. Вони почали з від’ємних процентних виплат на гроші, припарковані в Швейцарії, тому банки почали стягувати з клієнтів відсотки за їхніми депозитами, прямо протилежні виплаті відсотків клієнтам. І все ж грошей надійшло більше.

15 січня 2015 року Швейцарський національний банк вирішив припинити спроби девальвувати швейцарський франк, тому без попередження скасував прив’язку швейцарського франка до євро на 1.20 швейцарських франків. Це призвело до божевілля на всіх ринках, оскільки ті, хто намагався закрити свої програшні позиції, не знайшли покупців. Це була катастрофічна подія як для трейдерів, так і для брокерів: сотні мільйонів доларів були втрачені без попередження. Деякі брокери, такі як FXCM, навіть збанкрутували за одну ніч, і їх довелося рятувати за допомогою 300 мільйонів доларів. Повідомляється, що інші, як-от Citibank, втратили 150 мільйонів доларів.

Незважаючи на те, що ці збитки зазнали трейдери, які тепер мали від’ємне сальдо на своїх рахунках, все одно брокери мали розраховуватися за боргами з іншими фінансовими установами. Отже, брокерам залишалося або вимагати платежів від своїх клієнтів, щоб покрити їхній фінансовий тягар і ризикувати їх втратити, або запропонувати захист від негативного балансу як спосіб утримати клієнтів і залучити нових.

Плюси і мінуси НБП

Незважаючи на те, що загалом це добре, захист NBP або негативного балансу все ж має свої плюси та мінуси, тому важливо їх знати. Ось основні з них.

Плюси:

1. Довіряйте брокеру: Брокер, який пропонує вам захист від негативного балансу, здається більш надійним, тому що це насправді так, на відміну від тих, хто намагається обдурити своїх клієнтів у будь-якій точці шляху. Отже, захист від негативного балансу є ознакою хорошого брокера.
   
2. Душевний спокій: ви відчуваєте себе спокійніше та спокійніше, коли торгуєте на платформі із захистом від негативного балансу, оскільки знаєте, що не буде несподіваних сюрпризів. NBP забезпечує душевний спокій у вашій торгівлі, що дозволяє вам краще зосередитися на своїй стратегії та виконанні.
   
3. Кращий захист облікового запису: На практиці торговий рахунок із захистом від негативного балансу краще захищений, ніж рахунок без нього. Мало того, що неможливо втратити всі гроші на вашому рахунку і навіть отримати борг, вас майже напевно також не ошукає брокер.

Мінуси: 

1. Надмірні торгові ризики: Знання того, що баланс вашого рахунку в надійних руках, може спокусити трейдера піти на надмірний ризик, який суперечить принципам відповідальної поведінки, яка очікується від кожного хорошого трейдера. Звичайно, коли така поведінка стає частою, ви можете очікувати негативного впливу на довгостроковий успіх трейдера.
   
2. Вищі торгові витрати: Ще одним недоліком захисту від негативного балансу є те, що, оскільки це послуга, яку пропонує брокер своїм клієнтам, брокер все одно має знайти способи змусити клієнтів заплатити за послугу. Отже, існує тенденція до того, що брокер, який пропонує NBP, стягує вищі торгові витрати, ніж ті, хто його не пропонує, навіть якщо ці вищі витрати є відносно мінімальними.
   
3. Обмежені можливості: Брокери також змушені підвищувати свої вимоги до маржі, щоб запобігти негативному балансу на рахунку, і тим самим вони зменшують потенційне кредитне плече, яке може використовувати трейдер. Хоча більшість брокерів вмикають ці обмеження кредитного плеча в періоди очікуваної високої волатильності ринку, щоб захистити трейдера, все одно трейдер втрачає потенційні можливості прибутку, тому що якби він хотів здійснити деякі з цих угод, у нього не було б достатньо маржі, щоб вийти на ринок.

Як використовувати захист від негативного балансу

Якщо ви тепер переконалися в позитивних перевагах захисту від негативного балансу та хочете переконатися, що використовуєте його у своїй торговій діяльності, то ось кілька порад, яких слід дотримуватися.

1. Вибір брокера: Перше, про що слід пам’ятати, це те, що брокери пропонують своїм клієнтам захист від негативного балансу. Отже, якщо ви хочете NBP, то вам слід переконатися, що брокер пропонує цю послугу перед реєстрацією. Рекомендуємо вам використовувати Exness. Якщо ви вже працюєте з брокером, переконайтеся, що він пропонує його. В іншому випадку ви можете розглянути можливість пошуку іншого брокера, який пропонує цю послугу.
   
2. Країни та регулятори: Іншим моментом для розгляду є ваша країна проживання та відповідні регуляторні органи. Наприклад, ЄС, Великобританія та Австралія підтримують брокерів, які пропонують своїм клієнтам захист від негативного балансу, тоді як Сполучені Штати та Японія забороняють роздрібним брокерам Forex пропонувати такий захист.

Інші способи захисту вашого облікового запису

Є й інші способи захистити свій обліковий запис і керувати загальним торговим ризиком. Вони варіюються від диверсифікації вашого портфоліо до контролю розміру ваших позицій. Ось короткий огляд:

• Stop Loss: Кожна угода, яку ви зробите, не буде прибутковою, деякі будуть програшними. Отже, у ваших інтересах завжди додавати стоп-лосс до кожної угоди, тому що таким чином ви запобіжите своєму рахунку від раптової та різкої втрати балансу.
  
• Розміри розміру: Торгівля з правильною кількістю лотів однаково важлива. Розмір вашого лота та стоп-лосс – це два показники, які створюють максимальний ризик для кожної операції. Тому завжди переконайтеся, що розміри лотів правильно розраховуються для балансу вашого рахунку. Існують також безкоштовні калькулятори розміру позиції, які ви завантажуєте та використовуєте, якщо вам важко розрахувати вручну.
  
• диверсифікація: ще один спосіб зменшити ризики для вашого облікового запису - це диверсифікація ваших угод. Наприклад, замість того, щоб поставити 2% вашого рахунку на одну угоду, ви можете зробити ставку 1% на одну валютну пару та ще 1% на іншу валютну пару, таким чином диверсифікуючи ризик.
  
• Будьте обережні з кредитним плечем: Проста правда полягає в тому, що кредитне плече — це палиця з двома кінцями. Це може допомогти вам отримати величезні прибутки та в рівній мірі допоможе вам швидко зруйнувати свій обліковий запис, особливо якщо ви не знаєте, що робите. Тому завжди будьте обережні з тим, скільки кредитного плеча ви використовуєте. Щоб бути в безпеці, все, що перевищує 1:100, повинно вас турбувати.
  
• Стратегія: це, мабуть, найважливіший інструмент для захисту балансу вашого рахунку. Якщо ваша стратегія створює багато програшних угод, то рано чи пізно ви пропустите цей рахунок. Отже, варто мати стратегію з високим або прийнятним коефіцієнтом виграшу для досягнення найкращих результатів.
  
• управління капіталом: використання хорошого співвідношення ризик/винагорода також дозволить підтримувати баланс вашого рахунку вищим, ніж якщо ви цього не зробите. Мудрість полягає в тому, що краще ризикувати 1 доларом, намагаючись заробити 3 долари, ніж ризикувати 1 доларом, намагаючись заробити лише 1 долар.

Найкращі брокери для захисту від негативного балансу

Якщо ви шукаєте хорошого брокера із захистом від негативного балансу, майте на увазі, що не всі брокери пропонують цю функцію. Exness є провідним брокером з цією функцією, і саме вони зробили її досить популярною до того, як інші почали використовувати те саме. Інші компанії, такі як IC Markets, XM.com і RoboForex, тепер також пропонують це.

Поширені запитання

Нижче наведено деякі з найпоширеніших запитань щодо захисту від негативного балансу в торгівлі на Форекс.

Питання: Чи гарантується захист від негативного балансу?

A: Так, послуга захисту негативного балансу сама по собі є гарантією того, що ваш торговий рахунок ніколи не втратить більше грошей, ніж баланс, який ви на нього поклали.

З: Чи можу я торгувати на Форексі з нульовим балансом рахунку?

Відповідь: Ні, ви не можете торгувати на Форекс з балансом рахунку 0 доларів, тому що вам потрібні гроші як маржа, щоб відкрити торгову позицію.

З: Що таке маржин-кол?

A: Margin call — це повідомлення від вашого брокера, коли баланс вашого рахунку досягає певного низького відсотка під час поганої торгівлі. Він покликаний попередити вас про низький баланс на вашому рахунку, який може бути повністю знищений, якщо ринок продовжуватиме рухатися проти вас. У цьому випадку ви або закриєте угоду, додасте більше грошей на свій рахунок, або просто запустите її та подивіться, що станеться.

З: Чи можу я торгувати на Форекс без кредитного плеча чи маржі?

A: Так, ви можете торгувати на Форексі без кредитного плеча, але вам знадобиться величезна сума грошей, щоб отримати значні прибутки. Наприклад, брокер може вимагати маржу в розмірі 3,500 доларів США, щоб дозволити вам торгувати стандартним контрактом номінальною вартістю 100,000 10,000 доларів США, і ви можете відкрити та безперешкодно вести такий рахунок із 100,000 100,000 доларів США. Однак, якщо ви хочете торгувати XNUMX XNUMX доларів США без кредитного плеча, вам знадобиться принаймні XNUMX XNUMX доларів США на рахунку, щоб відкрити одну стандартну позицію. 

Питання: Чи всі трейдери Forex потребують захисту від негативного балансу?

A: Так, усі трейдери можуть отримати вигоду від захисту від негативного балансу, тому що правда залишається в тому, що ринки можуть бути непередбачуваними. Отже, ви ніколи не впевнені на 100%, що ваш стоп-лосс (якщо такий є) буде виконано.

Висновок

Ви побачили переваги захисту від негативного балансу та те, як ваш торговий бізнес може отримати користь від використання брокерів, які пропонують цю послугу. Ви також бачили перерахованих вище брокерів, яких ви можете перевірити для своїх торгових потреб. Але якщо ви ще не визначилися, то вибирайте Exness.