Как использовать защиту от отрицательного баланса в торговле на Форекс

Не знаете, что именно делает защита от отрицательного баланса? Вот все, что вам нужно знать об этой полезной услуге для трейдеров Форекс.

Защита от отрицательного баланса (NBP) в торговля на Форекс это функция, которая не дает вашему торговому счету потерять весь баланс из-за плохой торговли и еще больше загнать вас в долги. Это услуга, предлагаемая избранными брокерами в определенных юрисдикциях. Брокер номер один, предлагающий эту функцию, — Exness.

Причина защиты от отрицательного баланса в том, что волатильность рынка может выйти из-под контроля, заставив цены пойти сильно против вас и без достаточной рыночной ликвидности для вашего брокера, чтобы вовремя выполнить ваш стоп-лосс. Если это произойдет с вами, то только услуга защиты от отрицательного баланса может спасти вас от возникновения долгов.

В этой статье рассматривается механика защиты от отрицательного баланса, а также плюсы и минусы ее использования. Итак, если вы серьезно настроены оставаться прибыльным трейдером в долгосрочной перспективе, то это руководство для вас.

Что такое защита от отрицательного баланса?

    Защита от отрицательного баланса — это обещание брокера, что вы как трейдер не потеряете больше денег, торгуя на рынках, чем баланс на вашем счете. Не существует стандартного метода, как это работает, поэтому каждый брокер волен внедрять защитные меры в свою торговую платформу.

    Такие меры безопасности, как маржинальные требования и динамическое кредитное плечо, уже предотвращают большинство рисков, связанных с тем, что трейдер может слить весь свой счет и уйти в отрицательный баланс. Однако бывают случаи, когда неожиданные рыночные события могут сделать невозможным срабатывание этих мер безопасности, поэтому брокеру все равно приходится предлагать гарантию потенциальным и текущим клиентам, чтобы выиграть их бизнес. Одно из таких событий произошло в 2015 году.

    Пример отрицательного баланса

      Хорошим примером, демонстрирующим необходимость защиты от отрицательного баланса, является крах швейцарского франка в 2015 году. В то время швейцарский франк (CHF) был привязан к евро, а еврозона была крупнейшим торговым партнером Швейцарии. Экспорт из Швейцарии страдал еще несколько лет назад, и экспортеры жаловались, что швейцарский франк становится слишком сильным.

      Все фиаско началось из-за того, что в Швейцарию поступило слишком много денег после финансового кризиса 2008 года. Поэтому Швейцарскому национальному банку пришлось искать решение проблемы. Они начали с отрицательных процентных платежей по деньгам, размещенным в Швейцарии, поэтому банки начали взимать с клиентов проценты по их депозитам, что было полной противоположностью выплате процентов клиентам. Тем не менее, денег стало поступать больше.

      15 января 2015 года Швейцарский национальный банк решил прекратить попытки девальвировать швейцарский франк, поэтому он без предупреждения отменил привязку CHF1.20 к евро. Это вызвало неистовство на всех рынках, поскольку те, кто пытался закрыть свои убыточные позиции, не нашли покупателей. Это было катастрофическое событие как для трейдеров, так и для брокеров, сотни миллионов долларов были потеряны без предупреждения. Некоторые брокеры, такие как FXCM, даже обанкротились за одну ночь, и их пришлось спасать с помощью спасательного круга в размере 300 миллионов долларов. Другие, такие как Citibank, как сообщается, потеряли 150 миллионов долларов.

      Хотя эти потери понесли трейдеры, у которых теперь были отрицательные остатки на счетах, брокерам все равно пришлось урегулировать долги с другими финансовыми учреждениями. Таким образом, брокерам оставалось либо требовать от своих клиентов выплаты, чтобы покрыть свое финансовое бремя и рисковать их потерей, либо предлагать защиту от отрицательного остатка как способ удержать клиентов и привлечь новых.

      Плюсы и минусы НБП

        Хотя в целом это хорошо, NBP или защита от отрицательного баланса все еще имеет свои плюсы и минусы, поэтому важно знать их. Вот основные из них.

        Плюсы:

        1. Доверие к брокеру: Брокер, который предлагает вам защиту от отрицательного баланса, кажется более надежным, потому что он действительно является таковым, в отличие от тех, кто пытается обмануть своих клиентов на каждом шагу. Таким образом, защита от отрицательного баланса является признаком хорошего брокера.
        2. Спокойствие духа: Вы более расслаблены и спокойны, когда торгуете на платформе с защитой от отрицательного баланса, потому что знаете, что не будет никаких неожиданных сюрпризов. NBP приносит спокойствие в вашу торговлю, что позволяет вам лучше сосредоточиться на своей стратегии и исполнении.
        3. Лучшая защита аккаунта: С практической точки зрения торговый счет с защитой от отрицательного баланса защищен лучше, чем без нее. Не только невозможно потерять все деньги на счете и даже влезть в долги, но и почти наверняка вас не обманет брокер.

        Минусы: 

        1. Чрезмерные риски трейдера: Знание того, что баланс вашего счета находится в надежных руках, может подтолкнуть трейдера к чрезмерным рискам, которые противоречат принципам ответственного поведения, ожидаемого от каждого хорошего трейдера. Конечно, когда такое поведение становится частым, можно ожидать негативного влияния на долгосрочный успех трейдера.
        2. Более высокие торговые издержки: Еще одним недостатком защиты от отрицательного баланса является то, что поскольку это услуга, предлагаемая брокером своим клиентам, брокеру все равно приходится искать способы заставить клиентов платить за эту услугу. Следовательно, существует тенденция, что брокер, предлагающий NBP, взимает более высокие торговые издержки, чем те, кто ее не предлагает, даже если эти более высокие издержки относительно минимальны.
        3. Ограниченные возможности: Брокеры также вынуждены повышать свои маржинальные требования, чтобы предотвратить отрицательные остатки на счетах, и тем самым они уменьшают потенциальное кредитное плечо, которое может использовать трейдер. Хотя большинство брокеров включают эти ограничения кредитного плеча в периоды ожидаемой высокой волатильности рынка, чтобы защитить трейдера, трейдер все равно теряет потенциальные возможности получения прибыли, потому что если бы он хотел совершить некоторые из этих сделок, у него не было бы достаточной маржи для выхода на рынок.

        Как использовать защиту от отрицательного баланса

          Если теперь вы убедились в положительных преимуществах защиты от отрицательного баланса и хотите убедиться, что используете ее в своей торговой деятельности, то вот несколько советов, которым стоит следовать.

          1. Выбор брокера: Первое, что следует иметь в виду, это то, что брокеры предлагают своим клиентам защиту от отрицательного баланса. Поэтому, если вы хотите NBP, то вам следует убедиться, что брокер предлагает эту услугу, прежде чем регистрироваться. Мы рекомендуем вам использовать Exness. Если вы уже работаете с брокером, убедитесь, что он предлагает эту услугу. В противном случае, вы можете рассмотреть возможность поиска другого брокера, который предлагает эту услугу.
          2. Страны и регулирующие органы: Еще один момент, который следует учитывать, — это ваша страна проживания и соответствующие регулирующие органы. Например, ЕС, Великобритания и Австралия поддерживают брокеров, предлагающих своим клиентам защиту от отрицательного баланса, в то время как США и Япония запрещают розничным брокерам Forex предлагать такую ​​защиту.

          Другие способы защиты вашего аккаунта

          Есть и другие способы защитить свой счет и управлять общим торговым риском. Они варьируются от диверсификации портфеля до контроля размеров позиций. Вот краткий обзор:

          • Stop Loss: Каждая ваша сделка не будет прибыльной, некоторые будут убыточными. Поэтому всегда в ваших интересах добавлять стоп-лосс к каждой сделке, потому что таким образом вы предотвратите внезапную и резкую потерю баланса на своем счете.
          • Размер позиции: Торговля с правильным количеством лотов не менее важна. Размер вашего лота и стоп-лосс — это два показателя, которые определяют ваш максимальный риск на сделку. Поэтому всегда рассчитывайте размер лота правильно для баланса вашего счета. Существуют также бесплатные калькуляторы размера позиции, которые вы можете загрузить и использовать, если вам сложно рассчитать вручную.
          • диверсификация: Другой способ снижения риска на вашем счете — диверсификация сделок. Например, вместо того, чтобы делать ставку в размере 2% от вашего счета на одну сделку, вы можете сделать ставку в размере 1% на одну валютную пару и еще 1% на другую валютную пару, тем самым диверсифицируя риск.
          • Будьте осторожны с кредитным плечом: Простая истина заключается в том, что кредитное плечо — это палка о двух концах. Оно может помочь вам получить огромную прибыль, но в то же время помочь вам быстро разрушить ваш счет, особенно если вы не знаете, что делаете. Поэтому всегда будьте осторожны с тем, какое кредитное плечо вы используете. Чтобы быть в безопасности, все, что выше 1:100, должно вас беспокоить.
          • Стратегии: Это, пожалуй, самый важный инструмент для защиты баланса вашего счета. Если ваша стратегия приводит к большому количеству убыточных сделок, то рано или поздно вы спустите этот счет. Поэтому для достижения наилучших результатов стоит иметь стратегию с высоким или приемлемым процентом выигрышей.
          • Управление капиталом: Использование хорошего соотношения риска и прибыли также позволит вам поддерживать баланс вашего счета выше, чем если бы вы этого не делали. Мудрость здесь в том, что лучше рискнуть $1, пытаясь заработать $3, чем рискнуть $1, пытаясь заработать всего $1.

          Лучшие брокеры для защиты от отрицательного баланса

            Если вы ищете хорошего брокера с защитой от отрицательного баланса, то имейте в виду, что не все брокеры предлагают эту функцию. Exness — ведущий брокер с этой функцией, и именно они сделали ее довольно популярной, прежде чем другие начали ее использовать. Другие, такие как IC Markets, XM.com и RoboForex, теперь тоже предлагают ее.

            Часто задаваемые вопросы

            Ниже приведены некоторые из наиболее часто задаваемых вопросов о защите от отрицательного баланса при торговле на рынке Форекс.

            В: Предоставляется ли гарантия защиты от отрицательного баланса?

            A: Да, услуга защиты от отрицательного баланса сама по себе является гарантией того, что ваш торговый счет никогда не потеряет больше денег, чем вы внесли на него.

            В: Могу ли я торговать на Форексе, имея счет с нулевым балансом?

            A: Нет, вы не можете торговать на Форексе с балансом счета 0 долларов, поскольку вам нужны деньги в качестве маржи для открытия торговой позиции.

            В: Что такое маржин-колл?

            A: Margin Call — это сообщение от вашего брокера, когда баланс вашего счета достигает определенного низкого процента во время плохой сделки. Оно призвано предупредить вас о низком балансе на вашем счете, который может быть полностью уничтожен, если рынок продолжит идти против вас. В этом случае вы либо решите закрыть сделку, добавить больше денег на свой счет или просто позволить ему работать и посмотреть, что произойдет.

            В: Могу ли я торговать на Форексе без кредитного плеча или маржи?

            A: Да, вы можете торговать на Forex без кредитного плеча, но вам понадобится огромная сумма денег, чтобы получить существенную прибыль. Например, брокер может потребовать маржу в размере $3,500, чтобы позволить вам торговать стандартным контрактом номинальной стоимостью $100,000, и вы можете открыть и бесперебойно управлять таким счетом с $10,000. Однако, если вы хотите торговать $100,000 без кредитного плеча, то вам понадобится как минимум $100,000 на балансе счета, чтобы открыть одну стандартную позицию. 

            В: Всем ли трейдерам Форекс нужна защита от отрицательного баланса?

            A: Да, все трейдеры могут извлечь выгоду из защиты от отрицательного баланса, потому что правда в том, что рынки могут быть непредсказуемыми. Поэтому вы никогда не можете быть на 100% уверены, что ваш стоп-лосс (если таковой имеется) будет выполнен.

            Заключение

            Вы увидели преимущества защиты от отрицательного баланса и то, как ваш торговый бизнес может выиграть от использования брокеров, которые предлагают эту услугу. Вы также увидели брокеров, перечисленных выше, которых вы можете проверить для своих торговых нужд. Но если вы все еще не определились, то выберите Exness.

            Ннамди Океке

            Ннамди Океке

            Ннамди Океке — компьютерный энтузиаст, который любит читать самые разные книги. Он предпочитает Linux, а не Windows/Mac, и использует
            Ubuntu с первых дней. Вы можете поймать его в твиттере через Бонготракс

            Статей: 290

            Получить технические вещи

            Технические тенденции, тенденции стартапов, обзоры, онлайн-доход, веб-инструменты и маркетинг один или два раза в месяц.