วิธีการใช้การป้องกันยอดคงเหลือติดลบในการซื้อขาย Forex

การป้องกันยอดคงเหลือติดลบ (NBP) ในการซื้อขาย Forex เป็นฟีเจอร์ที่ป้องกันไม่ให้บัญชีซื้อขายของคุณสูญเสียยอดคงเหลือทั้งหมดจากการซื้อขายที่ไม่ดี และทำให้คุณมีหนี้สินเพิ่มขึ้น ฟีเจอร์นี้ให้บริการโดยโบรกเกอร์ที่ได้รับการคัดเลือกในเขตอำนาจศาลบางแห่ง โบรกเกอร์อันดับหนึ่งที่เสนอฟีเจอร์นี้คือ EXNESS.

เหตุผลในการปกป้องยอดคงเหลือติดลบก็เพราะว่าความผันผวนของตลาดอาจสูงเกินการควบคุม ทำให้ราคาเคลื่อนไหวไปในทิศทางตรงข้ามกับคุณอย่างรุนแรง และสภาพคล่องในตลาดก็ไม่เพียงพอที่โบรกเกอร์ของคุณจะยอมรับการหยุดขาดทุนของคุณได้ทันเวลา หากสิ่งนี้เกิดขึ้นกับคุณ มีเพียงบริการปกป้องยอดคงเหลือติดลบเท่านั้นที่จะช่วยให้คุณไม่ต้องเป็นหนี้

บทความนี้จะอธิบายกลไกของการป้องกันยอดคงเหลือติดลบ รวมถึงข้อดีและข้อเสียของการใช้การป้องกันดังกล่าว ดังนั้น หากคุณจริงจังที่จะคงสถานะเทรดเดอร์ที่ทำกำไรได้ในระยะยาว คู่มือนี้เหมาะสำหรับคุณ

การป้องกันยอดคงเหลือติดลบคืออะไร?

การป้องกันยอดคงเหลือติดลบเป็นคำมั่นสัญญาจากโบรกเกอร์ว่าคุณในฐานะเทรดเดอร์จะไม่สูญเสียเงินมากกว่ายอดคงเหลือในบัญชีของคุณในการเทรดในตลาด ไม่มีวิธีมาตรฐานในการทำงาน ดังนั้นโบรกเกอร์แต่ละรายจึงสามารถนำการป้องกันความปลอดภัยมาใช้กับแพลตฟอร์มการเทรดของตนได้

มาตรการป้องกัน เช่น การเรียกหลักประกันและเลเวอเรจแบบไดนามิกนั้นสามารถป้องกันความเสี่ยงส่วนใหญ่ที่เกี่ยวข้องกับการที่เทรดเดอร์อาจสูญเสียเงินในบัญชีทั้งหมดและเข้าสู่ภาวะเงินคงเหลือติดลบได้ อย่างไรก็ตาม มีบางครั้งที่เหตุการณ์ในตลาดที่ไม่คาดคิดอาจทำให้มาตรการป้องกันเหล่านี้ใช้ไม่ได้ ดังนั้นโบรกเกอร์จึงยังคงต้องเสนอการรับประกันให้กับลูกค้าปัจจุบันและลูกค้าที่มีศักยภาพเพื่อให้ได้รับธุรกิจ เหตุการณ์ดังกล่าวเกิดขึ้นครั้งหนึ่งในปี 2015

ตัวอย่างของความสมดุลเชิงลบ

ตัวอย่างที่ดีในการแสดงให้เห็นถึงความจำเป็นในการป้องกันดุลบัญชีเดินสะพัดติดลบคือวิกฤตการณ์ฟรังก์สวิสในปี 2015 ในขณะนั้น ฟรังก์สวิส (CHF) ถูกผูกไว้กับยูโร โดยยูโรโซนเป็นพันธมิตรทางการค้ารายใหญ่ที่สุดของสวิตเซอร์แลนด์ การส่งออกของสวิตเซอร์แลนด์ได้รับผลกระทบมาตั้งแต่ไม่กี่ปีที่ผ่านมา และผู้ส่งออกบ่นว่าฟรังก์สวิสแข็งค่าเกินไป

วิกฤตการณ์ทั้งหมดเริ่มต้นขึ้นจากการนำเงินเข้ามาในสวิตเซอร์แลนด์มากเกินไปนับตั้งแต่เกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2008 ดังนั้น ธนาคารกลางสวิสจึงต้องหาทางแก้ไขปัญหานี้ โดยเริ่มต้นด้วยการจ่ายดอกเบี้ยติดลบให้กับเงินที่ฝากไว้ในสวิตเซอร์แลนด์ ธนาคารจึงเริ่มเรียกเก็บดอกเบี้ยเงินฝากจากลูกค้า ซึ่งตรงกันข้ามกับการจ่ายดอกเบี้ยให้กับลูกค้า อย่างไรก็ตาม เงินยังคงไหลเข้ามาเพิ่มมากขึ้น

เมื่อวันที่ 15 มกราคม 2015 ธนาคารกลางสวิสตัดสินใจหยุดพยายามลดค่าเงินฟรังก์สวิส จึงยกเลิกการตรึงค่าเงินฟรังก์สวิสไว้ที่ 1.20 ฟรังก์สวิสต่อเงินยูโรโดยไม่แจ้งล่วงหน้า ส่งผลให้ตลาดเกิดความปั่นป่วน เนื่องจากผู้ที่พยายามจะปิดสถานะที่ขาดทุนไม่พบผู้ซื้อ เหตุการณ์นี้ถือเป็นเหตุการณ์หายนะสำหรับทั้งผู้ซื้อและผู้ขาย โดยสูญเสียเงินไปหลายร้อยล้านดอลลาร์โดยไม่ได้แจ้งล่วงหน้า โบรกเกอร์บางราย เช่น FXCM ล้มละลายในชั่วข้ามคืนและต้องได้รับการช่วยเหลือด้วยเงินช่วยเหลือ 300 ล้านดอลลาร์ โบรกเกอร์รายอื่น เช่น Citibank รายงานว่าสูญเสียเงินไป 150 ล้านดอลลาร์

แม้ว่าการสูญเสียเหล่านี้จะเกิดขึ้นกับผู้ค้าที่มียอดคงเหลือติดลบในบัญชี แต่โบรกเกอร์ก็ยังคงเป็นผู้ชำระหนี้กับสถาบันการเงินอื่น ๆ ดังนั้น โบรกเกอร์จึงต้องรับผิดชอบในการเรียกเก็บเงินจากลูกค้าเพื่อชดเชยภาระทางการเงินและเสี่ยงต่อการสูญเสียลูกค้า หรือเสนอการป้องกันยอดคงเหลือติดลบเพื่อเป็นวิธีรักษาลูกค้าและดึงดูดลูกค้าใหม่

ข้อดีและข้อเสียของ NBP

แม้ว่าโดยทั่วไปแล้วการป้องกัน NBP หรือ Negative Balance จะเป็นสิ่งที่ดี แต่การป้องกัน NBP ยังคงมีทั้งข้อดีและข้อเสีย ดังนั้นคุณควรทราบถึงข้อดีและข้อเสียเหล่านี้ ต่อไปนี้คือข้อดีและข้อเสียหลักๆ

จุดเด่น:

1. ความไว้วางใจในโบรกเกอร์:โบรกเกอร์ที่เสนอการคุ้มครองยอดคงเหลือติดลบนั้นดูน่าเชื่อถือกว่าโบรกเกอร์ที่พยายามหลอกลวงลูกค้าในทุก ๆ ด้าน ดังนั้นการคุ้มครองยอดคงเหลือติดลบจึงเป็นเครื่องหมายของโบรกเกอร์ที่ดี
   
2. ความสงบจิตสงบใจ:คุณจะรู้สึกผ่อนคลายและสงบสุขมากขึ้นเมื่อทำการซื้อขายบนแพลตฟอร์มที่มีการป้องกันยอดคงเหลือติดลบ เนื่องจากคุณทราบว่าจะไม่มีเรื่องเซอร์ไพรส์ที่ไม่คาดคิดเกิดขึ้น NBP ช่วยให้คุณสบายใจในการซื้อขาย ซึ่งทำให้คุณสามารถมุ่งเน้นไปที่กลยุทธ์และการดำเนินการของคุณได้ดีขึ้น
   
3. การปกป้องบัญชีที่ดีขึ้น:ในทางปฏิบัติ บัญชีซื้อขายที่มีการป้องกันยอดคงเหลือติดลบนั้นได้รับการคุ้มครองดีกว่าบัญชีที่ไม่มีการป้องกัน นอกจากจะไม่มีโอกาสสูญเสียเงินทั้งหมดในบัญชีของคุณและก่อหนี้แล้ว คุณแทบจะไม่ถูกโบรกเกอร์หลอกลวงอีกด้วย

จุดด้อย: 

1. ความเสี่ยงของผู้ค้าที่มากเกินไป:การรู้ว่ายอดเงินในบัญชีของคุณอยู่ในมือที่ดีอาจทำให้เทรดเดอร์เกิดความกล้าที่จะเสี่ยงมากเกินไป ซึ่งขัดต่อหลักการประพฤติตนอย่างมีความรับผิดชอบที่คาดหวังจากเทรดเดอร์ที่ดีทุกคน แน่นอนว่าเมื่อพฤติกรรมดังกล่าวเกิดขึ้นบ่อยครั้ง คุณก็คาดหวังได้ว่าความสำเร็จในระยะยาวของเทรดเดอร์จะได้รับผลกระทบเชิงลบ
   
2. ต้นทุนการซื้อขายที่สูงขึ้น:ข้อเสียอีกประการหนึ่งของการป้องกันยอดคงเหลือติดลบคือ เนื่องจากเป็นบริการที่โบรกเกอร์เสนอให้กับลูกค้า โบรกเกอร์จึงยังต้องหาวิธีให้ลูกค้าจ่ายเงินสำหรับบริการดังกล่าว ดังนั้น จึงมีแนวโน้มที่โบรกเกอร์ที่เสนอ NBP จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่สูงกว่าโบรกเกอร์ที่ไม่ได้เสนอบริการดังกล่าว แม้ว่าต้นทุนที่สูงขึ้นนี้จะค่อนข้างน้อยก็ตาม
   
3. โอกาสที่จำกัด:โบรกเกอร์ยังถูกบังคับให้เพิ่มข้อกำหนดมาร์จิ้นเพื่อช่วยป้องกันยอดคงเหลือในบัญชีติดลบ และด้วยการทำเช่นนี้ พวกเขาจะลดเลเวอเรจที่อาจใช้ได้ซึ่งเทรดเดอร์อาจใช้ แม้ว่าโบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะเปิดใช้งานการจำกัดเลเวอเรจเหล่านี้ในช่วงที่คาดว่าจะมีความผันผวนสูงในตลาดเพื่อปกป้องเทรดเดอร์ แต่เทรดเดอร์ก็ยังคงเป็นฝ่ายสูญเสียโอกาสในการทำกำไรที่อาจเกิดขึ้น เนื่องจากหากเขาต้องการทำการซื้อขายบางส่วน เขาก็จะไม่มีมาร์จิ้นเพียงพอที่จะเข้าสู่ตลาด

วิธีการใช้การป้องกันยอดคงเหลือติดลบ

หากตอนนี้คุณมั่นใจแล้วถึงข้อดีเชิงบวกของการป้องกันยอดคงเหลือติดลบ และต้องการแน่ใจว่าคุณใช้การป้องกันดังกล่าวในการซื้อขายของคุณ ต่อไปนี้คือเคล็ดลับบางประการที่ควรปฏิบัติตาม

1. การเลือกโบรกเกอร์:ประเด็นแรกที่ต้องจำไว้คือโบรกเกอร์เสนอการป้องกันยอดคงเหลือติดลบให้กับลูกค้า ดังนั้น หากคุณต้องการ NBP คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์เสนอบริการนี้ก่อนสมัครใช้งาน เราขอแนะนำให้คุณ ใช้ Exnessหากคุณใช้บริการนายหน้าอยู่แล้ว โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่านายหน้านั้นมีบริการดังกล่าวให้ มิฉะนั้น คุณอาจพิจารณาหานายหน้ารายอื่นที่ให้บริการดังกล่าว
   
2. ประเทศและหน่วยงานกำกับดูแล:อีกประเด็นหนึ่งที่ต้องพิจารณาคือประเทศที่คุณอาศัยอยู่และหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง ตัวอย่างเช่น สหภาพยุโรป สหราชอาณาจักร และออสเตรเลีย ต่างสนับสนุนโบรกเกอร์ที่เสนอการคุ้มครองยอดคงเหลือติดลบแก่ลูกค้าของตน ในขณะที่สหรัฐอเมริกาและญี่ปุ่นห้ามโบรกเกอร์ Forex รายย่อยไม่ให้เสนอการคุ้มครองดังกล่าว

วิธีอื่นในการปกป้องบัญชีของคุณ

ยังมีวิธีอื่นๆ อีกมากมายในการปกป้องบัญชีของคุณและจัดการความเสี่ยงในการซื้อขายโดยรวมของคุณ ซึ่งมีตั้งแต่การกระจายพอร์ตโฟลิโอไปจนถึงการควบคุมขนาดตำแหน่งของคุณ ต่อไปนี้เป็นข้อมูลโดยย่อ:

• Stop Loss:การซื้อขายแต่ละครั้งของคุณจะไม่ทำกำไร บางครั้งอาจขาดทุน ดังนั้น การเพิ่มจุดตัดขาดทุนให้กับการซื้อขายทุกครั้งจึงเป็นประโยชน์กับคุณมากที่สุด เพราะวิธีนี้จะช่วยป้องกันไม่ให้บัญชีของคุณสูญเสียเงินคงเหลืออย่างกะทันหันและรุนแรง
  
• การปรับขนาดตำแหน่ง:การเทรดด้วยจำนวนล็อตที่เหมาะสมก็มีความสำคัญเท่าเทียมกัน ขนาดล็อตและจุดตัดขาดทุนเป็นสองตัวชี้วัดที่ส่งผลต่อความเสี่ยงสูงสุดต่อการเทรดของคุณ ดังนั้น อย่าลืมคำนวณขนาดล็อตให้เหมาะสมกับยอดคงเหลือในบัญชีของคุณเสมอ นอกจากนี้ยังมีเครื่องคำนวณขนาดตำแหน่งฟรีที่คุณสามารถดาวน์โหลดและใช้งานได้หากคุณพบว่าการคำนวณด้วยตนเองเป็นเรื่องยาก
  
• การเปลี่ยน:อีกวิธีหนึ่งในการลดความเสี่ยงในบัญชีของคุณคือการกระจายความเสี่ยงในการซื้อขายของคุณ ตัวอย่างเช่น แทนที่จะเดิมพัน 2% ของบัญชีของคุณในการซื้อขายหนึ่งครั้ง คุณสามารถเดิมพัน 1% ในคู่สกุลเงินหนึ่งและอีก 1% ในคู่สกุลเงินอื่น ซึ่งจะช่วยกระจายความเสี่ยงได้
  
• ระวังการใช้ประโยชน์:ความจริงง่ายๆ ก็คือเลเวอเรจเป็นดาบสองคม มันสามารถช่วยให้คุณทำกำไรได้มหาศาลและช่วยให้คุณทำลายบัญชีของคุณได้อย่างรวดเร็ว โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณไม่รู้ว่ากำลังทำอะไรอยู่ ดังนั้น ควรระมัดระวังเสมอว่าคุณกำลังใช้เลเวอเรจเท่าใด เพื่อความปลอดภัย อะไรก็ตามที่เกิน 1:100 อาจทำให้คุณต้องกังวล
  
• กลยุทธ์:นี่อาจเป็นเครื่องมือที่สำคัญที่สุดในการปกป้องยอดเงินในบัญชีของคุณ หากกลยุทธ์ของคุณทำให้เกิดการเทรดที่ขาดทุนจำนวนมาก ในไม่ช้าคุณก็จะสูญเสียบัญชีนั้นไป ดังนั้น การมีกลยุทธ์ที่มีอัตราการชนะสูงหรือยอมรับได้จึงถือเป็นเรื่องดีเพื่อผลลัพธ์ที่ดีที่สุด
  
• การบริหารจัดการการเงิน:การใช้อัตราส่วนความเสี่ยง/ผลตอบแทนที่ดีจะช่วยให้ยอดเงินในบัญชีของคุณสูงกว่าปกติ ข้อคิดที่ได้จากเรื่องนี้คือ การเสี่ยง 1 ดอลลาร์เพื่อพยายามทำกำไร 3 ดอลลาร์นั้นดีกว่าการเสี่ยง 1 ดอลลาร์เพื่อพยายามทำกำไรเพียง 1 ดอลลาร์

โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับการป้องกันยอดคงเหลือติดลบ

หากคุณกำลังมองหาโบรกเกอร์ที่ดีที่มีการป้องกันยอดคงเหลือติดลบ โปรดทราบว่าโบรกเกอร์ไม่ใช่ทุกรายจะเสนอคุณสมบัตินี้ Exness เป็นโบรกเกอร์ชั้นนำ ด้วยคุณสมบัตินี้ ทำให้พวกเขาได้รับความนิยมอย่างมากก่อนที่คนอื่น ๆ จะเริ่มนำคุณสมบัตินี้มาใช้ ผู้ให้บริการอย่าง IC Markets, XM.com และ RoboForex ต่างก็เสนอคุณสมบัตินี้เช่นกัน

คำถามที่พบบ่อย (FAQs)

ต่อไปนี้เป็นคำถามที่พบบ่อยที่สุดเกี่ยวกับการป้องกันยอดคงเหลือติดลบในการซื้อขาย Forex

ถาม: การป้องกันยอดคงเหลือติดลบมีการรับประกันหรือไม่?

A: ใช่ บริการการป้องกันยอดคงเหลือติดลบนั้นเป็นบริการเดี่ยวๆ ที่จะรับประกันว่าบัญชีซื้อขายของคุณจะไม่สูญเสียเงินมากกว่ายอดคงเหลือที่คุณใส่เข้าไป

ถาม: ฉันสามารถซื้อขาย Forex ด้วยบัญชีที่มียอดคงเหลือเป็นศูนย์ได้หรือไม่?

ตอบ ไม่ คุณไม่สามารถซื้อขาย Forex ด้วยยอดเงินคงเหลือในบัญชี $0 เพราะคุณจะต้องใช้เงินจำนวนหนึ่งเป็นมาร์จิ้นเพื่อเปิดสถานะการซื้อขาย

ถาม: การเรียกหลักประกันคืออะไร?

A: Margin Call คือข้อความจากโบรกเกอร์ของคุณเมื่อยอดเงินในบัญชีของคุณถึงระดับต่ำในช่วงที่การซื้อขายไม่ดี ข้อความนี้มีไว้เพื่อเตือนคุณว่ายอดเงินในบัญชีของคุณต่ำ ซึ่งอาจหายไปทั้งหมดหากตลาดยังคงเคลื่อนไหวสวนทางกับคุณ ในกรณีนี้ คุณสามารถเลือกที่จะปิดการซื้อขาย เพิ่มเงินเข้าในบัญชีของคุณ หรือปล่อยให้การซื้อขายดำเนินต่อไปและดูว่าจะเกิดอะไรขึ้น

ถาม: ฉันสามารถซื้อขาย Forex โดยไม่ต้องใช้เลเวอเรจหรือมาร์จิ้นได้หรือไม่?

A: ใช่ คุณสามารถเทรด Forex โดยไม่ต้องใช้เลเวอเรจได้ แต่คุณจะต้องมีเงินก้อนโตเพื่อทำกำไรให้ได้มาก ตัวอย่างเช่น โบรกเกอร์อาจต้องการมาร์จิ้น 3,500 ดอลลาร์เพื่อให้คุณเทรดสัญญาแบบมาตรฐานที่มีมูลค่า 100,000 ดอลลาร์ได้ และคุณสามารถเปิดบัญชีดังกล่าวและดำเนินการได้อย่างราบรื่นด้วยเงิน 10,000 ดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม หากคุณต้องการเทรดเงิน 100,000 ดอลลาร์โดยไม่ต้องใช้เลเวอเรจ คุณจะต้องมีเงินคงเหลือในบัญชีอย่างน้อย 100,000 ดอลลาร์เพื่อเปิดสถานะมาตรฐานหนึ่งสถานะ 

ถาม: ผู้ซื้อขาย Forex ทุกคนจำเป็นต้องมีการป้องกันยอดคงเหลือติดลบหรือไม่?

A: ใช่ เทรดเดอร์ทุกคนสามารถรับประโยชน์จากการป้องกันยอดคงเหลือติดลบได้ เนื่องจากความจริงก็คือตลาดนั้นคาดเดายาก ดังนั้น คุณจึงไม่มีทางแน่ใจ 100% ว่าการหยุดขาดทุน (ถ้ามี) ของคุณจะถูกปฏิบัติตาม

สรุป

คุณคงเคยเห็นข้อดีของการป้องกันยอดคงเหลือติดลบแล้ว และธุรกิจการซื้อขายของคุณจะได้รับประโยชน์จากการใช้โบรกเกอร์ที่เสนอบริการดังกล่าวได้อย่างไร นอกจากนี้ คุณยังได้เห็นโบรกเกอร์ที่ระบุไว้ข้างต้นที่คุณสามารถตรวจสอบเพื่อตอบสนองความต้องการในการซื้อขายของคุณได้แล้ว แต่ถ้าคุณยังตัดสินใจไม่ได้ ให้เลือก EXNESS.